Đánh giá về sàn giao dịch Interactive Brokers và độ uy tín

Trong thế giới ngoại hối đa dạng, Interactive Brokers tỏ ra một đối thủ đáng kể. Với hơn 4 thập kỷ hoạt động, sàn này đã xây dựng được sự uy tín không nhỏ. Bài đánh giá sàn Interactive Brokers dưới đây sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về độ tin cậy của nền tảng này trước khi quyết định đầu tư.

Xem xét đánh giá chi tiết về sàn Interactive Brokers

I - Interactive Brokers là gì?

Interactive Brokers (IB), một trong những môi giới hàng đầu toàn cầu, ra đời từ năm 1977 do Thomas Peterffy sáng lập - người được biết đến như cha đẻ của giao dịch chứng khoán hiện đại. Sàn cung cấp quyền truy cập vào hơn 135 thị trường ở 33 quốc gia, mang lại khả năng đầu tư vào cổ phiếu, quyền chọn, quỹ hỗ trợ, ETF, hợp đồng tương lai, trái phiếu và tiền tệ.

Interactive Brokers quản lý hơn 9 tỷ USD vốn tự do và thực hiện hơn 3,31 triệu giao dịch mỗi ngày. Với hơn 40 năm hoạt động, vượt qua nhiều đợt suy thoái toàn cầu, niêm yết trên NASDAQ, có tài chính ổn định và doanh thu hàng năm gần 2 tỷ USD. Được quản lý bởi 11 cơ quan tài chính hàng đầu thế giới, bao gồm 4 cơ quan ở châu Âu, FCA của Vương quốc Anh, CSSF ở Luxembourg, CBI ở Ireland và MNB ở Hungary.

II - Điểm mạnh và hạn chế của sàn Interactive Brokers

Như nhiều đối thủ khác, sàn Interactive Brokers cũng mang theo những ưu và nhược điểm riêng. Sau quá trình đánh giá kỹ lưỡng, Mytour đã tóm tắt như sau:

1. Những điểm mạnh của Interactive Brokers

- Được cấp phép bởi các tổ chức quản lý uy tín như FCA, CSSF, CBI, MNB...
- Diversified product range: stocks, options, futures contracts, FOP, ETFs, warrants, SSFs, forex, metals, indices, mutual funds...
- Executes quick and risk-limited trades through over 100 order types and algorithms.
- Extremely low transaction costs for large and margin trades.
- Long-standing experience, overall positive reputation.
- No inactivity fees.
- Low spreads and commissions.
- Offers various account types.

2. Nhược điểm của Interactive Brokers

- Không hỗ trợ tiếng Việt.
- Dịch vụ chăm sóc khách hàng kém.

III - Loại tài khoản trên Interactive Brokers

Trong quá trình đánh giá Interactive Brokers, Mytour nhận thấy rằng khó có đối thủ nào vượt qua về số lượng tài khoản. Interactive Brokers mang đến nhiều loại tài khoản để phục vụ đa dạng đối tượng khách hàng.

- Tài khoản Demo: Mở cửa sổ thế giới giao dịch với Tài khoản Demo, nơi những nhà đầu tư tò mò có thể khám phá công cụ và nền tảng của sàn Interactive Brokers. Bạn sẽ được thử nghiệm giao dịch trong môi trường an toàn với 1 triệu USD tiền ảo trong tài khoản.
- Tài khoản cá nhân (Individual): Dành cho cá nhân quản lý quỹ của mình. Chủ tài khoản có đầy đủ quyền truy cập vào tất cả các chức năng của IB và có thể thêm trader khác bằng Giấy ủy quyền.
- Tài khoản chung (Joint): Giống như tài khoản cá nhân, nhưng được quản lý bởi đồng thời 2 người.
- Tài khoản tín thác (Trust): Một tài khoản duy nhất do người được ủy thác quản lý.
- Tài khoản hưu trí (Retirement): Dành riêng cho cá nhân cư trú tại Mỹ.
- Tài khoản UGMA/UTMA: Một cá nhân hoặc tổ chức quản lý tài khoản cho trẻ vị thành niên cho đến khi trẻ đó đạt đến độ tuổi cụ thể. Chỉ áp dụng cho cư dân Mỹ.
- Tài khoản bạn bè và gia đình: Một tài khoản chính liên kết với tối đa 15 tài khoản cá nhân. Tài khoản chính dùng để thu phí và phân bổ giao dịch.
- Tài khoản Family Office: Dành cho công ty đầu tư quản lý vốn của gia đình giàu có. Tài khoản chính liên kết với nhiều tài khoản cá nhân.
- Tài khoản Doanh nghiệp nhỏ: Dành cho doanh nghiệp vừa và nhỏ.
- Tài khoản cố vấn (Advisor): Dành cho cố vấn được ủy quyền. Tài khoản chính liên kết với tài khoản cá nhân hoặc tổ chức và dùng để thu phí cũng như phân bổ giao dịch.

