Đánh giá XTB Online Trading (XTB)

XTB cung cấp mức lan truyền FX thấp nhất trong ngành

Thành lập vào năm 2002 như là công ty môi giới ngoại hối đòn bẩy đầu tiên của Ba Lan, X-Trade đã chuyển đổi thành X-Trade Brokers vào năm 2004 để tuân thủ các quy định mới của Ba Lan. Sau đó, vào năm 2009, công ty đã tái thương hiệu thành XTB Online Trading (XTB) như hiện nay và niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Warsaw vào năm 2016 với mã chứng khoán XTB.

XTB đã không ngừng chiếm dần thị trường môi giới trực tuyến cạnh tranh và thay đổi liên tục và hiện tại cung cấp truy cập vào nhiều thị trường như ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, kim loại, hàng hoá và thậm chí cả tiền điện tử. Công ty được quản lý tại Vương quốc Anh và đăng ký với Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA #522157) cũng như Cơ quan Giám sát Tài chính Ba Lan (KNF). Giống như nhiều công ty môi giới ngoại hối khác, XTB không chấp nhận các nhà giao dịch từ Hoa Kỳ.

Nền tảng cờ vua của XTB là một ứng dụng web có tên là 'xStation 5.' Mặc dù chi phí phụ trợ tương đương với tiêu chuẩn ngành, mức lan truyền luôn thấp của XTB là một điểm nổi bật không thể bỏ qua, khiến công ty này rõ ràng khác biệt so với đối thủ. Thuật toán xếp hạng của Mytour đã tính đến điều này khi công nhận sự hấp dẫn của XTB đối với các nhà giao dịch có ý thức về chi phí.

Những điểm cần lưu ý chính

Ai nên giao dịch trực tuyến với XTB (XTB)

XTB là sự lựa chọn vững chắc cho các nhà giao dịch muốn giảm thiểu chi phí của họ, cho dù đó là chi phí căn bản khi đặt lệnh (chênh lệch giá mua/bán) hoặc không phải chịu gánh nặng chi phí ngoài, chẳng hạn như phí chuyển tiền. XTB cung cấp đòn bẩy tối đa lên đến 500:1 cho các tài khoản không thuộc Vương quốc Anh trong khi các tài khoản Vương quốc Anh có đòn bẩy lên đến 30:1. Công ty tập trung vào hỗ trợ khách hàng và cung cấp các công cụ giáo dục và dịch vụ nghiên cứu phù hợp mà có thể phù hợp với một nhà giao dịch mới. Công ty này được xếp hạng là người chiến thắng trong hạng mục Nhà môi giới ngoại hối tốt nhất của Mytour về Chi phí Thấp.

Lợi ích Được Giải Thích

• XTB quảng cáo spread ngoại hối tối thiểu là 0.5 và không có hoa hồng cho các tài khoản 'Standard'.
• XTB Online Trading (XTB) được điều hành bởi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA #522157) là một trong những cơ quan quản lý chính ở Vương quốc Anh và được đánh giá cao trên toàn cầu về việc đảm bảo rằng các thực tiễn thị trường là công bằng đối với cả cá nhân và doanh nghiệp. Đơn giản là, việc được quản lý bởi một cơ quan có uy tín do chính phủ bảo lãnh là một yếu tố quan trọng để xác minh tính đáng tin cậy của một công ty. Nhà giao dịch chấp nhận rủi ro có sẵn trên thị trường nhưng họ muốn có sự yên tâm về việc biết rằng số tiền của họ không bị rủi ro bên ngoài những rủi ro mà họ đang chấp nhận, chẳng hạn như rủi ro đối tác ngược.
• XTB cung cấp 'bảo vệ số dư âm' là một tính năng khá quan trọng mà hầu hết các nhà môi giới trực tuyến đều đang cung cấp ngày nay. Bước đột phá có lẽ là sự kiện SNB vào ngày 15 tháng 1 năm 2015 đã làm xáo trộn thị trường, đặc biệt là thị trường ngoại hối bán lẻ được đòi hỏi cao về đòn bẩy.
• XTB đặt nặng vấn đề phục vụ khách hàng bao gồm hỗ trợ điện thoại 24/5 với quản lý tài khoản riêng và tính năng trò chuyện trực tuyến. Khả năng liên lạc dễ dàng với một nhà môi giới là rất quan trọng đối với bất kỳ ai tham gia vào lĩnh vực giao dịch trực tuyến.

