Đánh giá Webull

Một sàn môi giới giảm giá với các công cụ giao dịch mạnh mẽ nhưng tính năng đầu tư hạn chế

Xếp hạng hàng đầu cho

• Best Broker for Low-Cost Options Trading
• Best Low-Cost Day Trading Platform
• Best Low-Cost Options Broker
  
• Best Low-Cost Trading App

Quan điểm của chúng tôi

Webull dành cho nhà đầu tư muốn tham gia thị trường tài chính mà không có kích cỡ tài khoản tối thiểu và giao dịch không phí. Mô hình không phí của nhà môi giới sẽ hấp dẫn nhiều nhà giao dịch hoạt động. Đặc biệt, giao dịch quyền chọn miễn phí của Webull sẽ thu hút sự chú ý của nhà giao dịch quyền chọn hoạt động vì các nhà môi giới khác, ngay cả những người đã chuyển sang giao dịch cổ phiếu miễn phí như Schwab, vẫn tính phí hoa hồng cho mỗi chân giao dịch quyền chọn. Ngoài ra, với tính năng giao dịch tương lai bổ sung, Webull đã nâng cao nền tảng môi giới mạnh mẽ của mình để thu hút các nhà giao dịch có nhiều kỹ năng khác nhau cần giao dịch các chiến lược khác nhau và tận dụng các cơ hội thị trường khác nhau. Các nhà giao dịch hiện có thể thêm giao dịch tương lai như một chiến lược có thể có với Webull.

Mới & Nổi bật

Giới thiệu

Webull, một nhà môi giới được cấp phép tại 10 thị trường chính và hoạt động tại 15 khu vực trên toàn cầu, là một nhà môi giới trực tuyến tương đối mới được ra mắt tại Hoa Kỳ vào năm 2018. Sự ra mắt trên di động vào tháng 5 năm 2018 phản ánh mục tiêu thị trường quan trọng nhất của Webull: nhóm thế hệ Millennials. Webull đang định vị mình để phục vụ những nhà giao dịch mới hơn và hoạt động hơn cùng những người khác nhau được thu hút vào một nền tảng cung cấp một loạt dịch vụ rộng rãi miễn phí, bao gồm không có giới hạn tài khoản và giao dịch không phí cổ phiếu, ETF và quyền chọn của họ. Webull có xu hướng hướng đến nhà đầu tư tự điều hành, với một dịch vụ cung cấp ít hơn so với các đối thủ cung cấp dịch vụ đầy đủ. Tuy nhiên, khách hàng của Webull nhận được rất nhiều lợi ích mà không cần chi phí: một nền tảng tốt với nhiều công cụ và tính năng hữu ích, cùng với tỷ lệ cho vay cạnh tranh. Chúng tôi sẽ phân tích chi tiết về Webull để giúp bạn quyết định xem đây có phải là sàn môi giới phù hợp cho nhu cầu danh mục đầu tư của bạn hay không.

Ưu điểm & Nhược điểm

Giải thích các Ưu điểm 

• Không phí giao dịch cổ phiếu, ETF hoặc quyền chọn: Mọi người đều muốn có một cái gì đó miễn phí, và đó chính là điều mà Webull cung cấp. Giao dịch cổ phiếu, ETF và quyền chọn không tính phí đặc biệt hấp dẫn đối với những nhà giao dịch không cần được hướng dẫn chi tiết. Chi phí thực hiện thấp giúp cho nhà giao dịch dễ dàng có lợi từ chiến lược giao dịch của mình.
• Dễ dàng thiết lập tài khoản và phê duyệt quyền giao dịch quyền chọn, không yêu cầu số tiền gửi tối thiểu: Quá trình mở tài khoản chỉ mất vài phút mà không cần yêu cầu số tiền gửi tối thiểu. Bạn sẽ nhận được phê duyệt mở tài khoản và giao dịch quyền chọn rất nhanh chóng và chỉ mất vài phút nữa để thêm tài khoản ngân hàng của bạn và thiết lập chuyển khoản ACH miễn phí. Khi chuyển khoản được thiết lập, bạn có thể nhận được sức mua trên tài khoản mặc dù việc chuyển khoản quỹ có thể không hoàn thành trong vài ngày.
• Có thể mua cổ phiếu phân chia: Cổ phiếu phân chia cho phép nhà đầu tư mua một phần của một cổ phiếu dựa trên số tiền họ có để đầu tư.
• Truy cập vào giờ giao dịch kéo dài và giao dịch thị trường ngoài giờ: Nhiều nhà giao dịch hoạt động thích giao dịch thị trường trong các giai đoạn giao dịch trước và/hoặc kéo dài, và khách hàng Webull có khả năng truy cập vào những giờ này. Các nhà giao dịch có thể chọn liệu họ muốn các lệnh của họ hoạt động trong những thời gian giao dịch không thường xuyên này.