Ngoài ra, còn nhiều loại tài khoản khác như tài khoản Money Manager, tài khoản Broker & FCM, tài khoản Proprietary Trading Group, tài khoản Hedge & Mutual Fund, tài khoản Compliance Officers, tài khoản Administrators, tài khoản Institutional Hedge Fund Investors, IBKR Lite và IBKR Pro. Trong số tất cả những loại tài khoản này, tài khoản cá nhân vẫn là lựa chọn phổ biến nhất và nó lại được chia thành 2 loại khác nhau:

- Tài khoản Cash: Dành cho những trader trưởng thành 18 tuổi, không có yêu cầu nạp tối thiểu.
- Tài khoản Margin: Dành cho những trader 21 tuổi trở lên với yêu cầu nạp tối thiểu là 2.000 USD.

Giống như các sàn giao dịch khác, để đăng ký tài khoản IB, bạn cần cung cấp thông tin cá nhân và bản sao giấy tờ tùy thân để xác minh danh tính. Quá trình xác minh tài khoản mất khoảng 2 ngày làm việc.

IV - Cước phí giao dịch tại Interactive Brokers

Về phần chi phí, sự chênh lệch về tỷ giá và các loại phí khác tại Interactive Brokers được đánh giá là rất cạnh tranh. Lý do cho điều này là do đa số khách hàng của sàn giao dịch ngoại hối này là những nhà kinh doanh và tổ chức chuyên nghiệp. Trong khi nhiều công ty môi giới châu Âu đang chuyển sang mô hình giao dịch cổ phiếu không có phí, Interactive Brokers vẫn duy trì hệ thống định giá thận trọng. Sàn giao dịch này tính phí hoa hồng dựa trên sản phẩm và khối lượng giao dịch với 2 loại phí:

- Phí hoa hồng cố định: Phí cố định là 0,005 USD cho mỗi cổ phiếu và ETF, với mức phí tối thiểu là 1 USD và tối đa là 1% giá trị giao dịch.

- Phí hoa hồng phân cấp: Tỷ lệ phân cấp tùy thuộc vào khối lượng giao dịch, bắt đầu từ 0,0005 USD/cổ phiếu cho những khách hàng thực hiện hơn 100 triệu cổ phiếu mỗi tháng. Phí trao đổi và các quy định khác được tính thêm trong gói dịch vụ này.

Về đòn bẩy, Interactive Brokers đạt xếp hạng cao so với eTrade, Thinkorswim, Tradestation, Oanda, Scottrade và các đối thủ cạnh tranh khác. Thực tế, tỷ lệ ký quỹ ban đầu có thể dao động từ 1,41% đến 1,91% đối với những người có tài khoản trên 1 triệu USD.

Sàn Interactive Brokers không tính phí cho các tài khoản không có giao dịch. Điều này là một lợi thế lớn khi so sánh với hầu hết các nhà môi giới khác.

V - Gửi và Rút Tiền

Phương thức rút và gửi tiền tại Interactive Brokers khá hạn chế. Đối với việc gửi tiền, bạn chỉ có thể thực hiện chuyển khoản ngân hàng. Thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ và ví điện tử không được hỗ trợ. Ở Mỹ, bạn có vài phương thức khác như ACH, séc, thanh toán hóa đơn trực tuyến, Trustee-to-Trustee và Direct Rollover.

Giống như việc nạp tiền, bạn chỉ có thể sử dụng chuyển khoản ngân hàng để thực hiện rút tiền. Người cư trú tại Mỹ cũng có khả năng thực hiện rút tiền thông qua ACH hoặc séc. Sàn Interactive Brokers không tính phí cho việc nạp và rút tiền.

VI - Các Nền Tảng Giao Dịch Được Hỗ Trợ

Interactive Brokers cung cấp nhiều nền tảng giao dịch phù hợp với cả những nhà đầu tư thông thường và những người chuyên nghiệp.

