Đánh giá WellsTrade năm 2024

Nghiên cứu mạnh mẽ nhưng phí cao và các lựa chọn hạn chế

Nhận xét của chúng tôi

WellsTrade được thiết kế cho nhà đầu tư ít giao dịch, mua và giữ chứng khoán. Khách hàng WellsTrade có thể giao dịch cổ phiếu, quỹ đầu tư giao dịch (ETFs), quỹ chung, nợ công cố định và các tùy chọn. Điều này có thể phù hợp nếu bạn là cư dân Hoa Kỳ đã có quan hệ kinh doanh với Wells Fargo, dù đó là qua tài khoản ngân hàng hay thế chấp. Một lợi thế khi có tài khoản đầu tư nếu bạn đã có tài khoản với Wells Fargo là việc chuyển tiền từ một tài khoản sang tài khoản khác rất đơn giản.

Giới thiệu

Wells Fargo được thành lập vào năm 1852—trong thời kỳ Đại khai thác vàng California—và từ đó đã phát triển trở thành ngân hàng lớn thứ ba của quốc gia, sau JPMorgan Chase & Co và Bank of America. Vào cuối những năm 2010, công ty bị vướng vào một loạt các vụ bê bối đắt đỏ, bao gồm việc tài khoản khách hàng giả, các thực hành cho vay phân biệt đối xử, gian lận chứng khoán và các vấn đề liên quan đến khoản vay mua ô tô và thế chấp. Như một kết quả, công ty đã phải trả hàng tỷ USD tiền phạt và bồi thường. 

Ngày nay, Wells Fargo đang nỗ lực khôi phục hình ảnh và lấy lại niềm tin bằng việc tập trung vào cải tiến công nghệ và dịch vụ khách hàng. Công ty cung cấp các sản phẩm tài chính đa dạng, bao gồm ngân hàng, thẻ tín dụng, bảo hiểm, cho vay thế chấp, quản lý tài sản và dịch vụ môi giới. Phân nhánh môi giới của họ, WellsTrade, nhằm phục vụ khách hàng ngân hàng Wells Fargo muốn tiện lợi quản lý đầu tư tại cùng một cơ sở mà họ có tài khoản thanh toán và thế chấp.

WellsTrade đã đến muộn trong trò chơi không tính phí giao dịch nhưng cuối cùng đã tham gia vào vào tháng 12 năm 2019, loại bỏ hoa hồng cho các giao dịch cổ phiếu và ETF được liệt kê thành 0 USD. Nhà đầu tư ưu tiên nghiên cứu phân tích và các khuyến nghị bên bán cũng có thể tìm thấy những gì họ đang tìm kiếm tại WellsTrade. Tuy nhiên, trong cả hai trường hợp, nhà đầu tư tích cực tìm kiếm chi phí thấp và công cụ chất lượng cao sẽ thất vọng với những gì mà WellsTrade cung cấp.

Ưu điểm & Nhược điểm

Ưu điểm được giải thích

• Không phí giao dịch cho cổ phiếu và ETF: Giống như hầu hết các sàn môi giới hiện nay, WellsTrade cung cấp giao dịch cổ phiếu và ETF trực tuyến miễn phí (trừ cổ phiếu rẻ tiền). Hãy nhớ rằng nếu bạn đặt lệnh giao dịch cổ phiếu hoặc ETF qua điện thoại, sẽ áp dụng phí giao dịch trợ giúp của đại lý là 25 USD.
• Website và ứng dụng di động dễ sử dụng: Website và ứng dụng di động dễ dàng điều hướng và trông rất giống nhau, vì vậy việc chuyển đổi giữa hai nền tảng này là dễ dàng.
• Một ứng dụng duy nhất cho phép bạn truy cập vào tất cả các tài khoản Wells Fargo: Bạn có thể quản lý tất cả các tài khoản Wells Fargo từ một trang web hoặc ứng dụng duy nhất. 'Ứng dụng duy nhất để kiểm soát tất cả' này có thể là một cách tiện lợi để theo dõi tài chính của bạn.

