Đánh giá Robinhood

Robinhood giúp giao dịch cổ phiếu, ETF, quyền chọn và tiền điện tử trở nên dễ dàng, nhưng các loại tài khoản, công cụ và nghiên cứu bị giới hạn trong một không gian ngày càng cạnh tranh

Nhận định của chúng tôi

Robinhood bắt đầu là một kẻ phá cách sáng tạo trong ngành môi giới. Thương hiệu của nó đã phát triển đều đặn nhờ vào mô hình không phí và trải nghiệm giao dịch đẹp mắt, dễ sử dụng. Ban đầu, điểm khác biệt lớn nhất của công ty là giao dịch không phí; tuy nhiên, nhiều đối thủ đã giảm phí để cạnh tranh. Người dùng có thể dễ dàng giao dịch cổ phiếu, ETF, quyền chọn và tiền điện tử trên nền tảng Robinhood, nhưng nó thiếu các công cụ tài chính phức tạp hơn, các loại tài sản và khả năng nghiên cứu mà những nhà giao dịch nâng cao tìm kiếm ở một nhà môi giới.

Dù đã có sự tập trung rõ ràng vào việc cải thiện truy cập vào thư viện nội dung giáo dục ngày càng phong phú, cung cấp nhiều lợi ích tài khoản hưu trí hơn và nâng cao khả năng biểu đồ cơ bản, vẫn còn nhiều việc phải làm trước khi nền tảng đạt được các tiêu chuẩn hiện nay trong một cảnh quan cạnh tranh ngày càng tăng. Chúng tôi sẽ khám phá Robinhood chi tiết hơn để bạn có thể xác định liệu nền tảng này có phù hợp với bạn hay không.

Mới và Đáng chú ý

Giới thiệu

Robinhood được thành lập vào năm 2013 bởi hai cựu sinh viên Stanford, Vlad Tenev và Baiju Bhatt. Ra mắt với mong muốn mở rộng quyền truy cập vào thị trường bằng cách giảm rào cản gia nhập, nền tảng nhanh chóng thu hút những nhà giao dịch trẻ, yêu công nghệ nhờ vào thiết kế đơn giản và trải nghiệm giao dịch trực quan. Thương hiệu Robinhood đã nhanh chóng tạo được ấn tượng mạnh. Nó tiếp tục phát triển, mặc dù tốc độ đã chậm lại trong những năm gần đây. Tính đến ngày 8 tháng 5 năm 2024, công ty môi giới này có 23,9 triệu khách hàng được tài trợ, 13,7 triệu người dùng hoạt động hàng tháng và 129,6 tỷ đô la tài sản đang được quản lý.

Giao dịch không phí và không yêu cầu tối thiểu giúp người mới bắt đầu dễ dàng đầu tư, và khả năng giao dịch cổ phiếu phân đoạn cho phép người dùng tiếp cận nhiều loại tài sản hơn mà họ có thể không đủ khả năng chi trả. Nền tảng cung cấp một danh mục đơn giản các tài sản như cổ phiếu, ETF và giao dịch tiền điện tử trực tiếp, đơn giản hóa trải nghiệm ứng dụng và giao dịch. Giao dịch quyền chọn cũng được cung cấp, mặc dù một số hạn chế về loại lệnh và mối quan ngại về chất lượng thực hiện giao dịch có thể làm nản lòng các nhà đầu tư nghiêm túc hơn. Trước đây, Robinhood chỉ cung cấp các tài khoản cá nhân, nhưng vào ngày 12 tháng 1 năm 2023, công ty thông báo rằng Robinhood Retirement, ra mắt qua danh sách chờ vào tháng 12, đã trở nên khả dụng cho tất cả khách hàng đủ điều kiện.

Những hạn chế của Robinhood là một thách thức lặp đi lặp lại đối với các nhà giao dịch nâng cao và đủ lớn để khiến các nhà đầu tư tinh vi tìm kiếm các tùy chọn môi giới thay thế phù hợp hơn với cách tiếp cận giao dịch của họ. Ví dụ, Robinhood không cung cấp thu nhập cố định, quỹ tương hỗ hoặc ngoại hối, do đó hạn chế các chiến lược giao dịch và đầu tư đòi hỏi một loạt các loại tài sản. Sự thiếu hụt tài sản này cùng với sự thiếu hụt các công cụ, máy tính và các tính năng biểu đồ nâng cao khiến việc thực hiện các chiến lược giao dịch phức tạp trở nên rất khó khăn.

Robinhood hiện cung cấp sản phẩm Thị trường 24 Giờ, cho phép khách hàng giao dịch các cổ phiếu và ETF chọn lọc 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần. Nhà môi giới cũng tiếp tục mở rộng phần Học với nhiều tài liệu hơn và đã nâng cao bảng câu hỏi giới thiệu để giúp người dùng hiểu những kiến thức cơ bản về đầu tư trong khi đặt các thông số rủi ro phù hợp với mức độ chịu đựng của họ.