Giải thích các Nhược điểm 

• Sự từ bỏ tiềm năng về thực thi do việc thanh toán cho luồng lệnh (PFOF): Webull có thể cung cấp giao dịch miễn phí và các dịch vụ khác nhờ nhận thanh toán cho luồng lệnh (PFOF). Thực tế này có thể làm giảm chất lượng thực thi giá của Webull. Tuy nhiên, tốc độ và độ chính xác trong việc điền lệnh ngày nay hơi làm giảm vấn đề này đối với hầu hết các nhà giao dịch, nhưng những người giao dịch trong ngày và những người sử dụng các chiến lược khác phụ thuộc nhiều vào chất lượng thực thi có thể gặp bất lợi.
• Phạm vi công cụ quản lý danh mục hạn chế: Mặc dù Webull cung cấp rất nhiều công cụ hữu ích cho các nhà giao dịch trên nền tảng của họ, nhưng các công cụ quản lý danh mục lại thiếu. Khách hàng của Webull được dự đoán sẽ tự chủ động trong việc ra quyết định đầu tư/giao dịch của riêng họ. Không có thư thị trường hàng ngày hoặc trong ngày, không có bản tin nghiên cứu hoặc báo cáo phân tích về cổ phiếu ngoài các thống kê phân tích được tổng hợp. Webull không cung cấp các cố vấn tài chính, danh mục đề xuất để điều chỉnh cân bằng, hoặc kiểm soát các lô thuế trên các giao dịch bán hàng.
• Không có quyền truy cập vào đầu tư trái phiếu cố định hoặc quỹ hỗn hợp: Không có đầu tư trái phiếu cố định, quỹ hỗn hợp, hoặc cổ phiếu quốc tế tại Webull.

Sử dụng

Webull dễ sử dụng, với điều hướng sạch và trực quan. Webull có một trang web, một trạm làm việc trên desktop, và một ứng dụng di động đều được thiết kế tương tự như nhau. Với việc xây dựng gần đây, các nền tảng này mang đến một giao diện hiện đại. 

Các tính năng chính của trạm làm việc trên desktop và trang web gần như giống nhau, với cùng một menu và bố cục cửa sổ có các nút chức năng chính ở phía trái màn hình. Những nút này khởi chạy bảng tra cứu giá có thể tùy chỉnh, trang cổ phiếu với rất nhiều thông tin về một cổ phiếu hoặc ETF duy nhất, tổng quan thị trường rộng, bộ lọc cổ phiếu, màn hình giao dịch có thể tùy chỉnh mạnh trên nền tảng desktop, một tab tài khoản hiển thị số dư, vị thế, sức mua, hiệu suất, mức rủi ro liên quan đến đòn bẩy ký quỹ, quyền truy cập vào chuyển khoản ngân hàng vào và ra khỏi tài khoản, và khu vực giao dịch giấy đánh dấu. Có một số khác biệt nhỏ giữa trang web và trạm làm việc, và trang web chỉ hỗ trợ các lựa chọn tùy chọn đơn giản. 

Các tính năng chính của ứng dụng di động phù hợp với trang web và trạm làm việc, nhưng có những khác biệt thiết kế và hạn chế về một số tính năng mạnh hơn để phù hợp với màn hình nhỏ hơn. Các nút menu ở dưới cùng màn hình ứng dụng thay đổi để phù hợp với nội dung hiển thị tại thời điểm đó. Ví dụ, một nút tùy chọn xuất hiện như một lựa chọn ở dưới cùng màn hình cổ phiếu hiển thị một cổ phiếu/ETF cá nhân. Ngoài ra, nhà giao dịch sẽ thấy rằng họ không thể tùy chỉnh màn hình giao dịch trên nền tảng di động như trên máy tính để bàn, một tính năng quan trọng mà nhà giao dịch di động có thể gặp vấn đề.

Các danh sách theo dõi có thể dễ dàng được tạo trên tất cả các nền tảng trực tiếp từ kết quả lọc cổ phiếu. Danh sách theo dõi cũng được duy trì nhất quán giữa desktop, web và ứng dụng di động, do đó bạn không cần phải thiết lập chúng trên nhiều nền tảng. Đặt lệnh là đơn giản, và các nhà giao dịch có thể tùy chỉnh thông tin vé giao dịch như loại lệnh và số lượng cổ phiếu họ thường sử dụng nhất.

Kinh nghiệm giao dịch

Trạm làm việc của Webull có thể tùy chỉnh mạnh mẽ, với các mẫu có sẵn để giao dịch cổ phiếu và ETF, tùy chọn, tương lai và giao dịch trong ngày. Các nhà giao dịch có thể chuyển đổi giữa các mẫu trang khác nhau này và xây dựng bố cục trang của riêng họ từ đầu thông qua các tiện ích. Các tiện ích chứa các thông tin khác nhau, chẳng hạn như tin tức, cơ bản, tùy chọn, nhập lệnh, thời gian và giao dịch, v.v. Các tiện ích có thể được kết hợp để tiết kiệm không gian màn hình, với các tiện ích khác nhau được truy cập thông qua các tab đánh dấu ở đầu cửa sổ. Cửa sổ tiện ích cũng có thể được nhóm lại để cổ phiếu nhập vào một trong các tiện ích sẽ tự động cập nhật trong các tiện ích khác trong nhóm. 

Cài đặt giao dịch cũng cho phép trải nghiệm người dùng được tùy chỉnh mạnh mẽ, bao gồm phím tắt, trang chủ được tải khi khởi động, lệnh mặc định cho cổ phiếu và tùy chọn, và số lượng cổ phiếu thường sử dụng. Sự linh hoạt và tùy chỉnh cao nhất có sẵn trên trạm làm việc. Tuy nhiên, trang web không có tất cả các mẫu trang giao dịch có sẵn trên trạm làm việc. Hệ thống sẽ hướng dẫn bạn đến các trang khác khi thích hợp, chẳng hạn như đưa bạn đến cửa sổ cổ phiếu để xem thông tin cụ thể về cổ phiếu, tin tức, tùy chọn, biểu đồ và tổng quan đánh giá của các nhà phân tích. Cũng quan trọng là lưu ý rằng trang web chỉ hỗ trợ giao dịch tùy chọn chân đơn. 