Nhược Điểm Được Giải Thích

• XTB không chấp nhận khách hàng từ Hoa Kỳ do các ràng buộc quản lý, điều này làm cho họ không thực sự được coi là một nhà môi giới toàn cầu. Điều này sẽ là một tín hiệu đỏ nếu như không phải vì việc công ty được quản lý bởi FCA, một trong những cơ quan quản lý hàng đầu cùng với các cơ quan quản lý Hoa Kỳ (NFA, CFTC).
• XTB không cung cấp dịch vụ dừng lỗ đảm bảo (GSLO), làm cho họ trở thành một trong số ít các nhà môi giới ngoại hối nổi tiếng không cung cấp điều này. GSLO bảo vệ nhà giao dịch khỏi rủi ro hở hụi thị trường và nhiều nhà môi giới sẵn sàng cung cấp nó (với phí bổ sung) và chấp nhận rủi ro này.
• XTB xStation 5 không được trang bị tính năng back-testing.

Mới & Đáng Chú Ý

Chi phí

Cấu trúc phí và chi phí toàn diện của XTB cạnh tranh trong lĩnh vực môi giới ngoại hối trực tuyến. Điều làm nổi bật XTB là spread ngoại hối tối thiểu được quảng cáo cho các cấu trúc tài khoản khác nhau. Tài khoản 'Standard' của XTB chỉ số spread tối thiểu là 0.5. Trong thuật ngữ ngoại hối bán lẻ, thông thường hiểu rằng một lô tiêu chuẩn là 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở, vì vậy điều này sẽ dịch ra là spread tối thiểu là 0.45, vẫn nằm trong số tốt nhất trong ngành.

Khách hàng tài khoản Standard đã có spread trung bình là 0.9 trên EUR/USD trong quý vừa qua, cùng với việc không tính hoa hồng cho giao dịch CFD cổ phiếu. Tuy nhiên, XTB tính phí không hoạt động là 10€ nếu không có 'mở hoặc đóng vị thế trên tài khoản của Khách hàng trong vòng 365 ngày qua và không có tiền gửi tiền mặt trong vòng 90 ngày qua.' Cũng có một khoản phí 12£ cho việc rút tiền của khách hàng dưới 60£ từ tài khoản tiền mặt của họ đến tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, đồng thời, không có chi phí cho việc chuyển khoản đến hoặc đi ra hoặc cho việc đóng tài khoản.

XTB không có yêu cầu tối thiểu về tiền gửi đối với khách hàng muốn mở tài khoản thực, nhưng logic cho rằng số tiền này sẽ phải tuân thủ các yêu cầu ký quỹ của kích thước giao dịch nhỏ nhất mà khách hàng muốn đặt. Các khách hàng quốc tế và chuyên nghiệp tại Vương quốc Anh với số dư tài khoản cao đủ điều kiện nhận hoàn tiền và tiền thưởng chào mừng.

Kinh Nghiệm Giao Dịch

xStation 5, ứng dụng giao dịch tùy chỉnh của XTB, là một nền tảng giao dịch gọn gàng và dễ dàng truy cập từ bất kỳ trình duyệt nào (Chrome, Firefox, Safari hoặc Internet Explorer). Giao diện người dùng khá tiêu chuẩn với sự đơn giản làm tăng sự hấp dẫn của nó. Nó không phải là nền tảng giàu tính năng nhất, nhưng tính đơn giản của nó một cách nào đó làm cho nó trông có vẻ năng động hơn thực tế.