Nền tảng của Robinhood cũng nhận được sự chú ý trong các lĩnh vực khác. Các cải tiến quản lý tiền mặt như cung cấp lãi suất cao hơn cho tiền mặt chưa đầu tư cũng như sản phẩm thẻ tiền mặt nhằm hoàn thiện nền tảng và thu hút thêm khách hàng. Tuy nhiên, vẫn còn nhiều câu hỏi về độ tin cậy và động cơ của Robinhood do sự cố mất nền tảng nghiêm trọng, hậu quả từ các hạn chế áp đặt lên một số cổ phiếu meme như GameStop vào tháng 1 năm 2021 và việc lừa dối khách hàng về nguồn thu nhập liên quan đến định tuyến lệnh.

Ưu & Nhược điểm

Giải thích Lợi ích

• Trải nghiệm giao dịch đơn giản, trực quan: Nền tảng của Robinhood cho phép nhà đầu tư giao dịch trên thị trường một cách mượt mà. Thiết kế ứng dụng di động gọn gàng phản ánh sự ưu tiên di động của Robinhood, mặc dù cũng có sẵn nền tảng dựa trên web. Robinhood tận dụng sự chuyên môn của mình như một lựa chọn di động, phục vụ các nhà giao dịch đang tìm kiếm các tính năng cơ bản dễ dàng điều hướng nhanh chóng. 
• Không phí giao dịch hoặc hoa hồng: Điều này là đặc điểm nổi bật của nền tảng Robinhood. Nhờ thách thức sáng tạo này đối với ngành công nghiệp, nhiều nhà môi giới đã bị buộc phải giảm hoặc loại bỏ phí giao dịch để duy trì tính cạnh tranh.
• Giao dịch cổ phiếu phân đoạn và truy cập trực tiếp vào tiền điện tử: Mua cổ phiếu phân đoạn có thể được thực hiện với chỉ từ $1, và chương trình tái đầu tư cổ tức (DRIP) tự động tái đầu tư cổ tức từ cổ phiếu hoặc ETF (miễn là các vị thế hỗ trợ cổ phiếu phân đoạn). Truy cập trực tiếp vào tiền điện tử cho phép các nhà giao dịch mua bán các đồng tiền khác nhau một cách dễ dàng.
• Tính năng quản lý tiền mặt tốt và chức năng đầu tư định kỳ: Một thẻ tiền mặt sáng tạo cho phép người dùng đầu tư phần thưởng kiếm được từ các giao dịch mua sắm. Lãi suất trên các tài khoản quét tiền mặt cho phép người dùng kiếm được lên đến 1.00%. Chức năng đầu tư định kỳ dễ thiết lập, cho phép người dùng tự động hóa số tiền họ đưa vào thị trường với một tần suất phù hợp.
• Khớp IRA: Robinhood thực sự sẽ tặng tiền mặt cho khách hàng như một khoản khớp cho các đóng góp IRA của họ. Nó khớp 1% cho khách hàng thông thường và 3% cho thuê bao cấp vàng. Chi phí thuê bao cấp vàng là $50 mỗi năm, vì vậy ngay cả một đóng góp $2,000 cũng trở nên đáng giá. Tuy nhiên, để giữ được sự khớp, khách hàng phải duy trì thuê bao cấp vàng trong một năm và duy trì số dư lớn hơn số đóng góp trong năm năm.

Giải thích Nhược điểm

• Loại tài sản hạn chế: Robinhood gần đây đã thêm các tài khoản hưu trí nhưng vẫn không cung cấp tất cả các loại tài sản mà một số nhà đầu tư đang tìm kiếm, bao gồm thu nhập cố định, quỹ tương hỗ, ngoại hối hoặc giao dịch tương lai. Hơn nữa, vì chỉ có thể mở tài khoản môi giới, IRA và Roth IRA trên Robinhood, các nhà đầu tư bị tước đi các loại tài khoản tiết kiệm và các loại tài khoản khác có sẵn ở nơi khác.
• Nghiên cứu hạn chế: Công cụ nghiên cứu và thông tin tại Robinhood không đáp ứng tiêu chuẩn của các đối thủ, làm khó cho các nhà giao dịch tận dụng hết tiềm năng của nền tảng. Không có công cụ sàng lọc cổ phiếu hoặc ETF có sẵn hoàn toàn và các công cụ nghiên cứu khác cũng chỉ ở mức cơ bản nhất.
• Thiếu minh bạch: Sự thiếu minh bạch của Robinhood về các sự cố ngừng hoạt động và các hạn chế giao dịch với các cổ phiếu meme vào năm 2021 đã khiến nhiều nhà giao dịch suy nghĩ trước khi sử dụng Robinhood làm nền tảng ưa thích của họ. Trong thời gian sau các hạn chế tài khoản đó, các nhà đầu tư không chắc chắn rằng họ sẽ có quyền truy cập vào vị trí của họ. Kể từ đó, Robinhood đã trở nên minh bạch hơn về việc thanh toán cho dòng lệnh và công bố báo cáo 606 của mình, nhưng sự hiểu biết của khách hàng điển hình về mức độ phụ thuộc của Robinhood vào PFOF có thể chưa đáp ứng được nhu cầu. Vì phần lớn doanh thu đến từ nguồn thu nhập này, các nhà giao dịch nên nhận ra rằng họ không phải là khách hàng chính của Robinhood - mà là các sàn giao dịch.