Dễ dàng nhập lệnh thông qua Webull. Màn hình lệnh có thể được thêm vào các màn hình khác nhau, và màn hình nhập lệnh cổ phiếu bao gồm các lệnh điều kiện cho mức stop loss và/hoặc lợi nhuận. Bạn cũng có thể tạo vé lệnh trực tiếp từ các khoản sở hữu tài khoản, và nhấp vào giá đặt mua hoặc bán của thị trường sẽ tự động nhập thông tin đó vào tiện ích lệnh giao dịch. Giao dịch cũng có sẵn trực tiếp từ chương trình biểu đồ, với vị thế hoạt động và các lệnh được hiển thị rõ ràng trên biểu đồ.

Trải nghiệm Giao dịch trên Di động

Vào ngày 23 tháng 5 năm 2022, công ty thông báo về việc phát hành Webull 8.0. Phiên bản mới nhất của nền tảng di động này cung cấp nhiều nội dung giáo dục và có thể tùy chỉnh hơn cho các nhà giao dịch, bao gồm các công cụ biểu đồ cập nhật, cài đặt cảnh báo, giao dịch tùy chọn, giao dịch tương lai và tính năng báo cáo tài chính. Ứng dụng di động có các tính năng cơ bản giống như trang web và trạm làm việc, nhưng có những khác biệt thiết kế để xử lý các màn hình nhỏ hơn.

Các nút menu thích ứng với màn hình nội dung bạn đang sử dụng, cung cấp các chức năng chính mà bạn có thể cần. Biểu đồ trên điện thoại cũng cho thấy các vị thế mở và cho phép giao dịch trực tiếp từ biểu đồ. Các công cụ vẽ của Webull cũng dễ sử dụng hơn so với phần mềm biểu đồ di động của nhiều sàn môi giới khác. Ứng dụng di động không cho phép truy cập vào công cụ lọc cổ phiếu của Webull, nhưng bạn có thể chuyển đổi kết quả tìm kiếm từ trang web hoặc trạm làm việc thành danh sách theo dõi sẽ đồng bộ hóa với ứng dụng di động.

Phạm vi Cung cấp

Webull tập trung vào giao dịch cổ phiếu và ETF Mỹ, tương lai và tùy chọn được niêm yết tại Mỹ. Nền tảng cung cấp truy cập vào quản lý tiền mặt có lợi nhuận cao, kiếm được tỷ lệ cạnh tranh là 5.00% APY trên tiền mặt chưa đầu tư với khả năng mở tài khoản cá nhân và IRA tại Hoa Kỳ. Các sản phẩm của Webull có thể không phù hợp với sự đa dạng của các sàn môi giới toàn dịch vụ, nhưng công ty đáp ứng nhu cầu của đối tượng khách hàng trẻ hơn, ít quan tâm đến thu nhập cố định.

Nhà đầu tư muốn áp dụng tự động hóa cho danh mục của họ có thể quan tâm đến Webull Smart Advisor, nền tảng robo-advisor của họ. Để mở tài khoản, nhà đầu tư phải đáp ứng đặt cọc tối thiểu là 100 USD và đủ 18 tuổi. Điều quan trọng cần lưu ý là các chủ tài khoản mới của Smart Advisor có thể được hưởng chương trình khuyến mãi trong sáu tháng mà không phải trả phí dịch vụ tư vấn. Sau khi kết thúc thời gian thử nghiệm, nhà đầu tư sẽ phải trả một khoản phí hàng năm là 0.2%. Phí sẽ được khấu trừ từ số dư tiền mặt của chủ tài khoản. Không có giao dịch thu nhập cố định hoặc quỹ tập trung; tuy nhiên, Webull đã thêm cả cổ phiếu phân lô và cổ phiếu OTC, vì vậy danh sách sản phẩm tiếp tục mở rộng.

Nhà đầu tư sử dụng Webull có thể giao dịch các loại sau:

• Cổ phiếu/ETF được niêm yết tại Mỹ mua vào và bán ra
• Chứng chỉ giao dịch Mỹ (ADRs)
• Tùy chọn được niêm yết tại Mỹ trên cổ phiếu và ETF
• Chứng khoán OTC (khoảng 500 mã)
• Giao dịch tương lai và tùy chọn tương lai

Loại Lệnh

Webull cung cấp các loại lệnh phổ biến nhất, bao gồm lệnh thị trường, lệnh giới hạn, lệnh dừng, lệnh dừng giới hạn và lệnh dừng theo dõi. Cũng có các lệnh đặc biệt như lệnh hủy bỏ một trong hai (OCO), lệnh kích hoạt OCO (OTOCO), và lệnh kích hoạt lệnh khác (OTO), cho phép các nhà giao dịch thiết lập một lệnh có điều kiện trong đó lệnh giới hạn được thực hiện sẽ thiết lập một OCO kết nối cả lệnh cắt lỗ và lệnh lấy lời sau khi vị thế ban đầu được thiết lập. Webull không cung cấp lệnh thị trường nếu chạm, lệnh thị trường vào cuối phiên, hoặc các lệnh tương tự. 

Webull không cung cấp cho các nhà giao dịch quyền kiểm soát các lô thuế trên các lệnh bán để đóng vị thế cổ phiếu dài; nó sử dụng phương pháp đầu vào, đầu ra đầu tiên (FIFO). Webull cũng thiếu giao dịch tự động, thử nghiệm lại chiến lược và khả năng đặt lệnh theo giai đoạn.

Công nghệ Giao dịch

Công nghệ giao dịch của Webull là cơ bản, mặc dù nó vẫn hoạt động tốt. Webull báo cáo cải thiện giá ròng 0.0050 đô la trên mỗi cổ phiếu với kích thước đơn hàng từ 100 đến 499 và tốc độ thực hiện là 0.096 giây. Không có định tuyến lệnh thông minh, không có giao dịch tự động, không có khả năng thử nghiệm lại, và không có cách nào để định tuyến các lệnh của bạn. Tuy nhiên, điều này phù hợp với chiến lược tiếp cận cơ bản của sàn môi giới để giữ chi phí thấp.

