Đánh giá về FOREX.com

Nhiều lựa chọn sản phẩm và các chương trình khuyến mãi nhắm đến nhà giao dịch có khối lượng giao dịch lớn

Thông báo từ chối trách nhiệm

FOREX.com, thành lập năm 2001 là một phần của GAIN Capital Holdings, là một nhà môi giới trực tuyến toàn cầu đã được thành lập dành cho những cá nhân muốn giao dịch thị trường ngoại hối và CFD. GAIN Capital Holdings, một tập đoàn bao gồm City Index, một nhà cung cấp CFD và spread betting trực tuyến, và Daniels Trading, một công ty tư vấn giao dịch tương lai, đã được StoneX Group Inc. mua lại vào tháng 2 năm 2020.

StoneX Group Inc., một công ty niêm yết công khai (NASDAQ: SNEX), quảng cáo rằng nó kết nối 'khách hàng với các thị trường toàn cầu qua các lớp tài sản thông qua các nền tảng cấp tổ chức, thanh toán và thực hiện toàn diện, và chuyên môn chăm sóc khách hàng cao cấp.'

Một cách toàn cầu, FOREX.com cung cấp một loạt các sản phẩm rộng lớn, từ CFDs, đến spread betting và futures, trên nhiều lớp tài sản khác nhau, mặc dù không phải tất cả đều có sẵn ở mọi khu vực mà nó phục vụ. Ngoài thị trường ngoại hối, nơi mà nó có tên gọi của mình, FOREX.com còn cung cấp hàng hóa, chỉ số, cổ phiếu cá nhân, trái phiếu, ETFs, cryptocurrency CFDs và futures để cung cấp cơ hội giao dịch cho mọi loại nhà giao dịch. Hầu hết các thị trường giao dịch này đã được di chuyển sang tài khoản StoneX One của công ty mẹ. FOREX.com (Anh) cũng cung cấp bảo vệ tài khoản khách hàng, chẳng hạn như bảo vệ số dư âm theo quy định của ESMA và đơn đặt hàng dừng lỗ được đảm bảo.

FOREX.com cung cấp cho khách hàng tại Hoa Kỳ quyền truy cập với đòn bẩy vào hơn 80 cặp tiền tệ với mức chênh lệch cạnh tranh trên các loại tài khoản khác nhau. Một trang web được tổ chức và dễ sử dụng với các dịch vụ và phí hoàn toàn được tiết lộ, nhiều giao diện người dùng, các công cụ giáo dục và nghiên cứu phù hợp với tiêu chuẩn ngành và sự giám sát của các cơ quan quản lý đặt FOREX.com vào hàng đầu các nhà môi giới trực tuyến.

Những điểm chính cần lưu ý

FOREX.com là gì

FOREX.com dành cho mọi loại nhà giao dịch mong muốn tiếp cận với nhiều sản phẩm và lớp tài sản khác nhau nhưng phù hợp nhất với nhà giao dịch có khối lượng giao dịch lớn. Các sản phẩm cụ thể có thể thay đổi theo khu vực nhưng nhà môi giới tập trung vào việc thực hiện nhanh chóng và đáng tin cậy, nhiều nền tảng khác nhau và bảo mật tài khoản. Tại Hoa Kỳ, nó được định hướng vào khách hàng muốn giao dịch thị trường ngoại hối.

Phân tích Ưu điểm

• TradingView là 'nền tảng trực quan tài chính tiên tiến' đã được tích hợp vào nền tảng dựa trên FOREX.com. Sự dễ sử dụng và tính năng của nó khiến nó trở thành một khía cạnh ấn tượng nhất trên nền tảng dựa trên web.
• FOREX.com là một FCM và RFED được đăng ký với CFTC và là thành viên của NFA (#0339826). Ngoài ra, GAIN Capital UK Ltd được ủy quyền và quản lý bởi Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA #113942). Khách hàng Anh/ EU cũng có bảo vệ tài sản bổ sung thông qua Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS), lên đến £85,000.
• FOREX.com cung cấp cho khách hàng Anh/ EU 'bảo vệ số dư âm' theo yêu cầu của ESMA, và các lệnh dừng lỗ đảm bảo (GSLO) (với phí bổ sung), giúp bảo vệ khỏi rủi ro khoảng cách thị trường. Những quy tắc này có thể là kết quả của sự kiện SNB vào ngày 15 tháng 1 năm 2015 làm dấy lên thị trường, đặc biệt là thị trường ngoại hối bán lẻ có đòn bẩy cao.
• FOREX.com quảng cáo thực hiện nhanh, đáng tin cậy làm cho nó phù hợp với nhà giao dịch có khối lượng giao dịch lớn, có thể kiếm được hoàn tiền thông qua chương trình 'Nhà giao dịch tích cực', từ đó giảm chi phí giao dịch.