Khả dụng

Ứng dụng của Robinhood rất đơn giản và dễ sử dụng. Phương pháp tiếp cận di động của Robinhood trong trải nghiệm giao dịch làm cho nó trở thành lựa chọn dễ dàng cho nhà đầu tư thích giao dịch từ điện thoại. Giao diện của nền tảng dựa trên web có vẻ ngoài tương tự như ứng dụng. Người giao dịch sẽ tìm thấy các loại lệnh, tài sản và chức năng tương tự trên cả hai phiên bản.

Thực đơn chính dễ dàng điều hướng, với màn hình trực quan giúp nhà đầu tư dễ dàng xem giá trị danh mục và vị trí của họ. Chức năng tìm kiếm giúp người giao dịch có cái nhìn tổng quát tốt về chi tiết của một cổ phiếu như mức cao và thấp, tỷ lệ P/E và vốn hóa thị trường. Luồng tin tức và xếp hạng của các nhà phân tích cung cấp thêm thông tin cho nhà giao dịch về hồ sơ công ty. Khi bạn xem thông tin của một cổ phiếu, biểu tượng “Giao dịch” sẽ đi theo bạn khi bạn cuộn chuột, cho phép bạn mua hoặc bán ngay sau khi bạn đã quyết định.

Đáng chú ý, Robinhood đã cải tiến tính năng biểu đồ của mình vào tháng 8 năm 2022, mang lại niềm vui cho những nhà giao dịch đã lâu yêu cầu thay đổi. Các tính năng biểu đồ mới như trung bình di chuyển giúp nhà giao dịch có thể hình dung và phân tích xu hướng cổ phiếu để đưa ra các quyết định đầu tư thông minh hơn.

Tổng thể, trải nghiệm giao dịch là tuyệt vời. Tuy nhiên, vẫn còn một số hạn chế về mức độ bạn có thể tùy chỉnh trải nghiệm do không có nhiều lựa chọn để điều chỉnh ứng dụng theo sở thích cá nhân. Tính thân thiện của ứng dụng bị ảnh hưởng bởi các sự cố nghiêm trọng của nền tảng vào tháng 2 và tháng 3 năm 2020, vẫn còn in trong tâm trí của nhiều nhà giao dịch.

Kinh nghiệm Giao dịch

Trải nghiệm giao dịch của Robinhood nhanh chóng và dễ sử dụng, đặc biệt hấp dẫn đối với nhà đầu tư mới bởi nó cho phép họ nhanh chóng tiếp cận và bắt đầu. Ứng dụng di động mượt mà với thiết kế đơn giản cho phép người giao dịch dễ dàng nhập, thoát và giám sát vị thế một cách liền mạch. Sự tập trung của Robinhood vào tính đơn giản khiến nền tảng phù hợp hơn với nhà đầu tư sử dụng các chiến lược không phức tạp, bất kể trình độ kinh nghiệm của họ.

Người dùng Robinhood có quyền truy cập vào danh sách theo dõi cơ bản và lịch sử giá cổ phiếu kết hợp với biểu đồ, xếp hạng của các nhà phân tích và tin tức. Các lớp phủ biểu đồ cải tiến mang đến cho nhà đầu tư cái nhìn toàn diện hơn về cổ phiếu và vị thế của chúng. Tuy nhiên, không có nhiều tùy chọn phân tích sâu hơn và khả năng tùy chỉnh. Các nhà giao dịch tinh vi có thể sẽ không thấy đầy đủ những gì họ cần để thực hiện các chiến lược giao dịch phức tạp hơn, dù có cải tiến về chức năng biểu đồ.

Kinh nghiệm Giao dịch Trên Di động

Robinhood là một sàn giao dịch di động chủ đạo nhằm đơn giản hóa giao dịch mà không làm phức tạp hóa trải nghiệm với các tính năng sâu hơn. Vì vậy, các công cụ giao dịch phức tạp và tùy chọn nghiên cứu lớn hầu hết vắng mặt trong trải nghiệm giao dịch trên di động. Ví dụ, không có công cụ vẽ biểu đồ trên di động và giao dịch không thể được thực hiện trực tiếp từ biểu đồ. Các tùy chọn sắp xếp đơn đặt hàng và đặt hàng đồng thời cũng không có sẵn.

Các loại lệnh cơ bản hơn, như lệnh dừng theo dõi và lệnh giới hạn dừng, là mức tối đa bạn có thể nhận được thông qua ứng dụng. Các nhà giao dịch tinh vi sẽ nhận thấy rằng các lệnh có điều kiện không được hỗ trợ. Dù vậy, thông tin báo giá từ ứng dụng Robinhood ít nhất cũng được truyền theo thời gian thực.

