Đánh giá Vanguard năm 2024

Nổi bật với chi phí thấp và triết lý đầu tư dài hạn

Nhận định của chúng tôi

Là một sàn môi giới, Vanguard phù hợp nhất với nhà đầu tư dài hạn hoặc tiết kiệm cho nghỉ hưu, những nhà đầu tư ưa thích các phương tiện đầu tư chi phí thấp và những nhà đầu tư ưa thích đầu tư vào quỹ chỉ số qua quỹ hỗn hợp hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Sàn môi giới của Vanguard không phải dành cho những nhà giao dịch tích cực và không đầu tư nhiều vào việc phát triển các loại công cụ và tài nguyên mà những nhà giao dịch cần. Thay vào đó, Vanguard tiếp tục phát triển các giải pháp robo-advisor cho những nhà đầu tư muốn tránh can thiệp vào thị trường nhiều hơn. Vanguard có dịch vụ tư vấn hoàn toàn kỹ thuật số, Digital Advisor, và phiên bản có truy cập vào các cố vấn tài chính của Vanguard và Dịch vụ Cố vấn Cá nhân.

Nền tảng môi giới trực tuyến của Vanguard tập trung mạnh vào việc cung cấp cho nhà đầu tư một loạt các ETF, cổ phiếu và trái phiếu để tạo ra một danh mục passively đa dạng hóa tốt. Vanguard tiếp tục mở rộng các sản phẩm trái phiếu của mình, ví dụ như hiện tại có các vấn đề mới từ hơn 170 ngân hàng vào năm 2024. Vanguard cũng đã thử nghiệm thêm các lựa chọn quản lý tiền mặt với tài khoản Vanguard Cash Plus cung cấp lãi suất cao và khả năng thanh toán hóa đơn. Nếu bạn đang tìm cách tạo ra một danh mục passively mà bạn sẽ điều chỉnh định kỳ — và không nhiều hơn thế — thì Vanguard là sự lựa chọn phù hợp. Tuy nhiên, nếu bạn là một nhà đầu tư hoạt động hoặc nhà giao dịch, các công cụ hạn chế và lựa chọn tài sản của Vanguard có thể sẽ không phù hợp.

Giới thiệu

Kể từ khi thành lập vào năm 1975 bởi John C. Bogle, Vanguard Brokerage đã trở thành từ ngữ tượng trưng cho đầu tư chi phí thấp. Từ ban đầu, Vanguard được xây dựng để phục vụ nhà đầu tư mua và giữ với triết lý dài hạn. Nó không phải và chưa bao giờ được thiết kế cho nhà giao dịch thường xuyên hoặc nhà đầu tư ngắn hạn. Thay vào đó, Vanguard phục vụ các nhà đầu tư hòa hợp với phương pháp đầu tư của công ty, cung cấp trải nghiệm môi giới thông minh, giáo dục và chi phí thấp cho nhóm này.

Cấu trúc của Vanguard là độc đáo vì công ty này thuộc sở hữu của các quỹ của nó, được sở hữu bởi các cổ đông của nó — tạo nên một công ty thực sự được xây dựng cho các nhà đầu tư. Bằng cách loại bỏ các chủ sở hữu bên ngoài và các lợi ích bên ngoài, không có sự mâu thuẫn lợi ích cạnh tranh. Trong đánh giá này, chúng tôi sẽ xem Vanguard đứng ở đâu giữa các sàn môi giới trực tuyến với cách tiếp cận đặc biệt của nó, và giúp bạn quyết định liệu các tính năng của nó có phù hợp với nhu cầu đầu tư của bạn.