Nhược điểm được giải thích

• Giới hạn các lựa chọn nghiên cứu ngoài phân tích của Wells Fargo: Mặc dù các lựa chọn nghiên cứu của Wells Fargo là đáng cân nhắc, nhưng không có nhiều lựa chọn khác. Công cụ sàng lọc hạn chế và hoàn toàn không có phân tích tùy chọn.
• Báo giá không phát trực tiếp: Báo giá thời gian thực không có sẵn. Khi bạn truy cập lần đầu vào báo giá, nó hiển thị theo thời gian thực, nhưng bạn phải làm mới trang để cập nhật giá thủ công. Bước thêm này có thể làm khó khăn trong việc đánh giá diễn biến thị trường. 

Cách sử dụng WellsTrade

Bắt đầu với một tài khoản mới khá đơn giản. Bạn có thể đăng ký tài khoản tiêu chuẩn (môi giới), IRA truyền thống hoặc IRA Roth trên trang web hoặc ứng dụng di động của WellsTrade. Hầu hết các ứng viên có thể cung cấp chữ ký điện tử của họ; tuy nhiên, bạn có thể phải in ra một số biểu mẫu và gửi qua đường bưu điện, điều này sẽ làm chậm quá trình mở tài khoản của bạn.

Nếu bạn đã có mối quan hệ với Wells Fargo, các chi tiết cá nhân của bạn sẽ tự động điền vào đơn đăng ký, điều này có thể tiết kiệm thời gian. Có một vài bước phụ nếu bạn muốn giao dịch tùy chọn hoặc sử dụng margin. Một điều thuận lợi khi sử dụng môi giới trực tuyến của ngân hàng là dễ dàng chuyển tiền từ một tài khoản sang tài khoản khác, cả trên trình duyệt và ứng dụng di động.

Nền tảng dựa trên web dễ dàng điều hướng, nhưng rất chậm. Hầu hết các chức năng tài khoản, công cụ nghiên cứu và nhập đơn hàng hiển thị dưới dạng menu hai cấp. Khi bạn đăng nhập lần đầu, bạn sẽ thấy tổng quan về tài khoản môi giới của bạn với số dư và biểu đồ thể hiện phân bổ tài sản của bạn. Bạn có thể thiết lập nhóm tài khoản và thay đổi dữ liệu hiển thị trên danh sách danh mục của bạn, nhưng đó là tất cả về tùy chỉnh.

Bạn phải thực hiện một vài lần nhấp chuột hoặc chạm vào các menu để mở một phiếu đặt hàng. Ứng dụng di động về cơ bản là trải nghiệm giống như phiên bản web, được tỉ lệ để phù hợp với thiết bị.

Trải nghiệm Giao dịch

Bạn có thể đặt lệnh mua bán cổ phiếu, tùy chọn đơn chân, ETF và quỹ chung rất dễ dàng. WellsTrade không cung cấp các loại lệnh có điều kiện như một lệnh kích hoạt lệnh khác, nhưng bạn có thể sử dụng các loại lệnh giới hạn, thị trường và dừng lỗ thông thường. Quá trình nhập lệnh đơn giản, nhưng mất một thời gian để điều hướng từ trang này sang trang khác, điều này có thể trở nên nhàm chán (và không thực tế) đối với các nhà đầu tư hoạt động tích cực. Có thể bắt đầu một lệnh từ danh sách theo dõi hoặc kết quả sàng lọc, và bạn có thể lựa chọn các lot thuế trong khi nhập lệnh.