Chi phí

Webull là một sàn môi giới không tính phí cho một số công cụ tài chính và là một sàn môi giới chi phí thấp cho các công cụ khác. Công ty cung cấp giao dịch không phí hoa hồng cho cổ phiếu, ETF và tùy chọn được niêm yết, và không tính phí tối thiểu cho tài khoản hoặc cho các nền tảng và công cụ mạnh mẽ của họ. Đối với giao dịch tương lai và tùy chọn tương lai, sàn môi giới thu phí thấp cho mỗi hợp đồng.

Tỷ lệ ký quỹ của Webull cũng rất cạnh tranh. Khi nói về giao dịch không phí hoa hồng, điều đó có nghĩa là Webull không tính phí giao dịch, nhưng công ty sẽ thu phí giao dịch từ các khoản phí giao dịch của Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư (SEC) và các khoản phí của các sàn giao dịch và cơ quan quản lý, thường là vài xu hay vài xu phần trăm mỗi hợp đồng. Chi phí của Webull như sau:

• Không phí hoa hồng cho giao dịch trực tuyến trong cổ phiếu, ETF hoặc giao dịch OTCBB
• Không phí hoa hồng trên các tùy chọn được niêm yết trên sàn
• Ký quỹ có sẵn cho cả cho vay và bán ngắn và tỷ lệ ký quỹ dựa trên kích thước tài khoản. Theo mức giá: 9.74% dưới 25,000 USD; 9.24% lên đến 100,000 USD; 8.74% lên đến 250,000 USD; 8.24% lên đến 500,000 USD; 7.24% lên đến 1 triệu USD; 6.74% lên đến 3 triệu USD; và 5.79% sau đó.
• Chuyển khoản tiền: Không phí cho tiền gửi và rút tiền ACH; chuyển khoản dây là 8 USD cho tiền gửi tại Mỹ và 12.5 USD nếu quốc tế, và 25 USD cho rút tiền tại Mỹ và 45 USD nếu quốc tế
• Phí cho các bản sao giấy: Xác nhận là 2 USD cho mỗi xác nhận, báo cáo tài khoản là 5 USD mỗi báo cáo; và phí tài liệu phát hành là 2.5 USD mỗi lần gửi.

Cách Môi giới này Kiếm Tiền Từ Bạn và Vì Bạn

Trong cuộc đua về giao dịch không phí hoa hồng, việc hiểu cách các công ty môi giới tạo ra doanh thu đã trở nên mơ hồ hơn. Webull thẳng thắn cho nhà đầu tư biết làm thế nào họ kiếm tiền trong khi cung cấp một nền tảng tinh vi và giao dịch không phí.

• Thanh toán cho luồng lệnh: Webull rõ ràng chọn lựa hết mình vào cuộc đua tiếp tục về giao dịch không phí hoa hồng—thậm chí giao dịch tùy chọn cũng miễn phí trên Webull ngay bây giờ—và công ty rất minh bạch khi nêu rõ ở đầu trang trang giá của mình rằng PFOF là lí do chính mà họ có thể cung cấp giao dịch không phí hoa hồng và không tính phí truy cập vào các nền tảng được xây dựng tốt của họ. Trong thời gian chúng tôi phân tích, Webull nhận được trung bình $0.01088 cho mỗi cổ phiếu từ luồng lệnh của mình và trung bình $0.55 cho mỗi hợp đồng tùy chọn. Số liệu về tùy chọn là trung bình, nhưng về cổ phiếu thì như dự kiến, nằm trong số hàng đầu so với tất cả các sàn môi giới được xem xét.
• Chương trình cho vay cổ phiếu: Webull cung cấp chương trình cho vay cổ phiếu, chia sẻ doanh thu sinh ra với nhà đầu tư cho vay chứng khoán. Lãi suất được trả qua chương trình cho vay hoàn toàn phụ thuộc vào nhu cầu thị trường đối với các chứng khoán của bạn. 
• Phí giao dịch và phí cho giao dịch tương lai: Các nhà giao dịch chọn Webull để giao dịch tương lai và tùy chọn tương lai sẽ thấy giá cả cạnh tranh. Tùy vào hợp đồng tương lai, phí dao động từ $0.25 đến $1.50 cho mỗi hợp đồng.

Tài khoản và Tiện ích Nghiên cứu

Webull cung cấp một loạt thông tin tài khoản và tiện ích nghiên cứu rộng lớn, bao gồm dữ liệu cơ bản, tin tức và biểu đồ để giúp nhà giao dịch đưa ra quyết định đầu tư thông minh và xác định các cổ phiếu để giao dịch. Tuy nhiên, Webull không cung cấp các loại công cụ và thông tin có sẵn tại các sàn môi giới dịch vụ đầy đủ, như báo cáo thị trường hàng ngày, báo cáo phân tích cá nhân, hoặc công cụ phân tích chi tiết về danh mục.

Bộ lọc cổ phiếu

Webull có một bộ lọc cổ phiếu có sẵn trên trạm làm việc và trang web nhưng không có trên ứng dụng di động. Bộ lọc giới hạn chỉ đối với cổ phiếu và dễ sử dụng, nhưng nó không cung cấp đầy đủ chức năng như các bộ lọc của các sàn môi giới đối thủ. Bạn có thể lựa chọn từ Hoa Kỳ, Trung Quốc và Canada; Webull cung cấp dữ liệu và biểu đồ cho thị trường Mỹ, Hồng Kông, Canada, Trung Quốc và Ấn Độ, nhưng có vẻ như các chủ tài khoản Hoa Kỳ bị giới hạn trong việc giao dịch trên thị trường Mỹ. Đối với Hoa Kỳ, bạn có thể chọn các sàn giao dịch để bao gồm (NYSE, AMEX, NASDAQ), và có thể lọc theo hơn 25 ngành công nghiệp; thông tin tài chính như EPS, P/E, và cổ tức; và theo chín chỉ số kỹ thuật được thiết lập sẵn, bao gồm mua quá bán/bán quá mua và sự chéo trung bình di chuyển. 