Ưu điểm & Nhược điểm

Ưu điểm Chi Tiết

• Vanguard có rất nhiều công cụ và tài nguyên lập kế hoạch nghỉ hưu trên trang web của mình. Hầu hết nội dung giáo dục đầu tư tập trung vào việc giúp bạn đặt ra mục tiêu tài chính và tạo lập một lộ trình để đạt được chúng. Nếu bạn chọn Vanguard làm sàn môi giới của mình, bạn sẽ có quyền truy cập vào các bài viết, video và podcast khác nhau để thông tin về tình hình thị trường và hỗ trợ các quyết định dài hạn của bạn.
• Vanguard đặt bạn và kết quả đầu tư của bạn lên hàng đầu bằng cách chuyển các số dư tiền mặt trong tài khoản môi giới sang các quỹ thị trường tiền gửi với tỷ lệ chi phí thấp. Ngoài ra, Vanguard sẽ trả cho bạn lãi suất trên tiền mặt thặng dư bằng cách sử dụng Quỹ Thị trường Tiền Mặt Liên Bang VMFXX. Lãi suất này cao hơn nhiều so với các đối thủ của nó.
• Vanguard cam kết làm cho lời khuyên trở nên dễ tiếp cận và phù hợp với túi tiền hơn. Họ có dịch vụ tư vấn toàn diện kỹ thuật số, Digital Advisor, được thiết kế cho nhà đầu tư trẻ tuổi với các mục tiêu cơ bản về tiết kiệm và đầu tư. Digital Advisor bổ sung cho Dịch vụ Cố vấn Cá nhân, cho phép truy cập vào các cố vấn tài chính và phù hợp với các tình huống tài chính phức tạp hơn.

Nhược Điểm Chi Tiết

• Nền tảng giao dịch của Vanguard khá cơ bản vì nó được xây dựng cho nhà đầu tư mua và giữ passively với các yêu cầu đơn giản. Từ quan điểm của một nhà đầu tư mua và giữ, việc tập trung vào cân bằng, các khoản đầu tư và hiệu suất là hữu ích, nhưng nhà đầu tư hoạt động sẽ thấy các công cụ biểu đồ và khả năng nghiên cứu hạn chế hoặc hoàn toàn thiếu.
• Thiết kế của nền tảng chính đã lỗi thời và có thể được cải thiện về điều hướng và trải nghiệm người dùng tổng thể. Vanguard đã cập nhật lại nền tảng với trang dashboard mới và các công cụ cập nhật, nhưng vẫn chậm hơn về trải nghiệm người dùng.
• Không giống như hầu hết các đối thủ của nó, Vanguard không cung cấp tin tức trực tiếp theo thời gian thực. Điều này có lẽ là do đa số khách hàng mục tiêu của họ có triết lý đầu tư dài hạn, làm cho tin tức thời gian thực ít quan trọng hơn. Tuy nhiên, điều này lại nhấn mạnh rằng khách hàng phải cam kết mua và giữ hoặc tìm nơi khác nếu họ muốn hoạt động nhiều hơn.

Sử dụng

Mặc dù một số phần của nền tảng của Vanguard vẫn cảm thấy lỗi thời, công ty đã đang làm việc để cải thiện những điểm này. Một trong những lĩnh vực mà Vanguard đã làm cho trải nghiệm trở nên thân thiện hơn là trong việc Mở tài khoản mới. Các cải tiến đáng chú ý bao gồm khả năng liên kết ngân hàng ngay lập tức thông qua công nghệ tổng hợp tài khoản, và một hướng dẫn video cung cấp giáo dục từng bước về cách mở tài khoản. Một số chức năng cũng khá dễ tùy chỉnh. Cụ thể, như một người dùng Vanguard, bạn có thể điều chỉnh các tài khoản hiển thị, cách bạn được chào đón trên web/app, và nội dung trên feed trong ứng dụng di động.

Ứng dụng di động của Vanguard dễ sử dụng và giao dịch rất đơn giản. Nó hỗ trợ cùng loại các lệnh như nền tảng web. Một điều cảnh báo về ứng dụng di động là nó không phát dữ liệu theo thời gian thực. Thay vào đó, đường dẫn giao dịch trên di động sử dụng báo giá thời gian thực, trong khi báo giá trễ được hiển thị trong các khu vực khác của ứng dụng.

