Buzz
Công nghệ hiện đại đã chơi vai trò quan trọng trong việc kết nối di động và truyền thông tin thị trường tài chính một cách nhanh chóng. Điều này thúc đẩy nhiều người sử dụng phương pháp giao dịch chứng khoán ngày, mục đích là kiếm lợi nhuận từ sự biến động giá.
Bạn đã biết day trading là gì chưa? Nếu bạn đang quan tâm đến loại hình đầu tư này, hãy đọc ngay bài viết dưới đây để hiểu rõ hơn nhé!
Bạn muốn tìm hiểu day trading là gì? Đừng bỏ lỡ cơ hội khám phá chiến lược giao dịch ngắn hạn này qua bài viết sau đây.
Giao dịch trong ngày, hay còn gọi là day trading, là chiến lược mua bán các công cụ tài chính trong cùng một ngày, nhằm kiếm lợi từ những biến động giá nhỏ.
Khác với nhiều nhà đầu tư, các nhà giao dịch trong ngày không chú trọng đến giá trị dài hạn của chứng khoán, mà chỉ tập trung vào biến động giá ngắn hạn.
Sau khi đọc bài viết về Đầu tư và đầu cơ, chắc hẳn bạn đã nghe đến khái niệm Day trading, một thuật ngữ mới cho những nhà đầu tư mới.
Những đặc điểm nổi bật của phương pháp giao dịch Day Trading
Day trading có những đặc trưng riêng nhưng cũng mang một số điểm tương đồng với phương pháp giao dịch lướt sóng. Vì vậy, các nhà đầu tư cần phân biệt rõ ràng để xây dựng chiến lược đầu tư hiệu quả nhất.
- Day trading dựa vào các sóng ngắn, do đó nhà đầu tư thường xác định xu hướng trong khung thời gian nhỏ.
- Bạn cần dành phần lớn thời gian trong ngày để quan sát và phân tích biểu đồ nhằm tìm kiếm thời điểm vào lệnh hợp lý, rất giống với phong cách giao dịch scalping.
- Số lượng lệnh trong ngày thường khá lớn vì thời gian giao dịch ngắn tạo ra nhiều cơ hội mở lệnh hơn. Tuy nhiên, số lượng lệnh này sẽ khác nhau tùy theo chiến lược và hiệu quả của từng nhà đầu tư.
Tại thị trường chứng khoán Việt Nam, Day trading không phổ biến như ở các thị trường tài chính quốc tế do hạn chế của quy định giao dịch T+2.5 đối với chứng khoán cơ sở. Tuy nhiên, phương pháp này vẫn được áp dụng trong thị trường chứng khoán phái sinh hoặc khi giao dịch dựa trên khối lượng cổ phiếu có sẵn trong tài khoản.
So sánh giữa giao dịch trong ngày Day trading và đầu tư dài hạn
Đầu tư theo nghĩa truyền thống ít đề cập đến day trading. Mặc dù 'đầu tư' là một thuật ngữ rộng, nhưng cách hiệu quả nhất để đạt được lợi nhuận ổn định và tích cực cho mọi nhà đầu tư là mua cổ phiếu hoặc trái phiếu và giữ chúng trong thời gian dài.
Sự khác biệt chính giữa hai phương pháp này là thời gian nắm giữ. Đầu tư giá trị thường nắm giữ chứng khoán trong thời gian dài, có thể tính bằng tháng hoặc năm. Ngược lại, đầu tư day trading có thời gian nắm giữ ngắn, chỉ tính theo ngày hoặc tuần với tần suất giao dịch cao.
Các nhà đầu tư mua và nắm giữ dài hạn thường không trải qua những biến động cảm xúc nhanh và mạnh như các nhà giao dịch hàng ngày - ngay cả khi cổ phiếu của họ tăng giá trị. Day trading tập trung vào các yếu tố kỹ thuật nhiều hơn là triển vọng dài hạn của chứng khoán, chú trọng đến việc giá chứng khoán sẽ lên hay xuống và làm thế nào để thu lợi từ những biến động này.