Đây là sản phẩm mũi nhọn của công ty và cung cấp giao diện cập nhật, giao dịch một lần nhấp chuột và tích hợp đầy đủ trên các nền tảng desktop và di động sẽ phục vụ tốt cho các nhà giao dịch. Nhập các giao dịch, xây dựng danh sách theo dõi và điều chỉnh biểu đồ đều đơn giản và trực quan. Các câu hỏi thường gặp và tài nguyên giáo dục cũng có thể được khởi động từ bên trong ứng dụng giao dịch. Các nhà giao dịch nhận thông báo trực tiếp trên nền tảng hoặc ứng dụng di động. Tuy nhiên, điều này có những mặt hạn chế. Không có tùy chọn tạo chỉ số tùy chỉnh.

Nền tảng xStation 5 có ba loại lệnh cơ bản với tùy chọn đính kèm lệnh 'take profit' và/hoặc 'stop loss'. Ngoài ra, người giao dịch có thể chọn biến lệnh stop loss thông thường thành lệnh stop loss di chuyển trước hoặc sau khi thực hiện giao dịch.

• Thị trường - Lệnh đơn giản nhất, người giao dịch yêu cầu thực hiện giao dịch với tỷ giá thị trường hiện tại.
• Giới hạn - Lệnh chờ đợi với điểm nhập một điểm nhất định dưới hoặc trên tỷ giá thị trường hiện tại tuỳ thuộc vào mua hay bán. Người giao dịch cũng có thể chọn thời gian hết hạn cho lệnh này.
• Dừng - Lệnh chờ đợi với điểm nhập một điểm nhất định dưới hoặc trên tỷ giá thị trường hiện tại tuỳ thuộc vào mua hay bán. Người giao dịch cũng có thể chọn thời gian hết hạn cho lệnh này.

Khách hàng sẽ thấy hầu hết các chức năng có sẵn trên ứng dụng desktop cũng có trên phiên bản di động của xStation 5. Người giao dịch có thể truy cập các công cụ giao dịch của XTB, các loại lệnh phức tạp, chi tiết tài khoản và biểu đồ từ ứng dụng Android hoặc iPhone. Dịch vụ cập nhật tin tức trực tiếp cũng có sẵn trên ứng dụng di động.

XTB không cung cấp giao dịch xã hội (hoặc 'sao chép') hoặc tài khoản quản lý tiền. Tuy nhiên, có một số sản phẩm độc đáo có thể đáng xem xét thêm bởi một số nhà giao dịch. Việc bao gồm các công cụ 'tình trạng thị trường', 'các cổ phiếu có sự di chuyển mạnh', 'công cụ quét cổ phiếu' và 'bản đồ nhiệt' là rất ấn tượng.

XTB không cung cấp các sản phẩm sẵn có để thử nghiệm lại, mặc dù khách hàng có thể tạo ứng dụng thử nghiệm lại riêng của họ vì XTB cung cấp một API mở cho xStation. XTB sử dụng định tuyến lệnh thông minh cho cổ phiếu và hợp đồng chênh lệch cổ phiếu. Tuy nhiên, XTB không hoạt động như một thành viên trực tiếp của bất kỳ sàn giao dịch nào vì thực hiện tất cả các giao dịch thông qua một nhà môi giới bên thứ ba.

Phạm vi sản phẩm

XTB cung cấp quyền truy cập vào một loạt lựa chọn các công cụ tài chính trên nhiều lớp tài sản khác nhau. Danh mục sản phẩm bao gồm:

• 57 cặp tiền tệ
• Hơn 30 chỉ số toàn cầu
• Các hàng hóa chính
• Hơn 1.850 hợp đồng chênh lệch cổ phiếu toàn cầu
• 155 hợp đồng chênh lệch ETF và tiền điện tử

Nơi mà phạm vi sản phẩm cung cấp thì hạn chế là thiếu các công cụ đặt cược trải rộng. XTB cung cấp đòn bẩy tối đa lên đến 500:1 cho các tài khoản không phải của Anh trong khi các tài khoản Anh được đòn bẩy lên đến 30:1.