Lệnh tùy chọn đơn chân có thể được nhập trực tuyến, nhưng tối đa là vị thế hai chân. Bạn sẽ phải thực hiện một giao dịch riêng biệt để tạo một lệnh gọi có chứng khoán bảo vệ hoặc đặt hàng mua khi mở vị thế cổ phiếu dài. Nếu bạn là một nhà giao dịch phổ biến, đây không phải là sàn môi giới dành cho bạn vì bạn sẽ phải gọi điện thoại cho một nhà môi giới để thực hiện các giao dịch đó như một lệnh duy nhất. Ngoài sự bất tiện, những cuộc gọi đó có thể trở nên đắt đỏ nhanh chóng. Có một khoản phí bổ sung là 25 USD để đặt lệnh thông qua một nhà môi giới trực tiếp.

Trải nghiệm Giao dịch trên Di động

Đặt giao dịch trên thiết bị di động rất giống với trải nghiệm nhập lệnh web. Để đóng vị thế và tránh các lỗi, đây là một ý tưởng tốt (đặc biệt là trên di động) để bắt đầu từ trang “Vị thế'' của bạn và sau đó chạm vào liên kết “Giao dịch''.

Phạm vi sản phẩm

WellsTrade hỗ trợ một loạt hạn mức tài sản hạn chế. Không có truy cập vào cổ phần phân lẻ, tương lai, tùy chọn tương lai, giao dịch tiền điện tử hoặc ngoại hối. Đối với nhà đầu tư passives, có một lựa chọn rộng rãi các quỹ tương lai không phí giao dịch và một công cụ sàng lọc quỹ tương lai khá tốt.

• Cổ phiếu dài và ngắn
• OTCBB (trang hồng)
• Quỹ tương lai (hơn 3,000 tổng cộng, bao gồm hơn 1,800 không phí giao dịch và không nạp tiền)
• Trái phiếu (thị trường thứ cấp bao gồm, Treasurys, munis, và CDs); có sẵn qua trung gian chỉ
• Tùy chọn đơn chân (số lượng hạn chế các spread có sẵn qua một nhà môi giới trực tiếp)
• Một robo-advisor, Intuitive Investor, tích hợp vào trang web và ứng dụng

Loại Lệnh

WellsTrade không phải là sàn môi giới dành cho bạn nếu bạn cần các loại lệnh tiên tiến. Bạn chỉ có thể đặt lệnh thị trường, giới hạn hoặc giới hạn dừng trực tuyến. Không có lệnh có điều kiện có sẵn, và bạn không thể đặt lệnh dừng theo dõi. Lệnh mở thị trường và lệnh đóng thị trường chỉ có thể được đặt với sự trợ giúp của một nhà môi giới trực tiếp (gây ra phí 25 USD).

Công Nghệ Giao Dịch

Wells Fargo sử dụng các chiến lược định tuyến lệnh thông minh. Tuy nhiên, họ có thể nhận thanh toán để chuyển lệnh cho một số loại giao dịch. Yêu cầu thông tin chi tiết trong bản công bố quy định của họ.

WellsTrade không hỗ trợ kiểm tra lại hoặc giao dịch tự động.

Chi Phí

Các khoản phí giao dịch của WellsTrade chủ yếu tương đương với ngành công nghiệp. Tuy nhiên, có hai ngoại lệ đáng chú ý: phí cao khi giao dịch cổ phiếu rẻ tiền và phí cơ bản khi giao dịch tùy chọn.