Các chỉ số kỹ thuật dễ sử dụng, nhưng hơi hạn chế. Chúng tôi không thể sàng lọc các cổ phiếu vượt qua đường trung bình di chuyển 200 ngày. Các bộ lọc khác bao gồm xếp hạng nhận định từ các nhà phân tích với năm mức độ (mua mạnh, mua, giữ, dưới bình thường, bán) và khả năng giao dịch cổ phiếu bằng margin. Cổ phiếu không thể được sàng lọc cho đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI). Bạn có thể lưu trữ một tìm kiếm tùy chỉnh và chuyển đổi nó thành danh sách theo dõi. Chọn bất kỳ cổ phiếu nào trong kết quả tìm kiếm cung cấp các thống kê chính và thông tin tài chính và một cửa sổ đặt lệnh cho cổ phiếu đó trên cùng một trang.

Bộ lọc ETF và Quỹ Đầu tư Chung

Webull không cung cấp công cụ sàng lọc ETF và hoàn toàn không cung cấp quỹ đầu tư chung trên nền tảng của mình.

Bộ lọc Tùy chọn

Webull không có bộ lọc để xác định các cơ hội giao dịch tùy chọn cụ thể, nhưng nó có các công cụ để giúp xây dựng các chiến lược tùy chọn một chân, hai chân và bốn chân phổ biến nhất (phân tán dọc, giãn cách/giãn cách kẹp, bướm/condor, v.v.) bằng cách sử dụng menu thả xuống trên bảng chuỗi tùy chọn để chọn chiến lược. Sau đó, bạn có thể đưa ra biểu đồ thanh toán tại thời hạn cho chiến lược và sử dụng các công cụ để tùy chỉnh chiến lược thêm qua các loại lệnh khác nhau hoặc điều chỉnh khoảng cách giữa giá đình chỉ trong các chiến lược nhiều chân.

Bộ lọc Hợp đồng tương lai

Webull không chỉ thêm giao dịch hợp đồng tương lai vào nền tảng của mình; nó trang bị thêm một số công cụ và tài nguyên giao dịch đáng kể cần thiết cho giao dịch hợp đồng tương lai. Ví dụ, Webull không chỉ thêm khả năng sàng lọc hợp đồng tương lai mà còn sử dụng các chỉ số, với khả năng phân tích đầu tư và một dòng tin tức để giữ nhà đầu tư luôn cập nhật về lĩnh vực hợp đồng tương lai.

Bộ lọc Giấy chứng nhận Tài chính Cố định

Webull không cung cấp giấy chứng nhận tài chính cố định trên nền tảng của mình.

Biểu đồ

Webull đã xây dựng chức năng biểu đồ riêng và đây là một lựa chọn đáng tin cậy. Biểu đồ trên ứng dụng di động khác so với trên web và trạm làm việc do kích thước màn hình nhỏ hơn, nhưng rất dễ sử dụng. Các lệnh và cảnh báo có thể được tạo trực tiếp từ biểu đồ, và các phân tích như Dải Bollinger, đường trung bình đơn giản và mở rộng (SMA/EMA), chỉ số sức mạnh tương đối (RSI), phạm vi giao dịch trung bình (ATR), nhiều biến thể của chỉ số Stochastics và các phân tích thông dụng khác có thể dễ dàng được thêm vào biểu đồ. Ngoài ra, công ty gần đây đã nâng cao tính chi tiết của khả năng vẽ biểu đồ, với các khoảng thời gian là 1, 5 và 30 giây hiện có sẵn. Tuy nhiên, có vẻ lạ là không có chỉ số MA 50, 100 hoặc 200 ngày được bao gồm trong sáu mặc định trong chương trình.

Việc vẽ biểu đồ trên cả hai nền tảng đều có tính năng từ chối giúp dễ dàng đặt đường xu hướng tại điểm cao hoặc thấp chính xác cho một ngày cụ thể. Biểu đồ hiển thị các lệnh mở và thông tin cơ sở chi phí nếu có, và ứng dụng di động cũng có một bộ nút hữu ích để cho người giao dịch biết liệu cổ phiếu có thể cho vay hoặc bán khống, với các bộ nhân đòn bẩy tương ứng. Công cụ vẽ biểu đồ của Webull nên hoạt động tốt đối với đa số nhà giao dịch sử dụng biểu đồ để bổ sung quyết định đầu tư/giao dịch và giúp xác định thời gian giao dịch, cũng như điểm vào và ra.

Những người muốn giao dịch chương trình có thể tùy chỉnh, nhận dạng mẫu và các kỹ thuật phân tích thị trường và vẽ biểu đồ phức tạp hơn có lẽ sẽ sử dụng phần mềm khác, nhưng những nhà giao dịch này cần biết rằng Webull hiện tại không cung cấp API để cho phép các chương trình vẽ biểu đồ bên thứ ba truy cập vào dữ liệu giá của nó.

Công cụ và Máy Tính

Webull không cung cấp nhiều máy tính tài chính hoặc các công cụ liên quan, khác với các bộ công cụ mạnh mẽ tìm thấy tại các sàn môi giới dịch vụ đầy đủ. Không có phân tích chi tiết về danh mục và không có các công cụ quản lý danh mục chung mà là tiêu chuẩn tại các sàn giao dịch trực tuyến lớn hơn.