Sức hút của đầu tư day trading nằm ở khả năng sinh lời và thu hồi vốn nhanh chóng. Tuy nhiên, rủi ro cũng rất cao, có thể dẫn đến mất trắng. Các nhà đầu tư dài hạn thường có vị thế vững vàng và đa dạng hóa danh mục đầu tư, giảm thiểu rủi ro thua lỗ. Trong khi đó, những người giao dịch trong ngày chỉ mua bán một số cổ phiếu phổ biến, danh mục đầu tư kém đa dạng, khiến biến động của mỗi cổ phiếu ảnh hưởng lớn đến tài chính của họ.
Ưu và nhược điểm của Day Trading
Khi nghiên cứu bất kỳ phương pháp giao dịch nào, phân tích ưu và nhược điểm là điều cần thiết để có nhận định chính xác và khách quan. Day trading cũng không ngoại lệ, phần tiếp theo sẽ trình bày chi tiết những ưu điểm và hạn chế đáng chú ý của phương pháp này.
Ưu điểm của Day Trading:
- Thu lợi nhuận nhanh: Do tính chất giao dịch ngắn hạn của day trading, nhà đầu tư có thể biết chính xác lợi nhuận hàng ngày. Điều này phù hợp với những ai cần dòng tiền thường xuyên cho các mục đích cá nhân vì day trading giúp tích lũy nhanh chóng trong thời gian ngắn.
- Hạn chế lo lắng kéo dài: Thị trường tài chính biến động không ngừng mỗi ngày. Giá cổ phiếu dễ dao động khi có tin tức mới, khiến nhà đầu tư lo lắng. Day trading giúp giảm căng thẳng vì các lệnh được hoàn thành trong ngày, nhà đầu tư có thể yên tâm nghỉ ngơi mà không cần lo lắng về biến động thị trường.
Nhược điểm của Day Trading:
- Dành nhiều thời gian nghiên cứu và phân tích đồ thị, gần như cả ngày tập trung vào giao dịch mà ít có thời gian cho bản thân và các mối quan hệ quan trọng khác.
- Hạn chế này dẫn đến việc thường xuyên theo dõi biến động giá, gây mệt mỏi và căng thẳng sau một ngày dài thực hiện nhiều lệnh với tần suất và áp lực cao.
- Về dài hạn, day trading không mang lại lợi nhuận cao như đầu tư dài hạn. Các nhà đầu tư huyền thoại và thành công đều chọn đầu tư dài hạn, tập trung nghiên cứu doanh nghiệp và ngành kinh doanh với tầm nhìn chiến lược thay vì chạy theo lợi nhuận hàng ngày.
- Nhà đầu tư day trading thường gặp bất lợi về thuế và phí so với những người đầu tư dài hạn trên một năm.
- Cuối cùng, để “tích tiểu thành đại,” nhà đầu tư day trading cần có nguồn vốn khá lớn vì giao dịch thu về nhiều khoản lợi nhỏ từ nhiều lệnh gộp lại. Do đó, để có mức sinh lời hấp dẫn, số vốn cũng phải tương đối lớn.
Day trading có phải là ý tưởng tốt hay không?
Người ta ước tính rằng 95% người giao dịch trong ngày cuối cùng bị mất tiền và thực nghiệm cũng cho thấy tỷ lệ tương tự. Nếu bạn nghĩ về day trading, điều quan trọng cần biết là rất khó để kiếm lợi nhuận từ giao dịch này. Một nhà môi giới tại TPHCM cho biết có đến 90% nhà đầu tư lướt sóng mà anh ấy hỗ trợ bị thua lỗ. Nguyên nhân là do mua bán theo cảm tính, phân tích nửa vời, cắt lỗ không đúng lúc.
Nghịch lý của day trading là nó có vẻ hấp dẫn tùy thuộc vào diễn biến thị trường. Giao dịch trong ngày là trò chơi dựa trên biến động ngắn hạn của giá cổ phiếu hay chỉ số. Nhà đầu tư mua cổ phiếu trong ngày và bán hết trước khi thị trường đóng cửa. Nếu giá cổ phiếu tăng, họ nhận được lãi vốn ngắn hạn; nếu giảm, họ thấy lỗ ngay trong ngày. Sự biến động của thị trường mang đến nhiều cơ hội kiếm lời nhưng cũng ẩn chứa rủi ro lớn. Những nhà đầu tư hàng ngày trải qua nhiều thăng trầm nhưng vẫn khó rời bỏ thị trường bởi sức hút từ giao dịch ngắn hạn.