Phạm vi sản phẩm

Phạm vi các dịch vụ của Robinhood rất hạn chế với việc chỉ cung cấp giao dịch cổ phiếu, ETFs, quyền chọn và tiền điện tử. Robinhood không hỗ trợ quỹ đầu tư chung hay các sản phẩm thu nhập cố định, và bạn không thể giao dịch hàng hoá, ngoại tệ hay hợp đồng tương lai. Nếu chọn Robinhood làm sàn môi giới, bạn có thể đầu tư vào:

• Cổ phiếu: Chỉ mua; không bán khống; có sẵn chứng chỉ quản trị thế chấp Mỹ (ADRs)
• Cổ phiếu phân khúc: Cổ phiếu có giá trên $1.00 mỗi cổ phiếu và vốn hóa thị trường trên $25,000,000 đủ điều kiện để đặt lệnh cổ phiếu phân khúc; Robinhood cung cấp cả cổ phiếu và ETFs 
• Quyền chọn: Đơn và nhiều chân
• Tiền điện tử: Đa dạng đồng tiền để giao dịch 
• Ví phi tập trung: Robinhood cung cấp một ví web3 cho iOS và Android cho phép khách hàng kiểm soát tiền điện tử trong một trải nghiệm web phi tập trung mượt mà, phi tập trung.
• Cho vay cổ phiếu: Được công bố vào tháng 5 năm 2022, người dùng Robinhood có thể cho vay cổ phiếu đã thanh toán đầy đủ trong danh mục đầu tư của họ.

Các loại lệnh

Robinhood cung cấp một số lượng hạn chế các loại lệnh có sẵn. Họ cung cấp các lệnh thị trường và giới hạn nhưng không có lệnh có điều kiện. Việc lập sân khấu cho lệnh cũng bị thiếu. Những hạn chế này ảnh hưởng đáng kể đến tất cả các loại nhà đầu tư vì chúng hạn chế đáng kể các chiến lược giao dịch. 

Hỗ trợ cho các loại lệnh phức tạp hơn, như lệnh kích hoạt khác (OTO), là rất quan trọng vì chúng giúp nhà giao dịch điều hướng rủi ro, nhanh chóng vào và ra khỏi vị thế và rút lợi nhuận khỏi bàn. Nhờ đó, những người sử dụng lệnh có điều kiện có thể dành nhiều thời gian hơn để phân tích thị trường và lập kế hoạch bước tiếp theo mà không cần phải theo dõi giao dịch hiện tại một cách gắt gao. Điều này lại cho thấy rằng Robinhood không dành cho nhà giao dịch hoạt động tích cực. 

Đối với tối ưu hóa thuế, lô thuế mặc định là đầu vào trước, đầu ra trước (FIFO) cho tất cả các cổ phiếu. Không có tùy chọn để thay đổi điều này và chọn các cổ phiếu sẽ được bán để tối ưu hóa thuế.

Công nghệ giao dịch

Cách mà một nhà môi giới định tuyến lệnh của bạn xác định xem bạn có khả năng nhận được giá tốt nhất có thể vào thời điểm đặt lệnh của bạn. Giá tốt nhất này được gọi là cải tiến giá. Robinhood cho biết các hệ thống giao dịch của họ được thiết lập để tự động định tuyến lệnh của bạn đến nhà làm thị trường có khả năng nhất để cung cấp cho bạn giá tốt nhất dựa trên hiệu suất lịch sử. Robinhood báo cáo rằng 96.85% các lệnh được thực hiện với giá Báo giá và Đề xuất Tốt nhất Quốc gia (NBBO) hoặc tốt hơn. Cải tiến giá trung bình là $2.77 cho mỗi 100 cổ phiếu, nhưng công ty không báo cáo con số cho quyền chọn. 

Về công nghệ giao dịch khác, Robinhood cho phép bạn thực hiện đầu tư định kỳ, đó là một tính năng hữu ích. Theo cách tiếp cận đơn giản hóa đầu tư của mình, Robinhood không cho phép bạn thực hiện kiểm tra lại (backtests) hoặc cung cấp tài khoản demo.

Chi phí

Tương tự như hầu hết các đối thủ của mình, Robinhood không thu phí giao dịch. Có một số khoản phí khác không liên quan đến giao dịch được liệt kê dưới đây.

• Tất cả các giao dịch cổ phiếu (cổ phiếu và ETFs) đều miễn phí hoa hồng.
• Không có phí giao dịch quyền chọn.
• Lãi suất cho vay tiêu chuẩn cho người dùng không thuộc nhóm Gold hiện tại là 6.75% tính đến ngày 13 tháng 6 năm 2024.
• Thành viên Robinhood Gold được $1,000 để giao dịch ký quỹ miễn phí. Phí đăng ký là $5 mỗi tháng và đi kèm với nhiều lợi ích khác.
• Có phí chuyển khoản tài khoản ra là $100.
• Không có phí chuyển khoản nội địa hoặc quốc tế.
• Không có phí mở tài khoản, duy trì tài khoản hoặc phí không hoạt động tài khoản.
• Để gửi một chi phiếu nội địa qua đêm, phí là $20.

Cách mà sàn môi giới này kiếm tiền từ bạn và cho bạn

Các khoản phí và hoa hồng được liệt kê ở trên là rõ ràng đối với khách hàng, nhưng có một số cách phía sau màn hình mà Robinhood kiếm tiền từ bạn (và cho bạn).