Trải nghiệm Giao dịch

Gần đây, Vanguard đã thiết kế lại menu chính và trung tâm hỗ trợ, đồng thời cải thiện quy trình mua quỹ tương hỗ trên trang web. Mặc dù có những cải tiến này, trải nghiệm giao dịch trên trang web Vanguard vẫn còn hơi lỗi thời. Tất cả các trang liên quan đến giao dịch đều sử dụng báo giá thời gian thực, cũng như các trang hồ sơ bảo mật và nghiên cứu. Tuy nhiên, thông tin thị trường và bảo mật trên trang web hiển thị báo giá trễ. Ví dụ, các trang cân đối và danh mục và trang tra cứu bảo mật đều hiển thị báo giá trễ. 

Một lần nữa, vì Vanguard phục vụ cho nhà đầu tư passively, việc không có báo giá thời gian thực là hợp lý. Thay vào đó, các báo giá được cập nhật khi bạn di chuyển qua luồng giao dịch. Điều này có nghĩa là báo giá không nhất thiết được cập nhật trước khi gửi một lệnh, vì có thể mất vài lần nhấp chuột để đặt một giao dịch. Một điểm tích cực là lô thuế có thể được chọn trước khi đặt một giao dịch.

Vanguard không cho phép các lệnh có điều kiện hoặc trailing stops, cũng như không cho phép bạn nhập nhiều lệnh cùng lúc. Nếu bạn là nhà đầu tư hoạt động hoặc giao dịch thường xuyên, quy trình này là rất không hiệu quả, làm rõ thêm rằng Vanguard không phù hợp với các nhà giao dịch. 

Nhìn chung, trải nghiệm giao dịch hoạt động cho nhà đầu tư mục tiêu mua và giữ từ từ xây dựng danh mục đầu tư. Đối với các loại nhà đầu tư khác mong đợi một nền tảng có thể tùy chỉnh và phản hồi, trải nghiệm giao dịch có xu hướng không đạt được mong đợi.

Trải nghiệm Giao dịch Trên Điện Thoại Di Động

Ngay cả sau khi được thiết kế lại nhằm đáp ứng nhu cầu của khách hàng di động, ứng dụng vẫn thiếu các tính năng thông thường trong ngành. Tương tự như trang web của Vanguard, các báo giá cho cổ phiếu và ETF trên ứng dụng hiển thị giá trễ cho đến khi bạn đặt lệnh. Ứng dụng di động cho phép bạn tùy chỉnh 'My Feed' của bạn hiển thị thông tin tài khoản, tin tức, blog, lịch sử giao dịch và hiệu suất, cùng với các thông tin khác.

Phạm vi sản phẩm

Là một khách hàng của Vanguard, bạn sẽ có khả năng giao dịch một phạm vi tài sản khá đa dạng, bao gồm những gì sau đây:

• Cổ phiếu và ETF dài hạn; bán ngắn hạn chế
• Các quỹ tương hỗ (ngoài 266 quỹ Vanguard có sẵn)
• Trái phiếu (Công ty, Đô thị, Chính phủ, và Đĩa CD)
• Dịch vụ Cố vấn Cá nhân Vanguard và Digital Advisor Vanguard
• Giao dịch chứng khoán nước ngoài

Loại Lệnh

Tâm huyết của Vanguard tập trung vào triết lý đầu tư dài hạn, vì vậy các loại lệnh của sàn giao dịch này được giới hạn chỉ dành cho nhà đầu tư mua và giữ. Các loại lệnh bạn có thể đặt là lệnh thị trường, lệnh giới hạn, lệnh dừng và lệnh dừng giới hạn. Vanguard không hỗ trợ các lệnh có điều kiện hay trailing stops, và họ không cho phép bạn chuẩn bị các lệnh cho việc nhập sau này.

Công nghệ Giao dịch

Công nghệ định tuyến lệnh của Vanguard đơn giản, giống như nền tảng giao dịch của họ. Nó không có công nghệ định tuyến lệnh thông minh, bạn không thể thử nghiệm lại hoặc tự động hóa chiến lược giao dịch, và bạn sẽ không thể tự định tuyến các lệnh của mình. Mặc dù cách tiếp cận của họ đối với việc định tuyến là cơ bản, Vanguard sẽ đạt được một số điểm với các nhà đầu tư vì họ không chấp nhận thanh toán cho luồng lệnh trên các lệnh mua cổ phiếu và ETF. 