• Không mất phí giao dịch cho cổ phiếu (trừ cổ phiếu rẻ tiền) và ETF.
• Phí giao dịch cho cổ phiếu rẻ tiền (cổ phiếu có giá dưới 1 đô la mỗi cổ phiếu) là lớn hơn trong số $34.95 hoặc 3.5% của số vốn.
• Phí mỗi hợp đồng tùy chọn là $0.65.
• Phí thực hiện/giao dịch tùy chọn là $25 và phải được thực hiện qua môi giới trực tiếp.
• Phí giao dịch cố định cho Trái phiếu bao gồm Trái phiếu Chính phủ và Trái phiếu là $50 mỗi giao dịch.
• Phí quỹ tương hỗn hợp cho những người không nằm trong danh sách không có phí giao dịch là $35.
• Lãi suất đòi hỏi vay cho một số dư $10,000 là 5.75%; cho một số dư $100,000 là 4.25%.
• Không có phí đóng tài khoản; phí chấm dứt cho IRA nếu chủ sở hữu tài khoản dưới 70 tuổi là $49.95.
• Phí chuyển tài khoản ra là $49.95.
• Phí chuyển tiền đi là $30 cho trong nước và $40 cho quốc tế.
• Phí kiểm tra là $0 trừ khi yêu cầu giao hàng qua đêm; sau đó, phí là $15.
• Phí môi giới trực tiếp là $25 ngoài các phí trực tuyến.

Cách WellsTrade Kiếm Tiền

Với ít sàn giao dịch tính phí giao dịch như ngày nay, cách họ duy trì kinh doanh ít rõ ràng hơn. Dưới đây là một số cách WellsTrade kiếm tiền từ bạn.

• Chương trình cổ phiếu: WellsTrade kiếm doanh thu bằng cách cho vay cổ phiếu trong tài khoản của bạn để bán khống. Khác với một số sàn giao dịch, họ không chia sẻ bất kỳ phần nào của doanh thu đó cho bạn.
• Thanh toán cho lưu lượng lệnh: Wells Fargo có thể tham gia thanh toán cho lưu lượng lệnh nơi họ kiếm tiền bằng cách gửi một số lệnh đến các nhà làm thị trường nhất định.
• Tài khoản ký quỹ: Khi bạn vay tiền cho các giao dịch ký quỹ, Wells Fargo thu phí lãi suất trên số tiền đã vay.

Tài Khoản và Các Tiện Ích Tài Khoản

WellsTrade cung cấp nhiều tiện ích tài khoản và nghiên cứu như mong đợi từ một sàn giao dịch lớn, bao gồm các công cụ tìm kiếm, tin tức thị trường và báo cáo nghiên cứu.

Công cụ Tìm Kiếm Cổ Phiếu và ETF

Trang chủ cho việc sàng lọc tài sản cho phép bạn tìm kiếm cổ phiếu, ETF, quỹ tương hỗn hợp và trái phiếu. Các công cụ tìm kiếm có chức năng hạn chế, nhưng bạn có thể tạo một phiếu giao dịch từ danh sách kết quả tìm kiếm. Công ty không cung cấp bất kỳ màn hình cài đặt nào, vì vậy bạn phải tự tạo. Bạn có thể sàng lọc dựa trên chỉ số kỹ thuật và cơ bản, và bạn có thể lưu một màn hình để sử dụng sau này.

Công cụ Tìm Kiếm Quỹ Hỗn Hợp

Wells Fargo có một công cụ tìm kiếm quỹ tương hỗn hợp cho phép bạn tìm kiếm các quỹ dựa trên nhiều tiêu chí khác nhau. Nó giúp bạn dễ dàng tìm các quỹ không có phí giao dịch, không có phí tải. WellsTrade cung cấp một danh sách được đề xuất cho các quỹ tương hỗn hợp, được cập nhật thường xuyên.

Công cụ Tìm Kiếm Tùy Chọn

WellsTrade không cung cấp công cụ tìm kiếm tùy chọn.

Công cụ Tìm Kiếm Thanh Khoản Cố Định

Công cụ tìm kiếm trái phiếu cho phép bạn tìm kiếm trong kho trái phiếu có sẵn để tìm trái phiếu phù hợp với nhu cầu cụ thể của bạn, nhưng bạn phải đặt lệnh giao dịch với một người môi giới trực tiếp. Công cụ hỗ trợ trái phiếu muni, doanh nghiệp, cơ quan, CD và Trésor.