• Lãi suất trên tiền mặt: Giống như hầu hết các sàn môi giới, Robinhood tạo ra thu nhập lãi suất từ sự khác biệt giữa số tiền bạn nhận được trên số tiền mặt không hoạt động và số tiền mà nó có thể kiếm được trên số dư tiền mặt của khách hàng. Một số sàn môi giới chuyển một phần lợi nhuận này cho khách hàng. Tại thời điểm xem xét này, khách hàng Robinhood ở Mỹ nhận được lãi suất 1.00% trên số dư tiền mặt. Thành viên Gold nhận được 5.00%.
• Thanh toán cho dòng lệnh: Nhiều sàn môi giới tạo ra thu nhập bằng cách chấp nhận thanh toán từ các nhà làm thị trường để định tuyến lệnh đến những địa điểm giao dịch đó. Điều này được gọi là thanh toán cho dòng lệnh (PFOF). Để biết thêm chi tiết về các thực hành thanh toán cho dòng lệnh của Robinhood, có thể tìm thấy các tiết lộ của SEC trực tuyến.
• Chương trình cho vay cổ phiếu: Các chương trình cho vay cổ phiếu tạo ra doanh thu cho các sàn môi giới khi cổ phiếu trong tài khoản của khách hàng được cho vay cho các nhà giao dịch hoặc quỹ rủi ro, thường là để bán ngắn cổ phiếu đó. Robinhood trả cho bạn 15% thu nhập mà nó kiếm được từ việc cho vay cổ phiếu. Chương trình này có sẵn cho các khách hàng có kinh nghiệm giao dịch ngoại trừ 'không có', ít nhất là $25,000 thu nhập được báo cáo, hoặc ít nhất là $5,000 giá trị tài khoản.
• Cải tiến giá: Bộ định tuyến lệnh thông minh của Robinhood tìm kiếm cải tiến giá, điều này có lợi cho bạn là khách hàng, và đạt trung bình $2.77 cho mỗi 100 cổ phiếu.
• Lãi suất ký quỹ: Robinhood cung cấp khả năng giao dịch bằng ký quỹ, tức là vay tiền để giao dịch. Giống như bất kỳ khoản vay nào khác, lãi suất được tính trên số tiền vay mượn, tạo ra một nguồn thu nhập cho Robinhood. Lãi suất ký quỹ tiêu chuẩn tính đến ngày 13 tháng 10 năm 2023 là 6.75%. Thành viên Robinhood Gold có thể vay $1,000 đầu tiên miễn phí.
• Phù hợp với tài khoản nghỉ hưu: Các đóng góp mới từ bên ngoài nền tảng vào tài khoản IRA hoặc Roth IRA (lên đến giới hạn đóng góp IRA) nhận được sự phù hợp 1% từ Robinhood. Tuy nhiên, để giữ lại sự phù hợp, số tiền đóng góp cần phải ở trên nền tảng trong năm năm.

Tiện ích tài khoản và nghiên cứu

Mặc dù các tiện ích tài khoản và nghiên cứu tổng thể so với các đối thủ lớn là khiêm tốn, có một số tính năng hữu ích bao gồm việc chuyển tiền và biểu đồ cơ bản. Tuy nhiên, không có chức năng sàng lọc nào có sẵn.

Công cụ lọc cổ phiếu

Robinhood cung cấp một công cụ lọc cổ phiếu với hơn 20 bộ lọc.

Công cụ lọc ETF và Quỹ tương hỗ

Robinhood không cung cấp bất kỳ công cụ lọc ETF hoặc Quỹ tương hỗ nào. Tuy nhiên, các ETF có thể được tìm kiếm bằng công cụ lọc cổ phiếu.

Công cụ lọc Quyền chọn

Robinhood không cung cấp bất kỳ công cụ lọc quyền chọn nào.

Công cụ lọc Nợ nương

Robinhood không cung cấp bất kỳ công cụ lọc nợ nương nào.

Công cụ và Máy tính

Robinhood không cung cấp bất kỳ công cụ hoặc máy tính nào.

Biểu đồ hóa

Robinhood đã triển khai cải tiến vào khả năng biểu đồ của mình vào tháng 8 năm 2022. Các tính năng mới bao gồm biểu đồ và chỉ số nâng cao như trung bình di động, chỉ số sức mạnh tương đối (RSI), phân tích động học trung bình di động (MACD), Bollinger Bands và nhiều hơn nữa. Biểu đồ đường và nến cũng có sẵn cho giao dịch chứng khoán và tiền điện tử.

Cả nền tảng web và di động đều bao gồm những cập nhật này. Những cải tiến này giúp các nhà đầu tư hiểu rõ hơn về xu hướng của một vị thế để họ có thể đưa ra các quyết định giao dịch có tính thẩm mỹ hơn. Tuy nhiên, bạn không thể tùy chỉnh biểu đồ và Robinhood không cung cấp các công cụ vẽ.