Vanguard báo cáo rằng có cải thiện giá 1,70 đô la cho mỗi 100 cổ phiếu. Theo môi giới, họ tiến hành xem xét thường xuyên và nghiêm ngặt về chất lượng, xem xét từng đơn đặt hàng của khách hàng. Hơn 95% lệnh có thể thực hiện được cho Vanguard ETF đã được thực hiện ở giữa thị trường, được coi là giá tốt nhất.

Vanguard không cung cấp bộ mô phỏng giao dịch. Một lần nữa, điều này không ngạc nhiên vì nó được xây dựng để ngăn chặn giao dịch và thúc đẩy đầu tư dài hạn, chi phí thấp.

Chi phí

Vanguard đã tham gia phong trào môi giới không phí hoa hồng từ năm 2020, sau nhiều công ty môi giới khác. Điều này có thể là do nhiều giao dịch Vanguard đã được thực hiện mà không có hoa hồng nhờ vào việc cung cấp rộng rãi các quỹ ETF không phí hoa hồng.

Chi phí của Vanguard như sau :

• Vanguard không tính phí hoa hồng cho giao dịch trực tuyến cổ phiếu, ETF, hoặc quỹ tương hỗ Vanguard. Không giới hạn số lượng cổ phiếu có thể giao dịch với mức phí cơ bản. 
• Không tính phí cho mỗi chân của giao dịch quyền chọn. Phí cho mỗi hợp đồng là $1, cao hơn đáng kể so với các môi giới trực tuyến khác. 
• Nhà đầu tư có số dư tài khoản trên $1 triệu được cấp 25 lượt giao dịch quyền chọn miễn phí mỗi năm dương lịch và những người có từ $5 triệu trở lên sẽ được 100 lượt mỗi năm. Lượng giao dịch miễn phí này được chia sẻ với các giao dịch khác có phí hoa hồng (tổng cộng 25 lượt trên tất cả các quyền chọn và quỹ tương hỗ có phí giao dịch, ví dụ như).
• Đối với khách hàng có tổng giá trị tài sản dưới $1 triệu trong các quỹ ETF và quỹ tương hỗ Vanguard, chi phí là $20 để giao dịch quỹ tương hỗ có phí giao dịch trực tuyến và phí hỗ trợ thêm $25 nếu giao dịch qua điện thoại thay vì trực tuyến.
• Khách hàng có tổng giá trị tài sản trong các quỹ ETF và quỹ tương hỗ Vanguard trên $1 triệu được cấp 25 lần giao dịch với giá $0, sau đó chi phí là $8 để giao dịch quỹ tương hỗ có phí giao dịch trực tuyến và qua điện thoại.
• Phí môi giới trực tiếp của Vanguard là thêm $25 cho mỗi giao dịch. Khách hàng có tổng giá trị tài sản trên $1,000,000 trong tài khoản có thể truy cập các môi giới trực tiếp miễn phí.
• Lãi suất cho vay margin dao động từ 13.75% cho số dư vay dưới $19,999 đến 11.75% cho số dư vay từ $250,000 đến $499,999; đối với số dư vay từ $500,000 trở lên, nhà đầu tư sẽ cần liên hệ Vanguard để có mức lãi suất margin chính xác.
• Phí giao dịch thu nhập cố định thay đổi. Trái phiếu Chính phủ Hoa Kỳ miễn phí phí giao dịch, trong khi Đĩa CD, trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu thành phố phải chịu phí $1 cho mỗi $1000 giá trị thị trường phụ trợ giao dịch. Chứng khoán thế chấp có phí $35 cho mỗi giao dịch.
• Có phí dịch vụ tài khoản hàng năm là $25 cho các tài khoản có tổng giá trị dưới $1,000,000 trong quỹ Vanguard, miễn phí nếu bạn chọn e-giao dịch cho báo cáo tài khoản.
• Không có phí cho việc không hoạt động, đóng tài khoản hoặc chuyển khoản, thực hiện/gán quyền, nhận hóa đơn điện tử, gửi sao kê giao dịch hoặc giấy xác nhận giao dịch. 
• Có phí $10 cho chuyển khoản đi trong nước cũng như quốc tế.
  