Giải thích Nhược điểm

• FOREX.com không cung cấp 'bảo vệ số dư âm' cho khách hàng Hoa Kỳ. Điều này có nghĩa là nhà giao dịch Hoa Kỳ có số dư tài khoản âm sẽ phải trả nhiều tiền hơn số tiền ban đầu họ gửi vào tài khoản.
• FOREX.com không cung cấp các lệnh dừng lỗ đảm bảo (GSLO) cho khách hàng Hoa Kỳ.
• Sự hiện diện trên web hiệu quả là rất quan trọng đối với một nhà môi giới trực tuyến. Mặc dù trang web của FOREX.com có cảm giác rõ ràng, nhưng có một số trang với thông tin không chính xác, lỗi thời và/hoặc không đầy đủ, điều này cho thấy sự thiếu chú ý đến chi tiết chung.

Chi phí

FOREX.com là một nhà cung cấp giá thị trường tạo ra doanh thu thông qua spread trên các giao dịch của khách hàng hoặc dưới dạng hoa hồng, cả hai đều tương đương với ngành công nghiệp. Giá cả được công khai và dễ dàng tìm thấy trên FOREX.com.

Các spread có thể thay đổi tùy thuộc vào loại tài khoản mà khách hàng chọn. Ví dụ, spread tối thiểu EUR/USD cho khách hàng Hoa Kỳ trên tài khoản tiêu chuẩn có thể thấp nhất là 0.8 pip nhưng có thể thay đổi, trong khi tài khoản RAW Spread có thể giảm xuống 0 pip nhưng mang phí hoa hồng là $5 USD cho mỗi $100,000 giao dịch.

Người giao dịch tài khoản tiêu chuẩn và tài khoản RAW Spread cũng có thể được hưởng lợi từ Chương trình Nhà giao dịch Tích cực. Chương trình này mở cho bất kỳ ai mở tài khoản với ít nhất $10,000 hoặc giao dịch $50 triệu khối lượng trong một tháng.

FOREX.com yêu cầu mức tiền gửi ban đầu tối thiểu 'ít nhất 100 đơn vị tiền tệ cơ sở bạn đã chọn,' mặc dù họ khuyến khích gửi ít nhất $2,500 để khách hàng có 'nhiều sự linh hoạt và quản lý rủi ro tốt hơn' trong giao dịch của họ.

Như là điều thông thường trong ngành công nghiệp ngoại hối, khách hàng có thể phải trả phí swap cho các vị thế mà họ giữ qua đêm, có thể phải chịu phí chuyển đổi tiền tệ nếu giao dịch trong một loại tiền tệ khác so với tiền tệ cơ sở của tài khoản.

Về các phí khác, các tài khoản không có hoạt động giao dịch trong hơn 12 tháng sẽ phải chịu phí không hoạt động là $15/tháng. Trang web không liệt kê thêm phí cho tiền gửi hoặc rút tiền.

Kinh nghiệm Giao dịch

Nền tảng giao dịch của FOREX.com phù hợp cho các chuyên gia giao dịch ngày hoạt động cũng như nhà giao dịch dài hạn thỉnh thoảng. Khách hàng có thể lựa chọn giữa nền tảng giao dịch tiên tiến có thể tải xuống hoặc MetaTrader 4 (MT4) để trải nghiệm trên máy tính để bàn, trình duyệt web trader để trải nghiệm giao dịch dựa trên trình duyệt, hoặc chọn ứng dụng di động FOREX.com hoặc MT4 để giao dịch trên thiết bị di động thông minh.

Trong các nền tảng này, nhà giao dịch có thể truy cập vào biểu đồ, lịch kinh tế, tin tức, vị thế và lịch sử giao dịch/đặt lệnh, và truy cập tín hiệu giao dịch và báo cáo nghiên cứu, cũng như phân tích thị trường từ các nhà phân tích của FOREX.com. Không có nhiều nhược điểm của các nền tảng này. Có đủ các chỉ số và công cụ vẽ để làm hài lòng các chuyên gia phân tích kỹ thuật nhiệt tình, và các nền tảng đủ chức năng để thực hiện các giao dịch nhanh chóng khi cần thiết. Gói biểu đồ được cung cấp bởi TradingView và là khía cạnh ấn tượng nhất của nền tảng dựa trên web.