Công cụ và Máy Tính

Bạn sẽ không tìm thấy bất kỳ công cụ và máy tính cụ thể nào cho giao dịch. Tuy nhiên, khách hàng của WellsTrade có quyền truy cập vào máy tính tiết kiệm “Kế Hoạch Hưu Trí Của Tôi”, cho phép bạn kiểm tra tình hình hiện tại, nhìn vào tương lai và nhận được hướng dẫn và lời khuyên tiếp theo.

Công cụ Tạo Ý Tưởng Giao Dịch

WellsTrade cung cấp một danh sách được chọn lọc các giao dịch và chứng khoán được lọc bởi các nhà phân tích nghiên cứu của Wells Fargo Advisors.

Tin Tức

Tin tức thị trường được cung cấp và hầu hết nghiên cứu được tạo ra bởi các nhà phân tích nội bộ của Wells Fargo. Tin tức là thời gian thực nhưng không phải là dữ liệu streaming, điều này có nghĩa là bạn phải làm mới danh sách thủ công.

Nghiên Cứu Bên Thứ Ba

Các báo cáo nghiên cứu, bình luận thị trường và các đề xuất đầu tư của WellsTrade được đánh giá cao hơn so với ngành công nghiệp. Các nhà đầu tư tập trung vào các khoản đầu tư dài hạn có thể sẽ đánh giá cao việc truy cập vào nhiều nghiên cứu bán hàng được cung cấp bởi WellsTrade. Bạn có thể theo dõi một nhà phân tích cụ thể của Wells Fargo nếu bạn tìm thấy một người phù hợp với hồ sơ đầu tư của bạn.

Khách hàng cũng có quyền truy cập vào các báo cáo thị trường từ Viện Đầu Tư Wells Fargo, các báo cáo nhận xét từ Wells Fargo Advisors, Wells Fargo Securities và Morningstar.

Biểu Đồ

Chức năng biểu đồ trên WellsTrade rất cơ bản so với những gì nhiều nền tảng khác cung cấp. Bạn có thể chọn loại biểu đồ (dạng núi, OHLC, nến Nhật, nến đầy, đường, thanh và chấm) và lựa chọn từ nhiều nghiên cứu kỹ thuật khác nhau. Các tính năng biểu đồ có thể đủ cho các nhà đầu tư mua và giữ, nhưng nhà giao dịch thường xuyên hơn sẽ thất vọng.

Tiền Mặt Quét

Bạn có thể kiếm lợi suất trên số dư tiền mặt chưa đầu tư trong tài khoản của bạn với tính năng quét tiền mặt của WellsTrade. Có ba cách để kiếm lợi suất: quét tiền gửi ngân hàng tiêu chuẩn, quét tiền gửi ngân hàng mở rộng và quỹ thị trường tiền. Điều kiện hợp lệ dựa trên loại tài khoản đầu tư và tính chất sở hữu tài khoản.

Tái Đầu Tư Cổ Tức Nhỏ Lẻ

WellsTrade cung cấp kế hoạch tái đầu tư cổ tức và bạn có thể tái đầu tư một phần hoặc toàn bộ cổ tức tiền mặt của bạn. Bạn có thể đăng ký trực tuyến hoặc gọi dịch vụ khách hàng để yêu cầu một bộ đăng ký tham gia. Tái đầu tư cổ tức không bao gồm cổ phiếu phần dư.

Các Tiện Ích Nghiên Cứu SRI/ESG

Khách hàng WellsTrade có thể sàng lọc dựa trên các yếu tố đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) và môi trường, xã hội và quản trị (ESG) thông qua Morningstar.

Phân Tích Danh Mục

Công cụ phân tích danh mục của WellsTrade rất mạnh mẽ. Nhà đầu tư có thể xem biểu đồ, bánh xe và bảng thống kê phân tích các khoản đầu tư theo lớp tài sản. Báo cáo hiệu suất dễ dàng truy cập và rất chi tiết, bạn có thể tùy chỉnh để hiển thị một khoảng thời gian nhất định. Trang đầu tư khoản mục hiển thị toàn cảnh toàn bộ hộ gia đình, mà bạn có thể tùy chỉnh theo ý muốn. Bạn có thể tùy chỉnh danh mục và xác định tối đa năm chế độ xem khác nhau.