Công cụ tạo ra ý tưởng giao dịch

Webull không cung cấp công cụ tạo ra ý tưởng tự động, mặc dù có một số danh sách phân tích cổ phiếu để xem các chỉ số như hoạt động nhiều nhất, những cổ phiếu có biến động lớn nhất, lịch công bố kết quả kinh doanh, bản đồ nhiệt, và phân tích ngành/nhóm ngành để nhận diện cơ hội.

Tin tức

Tin tức được cung cấp miễn phí cho tất cả các khách hàng là Benzinga Newswire, hoạt động như một cửa sổ cuộn cơ bản với các tiêu đề tin tức, các câu chuyện kinh doanh, và thông tin về các thông báo kinh tế. Các câu chuyện có thể được mở ra bằng cách nhấp vào dòng tin tức mà bạn quan tâm. Màn hình tin tức sẽ cụ thể cho cổ phiếu được chọn để phân tích trong tab cổ phiếu.

Nghiên cứu từ bên thứ ba

Webull không cung cấp nghiên cứu của bên thứ ba, nhưng cung cấp phân tích đánh giá của nhiều nhà phân tích trong đồ họa rất sạch sẽ và dễ sử dụng.

Kế hoạch tái đầu tư cổ tức phân lô (DRIP)

Webull có tính năng tái đầu tư phân lô cho phép nhà đầu tư tự động tái đầu tư cổ tức vào chứng khoán đủ điều kiện. Nhà đầu tư sử dụng tính năng này có thể mong đợi chứng khoán tạo ra cổ tức sẽ mua thêm cổ phiếu của cùng loại chứng khoán đã tạo ra cổ tức. Mặc dù nhà đầu tư không phải trả phí để tham gia chương trình DRIP, không phải tất cả các tài khoản và chứng khoán đều đủ điều kiện. Nhà đầu tư phải có tài khoản cá nhân Đa tài khoản và mua các cổ phiếu phân lô được hỗ trợ bởi tính năng DRIP. Nhà đầu tư sẽ thấy biểu tượng hình kim cương màu xanh lá cây cho biết đây là chứng khoán đủ điều kiện để đầu tư phân lô, nơi nhà đầu tư có thể kích hoạt tái đầu tư cổ tức.

Quản lý tiền mặt

Vào tháng 4 năm 2023, Webull giới thiệu dịch vụ Quản lý Tiền mặt của mình. Với không phí trực tiếp và không yêu cầu số dư tối thiểu, người dùng đủ điều kiện có thể kiếm lãi suất 5.0% APY trên tiền mặt không đầu tư của họ, đây hiện là một trong những tỷ lệ lãi suất cao nhất trong ngành. Lãi suất được tích lũy hàng ngày và tự động thanh toán mỗi tháng. Người dùng có thể dễ dàng theo dõi lãi suất kiếm được trực tiếp qua bảng điều khiển trong ứng dụng. Tuy nhiên, chủ tài khoản Webull sẽ cần chọn tham gia thủ công để tận dụng tính năng này.

Tiện ích Nghiên cứu SRI/ESG

Webull không cung cấp khả năng sàng lọc hoặc tìm kiếm cổ phiếu hoặc quỹ ETF dựa trên yếu tố đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) hoặc yếu tố môi trường, xã hội và quản trị (ESG).

Phân tích danh mục đầu tư

Webull không cung cấp một bộ công cụ phân tích danh mục rộng lớn, nhưng nó cung cấp những gì hầu hết các nhà đầu tư tự chọn cần. Điều này bao gồm các chỉ số hiệu suất tài khoản trên trang tài khoản cũng như khả năng tải về các biểu mẫu thuế, các báo cáo tài khoản và xác nhận qua các nền tảng web hoặc desktop. Các báo cáo và thông tin được trình bày thời gian thực và bao gồm lợi nhuận/lỗ đã thực hiện/chưa thực hiện, lợi nhuận/lỗ sau khi trừ tiền gửi và rút tiền, thu nhập từ cổ tức và lãi suất, lợi nhuận chưa thực hiện dài hạn và ngắn hạn, tỷ lệ lợi nhuận nội bộ (IRR), cũng như thông tin về margin và sức mua.

Giáo dục

Webull đã cải tiến nội dung giáo dục của mình, trở thành một tính năng mạnh mẽ trên nền tảng của mình. Nhà đầu tư muốn hiểu rõ hơn về tính phức tạp của đầu tư sẽ tìm thấy một thư viện các bài viết hữu ích. Những bài viết này giáo dục nhà đầu tư về các chủ đề cần thiết về các chiến lược giao dịch khác nhau, các công cụ tài chính và các thuật ngữ phổ biến mà nhà đầu tư sẽ thấy hữu ích để biết. Các tính năng của nền tảng Webull cũng được đề cập, với nội dung hướng dẫn người dùng cách tùy chỉnh giao diện và nổi bật các công cụ giao dịch có sẵn. Mặc dù nhẹ nhàng, Webull cung cấp tài liệu hướng dẫn qua CME Group và S&P Dow Jones Indices; tài liệu này được thiết kế để cung cấp người dùng những bài học họ có thể tự học theo tốc độ của họ.

Mặc dù các nhà giao dịch có thể xem lại lịch sử đơn hàng của họ, Webull không cung cấp một sổ ghi chép giao dịch riêng biệt. Không có gì ngạc nhiên khi một nền tảng miễn phí tại một nhà môi giới không tính phí không cung cấp việc kiểm tra chiến lược phức tạp. Webull cung cấp tính năng giao dịch giấy để giúp nhà giao dịch làm quen với cách đặt lệnh và giao dịch, tuy nhiên các tính năng rất hạn chế. Khác với giao dịch trên nền tảng thực tế, ví dụ, bạn không thể đặt lệnh giới hạn với các lệnh dừng lỗ có điều kiện và lệnh chốt lời.