Đặt giao dịch trên web trader hoặc nền tảng giao dịch tiên tiến có thể tải xuống là rất trực quan. Khách hàng có thể giao dịch trực tiếp từ biểu đồ bằng cách nhấp chuột phải và chọn tùy chọn 'giao dịch' hoặc bằng cách nhấp vào các nút 'mua' và 'bán' trên đầu biểu đồ. Điều này đưa ra một cửa sổ đặt lệnh nơi mà giá nhập, dừng lỗ và mục tiêu lợi nhuận được đặt. Giao dịch một nhấp chuột có thể được kích hoạt để thực hiện giao dịch nhanh chóng.

Nền tảng của FOREX.com có bốn loại lệnh cơ bản với tùy chọn đính kèm lệnh 'lấy lãi' và/hoặc 'dừng lỗ' vào chúng. Ngoài ra, nhà giao dịch có thể chọn để làm lệnh dừng lỗ là một lệnh dừng lỗ theo dõi. Sự khác biệt duy nhất giữa phiên dựa trên web và phiên có thể tải xuống là các lệnh dừng lỗ đảm bảo chỉ có sẵn trên phiên sau và, hơn nữa, chỉ dành cho khách hàng Anh/ EU.

• Thị trường - Lệnh đơn giản nhất khi một nhà giao dịch cho biết yêu cầu giao dịch của họ nên được thực hiện với tỷ lệ thị trường hiện tại.
• Giới hạn - Một lệnh chờ đợi khi giá nhập là tại một điểm xác định dưới hoặc trên tỷ lệ thị trường hiện tại tùy thuộc vào việc đó là mua hay bán. Nhà giao dịch cũng có tùy chọn lựa chọn thời gian hết hạn của lệnh này.
• Dừng lỗ - Một lệnh chờ đợi khi giá nhập là tại một điểm xác định trên hoặc dưới tỷ lệ thị trường hiện tại tùy thuộc vào việc đó là mua hay bán. Nhà giao dịch cũng có tùy chọn lựa chọn thời gian hết hạn của lệnh này.
• OCO - Một cặp lệnh chờ đợi (một lệnh dừng nhập và một lệnh giới hạn nhập) khi việc thực hiện của một lệnh tự động hủy bỏ lệnh còn lại. Nhà giao dịch cũng có tùy chọn lựa chọn thời gian hết hạn của lệnh này.

Một tài khoản FOREX.com cũng có thể tích hợp với NinjaTrader, một nền tảng giao dịch bên thứ ba phổ biến. VPS có sẵn cho các tài khoản MT4. Khách hàng có thể sử dụng FOREX.com's để kết nối với chiến lược của riêng họ. Kết nối MT4 và MT5 cho phép sử dụng các chiến lược tự động bằng các thuật toán MetaTrader.

Ứng dụng di động là chức năng, cung cấp cho các nhà giao dịch truy cập vào tất cả thông tin tài khoản của họ. Các nhà giao dịch có thể nạp tiền hoặc rút tiền, xem lịch sử giao dịch, tạo danh sách theo dõi, truy cập tin tức và xem biểu đồ từ ứng dụng di động. Nó cũng dễ dàng điều hướng và thiết lập.

Tính năng biểu đồ là một trong những điểm yếu của ứng dụng di động. Có số lượng hạn chế các chỉ số thông thường như RSI, MACD và trung bình di chuyển, nhưng chức năng vẽ và các công cụ kỹ thuật nâng cao hơn là thiếu. Tính năng đầy đủ lệnh có sẵn, bao gồm các lệnh điều kiện và khả năng đặt dừng lỗ và mục tiêu lợi nhuận dễ dàng vào thời điểm giao dịch.

Tài khoản demo chức năng được cung cấp miễn phí, cho phép khách hàng tiềm năng có thời gian đánh giá cấu trúc giá trước khi cam kết vốn thực. Một lời phê bình duy nhất về tài khoản demo của sàn là chúng hết hạn trong 30 ngày và FOREX.com không cung cấp cho khách hàng tiềm năng tùy chọn gia hạn hoặc xin một tài khoản mới dưới cùng các thông tin đăng nhập. Ngụ ý là bạn đã có đủ thời gian để thử nghiệm nền tảng của chúng tôi, vì vậy hoặc mở một tài khoản 'thực' có vốn hoặc đi đến nơi khác.