Bánh phân bổ tài sản cho phép bạn so sánh danh mục của mình với nhiều mô hình phân bổ tài sản khác nhau. Có sẵn một danh sách việc phải làm cho bạn biết giao dịch nào bạn phải thực hiện để phù hợp với mô hình phân bổ mong muốn của bạn.

Tuy nhiên, một số công cụ phân tích danh mục quan trọng vẫn thiếu trong danh mục công cụ WellsTrade. Bạn không thể tổng hợp các tài khoản từ các nhà cung cấp tài chính khác để xem tổng bức tranh tài chính hoàn chỉnh. Ngoài ra, bạn không thể ước tính tác động thuế của một giao dịch đề xuất và không có công cụ báo cáo thuế. Nền tảng cũng thiếu một sổ ghi chép giao dịch.

Giáo Dục

Các khóa học giáo dục của WellsTrade hạn chế hoặc không tồn tại, ngoài các trang FAQ, từ điển và những đoạn trích ngắn khác. Không có video, không có webinar, và các bài viết ngắn và thiếu chi tiết. Nhà đầu tư mới gặp khó khăn với các khái niệm cơ bản sẽ không tìm thấy nhiều sự trợ giúp. Có ít trợ giúp cho việc điều hướng nền tảng và công cụ WellsTrade. Ví dụ, nhà đầu tư có kinh nghiệm hạn chế với việc sàng lọc cổ phiếu có thể gặp khó khăn khi sử dụng các công cụ sàng lọc một mình.

Công cụ lập kế hoạch đời sống trên trang Wells Fargo Advisors bao gồm hôn nhân, thay đổi công việc, ly hôn và những vấn đề tương tự. Trung tâm Hưu Trí bao gồm mẹo về kế hoạch và cuộc sống khi đã về hưu. Một số nội dung giáo dục được bao gồm trong công cụ lập kế hoạch nghỉ hưu, nhưng thiếu sâu sắc. WellsTrade dường như chủ yếu tập trung vào khách hàng cần sự hỗ trợ từ nhân viên hỗ trợ để giúp họ giải đáp các câu hỏi của mình.

Dịch Vụ Khách Hàng

Số điện thoại dịch vụ khách hàng của khoản đầu tư có sẵn từ 8 giờ sáng đến nửa đêm. Không có khả năng trò chuyện trực tuyến, nhưng các môi giới trực tiếp sẵn sàng phục vụ trong giờ giao dịch thị trường.

Wells Fargo chỉ chấp nhận các cư dân và công dân Hoa Kỳ làm khách hàng.

Bảo mật và đáng tin cậy

Xác minh hai bước cho phép bạn kích hoạt một lớp bảo mật bổ sung khi truy cập vào tài khoản của bạn trực tuyến bằng cách nhập mã xác minh Advanced Access duy nhất được gửi đến thiết bị di động hoặc điện thoại hoặc từ thiết bị RSA SecurID. Nhập sinh trắc học được kích hoạt cho ứng dụng di động.

Vượt quá bảo hiểm SIPC từ London Underwriters có sẵn lên đến một giới hạn tổng cộng 1 tỷ đô la (bao gồm lên đến 1,9 triệu đô la cho tiền mặt mỗi khách hàng).

Wells Fargo / WellsTrade đã từng có nhiều vụ vi phạm dữ liệu được công khai nổi bật qua các năm, bao gồm một vụ bị báo cáo vào tháng 5 năm 2022.