- Client Portal: Ứng dụng web của Interactive Brokers là điểm đến duy nhất cho bạn kiểm tra báo giá và đặt giao dịch, xem số dư tài khoản, P&L, chỉ số hiệu suất chính, cấp vốn, báo cáo...
- Trader Workstation: Nền tảng chuyên sâu này đi kèm với phân tích rủi ro toàn diện và tin tức nghiên cứu kỹ thuật toàn cầu để hỗ trợ những giao dịch nghiêm túc. Nó hỗ trợ trên Windows, Mac và Linux.
- IBKR Mobile: Giao dịch và giám sát tài khoản IBKR mọi nơi từ thiết bị iOS hoặc Android (máy tính bảng hoặc điện thoại thông minh).
- IBKR API: Truy cập API của IB để tùy chỉnh nền tảng TWS theo nhu cầu cá nhân của bạn.

Nếu bạn muốn hiểu rõ về sàn giao dịch Libertex hoặc OANDA, hãy xem bài đánh giá chi tiết về Libertex dưới đây.

• Xem thêm: Đánh giá sàn OANDA

• Xem thêm: Đánh giá sàn Libertex

VII - Sàn Giao Dịch Interactive Brokers có Uy Tín không?

Sàn Interactive Brokers có được đánh giá là uy tín hay không, và liệu đây có phải là môi trường an toàn? Điều này đang là điều quan trọng mà đa số nhà đầu tư đang quan tâm. Hãy cùng nhau kiểm tra giấy phép hoạt động của sàn giao dịch này.

Interactive Brokers đã hoạt động gần nửa thế kỷ, được quản lý bởi nhiều cơ quan tài chính hàng đầu, có vốn đầu tư ấn tượng và cung cấp nhiều biện pháp bảo vệ an toàn cho tài khoản khách hàng. Hơn nữa, công ty mẹ của sàn IB được niêm yết công khai trên Sở giao dịch chứng khoán NASDAQ, bảo đảm mọi báo cáo tài chính đều được công bố trực tuyến cho mọi người xem xét.

Cụ thể, Interactive Brokers nhận được giấy phép và được quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán & Sàn giao dịch Mỹ SEC, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai CFTC, cơ quan kiểm soát tài chính của Vương quốc Anh CFA, tổ chức điều tiết đầu tư Canada IIROC, Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc ASIC, cũng như nhiều cơ quan quản lý khác.

Nếu sàn Interactive Brokers gặp khó khăn và phải phá sản, tài sản đầu tư của bạn sẽ ra sao? Mặc dù có rất ít ví dụ về các nhà môi giới lớn phá sản trong lịch sử, khả năng này vẫn tồn tại theo thời gian. Tuy nhiên, các quy định chặt chẽ từ các cơ quan quản lý ở Mỹ, EU và các quốc gia khác đối với thị trường tài chính đã tạo ra các hệ thống bảo vệ đa lớp để đảm bảo an toàn cho tài sản của nhà đầu tư. Tóm lại, có rất nhiều quy tắc và biện pháp đều được đặt ra.

Quan trọng nhất, những công ty môi giới như IB phải giữ tài sản của khách hàng riêng biệt với tài sản của chính họ trong tài khoản ngân hàng đặc biệt, thường được gọi là tài khoản giám sát hoặc lưu ký chứng khoán. Khi bạn mua cổ phiếu, chúng được lưu trữ dưới dạng điện tử với người giám sát bạn đã đăng ký là chủ sở hữu thụ hưởng. Những 'tài khoản' này thực chất là sổ cái kỹ thuật số có tên và số. Trong trường hợp môi giới phá sản, chủ nợ của họ không thể đòi tiền của bạn do sự phân tách pháp nhân. Điều này đồng nghĩa với việc vốn của bạn sẽ được hoàn trả cuối cùng, mặc dù có thể mất vài năm.

Đánh giá chung, sàn giao dịch Interactive Brokers là một địa chỉ minh bạch và đáng tin cậy, đặc biệt phù hợp với những người giao dịch có kinh nghiệm và thực hiện nhiều giao dịch mỗi tháng. Quan điểm của bạn thế nào? Bạn đánh giá như thế nào về Interactive Brokers? Ngoài ra, bạn cũng có thể tham khảo thêm đánh giá về sàn Forex4you nếu bạn quan tâm đến việc đầu tư vào nền tảng này.

Xem thêm: Đánh giá sàn Forex4you