Định nghĩa của tư vấn chứng khoán là gì? Các tiêu chuẩn để lựa chọn chuyên viên tư vấn đầu tư chứng khoán uy tín

Tư vấn chứng khoán là gì?

Theo cách hiểu đơn giản, môi giới (có thể là cá nhân, tổ chức hoặc doanh nghiệp) giúp kết nối giữa người mua và người bán chứng khoán. Việc này thường đi kèm với tư vấn và khuyến nghị dựa trên thông tin, phân tích và đánh giá để tối ưu hóa giao dịch cho nhà đầu tư (có thể là cá nhân, tổ chức hoặc doanh nghiệp).

Ở các cấp độ tư vấn khác nhau, người tư vấn và người nhận tư vấn sẽ có vai trò và tên gọi khác nhau.

Một ví dụ minh họa về hai loại nhà đầu tư như sau:

• Đối với nhà đầu tư cá nhân, người tư vấn thường được gọi là môi giới hoặc broker, cung cấp tư vấn đầu tư,...

• Đối với các quỹ đầu tư hoặc các bộ phận tự doanh của công ty chứng khoán, các nhà phân tích đưa ra báo cáo phân tích về cơ hội và chiến lược đầu tư để được phê duyệt.

Ngoài tư vấn đầu tư, tư vấn chứng khoán còn có các lĩnh vực khác như tư vấn phát hành (cổ phiếu, trái phiếu,...) và tư vấn IPO, vv.

Bài viết này sẽ tập trung vào việc lựa chọn chuyên gia tư vấn đầu tư chứng khoán uy tín cho các nhà đầu tư cá nhân.

Một chuyên viên tư vấn đầu tư chuyên nghiệp cho nhà đầu tư cá nhân thường làm việc tại các công ty chứng khoán. Nhiệm vụ của họ bao gồm:

• Nghiên cứu, cập nhật, tổng hợp, phân tích và đánh giá thông tin liên quan và tác động đến quyết định đầu tư (kinh tế vĩ mô - vi mô trong và ngoài nước, ngành, doanh nghiệp, chính sách,...)

• Lập kế hoạch đầu tư và dự báo tình hình tương lai.

• Đưa ra lời khuyên về hành động giao dịch dựa trên thông tin để nâng cao hiệu quả giao dịch.

• Hỗ trợ nhà đầu tư với các vấn đề như sử dụng hệ thống giao dịch, mở rộng kiến thức về đầu tư và thị trường,...

Thị trường chứng khoán luôn thay đổi và phát triển, những nguyên tắc từng đúng trong quá khứ có thể không áp dụng được vào hiện tại. Môi giới và chuyên viên tư vấn cần liên tục cập nhật và học hỏi để thích nghi.

Đa số nhà đầu tư tham gia thị trường không chuyên nghiệp, vì vậy cần có sự hỗ trợ từ các chuyên viên tư vấn có kiến thức chuyên môn để họ có thể đưa ra quyết định chính xác.

2 Tiêu chí quan trọng để lựa chọn chuyên gia tư vấn đầu tư chứng khoán uy tín

“CÓ TÂM”

Một chuyên viên tư vấn/môi giới có tâm là người quan tâm và cảm thấy trách nhiệm với tiền của nhà đầu tư, đặc biệt là họ coi trọng hơn tiền của bản thân.

Một chuyên viên tư vấn/môi giới có trách nhiệm sẽ

• Thực hiện đánh giá kỹ lưỡng trước khi đưa ra bất kỳ khuyến nghị đầu tư nào.

• Chấp nhận và khắc phục những sai sót trong giao dịch.

• Liên tục nâng cao trình độ chuyên môn.

Bất kỳ ngành nghề nào cũng có những khía cạnh tiêu cực và mặt xấu riêng, và thị trường chứng khoán cũng không ngoại lệ. Việc tư vấn viên lôi kéo nhà đầu tư hoặc đưa ra các khuyến nghị giao dịch thiếu cẩn trọng để hưởng lợi cá nhân là không đáng chấp nhận.

Do đó, nhà đầu tư nên nắm vững kiến thức và biết cách nhận diện những chuyên viên thực sự tâm huyết để có sự đồng hành đáng tin cậy dù thị trường thuận lợi hay khó khăn.

“VÀ CÓ TẦM”

“Có tài mà không có đức là người vô dụng. Có đức mà không có tài làm việc gì cũng khó'

Việc chỉ tham gia tư vấn khi đã có kiến thức chuyên môn đầy đủ đã thể hiện sự tâm huyết của chuyên viên tư vấn.

Về pháp luật, điều kiện để trở thành môi giới chứng khoán khác nhau tùy theo từng quốc gia. Ở Việt Nam, môi giới cần

• Đủ năng lực hành vi dân sự.

• Chưa từng bị xử phạt bởi Ủy ban Chứng khoán.

• Tốt nghiệp đại học ít nhất.

• Có chứng chỉ hành nghề do Ủy ban Chứng khoán cấp.

Biểu hiện “tầm” của chuyên viên tư vấn/môi giới có thể thấy qua:

• Mức độ tự tin có căn cứ vào phân tích và đánh giá của bản thân. Chú ý là tự tin có căn cứ.

• Chuyên sâu và vững chắc trong kiến thức nghiệp vụ.

• Mạng lưới thông tin rộng và khả năng khai thác thông tin.

• Thành thạo trong phong cách, triết ký và phương pháp đầu tư cá nhân.

• Tầm nhìn: khả năng nhìn xa trông rộng, đã xây dựng ra các kịch bản và hành động cụ thể.