Sự Mở Bày

Việc tìm thông tin về giá cả, hoa hồng, phí dịch vụ và lãi suất ký quỹ trên trang web của Wells Fargo khá dễ dàng (bạn phải vào trang WellsTrade và cuộn xuống đến mục “Giá cả''). Từ đó, bạn có thể nhấp vào trang “Các khoản phí và hoa hồng môi giới của WellsTrade”, nơi mọi thứ được giải thích chi tiết.

Như đã đề cập, Wells Fargo đã gặp nhiều vụ bê bối đắt đỏ vào cuối những năm 2010. Tháng 4 năm 2018, Wells Fargo cùng Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng (CFPB) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đã đạt được thỏa thuận 1 tỷ USD về vấn đề khoá vay thế chấp và vay mua ô tô. Công ty đã chi ra 2.09 tỷ USD vào chỉ bốn tháng sau đó vì vai trò của họ trong bong bóng nhà ở. Kể từ đó, công ty đã ghi nhận một số vụ vi phạm dữ liệu nhỏ khác đã tiết lộ thông tin nhạy cảm của một số khách hàng tương đối ít.

Các Loại Tài Khoản Có Sẵn

WellsTrade cung cấp các loại tài khoản thông thường như:

• Tài khoản cá nhân có thuế
• Tài khoản chung có thuế
• IRA truyền thống
• IRA Roth
• SEP IRA (tài khoản hưu trí cho nhân viên đơn giản hóa)
• Tài khoản tiết kiệm giáo dục (ESA) cho người tiết kiệm cho đại học

Đánh Giá Cuối Cùng

Các công cụ hạn chế và thiếu học liệu ít có khả năng thu hút đa số nhà đầu tư, trừ những nhà đầu tư mua và giữ đã có mối quan hệ với công ty. Tuy nhiên, nghiên cứu vượt trội hơn trung bình, hỗ trợ điện thoại tốt và tích hợp với các tài khoản Wells Fargo khác có thể xứng đáng với những bất lợi đối với nhà đầu tư phù hợp.

Câu Hỏi Thường Gặp

Làm Thế Nào để WellsTrade Kiếm Tiền?

WellsTrade kiếm tiền thông qua các khoản phí. Họ không tính hoa hồng khi bạn giao dịch cổ phiếu hoặc ETF, ngoại trừ hai trường hợp: giao dịch được hỗ trợ bởi người môi giới có phí là 25 USD mỗi giao dịch và giao dịch cổ phiếu giá rẻ trực tuyến có phí là 34,95 USD hoặc 3,5% của số vốn, tùy thuộc vào số nào lớn hơn. Nếu có người môi giới giúp bạn với giao dịch cổ phiếu giá rẻ này, bạn sẽ phải trả thêm 25 USD.

Có Phí Giao Dịch ở WellsTrade Không?

WellsTrade thu các loại phí khác nhau, bao gồm phí giao dịch quyền chọn, phí thu nhập cố định, phí quỹ tương hợp (ngoại trừ các quỹ không phí), phí tài khoản, phí chuyển khoản, phí chuyển tiền đi và phí cho người môi giới trực tiếp. Các khoản phí của WellsTrade tương đương với các công ty môi giới khác.

WellsTrade Có Phải Là Wells Fargo Advisors Không?

WellsTrade là sàn giao dịch trực tuyến của Wells Fargo. Điều này không giống như Wells Fargo Advisors, đó là tên của nhóm 12,000 cố vấn tài chính của công ty làm việc dưới thương hiệu Wells Fargo. Wells Fargo Advisors cung cấp dịch vụ tài chính bao gồm tư vấn đầu tư và quy hoạch tài sản.

WellsTrade có phải là Roth IRA không?

WellsTrade là một sàn giao dịch, nhưng nó cũng cung cấp các tài khoản Roth IRA, cùng với các tài khoản IRA truyền thống và tài khoản chứng khoán có thuế thông thường. Bạn có thể mở một tài khoản Roth IRA với WellsTrade và lựa chọn các khoản đầu tư mà bạn muốn đặt vào tài khoản.

Phương pháp học tập