Công cụ Tạo Ý Tưởng Giao Dịch

Robinhood không cung cấp công cụ tạo ý tưởng giao dịch. Tuy nhiên, bạn có thể truy cập các nguồn tin tin cậy miễn phí thông qua bản tin của nó.

Tin tức

Là một khách hàng của Robinhood, bạn có thể cập nhật thông tin thị trường trong ứng dụng từ Wall Street Journal, Reuters, và Barron’s, cùng video từ CNBC Business, Reuters, và Cheddar. Ngoài ra, Robinhood còn cung cấp Robinhood Snacks, là một bản tin hàng ngày dài 3 phút mà bất kỳ ai cũng có thể đăng ký. Robinhood cũng sản xuất nội dung podcast và video.

Nghiên cứu của bên thứ ba

Các thành viên Robinhood Gold được cung cấp quyền truy cập không giới hạn vào báo cáo nghiên cứu cổ phiếu chi tiết và cao cấp của Morningstar. Những báo cáo này có sẵn cho khoảng 1,700 cổ phiếu và được cập nhật thường xuyên để phản ánh các sự kiện quan trọng của công ty. Là thành viên Robinhood Gold, bạn sẽ có quyền truy cập vào dữ liệu thị trường Nasdaq Level 2 do Nasdaq TotalView cung cấp.

Quản lý tiền mặt

Robinhood không hỗ trợ quỹ thị trường tiền. Tuy nhiên, tính năng môi giới quản lý tiền mặt của nó cung cấp lãi suất 1.00% đối với số dư tiền không đầu tư cho các khách hàng tham gia chương trình gửi tiền tự động. Các thành viên Robinhood Gold hiện có thể kiếm được 5.00% trên số dư tiền không đầu tư. Tính năng tự động gửi tiền được kích hoạt mặc định, đây là một điểm cộng.

Robinhood cung cấp một phiên bản độc đáo của thẻ tiền mặt. Cách tiếp cận mới này với thẻ ghi nợ cho phép người dùng kiếm được phần thưởng cổ phiếu và tiền điện tử mỗi khi mua hàng. Thẻ cho phép bạn làm tròn số tiền mua hàng để đầu tư vào cổ phiếu và tiền điện tử. Phần thưởng sau đó được tính dưới dạng tiền thưởng hàng tuần là một phần trăm của số tiền được làm tròn. Những người sở hữu thẻ tiền mặt cũng có thể sử dụng 90,000 máy ATM mà không phải trả phí. Thẻ này là một phần của sứ mệnh của Robinhood trong việc minh bạch hóa tài chính và đầu tư theo một định dạng mới và thú vị.

Kế hoạch tái đầu tư cổ tức phần tử

Là người dùng của Robinhood, bạn có thể chỉ định tái đầu tư cổ tức tại thời điểm bạn mua cổ phiếu trả cổ tức. Nếu cổ phiếu đủ điều kiện để mua cổ phiếu phần tử, thì kế hoạch tái đầu tư sẽ mua chúng với số phần còn lại.

Tiện ích Nghiên cứu SRI/ESG

Mặc dù không có bộ lọc đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) hoặc quản trị môi trường, xã hội và quản trị (ESG) cụ thể, nhưng Robinhood Lists cho phép bạn tìm kiếm và khám phá các ngành và chủ đề khác nhau trong thị trường, bao gồm các công ty tập trung vào SRI và ESG.

Phân tích danh mục đầu tư

Robinhood cung cấp rất ít phân tích danh mục đầu tư, đặc biệt so với các đối thủ lớn hơn của nó. Bạn có thể xem số dư thời gian thực, tỷ lệ ký quỹ và sức mua, nhưng đó là tất cả. Màn hình chính hiển thị đồ thị giá trị danh mục của bạn trong ngày, và bạn có thể nhấp hoặc chạm vào một khoảng thời gian khác dưới đáy đồ thị để xem các ngày và giá trị cụ thể.

Không có phân tích phân bổ tài sản, tỷ suất lợi nhuận nội bộ hoặc khả năng ước tính tác động thuế của một giao dịch đã lên kế hoạch. Cũng không có nhật ký giao dịch. Để thực hiện bất kỳ loại phân tích danh mục nào, bạn sẽ phải nhập các giao dịch của mình vào một chương trình hoặc trang web khác.

Giáo dục

Robinhood đã nỗ lực thông tin và khai sáng người dùng thông qua nhiều hình thức bình luận dựa trên thị trường. Qua các ưu đãi bản tin qua email được cải tiến của nền tảng (do công ty con Sherwood Media phát hành), nền tảng cung cấp thông tin cho các nhà đầu tư về nhiều chủ đề bao gồm động lực thị trường và ý tưởng giao dịch.

Hiện nay, thông qua Sherwood Media, Robinhood cũng cung cấp Snacks, một bản tin hàng ngày dài ba phút cung cấp những câu chuyện tin tức tài chính hàng đầu trong ngày cho độc giả vào mỗi ngày làm việc. Snacks có một lượng người đăng ký theo dõi mạnh mẽ lên đến 40 triệu người đăng ký tính đến tháng 4 năm 2022. Định dạng nội dung của Snacks được thiết kế để cung cấp hình ảnh hấp dẫn và hữu ích để làm cho tin tức tài chính trở nên ít đáng sợ hơn.