Bản chất thị trường chứng khoán là biến động liên tục và mạnh mẽ. Giá cổ phiếu có thể thay đổi từng phút dựa trên bất kỳ thông tin mới nào, dù chỉ là tin đồn. Là một nhà đầu tư cá nhân, đặc biệt là người mới, bạn phải cạnh tranh với các nhà đầu tư chuyên nghiệp và tổ chức tài chính. Bạn không có lợi thế để ứng phó với những biến động nhanh của thị trường. Day trading đòi hỏi khả năng phân tích nhanh và linh hoạt, chỉ phù hợp với những nhà đầu tư có kinh nghiệm.
Do khung giao dịch ngắn, giá cổ phiếu biến động rất nhanh. Ban đầu giá có thể đi ngược xu hướng rồi mới theo dự đoán. Thiếu kỷ luật và tâm lý không vững dễ khiến bạn bị FOMO, chịu lỗ hoặc lãi quá mức. Sử dụng đòn bẩy cao để đạt lợi nhuận từ những biến động nhỏ kèm theo rủi ro lớn, đặc biệt là nguy cơ cháy tài khoản.
Biểu đồ tâm lý nhà đầu tư chứng khoán
Day trading là một ý tưởng tốn kém do chi phí giao dịch và thuế. Phí giao dịch chiếm từ 0.15% - 0.35% giá trị cả chiều mua và bán, thuế thu nhập 0.1% tính vào chiều bán. Tổng chi phí giao dịch có thể lên đến 0.4-0.8% giá trị mỗi lần giao dịch, là con số không nhỏ nếu bạn mua bán nhiều lần trong ngày.
Qua những ưu và nhược điểm đã nêu, không thể kết luận rằng day trading có nhiều hạn chế hơn ưu điểm. Thực tế, không có phong cách đầu tư nào đúng hay sai, nên hay không nên. Điều quan trọng là phải phù hợp với hoàn cảnh và mục tiêu của mỗi người. Bạn cần xác định sở thích và phong cách phù hợp với mục tiêu của mình, từ đó lựa chọn phong cách giao dịch không còn là vấn đề lớn.
Chiến lược cần thiết cho những ai theo đuổi phương pháp Day Trading
Day trading là phương thức giao dịch ngắn hạn phổ biến, tập trung vào các biến động nhỏ. Nhiều nhà giao dịch dựa vào biểu đồ giá và phân tích kỹ thuật để xây dựng chiến lược giao dịch cụ thể. Tuy nhiên, dù chọn chiến lược nào, bạn cũng phải tuân thủ các điều cần thiết sau đây:
Dữ liệu và tin tức thị trường hằng ngày
Theo định nghĩa, đầu tư day trading phụ thuộc vào diễn biến thị trường. Vì vậy, việc đầu tiên mà nhà đầu tư phải làm là theo dõi thông tin thị trường hàng ngày để nắm bắt và phân tích xu hướng chung. Phần lớn giá cổ phiếu biến động theo xu hướng này. Nếu thị trường không lạc quan, giá cổ phiếu sẽ giảm; ngược lại, nếu thị trường tăng, phần lớn cổ phiếu cũng tăng giá. Đi theo xu hướng chung sẽ giúp tăng cơ hội đầu tư thành công.
Biểu đồ giá cổ phiếu
Biểu đồ là công cụ quan trọng trong phân tích kỹ thuật chứng khoán, đặc biệt phổ biến trong giao dịch trong ngày. Các nhà giao dịch thường ưa chuộng biểu đồ nến, vì nó cung cấp màn hình trực quan về giá cao, thấp, mở và đóng trong một khoảng thời gian nhất định.