Cách môi giới này kiếm tiền từ bạn và cho bạn

Khi sức ép giảm phí cho các giao dịch cổ phiếu và quyền chọn lan rộng trong ngành môi giới, các môi giới trực tuyến phải tìm cách xây dựng một mô hình kinh doanh sinh lợi. Các phí và hoa hồng được liệt kê dưới đây là một số cách mà Vanguard có thể kiếm tiền từ và cho bạn.

• Lãi suất được trả trên tiền mặt: Vanguard trả mức lãi suất mạnh mẽ, hiện tại là hơn 5%, và tự động chuyển tiền mặt không đầu tư vào quỹ thị trường tiền tệ. Tất cả lãi suất kiếm được từ tiền mặt không hoạt động của bạn đều được trả cho bạn. Chỉ tính một tỷ lệ chi phí nhỏ hơn so với những gì một số môi giới khác làm. Nhiều môi giới khác giữ khoản chênh lệch giữa những gì họ kiếm được từ tiền mặt không hoạt động của khách hàng và những gì họ chuyển tiếp—điều này không phải là trường hợp của Vanguard.
• Thanh toán cho luồng đặt lệnh (PFOF): Có nhiều môi giới sử dụng thanh toán cho luồng đặt lệnh như một nguồn thu nhập bổ sung, nhưng Vanguard không phải là một trong số đó. Theo cách nói khác, các môi giới tham gia thanh toán cho luồng đặt lệnh được bồi thường cho việc chuyển hướng đơn đặt hàng cổ phiếu và quyền chọn của bạn đến các sàn giao dịch cụ thể. Vanguard không tham gia PFOF.
• Chương trình cho vay cổ phiếu: Vanguard sử dụng các cổ phiếu trong các quỹ của mình để tham gia vào chương trình cho vay cổ phiếu. Lợi nhuận khi cho vay chứng khoán trong các quỹ được thực hiện trong quỹ và do đó được chuyển cho các nhà đầu tư. Do chương trình cho vay trong quỹ đã được thiết lập này, không có chương trình cho vay cổ phiếu riêng lẻ bên ngoài các quỹ trên cấp độ danh mục đầu tư cá nhân.
• Cải thiện giá: Việc định tuyến đặt lệnh của Vanguard đạt được cải thiện giá ròng là $1.70 cho mỗi 100 cổ phiếu, điều này mang lại lợi ích cho bạn nhà đầu tư.
• Lãi suất vay margin: Mặc dù việc sử dụng margin có thể không phải là phần của triết lý đầu tư điển hình của Vanguard, họ vẫn cung cấp margin và kiếm tiền từ lãi suất thu được từ việc cho vay vốn cho các nhà đầu tư.
• Tỷ lệ chi phí: Vanguard kiếm tiền từ các tỷ lệ chi phí của các quỹ tương hỗ và EFTs của riêng mình. Tỷ lệ chi phí là các khoản phí được nhà đầu tư trả khi đầu tư vào quỹ. Tỷ lệ chi phí của Vanguard được biết đến là rất thấp, nhưng với số lượng quỹ đầu tư lớn, chúng tích lũy thành một nguồn thu nhập cho Vanguard.

Tiện ích Tài khoản và Nghiên cứu

Mặc dù Vanguard là một môi giới lớn, họ có hạn chế các tiện ích nghiên cứu và tài khoản mà người ta mong đợi từ một môi giới lớn. Vanguard được xây dựng cho khách hàng mục tiêu mua và giữ và đã loại bỏ gần hết những thứ không cần thiết trong quá trình này.

Bộ lọc Cổ phiếu 

Vanguard có một công cụ lọc cổ phiếu, nhưng chức năng của nó bị hạn chế. Cổ phiếu không thể được lọc theo các chỉ số kỹ thuật và các màn hình không thể được chuyển thành danh sách theo dõi. Vanguard thực sự có một công cụ so sánh cổ phiếu cho phép nhà đầu tư so sánh hai cổ phiếu qua nhiều chỉ số khác nhau.

Công cụ Lọc ETF và Quỹ Chứng khoán 

Vanguard cung cấp một công cụ lọc cụ thể cho ETF cũng như một công cụ lọc quỹ tương hỗ, cho phép bạn so sánh các đặc điểm của ETF và quỹ tương hỗ cạnh nhau. 