Một lựa chọn nội dung khác từ Robinhood là podcast Under The Hood do một trong những người đồng sáng lập chủ trì. Ngoài ra, phần học tập chứa nhiều bài viết rộng hơn về các kiến ​​thức cơ bản về đầu tư, thông tin thị trường và tài liệu xây dựng kiến thức chung hơn so với các phiên bản trước đây. Tính năng Đề xuất Giao dịch Đầu tiên mới được giới thiệu vào tháng 1 năm 2022. Công cụ này được thiết kế để giúp các nhà đầu tư mới bắt đầu hành trình tài chính của họ. Nội dung giúp các nhà giao dịch hiểu rõ hơn về các chiến lược giao dịch tùy chọn nâng cao cũng đã được phát hành. Việc mua lại Say Technologies giúp các nhà giao dịch tiếp tục sở hữu nhiều hơn các công ty họ đầu tư vào, giúp người dùng tham gia bằng cách đặt câu hỏi cho các công ty và các nhóm lãnh đạo. Tất cả những tính năng này giúp nâng cao kiến thức của nhà đầu tư.

Dịch vụ khách hàng

Điểm liên hệ chính của dịch vụ khách hàng Robinhood là qua trang web và ứng dụng. Công ty cung cấp hỗ trợ trực tuyến 24/7 cũng như một thư viện lớn các bài viết hỗ trợ. Để nói chuyện với một nhân viên hỗ trợ, bạn cần cung cấp số điện thoại để được gọi lại. Robinhood cho biết số điện thoại này chỉ để cung cấp thông tin, không phải hỗ trợ. Công ty cũng có các kênh truyền thông xã hội, nhưng tốt hơn hết là liên hệ hỗ trợ qua trang web hoặc ứng dụng. Robinhood cung cấp giao dịch ngoài giờ từ 7 giờ sáng đến 8 giờ tối giờ ET.

An ninh và Đáng tin cậy

• Người dùng ứng dụng di động có thể đăng nhập bằng quét khuôn mặt hoặc vân tay.
• Robinhood khuyến khích người dùng kích hoạt xác thực hai yếu tố.
• Đăng nhập mới từ các thiết bị chưa được nhận dạng cũng cần phải xác minh bằng mã số 6 chữ số được gửi qua tin nhắn văn bản hoặc email trong trường hợp không kích hoạt xác thực hai yếu tố.
• Robinhood là thành viên của Tổ chức Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC), bảo vệ khách hàng chứng khoán của các thành viên lên đến 500.000 USD (bao gồm 250.000 USD cho các yêu cầu tiền mặt). Công ty đã mua thêm bảo hiểm với mức giới hạn tổng 1 tỷ USD cho chứng khoán và tiền mặt. Giới hạn đối với mỗi khách hàng là 50 triệu USD tổng cộng cho chứng khoán và 1,90 triệu USD cho tiền mặt. Cả hai hình thức bảo hiểm này không bảo vệ chống lại sự mất giá trị thị trường của chứng khoán.
• Robinhood đã báo cáo về các vụ vi phạm dữ liệu trong vòng bốn năm qua. Vụ vi phạm mới nhất là vào năm 2021. Một danh sách khách hàng khoảng năm triệu địa chỉ email cùng với các thông tin khác cũng như một danh sách khác khoảng hai triệu tên và các thông tin khác đã bị lấy đi. Không có tổn thất tài chính xảy ra và không có thông tin tài chính nào bị hacker lấy cắp.

Quan trọng

Tính minh bạch

Robinhood trước đây là một nhà cung cấp công nghệ tài chính gây xáo trộn trong ngành môi giới, giúp nhà đầu tư trẻ tiếp cận thị trường. Trong những năm gần đây, động cơ của công ty đã bị đặt dấu hỏi, với các vấn đề liên quan đến dữ liệu, tính minh bạch và sự tin cậy. Vào tháng 12 năm 2020, SEC đã phạt Robinhood 65 triệu USD vì “đánh lừa khách hàng về nguồn thu và không thực hiện nghĩa vụ tốt nhất về thực hiện giao dịch.” SEC tuyên bố rằng Robinhood đã không thông báo cho khách hàng từ năm 2015 đến 2018 rằng nguồn thu lớn nhất của họ đến từ các nhà tạo thị trường mà họ đưa lệnh của khách hàng tới. Điều này là một thực hành cuối cùng đã dẫn đến các giao dịch sinh ra ít tiền hơn cho khách hàng so với những môi giới khác.

Robinhood cũng đã sai lầm khi tuyên bố trên trang web của mình rằng chất lượng thực hiện giao dịch của họ bằng hoặc vượt qua các đối thủ. SEC kết luận rằng giá giao dịch kém hơn của Robinhood cuối cùng đã làm thiệt hại cho các nhà đầu tư trên nền tảng của họ khoảng 34,1 triệu USD.