Phạm vi sản phẩm

Trên toàn cầu, FOREX.com cung cấp quyền truy cập vào một loạt các công cụ tài chính trên nhiều lớp tài sản khác nhau, bao gồm:

• 80+ cặp tiền tệ
• 4,500+ cổ phiếu phổ biến
• Hàng hóa
• Chỉ số
• Trái phiếu
• ETFs
• Các ngành
• Đồng tiền điện tử
• Vàng & Bạc
• Hợp đồng tương lai & Tùy chọn hợp đồng tương lai - Hoa Kỳ (FuturesOnline)

Tại Hoa Kỳ, dòng sản phẩm của họ chủ yếu phục vụ cho giao dịch ngoại hối ngay, vàng & bạc không đòn bẩy, và các giao dịch CFD khác trên một số lớp tài sản như trên. Khách hàng Hoa Kỳ có thể truy cập vào các tài sản bổ sung thông qua tài khoản StoneX One.

Dịch vụ khách hàng

Trang web của nhà môi giới liệt kê nhiều cách mà khách hàng có thể liên hệ với FOREX.com, bao gồm chat trực tuyến và hỗ trợ qua điện thoại trực tiếp, từ 10 giờ sáng ET vào Chủ Nhật đến 5 giờ chiều ET vào thứ Sáu. Câu hỏi thường gặp và hỗ trợ khách hàng qua trang web đã đáp ứng được, nhưng các nỗ lực liên hệ qua 'chat trực tiếp' lặp đi lặp lại đã không thành công. Hỗ trợ qua mạng xã hội không có sẵn, mặc dù họ có tài khoản mạng xã hội nơi họ đăng thông tin phân tích thị trường và thông tin công ty.

Hỗ trợ qua điện thoại là cách nhanh nhất để có câu trả lời từ một người thật. Có một menu nhỏ để lựa chọn từ đầu cuộc gọi. Thời gian chờ sẽ thay đổi dựa trên lượng cuộc gọi, nhưng trong một ngày bình thường bạn có thể mong đợi phải chờ vài phút trước khi kết nối với một đại diện. Hỗ trợ qua email có sẵn để trả lời các câu hỏi chi tiết hơn nhưng bạn cần chờ từ một đến ba ngày làm việc để nhận được phản hồi.

Giáo dục

Các khóa học giáo dục của FOREX.com tương đương với tiêu chuẩn ngành và được tổ chức rất cẩn thận. Khách hàng có thể truy cập nội dung theo trình độ kinh nghiệm hoặc theo chủ đề. Tất cả nội dung, ngoại trừ các chủ đề 'phân tích kỹ thuật' có sẵn trên nền tảng, chỉ có thể truy cập thông qua trang web.

Kinh nghiệm của khách hàng được chia thành ba hạng mục - cơ bản, trung bình và nâng cao, trong khi các chủ đề nằm trong phạm vi các kiến thức cơ bản của thị trường, chẳng hạn như phân tích cơ bản và kỹ thuật, quản lý rủi ro và chiến lược giao dịch, đến các hướng dẫn về nền tảng. Bên cạnh đó, còn có một từ điển toàn diện.

Nhà đầu tư mới sẽ tìm thấy một số thông tin nền tảng hữu ích, nhưng việc dựa vào giáo dục của FOREX.com một mình để thành thạo thị trường là không khả thi. Tuy nhiên, tài liệu này bao gồm tất cả các chủ đề chính mà một người mới bắt đầu cần phải biết.

Phân tích danh mục đầu tư

Thông tin cơ bản về hoạt động của khách hàng như số dư, hoạt động giao dịch và phân tích lợi/lỗ có thể được tìm thấy trên nền tảng. FOREX.com không cung cấp sổ giao dịch và cũng không cung cấp công cụ kế toán thuế trên nền tảng. Phù hợp với cạnh tranh, FOREX.com gần đây đã tích hợp công cụ 'Phân tích hiệu suất' để phân tích hành vi giao dịch của khách hàng và hiệu suất trong quá khứ.

Các tiện nghi nghiên cứu

Phân tích thị trường và các thông tin chi tiết của FOREX.com tương đương với các tiêu chuẩn ngành và phục vụ để kết nối người giao dịch với thị trường và bổ sung các tài nguyên giáo dục của nó.