Dịch vụ Khách hàng

Trong thời đại hiện nay, một nhà môi giới trực tuyến không đặt ưu tiên cao vào việc giải quyết nhu cầu của khách hàng một cách hiệu quả và đáp ứng, có thể đối mặt với nguy cơ thất bại. XTB hoàn toàn nhận thức được điều này. Tùy chọn liên lạc bao gồm email cho khách hàng và khách hàng tiềm năng, hỗ trợ điện thoại địa phương 24/5 và hỗ trợ trực tuyến 24/7. Ngoài ra, khách hàng được phân công một quản lý tài khoản để hỗ trợ với các vấn đề liên quan đến tài khoản của họ.

Hỗ trợ qua điện thoại có phản hồi nhanh nhưng kinh nghiệm chat lại hơi không ổn định. Không hiếm, ví dụ, yêu cầu chat trực tiếp có thể được chuyển hướng sang mẫu email thay vì giải quyết ngay lập tức. Tuy nhiên, hỗ trợ chức năng vẫn được cung cấp. Số điện thoại dễ dàng tìm thấy trên nền tảng giao dịch xStation 5 và hỗ trợ chat có thể được khởi động từ nền tảng giao dịch, rất tiện lợi. Hỗ trợ khách hàng trực tuyến có sẵn bằng nhiều ngôn ngữ, điều này gia tăng sự hấp dẫn của XTB đối với một đối tượng khách hàng rộng lớn hơn. Nhà môi giới cũng có các văn phòng chi nhánh để hỗ trợ các hoạt động có giấy phép ở một số khu vực.

Giáo dục

Các khóa học giáo dục của XTB tương đương với tiêu chuẩn ngành công nghiệp. Tuy nhiên, rõ ràng là công ty đã xác định điều này là ưu tiên. Các khóa học 'Premium' có thể được truy cập miễn phí trên nền tảng xStation 5, nhưng người dùng sẽ phải đăng ký tài khoản (thử nghiệm / thực tế).

Mỗi khóa học bao gồm cả video cơ bản và các bài viết. Nội dung không khác biệt nhiều so với tiêu chuẩn ngành cung cấp giáo dục cơ bản về thị trường ngoại hối và hợp đồng chênh lệch. Các chủ đề bao gồm: phân tích cơ bản và kỹ thuật, quản lý rủi ro, kinh tế học vĩ mô và tâm lý giao dịch. Nhà đầu tư mới sẽ tìm thấy một số thông tin nền hữu ích, nhưng dựa hoàn toàn vào giáo dục của XTB để thành thạo trên thị trường là không khả thi. Dù vậy, nội dung bao quát các chủ đề chính mà người mới bắt đầu cần biết.

Một số chuyên gia bên ngoài cũng được sử dụng cho một số chủ đề nâng cao và cập nhật chiến lược, chủ yếu trong phần giáo dục bổ sung 'Premium' miễn phí. Hầu hết nội dung được tổ chức tốt trong một cấu trúc bài học quen thuộc. Thiết kế khóa học của học viện XTB có tham vọng bao phủ nội dung cho những người ở các giai đoạn khác nhau của phổ giao dịch, nhưng đến thời điểm này, đó vẫn là một công việc đang trong quá trình tiến triển.

Phân tích Hồ sơ đầu tư

Việc đặt lệnh giao dịch trên xStation 5 đơn giản và trực quan. Phiếu đặt lệnh giới hạn chỉ có thể khởi tạo các lệnh thị trường cơ bản và lệnh đợi với các điều khoản cho 'stop loss' và 'take profit'. Người giao dịch cũng có thể lựa chọn làm cho stop loss trở thành stop loss theo dõi nếu họ muốn. XTB không cung cấp sổ giao dịch cũng như các công cụ kế toán thuế trên nền tảng.

