Đào nợ: Sự thật về Chiến lược Đầu tư Crypto Này

Đào nợ là gì?

Đào nợ là việc đặt tài sản tiền điện tử vào một hồi mạch thanh khoản hoặc nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) khác để kiếm lợi suất cao hơn. Đây từng là động lực tăng trưởng quan trọng nhất của DeFi nhưng đã mất đi phần lớn sự hào hứng vào năm 2020 sau khi đồng tiền ổn định TerraUSD sụp đổ vào tháng 5 năm 2022.

Những Điều Cần Lưu Ý

Làm thế nào để Nông nghiệp Sinh lợi Hoạt động?

Nông nghiệp sinh lợi cho phép nhà đầu tư kiếm được lợi suất bằng cách đặt đồng tiền vào một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) để cung cấp thanh khoản cho các cặp token khác nhau. Người nông nghiệp sinh lợi thường dựa vào DEX để cho vay, vay mượn hoặc đặt cược vào giá đồng tiền. Hợp đồng thông minh được sử dụng trên các sàn DEX để khóa các token được cho vay cho nông nghiệp sinh lợi.

Lịch sử của Nông nghiệp Sinh lợi

Vào tháng 6 năm 2020, thị trường tín dụng dựa trên Ethereum được biết đến với tên gọi Compound bắt đầu cung cấp COMP, một tài sản ERC-20 giúp cộng đồng giám sát giao thức Compound, cho người dùng của nó.

Loại tài sản này được gọi là token giám sát, và nó cung cấp cho người nắm giữ quyền bỏ phiếu để có quyền kiểm soát các thay đổi trên nền tảng. Sự quan tâm đến token đã kích thích sự phổ biến của nó và đưa Compound lên vị trí dẫn đầu trong DeFi. Sau đó, thuật ngữ “nông nghiệp sinh lợi” được đưa ra.

Vai trò của Người nông nghiệp Sinh lợi

Người nông nghiệp sinh lợi có thể tạo ra lợi nhuận bằng cách thực hiện một số chức năng. Họ có thể là nhà cung cấp thanh khoản, cho vay, vay mượn và đặt cược.

Nhà Cung Cấp Thanh Khoản

Tiền điện tử không có tính thanh khoản như thị trường chứng khoán vì giao dịch ít hơn nhiều. Nhà cung cấp thanh khoản gửi token vào các sàn giao dịch để giúp các nhà giao dịch mở và đóng vị thế. Sàn giao dịch thu phí giao dịch được trao cho nhà cung cấp thanh khoản. Hoặc có thể cho nhà cung cấp thanh khoản những token mới từ hồ bơi thanh khoản (LP).

Cho Vay

Một người nông nghiệp sinh lợi là người cho vay khi họ cho vay tiền điện tử cho các người mượn bằng hợp đồng thông minh và thông qua các nền tảng như Compound hoặc Aave, từ đó thu được lợi nhuận từ lãi suất trả trên khoản vay.

Người Vay Mượn

Trên phía bên kia, có những người vay mượn—những người tham gia thị trường sử dụng một token trong một cặp làm tài sản thế chấp và được cho vay token còn lại của cặp đó. Hoạt động này cho phép người dùng nông nghiệp sinh lợi với đồng tiền được mượn này. Điều này có nghĩa là người nông nghiệp giữ lại số tiền ban đầu của họ, có thể tăng giá trị, và kiếm được lợi nhuận từ các đồng tiền mượn.

Người Đặt Cược

Cách đơn giản nhất để trở thành người đặt cược và bắt đầu kiếm được phần thưởng đặt cược là thông qua một sàn giao dịch tiền điện tử như Coinbase bằng cách sử dụng ví của nó. Bạn sẽ nhận được phần thưởng dựa trên số lượng bạn đã đặt cược.

Trên các blockchain dựa trên chứng minh cổ phần (PoS), người dùng nhận được phí (phụ thuộc vào kế hoạch thanh toán và số tiền họ đã đặt cược) nếu họ đặt cược tiền điện tử của họ vào một hồ đặt cược hoặc một nhà xác nhận khác trả thưởng.

Một lý do khác để trở thành người đặt cược là để kiếm lợi suất hợp thành. Bất kỳ lợi suất nào kiếm được có thể được thêm vào số vốn đang có để tăng lợi suất thông qua lãi kép. Nhà cung cấp thanh khoản cũng có thể làm điều này bằng cách thêm lợi suất vào hồ bơi, tăng cường thanh khoản.

Những Rủi ro của Nông nghiệp Sinh lợi

Nông nghiệp sinh lợi mang lại các rủi ro tài chính cho người vay và cho vay. Ví dụ, khi thị trường tiền điện tử biến động mạnh, người dùng có thể gặp phải lỗ và trượt giá.

Các rủi ro cần nhận thức bao gồm:

• Rug pulls, một loại chiêu lừa rời đi trong đó một nhà phát triển tiền điện tử tích lũy tiền của nhà đầu tư cho một dự án và sau đó bỏ dở mà không trả lại tiền cho nhà đầu tư
• Rủi ro về quy định, chẳng hạn như khi SEC hoặc các cơ quan quản lý tiểu bang cố gắng giám sát nông nghiệp sinh lợi và ban hành lệnh ngừng và cấm đối với các trang cho vay tiền điện tử như Celsius và BlockFi (đã đóng nền tảng web vào ngày 31 tháng 5 năm 2024)
• Bão lớn, có nghĩa là biến động thị trường và khả năng có những đợt giảm giá xảy ra với hầu hết các khoản đầu tư khi chúng giảm giá trị

Nông nghiệp sinh lợi có phải là lợi nhuận không?

Nông nghiệp sinh lợi có rủi ro không?

Một cái tên khác cho Nông nghiệp Sinh lợi là gì?

Kết Luận Cuối Cùng

Nông nghiệp sinh lợi là một chiến lược đầu tư có rủi ro cao trong đó nhà đầu tư cung cấp thanh khoản, đặt cược, cho vay hoặc mượn tài sản tiền điện tử trên một nền tảng DeFi để kiếm lợi nhuận cao hơn. Các nhà đầu tư có thể nhận thanh toán bằng tiền điện tử bổ sung.

Sự phổ biến của nông nghiệp sinh lợi đã giảm đi, nhưng vẫn có thể sinh lời. Tuy nhiên, nó chỉ nên được thực hiện bởi những nhà đầu tư thông thái nhất có thể chịu đựng hoặc không quan tâm đến các rủi ro từ sự biến động giá cả, chiêu lừa rời bỏ và các biện pháp quy định.

Các ý kiến, quan điểm và phân tích được thể hiện trên Mytour chỉ có tính chất thông tin. Đọc thông tin miễn trách nhiệm và trách nhiệm từ chối bảo đảm của chúng tôi để biết thêm chi tiết. Đến ngày viết bài này, tác giả không sở hữu tiền điện tử.