Công cụ phân tích kỹ thuật
Để khai thác tối đa thông tin từ biểu đồ giá cổ phiếu và đưa ra quyết định đúng đắn, bạn cần hiểu rõ kỹ năng phân tích kỹ thuật. Một góc nhìn chính xác kết hợp với khả năng phân tích sắc bén sẽ giúp bạn dễ dàng dự đoán xu hướng cổ phiếu ngắn hạn, thiết lập điểm mua bán hợp lý, tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
Hướng dẫn cơ bản về cách xem biểu đồ kỹ thuật
Quản lý rủi ro - sẵn sàng cắt lỗ
Việc sử dụng công cụ quản lý rủi ro và duy trì sự bình tĩnh khi thị trường biến động nhanh và rủi ro cao là rất quan trọng. Các nhà giao dịch trong ngày cần theo dõi sát sao thị trường, luôn đặt mức dừng lỗ và sẵn sàng cắt lỗ nếu giá đi ngược dự đoán. Điều này giúp bảo toàn vốn và tìm kiếm cơ hội tốt hơn.
Tâm lý khi giao dịch Day trading
Giao dịch ngày là một cuộc chơi mà bạn phải theo dõi từng giây phút, đồng thời theo dõi liên tục sự biến động của thị trường. Do đó, tâm lý của bạn sẽ chắc chắn bị ảnh hưởng theo từng diễn biến này. Rất nhiều nhà đầu tư rơi vào tình trạng không biết khi nào nên chốt lời hay cắt lỗ. Vì vậy, chuẩn bị tâm lý tốt là điều cần thiết.
- Thiết lập và tuân thủ quy tắc nghiêm ngặt. Bạn cần thiết lập các quy tắc và tuân thủ chúng khi đối mặt với khủng hoảng tâm lý. Thiết lập các nguyên tắc dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu lợi nhuận của bạn, xác định thời điểm tham gia và thoát khỏi giao dịch. Xác định chính xác điểm chốt lời, cắt lỗ và tuân thủ chặt chẽ các quy tắc này. Chỉ khi đó, bạn mới có đủ sáng suốt để đưa ra quyết định đúng đắn.
- Giữ bình tĩnh. Hãy cố gắng giữ bình tĩnh – điều này đặc biệt quan trọng khi bạn phải đối mặt với sự mất mát thua lỗ. Sự hoảng loạn là phản ứng tự nhiên khi mối đe dọa mới xuất hiện. Trong trường hợp này, đó là mối đe dọa đối với tiềm năng lợi nhuận của bạn. Hãy duy trì thái độ bình tĩnh và hành động theo các quy tắc bạn đã thiết lập.
- Không để ý kiến của các nhà đầu tư khác ảnh hưởng đến chiến lược giao dịch của bạn. Đôi khi các nhà giao dịch khác có thể đưa ra quan điểm về thị trường và cung cấp lời khuyên mà không xem xét phương pháp giao dịch của bạn. Nếu bạn cần tư vấn, hãy tham khảo ý kiến của một chuyên gia có trình độ, người có thể đánh giá chiến lược giao dịch của bạn và đưa ra những lời khuyên phù hợp mà không làm bạn lạc lối.
- Vượt qua lòng tham. Lòng tham không dễ vượt qua. Đó là bản năng mong muốn đạt được nhiều lợi nhuận hơn một chút. Một nhà giao dịch cần học cách nhận ra bản năng này và phát triển một kế hoạch giao dịch dựa trên suy nghĩ hợp lý, thay vì dựa vào cảm xúc bất chợt hay bản năng.
- Chấp nhận thắng thua. Đầu tư chứng khoán trong ngày là một cuộc chơi ngắn hạn. Trong cuộc chơi này, bạn sẽ có thời điểm thắng và thua. Quan trọng là bạn phải chấp nhận điều đó. Hãy luôn kiểm soát lòng tham và nỗi sợ hãi để không bị cuốn theo thị trường và đưa ra các quyết định mua bán chính xác hơn.
Từ những gì Mytour đã chia sẻ ở trên, bạn chắc chắn đã hiểu phần nào về Đầu tư Day trading là gì và có nên tham gia không? Hy vọng bài viết này của Mytour sẽ giúp bạn có thêm thông tin và kiến thức về lĩnh vực này để tự tin trên con đường đầu tư của mình.