Công cụ Lọc Quyền chọn 

Vanguard không cung cấp một công cụ lọc cụ thể cho quyền chọn. 

Công cụ Lọc Thu Nhập Cố Định 

Vanguard cung cấp một công cụ lọc thu nhập cố định có danh sách tất cả các CD và trái phiếu có sẵn cho các nhà đầu tư bán lẻ. Là một khách hàng của Vanguard, bạn có thể xây dựng một thang bậc trái phiếu nhưng không thể sử dụng nó để thực hiện các lệnh mua đồng thời.

Biểu Đồ Hóa

Chức năng biểu đồ hóa của Vanguard được xây dựng bởi FactSet. Mặc dù biểu đồ có thể tùy chỉnh, không có phân tích kỹ thuật và khả năng hạn chế.

Công cụ và Máy Tính 

Với Vanguard, bạn có thể mở rộng hộp công cụ tài chính của mình với rất nhiều tài nguyên tự làm. Đa số các công cụ của môi giới này tập trung vào kế hoạch nghỉ hưu. Ví dụ, Vanguard có một bảng tính kế hoạch nghỉ hưu, máy tính thu nhập nghỉ hưu, ước tính phân phối tối thiểu bắt buộc và một công cụ “khi nào nên nghỉ hưu”. Ngoài ra, nó còn có một bảng câu hỏi nhà đầu tư để hướng dẫn bạn xây dựng một danh mục đa dạng hóa và điều chỉnh sự chịu đựng rủi ro của bạn với mục tiêu nghỉ hưu của bạn. 

Vì kế hoạch du học là một mục tiêu phổ biến, Vanguard cung cấp một máy tính tiết kiệm cho giáo dục, bộ ước tính chi phí đại học, máy tính giảm trừ thuế kế hoạch 529 cũng như một công cụ so sánh kế hoạch 529. 

Công cụ tạo ý tưởng giao dịch 

Vanguard không có công cụ tạo ý tưởng giao dịch. 

Mặc dù không có tin tức trực tiếp, nhưng các bài báo và phân tích về tin tức được đăng trên trang web.

Vanguard cung cấp báo cáo thị trường hàng ngày cũng như nghiên cứu của bên thứ ba do Argus và Market Grader cung cấp. Chúng miễn phí cho khách hàng đã đăng ký.

Vanguard cung cấp báo cáo thị trường hàng ngày cũng như nghiên cứu của bên thứ ba do Argus và Market Grader cung cấp. Chúng miễn phí cho khách hàng đã đăng ký.

Mặc dù không có tin tức trực tiếp, nhưng các bài báo và phân tích về tin tức được đăng trên trang web.

Vanguard cung cấp báo cáo thị trường hàng ngày cũng như nghiên cứu của bên thứ ba do Argus và Market Grader cung cấp. Chúng miễn phí cho khách hàng đã đăng ký.

Tiền mặt không hoạt động tại Vanguard tự động được chuyển vào quỹ tiền thị trường với tỷ lệ chi phí thấp. Vanguard cũng có tài khoản Tiền mặt Plus mới của mình, hành động như một tài khoản tiết kiệm lợi suất cao với bảo hiểm FDIC và khả năng thanh toán hóa đơn. Bạn cũng có thể chuyển tiền từ tài khoản Tiền mặt Plus của mình vào quỹ tiền thị trường nếu lãi suất APY 4.6% không đủ.

Kế hoạch Tái đầu tư Cổ tức phân lô (DRIP)

Là người dùng Vanguard, bạn sẽ không thể chỉ định tái đầu tư cổ tức khi bạn mua một cổ phiếu trả cổ tức. Thay vào đó, khi chứng khoán được mua và thanh toán, bạn có thể đưa ra quyết định tái đầu tư hoặc nhận tiền mặt. Ngoài ra, Vanguard cũng cung cấp cho bạn lựa chọn đưa ra quyết định ở mức tài khoản, điều này quyết định cho tất cả các giao dịch mua mới, hoặc bạn có thể đưa ra lựa chọn trên cơ sở từng chứng khoán. Các giao dịch DRIP cũng được thực hiện với cổ phiếu phân lô khi không thể mua được một cổ phiếu đầy đủ.