Hơn nữa, giao dịch quyền chọn không có sẵn qua công cụ giao dịch giấy của Webull. Vì vậy, bạn có thể không thể mô phỏng những gì bạn thực sự sẽ làm trên thị trường. Tuy nhiên, tính năng giao dịch giấy vẫn đáp ứng mục đích làm cho nhà giao dịch mới quen với nền tảng và các khái niệm cơ bản về đặt lệnh.

Dịch vụ khách hàng

Trọng tâm hẹp của Webull vào khách hàng trẻ tuổi, hiểu biết về công nghệ và tự chủ chủ yếu quan tâm đến cơ hội giao dịch không phí dẫn đến việc cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng hạn chế. Webull không có các cố vấn tài chính, nhưng khách hàng có thể nói chuyện với một người môi giới trực tiếp nếu họ sẵn lòng chờ trên điện thoại - thời gian chờ trung bình của Webull là hơn hai giờ.

Bảo mật và đáng tin cậy

• Đa bước xác thực có sẵn trên tất cả các nền tảng.
• Ứng dụng di động cung cấp đăng nhập bằng sinh trắc học như một tùy chọn bằng vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt.
• Có một mã số bảo mật riêng gồm sáu chữ số cho quyền truy cập giao dịch, bổ sung thêm một lớp bảo vệ.
• Webull không gặp phải bất kỳ lỗi nghiêm trọng nào trên nền tảng.
• Webull chưa từng bị xảy ra việc lộ dữ liệu.
• Webull vượt xa bảo vệ từ Tổ chức Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC) với một chính sách bảo hiểm bổ sung cung cấp tổng cộng 150 triệu USD bảo vệ, với giới hạn tối đa mỗi cá nhân là 37,5 triệu USD (900 triệu USD tiền mặt) cho các thiệt hại do không liên quan đến các khoản mất mát tài khoản liên quan đến giá trị chứng khoán.

Minh bạch

Cách tính giá của Webull rất rõ ràng và hoàn toàn được tiết lộ. Công ty hoàn toàn minh bạch trong đoạn văn thứ hai của trang tính giá của mình, kèm theo một liên kết đến thông báo SEC quy định 606 của mình, rằng thanh toán cho luồng lệnh (PFOF) là nguồn thu chính cho phép người dùng trên nền tảng của nó giao dịch hoàn toàn miễn phí hoa hồng. Các phí khác được liệt kê rõ ràng trên trang tính giá được đánh dấu rõ ràng của trang web. Webull giải thích cách mà nó chuyển qua các phí SEC, sàn giao dịch và các khoản phí quy định khác thường là một phần của một xu mỗi lượng giao dịch.

Tỷ lệ ký quỹ phân tầng và sức mua liên quan của Webull được hiển thị rõ ràng trên trang tính giá, nhưng không dễ dàng tìm thấy các thông báo liên quan đến các rủi ro của giao dịch ký quỹ trên trang web. Tuy nhiên, Webull cung cấp một chỉ số rủi ro tài khoản hữu ích giúp nhà giao dịch biết nếu họ đang đối mặt với nguy cơ gọi ký quỹ.

Webull đã có một cách tiếp cận thú vị với sự trung thực của mình về thanh toán cho luồng lệnh là yếu tố chính của mô hình kinh doanh miễn phí của nó. Khác với một số môi giới khác đã chôn vùi nó trong chữ nhỏ, công ty đang khái quát cho khách hàng ngay từ đầu rằng họ có thể có một nền tảng miễn phí hoặc không thanh toán cho luồng lệnh, nhưng không thể có cả hai.

Các loại tài khoản có sẵn

Webull cung cấp tài khoản tiền mặt và ký quỹ cho cá nhân, cả hai đều chịu thuế. Sự khác biệt giữa các tài khoản này là tài khoản tiền mặt chỉ giao dịch bằng tiền mặt, có nghĩa là bạn phải đưa tiền vào tài khoản sau đó mới mua các tài sản. Tài khoản ký quỹ chỉ có sẵn khi giá trị tài khoản của bạn đạt hoặc vượt quá 2.000 USD và cho phép bạn vay mượn từ danh mục đầu tư của mình để mua thêm tài sản. Ngoài hai tài khoản cá nhân chịu thuế này, Webull còn hỗ trợ:

Các tài khoản hưu trí cá nhân truyền thống (IRA)

Điểm nổi bật

Webull là một sự lựa chọn tuyệt vời cho nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư tích cực không cần sự hỗ trợ chi tiết. Không có kích thước tài khoản tối thiểu, tỷ lệ ký quỹ cạnh tranh và không có phí hoa hồng đối với cổ phiếu, quỹ ETF, hợp đồng tương lai và quyền chọn. Hơn nữa, bạn có quyền truy cập vào các nền tảng giao dịch được thiết kế tốt và dễ sử dụng trên máy tính để bàn và thiết bị di động, cung cấp các công cụ giao dịch hữu ích mà không tốn thêm chi phí. Mặc dù các công ty môi giới dịch vụ đầy đủ như Charles Schwab hiện cũng cung cấp giao dịch không phí cho cổ phiếu và ETF, nhưng phí 0,65 USD cho mỗi hợp đồng quyền chọn và tỷ lệ ký quỹ cao hơn làm cho Webull trở thành một lựa chọn hấp dẫn đối với người dùng ký quỹ và nhà giao dịch quyền chọn tích cực mà có thể thấy các công cụ giao dịch quyền chọn của Webull hơi thiếu (nhưng vẫn hoạt động).