Khách hàng chọn kích thước giao dịch và phiếu đặt lệnh sẽ hiển thị thông tin liên quan như giá trị hợp đồng (bằng EUR hoặc GBP), yêu cầu ký quỹ (GBP), chi phí spread, hoa hồng (nếu có), giá trị pip và chi phí swap.

Tiện ích Nghiên cứu

Tiện ích nghiên cứu của XTB vượt trội so với tiêu chuẩn ngành. Ngoài lịch kinh tế tiêu chuẩn dễ sử dụng và có thể lọc, XTB còn cung cấp một luồng tin tức chức năng có thể lọc theo 'công cụ,' 'tín hiệu giao dịch,' 'báo cáo kinh tế' (cơ bản) và 'phân tích kỹ thuật.'

Thêm vào đó, có một tab phân tích thị trường bao gồm các phần có thể lọc như 'tâm lý thị trường,' 'top movers,' 'máy quét cổ phiếu,' và 'bản đồ nhiệt.' Điều này là mặt ấn tượng nhất của các công cụ phân tích của XTB. Mỗi phần được thiết kế tốt và bao gồm một số thông tin hành động hoặc ít nhất là thú vị có thể mang lại giá trị cho các nhà giao dịch.

An ninh

• XTB U.K. được quản lý bởi Cơ quan Quản lý Hành chính Tài chính Anh Quốc theo giấy phép số 522157.
• XTB Châu Âu được quản lý bởi CySEC theo giấy phép số 169/12 từ năm 2018.
• XTB Quốc tế được quản lý bởi Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế Belize theo giấy phép số IFSC/60/413/TS/19.
• X-Trade Brokers DM SA được ủy quyền bởi Ủy ban Chứng khoán và Trao đổi Ba Lan theo giấy phép số DDM-M-4021-57-1/2005 và được giám sát bởi Cơ quan Giám sát Tài chính Ba Lan (Komisja Nadzoru Finansowego).
• XTB Tây Ban Nha được quản lý bởi Comisión Nacional del Mercado de Valores theo giấy phép số 40.

XTB cung cấp bảo vệ số dư âm, điều này được quy định bởi các quy tắc của ESMA áp dụng từ năm 2018, nhưng không có đơn đặt hàng bảo vệ lỗ (GSLO) đảm bảo. XTB không có xác thực hai yếu tố (2FA) nhưng cung cấp xác thực sinh trắc học cho ứng dụng di động của mình, và yêu cầu mật khẩu bao gồm chữ cái viết hoa/viết thường, số và ký tự. Mặc dù XTB không có 2FA cho các ứng dụng di động của nền tảng của mình, nhưng lại cung cấp 2FA cho các quy trình văn phòng khách hàng quan trọng như thay đổi dữ liệu cá nhân hoặc ngân hàng.

Phán quyết

XTB Online Trading (XTB) cung cấp cho các khách hàng tiềm năng nhiều công cụ cần thiết để thành công trong lĩnh vực giao dịch trực tuyến. Điều mà họ làm tốt hơn bất kỳ ai khác là cung cấp cho khách hàng chi phí spread ngoại hối thấp nhất trong ngành. xStation 5, mặc dù hạn chế, là giao diện sử dụng dễ hiểu và chức năng, và một số tính năng như máy quét công cụ và bản đồ nhiệt tăng thêm sự hấp dẫn của nó đối với mọi loại nhà giao dịch.

Việc được quản lý bởi FCA tăng thêm uy tín trong khi bảo vệ số dư âm mang lại sự yên tâm cho khách hàng. Dịch vụ khách hàng hơi trên mức trung bình và bộ sưu tập giáo dục là đủ đáp ứng. Tóm lại, XTB Online Trading (XTB) phù hợp nhất với những khách hàng có ý thức về chi phí muốn tham gia giao dịch thị trường ngoại hối bán lẻ.