Tiện ích Nghiên cứu SRI/ESG (H4)

Đầu tư môi trường, xã hội và quản trị (ESG) đã trở nên phổ biến nhờ thông tin tốt hơn và sự quan tâm ngày càng tăng từ các nhà đầu tư muốn tác động thông qua quyết định đầu tư của họ. Vanguard có một khu vực dành riêng trên trang web của mình cho đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) và đầu tư ESG. Hầu hết các quỹ của nó là chỉ số và tuân thủ chiến lược loại trừ loại bỏ các công ty không đáp ứng các tiêu chí ESG nhất định. Hiện nay, Vanguard có chín quỹ trong lĩnh vực này. Một số là quỹ hoạt động, nhưng hầu hết là quỹ chỉ số.

Phân tích danh mục đầu tư

Báo cáo và phân tích danh mục đầu tư được cập nhật theo thời gian thực trên trang web của Vanguard. Nó có thể tùy chỉnh và bạn có thể tổng hợp các khoản đầu tư từ các tài khoản bên ngoài. Lợi nhuận và lỗ lãi chưa thực hiện được báo cáo theo thời gian thực, cũng như biên độ đòn bẩy, sức mua và số dư tài khoản. Bạn cũng có thể xem lợi nhuận chưa thực hiện dài hạn và ngắn hạn của mình. Vanguard cũng có một công cụ phân tích phân bổ theo ngành mà thông báo khi bạn quá mức phơi nhiễm cho một ngành nhất định, và công cụ này lấy thêm dữ liệu từ các tài khoản tài chính khác bạn đồng bộ hóa với Vanguard.

Mặc dù có báo cáo lợi nhuận chưa thực hiện, bạn sẽ không thể tính toán tác động thuế của một giao dịch trong tương lai. Họ tạo các biểu mẫu thuế như các sàn giao dịch trực tuyến thường làm. Bạn có thể tính tỷ suất sinh lời nội bộ cũng như tỷ suất sinh lời theo thời gian. Công cụ Portfolio Watch đã được cải tiến cho phép người dùng thử nghiệm bất kỳ thay đổi cân bằng danh mục nào mà họ đang cân nhắc.

Vanguard dự kiến sẽ thiếu khả năng thêm ghi chú vào giao dịch hoặc duy trì một nhật ký giao dịch.

Giáo dục

Vanguard có một lịch sử dài trong việc cung cấp giáo dục cho các nhà đầu tư. Nội dung của họ tập trung vào việc giúp bạn đặt ra mục tiêu tài chính và tạo ra một kế hoạch hành động để đạt được chúng. Bạn sẽ tìm thấy các tài nguyên giáo dục như blog, bài báo, mạng xã hội, bình luận, báo cáo nghiên cứu và video, cũng như các buổi phát thanh trực tuyến về các sản phẩm đầu tư, nghỉ hưu, tin tức ngành, kế hoạch tài chính và kinh tế. Ngoài từ điển đầu tư, Vanguard cũng cung cấp các công cụ lập kế hoạch giai đoạn cuộc sống, có ích cho các nhà đầu tư tự làm và người mới bắt đầu. Như đã đề cập trước đó, Vanguard không cung cấp nền tảng giao dịch thử nghiệm bằng giấy.

Dịch vụ Khách hàng

• Hỗ trợ điện thoại có sẵn từ 8 giờ sáng đến 8 giờ tối, từ thứ Hai đến thứ Sáu.
• Vanguard không cung cấp trò chuyện trực tuyến với đại diện hỗ trợ khách hàng cho khách hàng tiềm năng trên trang web, nền tảng hoặc ứng dụng di động của bạn.
• Vanguard không có khả năng chatbot, nhưng có một trung tâm hỗ trợ khách hàng với các danh mục chủ đề được tổ chức tốt.
• Là khách hàng dịch vụ cố vấn cá nhân Vanguard, bạn sẽ có quyền truy cập không giới hạn vào các cố vấn tài chính.
• Vanguard có các cấp độ dịch vụ dựa trên kích thước tài khoản, cho phép bạn mở khóa hỗ trợ khách hàng tốt hơn với việc truy cập dễ dàng vào những chuyên gia tài chính tốt nhất của công ty.