Với công nghệ cung cấp các lệnh giới hạn và loại lệnh khác có giá chấp nhận được, hầu hết các nhà giao dịch sẽ hài lòng với Webull. Tuy nhiên, các báo giá NASDAQ Level 2 không đủ để thu hút nhà giao dịch ngày nghiêm túc muốn thực hiện giá tốt nhất hoặc có đầy đủ quyền kiểm soát về cách thức lệnh của họ được định tuyến. Nhà đầu tư đang tìm kiếm một công ty môi giới dịch vụ đầy đủ với dịch vụ và công cụ lập kế hoạch tài chính sẽ phải tìm kiếm ở nơi khác, cũng như những nhà giao dịch với chiến lược dựa nhiều vào tốc độ và chất lượng thực hiện. Webull dành cho nhà giao dịch tự chọn muốn giảm chi phí xuống mức tối đa.

So sánh Webull với các nhà môi giới trực tuyến tương tự

Nên lo lắng về Payment for Order Flow của Webull không?

Mặc dù chúng tôi không ủng hộ việc thanh toán cho luồng lệnh, đó là một thực hành phổ biến trong ngành. Fidelity nổi bật là nhà môi giới lớn nhất từ chối luồng thu nhập này dễ dàng, nhưng chúng tôi cũng xem xét cách mà một công ty môi giới tiết lộ các thực hành thanh toán cho luồng lệnh của họ. Webull rất rõ ràng về cách họ kiếm tiền và vai trò của thanh toán cho luồng lệnh trong doanh thu và khả năng hoạt động như một công ty môi giới không phí hoa hồng. Webull cũng không biến nền tảng của mình thành trò chơi để kích thích giao dịch quá mức, điều này giúp họ tránh được một số tranh cãi mà các môi giới phụ thuộc vào PFOF đã gặp phải. Việc liệu PFOF ở một công ty môi giới cụ thể có nên lo lắng hay không phụ thuộc vào quan điểm của bạn và liệu nền tảng cung cấp có đáng giá so với giá nhỏ nhẹ ấy.

Webull hay Robinhood - cái nào tốt hơn?

Webull và Robinhood đều nhắm đến nhà đầu tư mới muốn chi phí thấp và giao dịch di động vững chắc trong các tài sản chính. Tuy nhiên, có một số khác biệt trong cách tiếp cận của hai công ty môi giới này. Robinhood cho biết bất kỳ trượt giá nào đều là do thị trường và không có phần thưởng. Hơn nữa, Robinhood cung cấp tính năng ví tiền điện tử, trong khi Webull thiếu khả năng này. Ngoài sự khác biệt này về chi phí và khả năng của tiền điện tử, các công cụ giao dịch và phân tích của Webull mạnh mẽ hơn so với Robinhood. Nếu bạn định giao dịch thay vì chỉ đơn giản là mua và giữ với bất kỳ ứng dụng nào, Webull cung cấp cho bạn một nền tảng tốt hơn để làm điều đó một cách thông minh với sự hỗ trợ của biểu đồ phong phú và các cải tiến khác liên quan đến giao dịch. Đặc biệt, tính năng giao dịch giấy của Webull cho phép bạn thử nghiệm các chiến lược và tài sản mới mà không rủi ro với tiền của bạn.

Lý do chúng tôi chọn các nhà môi giới trực tuyến và nền tảng giao dịch tốt nhất như thế nào

Việc cung cấp cho độc giả những đánh giá khách quan, toàn diện về các sàn môi giới trực tuyến và nền tảng giao dịch là ưu tiên hàng đầu của Mytour. Chúng tôi kết hợp nghiên cứu ngành, chuyên môn về chủ đề và dữ liệu khảo sát từ các nhà đầu tư để hướng dẫn nghiên cứu và xếp hạng giải thưởng môi giới trực tuyến 2024 của chúng tôi. Để thu thập dữ liệu, chúng tôi đã gửi một cuộc khảo sát kỹ thuật số với 110 câu hỏi đến từng trong số 26 công ty được bao gồm trong tiêu chuẩn của chúng tôi. Ngoài ra, đội ngũ nghiên cứu của chúng tôi đã xác minh các câu trả lời trong cuộc khảo sát và thu thập bất kỳ điểm dữ liệu nào bị thiếu thông qua nghiên cứu trực tuyến và các cuộc trò chuyện trực tiếp với từng công ty. Quá trình thu thập dữ liệu kéo dài từ ngày 19 tháng 2 đến ngày 19 tháng 3 năm 2024.

Sau đó, chúng tôi đã phát triển một mô hình độc quyền để điểm số từng công ty để đánh giá hiệu suất của họ qua 11 danh mục chính và 89 tiêu chí để tìm ra những sàn giao dịch và nền tảng tốt nhất. Điểm số cho tổng số sao của mỗi công ty là trung bình có trọng số của các tiêu chí trong các danh mục sau:

Ngoài ra, trong nghiên cứu năm 2024 của chúng tôi, nhiều công ty mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi những buổi trình diễn trực tiếp về nền tảng và dịch vụ của họ thông qua các phương pháp hội nghị video và cũng cho phép đội ngũ các nhà viết bài và biên tập viên chuyên gia của chúng tôi truy cập vào các tài khoản thực tế để họ có thể thực hiện thử nghiệm thực tế.

Qua quá trình thu thập và đánh giá dữ liệu toàn diện này, Mytour đã mang đến cho bạn một bài đánh giá không thiên vị và chi tiết về các sàn môi giới trực tuyến hàng đầu và các nền tảng giao dịch.