Robinhood lại lọt vào tâm điểm chú ý vào tháng 1 năm 2021, sau khi quyết định hạn chế truy cập vào một số chứng khoán như GameStop, AMC Entertainment, Nokia và những cổ phiếu khác trong thời điểm thị trường xoắn sóng xung quanh Reddit. Một trong những nhà tạo thị trường chính của Robinhood, Citadel Clearing, sở hữu trong quỹ đầu cơ Melvin Capital, là một trong những nhà bán khống lớn nhất của GameStop và những công ty khác. Quyết định hạn chế các đơn đặt mua của khách hàng cho những cổ phiếu này đã khiến nhiều người nghi ngờ về một mâu thuẫn lợi ích, gây ra các vụ kiện tụng đại diện và sự chú ý của một số thành viên của Quốc hội.

Loại tài khoản nào nên mở tại Robinhood?

Robinhood chỉ cung cấp các tùy chọn tài khoản môi giới dưới dạng tài khoản ký quỹ hoặc tiền mặt. Nó cũng đã làm sẵn các tài khoản IRA và Roth IRA cho khách hàng đủ điều kiện vào ngày 12 tháng 1 năm 2023, nhưng những tùy chọn vẫn hạn chế này tiếp tục hạn chế khả năng của các nhà giao dịch có mục tiêu tài chính mạnh mẽ hơn để sử dụng nền tảng.

Tóm lại

Sự tập trung của Robinhood vào việc cung cấp nhiều hơn sự truy cập vào thị trường và giảm thiểu các rào cản đầu vào rõ ràng xuất hiện trong trải nghiệm giao dịch thiết kế chuyên nghiệp và thân thiện với người dùng. Sự vắng mặt của phí, hoa hồng và mức tối thiểu tài khoản giúp người đầu tư bắt đầu hành trình giao dịch của họ mà không có cam kết tài chính. Các nhà giao dịch có thể dễ dàng đầu tư vào cổ phiếu, ETF và tiền điện tử và nhận được thông tin hữu ích, mặc dù tương đối cơ bản, về thị trường và vị trí của họ. Các tin tức và podcast có sẵn thông qua Sherwood Media cũng sôi nổi và hữu ích cho người dùng mới.

Tuy nhiên, Robinhood không phải là nơi dành cho nhà đầu tư tinh tế hoặc người dùng muốn thực hiện những giao dịch phức tạp hơn nhiều. Sự thiếu hụt các tài sản như thu nhập cố định, quỹ tương hỗ và ngoại hối là một hạn chế nghiêm trọng. Các loại đơn đặt hàng, công cụ giao dịch và tiện ích nghiên cứu vẫn rất hạn chế hoặc hoàn toàn bị loại bỏ, mặc dù Robinhood đã thêm các tài khoản hưu trí vào nền tảng của mình gần đây. Nhìn chung, Robinhood cung cấp một nền tảng giúp giao dịch dễ dàng, nhưng sự thiếu hụt các tính năng và chức năng có nghĩa là ứng dụng này sẽ không phải là sàn môi giới chính cho nhiều nhà giao dịch.

Làm thế nào chúng tôi chọn ra những sàn môi giới trực tuyến và nền tảng giao dịch tốt nhất

Cung cấp cho độc giả những đánh giá công bằng, toàn diện về các sàn giao dịch và nền tảng giao dịch trực tuyến là ưu tiên hàng đầu của Mytour. Chúng tôi kết hợp nghiên cứu ngành, chuyên môn và dữ liệu khảo sát nhà đầu tư để hướng dẫn nghiên cứu và xếp hạng giải thưởng môi giới trực tuyến 2024 của chúng tôi. Để thu thập dữ liệu, chúng tôi đã gửi một cuộc khảo sát số với 110 câu hỏi đến mỗi trong số 26 công ty được bao gồm trong bảng xếp hạng của chúng tôi. Ngoài ra, đội ngũ nghiên cứu của chúng tôi đã xác minh các phản hồi từ khảo sát và thu thập bất kỳ điểm dữ liệu nào thiếu sót thông qua nghiên cứu trực tuyến và các cuộc trò chuyện trực tiếp với mỗi công ty.

Sau đó, chúng tôi đã phát triển một mô hình độc quyền để điểm xếp hạng từng công ty để đánh giá hiệu suất của họ trên 11 hạng mục chính và 89 tiêu chí để tìm ra các sàn giao dịch và nền tảng giao dịch trực tuyến tốt nhất. Điểm số cho điểm xếp hạng tổng thể của mỗi công ty là trung bình có trọng số của các tiêu chí trong các hạng mục sau:

Ngoài ra, trong nghiên cứu 2024 của chúng tôi, nhiều công ty mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc trình diễn trực tiếp về các nền tảng và dịch vụ của họ qua phương pháp hội nghị video và cũng cho phép đội ngũ các nhà văn và biên tập viên chuyên nghiệp của chúng tôi truy cập vào các tài khoản thực để họ có thể thực hiện thử nghiệm thực tế.

Qua quá trình thu thập và xem xét dữ liệu toàn diện này, Mytour đã cung cấp cho bạn một đánh giá công bằng và kỹ lưỡng về các sàn giao dịch và nền tảng giao dịch trực tuyến hàng đầu.