Bảo mật và Đáng tin cậy

Người dùng Apple có thể đăng nhập bằng nhận dạng sinh trắc học (gương mặt hoặc dấu vân tay). Vanguard được bảo vệ bởi SIPC cung cấp lên đến $500,000 bảo hiểm cho chứng khoán và $250,000 cho tiền mặt trong trường hợp sàn giao dịch vỡ nợ.

Vanguard có chính sách dư SIPC vượt trội như là thường được, mang lại mức bảo hiểm cao hơn hàng triệu đô la, nhưng số chính xác không được chia sẻ.

Vanguard không gặp phải bất kỳ sự cố nào với nền tảng của họ.

Vanguard chưa báo cáo về bất kỳ vụ vi phạm dữ liệu đáng kể nào.

Về mặt minh bạch, Vanguard có một trang web riêng để giải thích cấu trúc giá và phí của họ. Bạn sẽ có thể tìm thấy thông tin về chi phí của quỹ tương hỗ, ETFs, cổ phiếu, hợp đồng quyền chọn, nợ công cụ cố định cũng như giao dịch ký quỹ. Bạn cũng sẽ dễ dàng tìm thấy thông tin về chi phí liên quan đến dịch vụ khách hàng như chuyển khoản dây.

Danh sách tài khoản của Vanguard bao gồm:

Tài khoản môi giới cá nhân và chung

Tài khoản đầu tư doanh nghiệp

Kế hoạch tiết kiệm 529

Tài khoản theo Đạo luật Quà tặng đến người chưa thành niên (UGMA) và Đạo luật Chuyển quà tặng đến người chưa thành niên (UTMA)

So sánh Vanguard với các sàn môi giới trực tuyến tương tự

Cách chúng tôi chọn ra những sàn môi giới trực tuyến và nền tảng giao dịch tốt nhất

Việc cung cấp cho độc giả những đánh giá không thiên vị và toàn diện về các sàn môi giới trực tuyến và nền tảng giao dịch là ưu tiên hàng đầu của Mytour. Chúng tôi kết hợp nghiên cứu ngành, chuyên môn và dữ liệu khảo sát của các nhà đầu tư để hướng dẫn cho giải thưởng sàn môi giới trực tuyến năm 2024 của chúng tôi. Để thu thập dữ liệu, chúng tôi gửi một cuộc khảo sát kỹ thuật số với 110 câu hỏi đến mỗi trong số 26 công ty được bao gồm trong bảng điểm của chúng tôi. Ngoài ra, đội ngũ nghiên cứu của chúng tôi đã xác minh các câu trả lời từ khảo sát và thu thập bất kỳ điểm dữ liệu bị thiếu nào thông qua nghiên cứu trực tuyến và cuộc trò chuyện trực tiếp với từng công ty.

Chúng tôi sau đó phát triển một mô hình độc quyền để đánh giá từng công ty để xếp hạng hiệu suất của họ trên 11 danh mục chính và 89 tiêu chí để tìm ra những sàn môi giới trực tuyến và nền tảng giao dịch tốt nhất. Điểm số cho mỗi công ty là trung bình có trọng số của các tiêu chí trong các danh mục sau:

Ngoài ra, trong nghiên cứu năm 2024 của chúng tôi, nhiều công ty chúng tôi đán xếp hạng đã cho chúng tôi các buổi trình diễn trực tiếp về các nền tảng và dịch vụ của họ thông qua phương pháp họp video và cũng cấp cho đội ngũ các nhà văn chuyên gia và biên tập viên của chúng tôi quyền truy cập vào các tài khoản thực để họ có thể thực hiện thử nghiệm thực tế.

Qua quá trình thu thập và đánh giá dữ liệu toàn diện này, Mytour đã cung cấp cho bạn một đánh giá khách quan và tổng quát về các sàn môi giới trực tuyến hàng đầu và các nền tảng giao dịch.