Nền tảng của FOREX.com cung cấp Trading Central, một nhà cung cấp bên thứ ba cung cấp báo cáo phân tích kỹ thuật cùng với lịch kinh tế, dữ liệu tin tức Reuters và các bài viết phân tích thị trường. Ngoài ra, một máy tính biên độ và một loạt các công cụ giao dịch và biểu đồ có thể được tìm thấy trên tất cả các nền tảng giao dịch của nó. Các tài khoản 'premium' và 'pro' của môi giới có tùy chọn nhận nghiên cứu được điều chỉnh theo nhu cầu của khách hàng.

An ninh

FOREX.com được quy định tại một số khu vực nhưng do luật pháp khác nhau, các sản phẩm được cung cấp cũng khác nhau. Ví dụ, CFDs không có sẵn cho khách hàng Hoa Kỳ nhưng có sẵn ở ngoài Hoa Kỳ.

FOREX.com là một FCM và RFED đã đăng ký với CFTC và là thành viên của NFA (#0339826). Ngoài ra, GAIN Capital UK Ltd. được ủy quyền và quản lý bởi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA #113942) tại Vương quốc Anh. Toàn cầu, công ty cũng được quản lý bởi IIROC, ASIC, MAS, FSA và CIMA.

Tiền của khách hàng được tách rời khỏi tiền của FOREX.com, giúp bảo vệ tiền của khách hàng trong trường hợp công ty gặp vấn đề tài chính. Khách hàng ở Vương quốc Anh / Liên minh châu Âu cũng có bảo vệ tài sản bổ sung thông qua Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS), lên đến £85,000, trong khi khách hàng Canada được bảo vệ bởi Quỹ Bảo vệ Nhà đầu tư Canada. Khách hàng Hoa Kỳ không may mắn bằng vì công ty không cung cấp bảo hiểm bổ sung nào để bảo vệ tiền của họ.

FOREX.com cung cấp bảo vệ số dư âm, bắt buộc theo quy định của ESMA áp dụng từ năm 2018, và đảm bảo mức lỗ tối đa với chi phí bổ sung đối với khách hàng tại Anh/UE.

Tuy nhiên, tài khoản của khách hàng không thuộc Anh/UE có thể bị số dư âm, vì không có bảo vệ số dư âm dành cho họ. Đơn giản, các trader Mỹ với số dư âm sẽ phải chi thêm tiền hơn số tiền họ gửi ban đầu vào tài khoản. Ngoài ra, các khách hàng Mỹ không có lệnh dừng lỗ đảm bảo.

FOREX.com có tính năng xác thực hai yếu tố (2FA) và xác thực sinh trắc học cho ứng dụng di động, và mã hóa dữ liệu bằng SHA256, TripleDes và MD5.

Kết luận

FOREX.com là một sàn môi giới trực tuyến phục vụ cho mọi loại trader nhưng sự nhấn mạnh vào việc thực hiện nhanh, đáng tin cậy khiến nó phù hợp với trader giao dịch lớn với khả năng kiếm được hoa hồng giảm chi phí giao dịch của họ.

Sàn môi giới cung cấp truy cập vào nhiều công cụ tài chính với chi phí spread và hoa hồng không khác biệt so với ngành công nghiệp, lựa chọn loại tài khoản, nhiều giao diện người dùng, và tài nguyên giáo dục và nghiên cứu. Dịch vụ khách hàng có sẵn và đủ, mặc dù việc bảo trì website không chu đáo cho thấy thiếu sự chú ý đến chi tiết.

Việc được điều hành bởi NFA/CFTC/FCA tăng thêm uy tín, nhấn mạnh vị thế của FOREX.com là một sàn môi giới trực tuyến toàn cầu. Tuy nhiên, việc không cung cấp bảo vệ số dư âm và lệnh dừng lỗ đảm bảo ở Hoa Kỳ hơi làm lo lắng vì bảo vệ số dư âm mang lại sự yên tâm cho khách hàng trong khi lệnh dừng lỗ đảm bảo là một công cụ quản lý rủi ro hiệu quả trong điều kiện thị trường biến động.

Nhìn chung, FOREX.com đáp ứng hầu hết các tiêu chí để được coi là một sàn môi giới tốt. Tuy nhiên, ấn tượng mà người dùng nhận được là nó có thể tốt hơn nếu chú ý nhiều hơn đến nguồn thu chính - khách hàng.

Phương pháp luận