Buzz
Mytour / Eliana Rodgers
Điều gì là Giám đốc môi giới?
Giám đốc môi giới là những chuyên gia tài chính giám sát một hoặc nhiều môi giới. Họ được thuê bởi các doanh nghiệp dựa vào các loại môi giới khác nhau như công ty môi giới chứng khoán, môi giới thế chấp hoặc các đại lý bất động sản.
Những điểm chính
- Giám đốc môi giới giám sát một nhóm môi giới. Họ được tìm thấy trong các công ty dịch vụ tài chính nơi mà các môi giới được thuê.
- Giám đốc môi giới đảm bảo đội của họ đáp ứng các mục tiêu hiệu suất và đồng thời đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ.
- Giám đốc môi giới thường được trả lương cố định, nhưng có thể nhận thưởng nếu đội của họ làm việc hiệu quả.
Công việc của Giám đốc môi giới
Giám đốc môi giới thường được trả một mức lương cố định, có nghĩa là họ không nhận hoa hồng. Tuy nhiên, họ có thể nhận thưởng dựa trên hiệu suất của nhóm mà họ quản lý. Ngược lại, hầu hết các môi giới nhận một phần lớn khoản bồi thường từ hoa hồng. Thực tế là không hiếm khi bồi thường của các môi giới dựa hoàn toàn vào hoa hồng.
Trách nhiệm cốt lõi của một giám đốc môi giới là đảm bảo đội của họ sản xuất kết quả trong khi duy trì tuân thủ đầy đủ với tất cả các tiêu chuẩn pháp lý và quy định. Đôi khi, áp lực để tạo ra doanh số có thể khiến các môi giới cắt giảm góc và thậm chí khuyến khích các hoạt động pháp lý nghi ngờ. Đó là trách nhiệm của giám đốc môi giới để giám sát những động thái này và đảm bảo rằng đội của họ phải chịu trách nhiệm theo các thực tiễn tốt nhất trong ngành của họ.
Các giám đốc điều hành môi giới đủ điều kiện thường có sự hiểu biết sâu sắc về ngành công nghiệp của họ cũng như môi trường quy định của nó. Thường xuyên, các giám đốc điều hành môi giới sẽ có kinh nghiệm trực tiếp làm việc như một môi giới có hoa hồng. Kinh nghiệm này có thể vô cùng quý giá trong việc cho phép giám đốc điều hành môi giới dự đoán và phản ứng với các động cơ mà các môi giới có hoa hồng đối mặt, có thể thúc đẩy các hành vi không tuân thủ.
Vai trò của các giám đốc điều hành môi giới trong việc đảm bảo tuân thủ rất quan trọng, bởi vì những người giám đốc này có thể chịu trách nhiệm về hành vi của đội của họ. Các giám đốc điều hành không thể quản lý các môi giới một cách chính xác, chẳng hạn như việc không tiến hành kiểm toán hình thức các giao dịch hoặc rõ ràng nêu ra các quy trình tuân thủ, có thể bị các cơ quan quản lý nhà nước hoặc liên bang kiện toàn hành vi này. Những hành động này có thể bao gồm tiền phạt áp dụng đối với giám đốc điều hành môi giới. Trong một số trường hợp, các giám đốc điều hành môi giới bất cẩn có thể bị cấm giữ chức vụ giám sát trong ngành của họ.
Ngoài việc đảm bảo tuân thủ của các thành viên trong nhóm, các giám đốc cũng chịu trách nhiệm về việc đào tạo liên tục cho các môi giới họ giám sát. Các trách nhiệm này cũng có thể bao gồm xác định các thưởng bán hàng, giả định rằng công thức thưởng được quy định trước không có sẵn.
3.378
Số lượng công ty chứng khoán đăng ký tại Hoa Kỳ tính đến năm 2022, theo FINRA. Tổng cộng, họ có 620.882 đại diện đăng ký.
Ví dụ về một Giám đốc điều hành môi giới
Darlene là một giám đốc điều hành môi giới làm việc tại XYZ Financial, nơi cô giám sát một đội gồm sáu môi giới chứng khoán.
Là người giám sát, Darlene chịu trách nhiệm duy trì các chính sách tuân thủ của XYZ và đảm bảo rằng chúng được hiểu và tuân thủ bởi đội của cô. Nhờ kinh nghiệm làm việc trước đây là một môi giới chứng khoán, Darlene có thể dự đoán khi các thành viên trong đội có thể bị kích động để vi phạm các tiêu chuẩn chuyên nghiệp của họ. Trong những tình huống như vậy, cô chịu trách nhiệm can thiệp để tránh hoặc sửa chữa những sai lầm và đảm bảo chúng không được lặp lại.
Mặc dù Darlene được trả lương chứ không phải hoa hồng, cô vẫn có thể được hưởng thưởng hiệu suất dựa trên doanh số nếu đội của cô thực sự hoàn thành tốt trong mắt ban lãnh đạo cấp cao.
Khác biệt giữa Môi giới và Người giao dịch là gì?
Môi giới là người hoặc công ty hoạt động như một trung gian giữa khách hàng và sàn giao dịch chứng khoán. Khi một nhà đầu tư muốn mua hoặc bán chứng khoán, họ thực hiện thông qua môi giới của họ, thường là qua nền tảng giao dịch trực tuyến. Người giao dịch là ai mua và bán chứng khoán, thông thường thông qua một môi giới. Môi giới, còn được gọi là người môi giới - giao dịch, được điều tiết chặt chẽ để đảm bảo rằng họ cung cấp giá tốt nhất có thể cho khách hàng của họ.
Phí giao dịch chứng khoán là gì?
Các môi giới thường tính phí hoa hồng để thực hiện giao dịch thay mặt cho khách hàng của họ. Điều này có thể là một khoản phí cố định hoặc một phần trăm của giá trị tổng thể của mỗi giao dịch. Phí trung bình thường là 1-2% của mỗi giao dịch, mặc dù nhiều môi giới đã chuyển sang mô hình không phí.
Làm thế nào để biết liệu môi giới của tôi có đáng tin cậy hay không?
Các môi giới chứng khoán được điều tiết nghiêm ngặt để đảm bảo rằng họ hành động trong lợi ích của khách hàng khi thực hiện các lệnh. Tại Hoa Kỳ, Cơ quan Quản lý Ngành tài chính, hay còn gọi là FINRA, cung cấp các báo cáo miễn phí về bất kỳ môi giới nào thông qua công cụ BrokerCheck. Điều này có thể được sử dụng để kiểm tra thông tin cơ bản về bất kỳ môi giới đã đăng ký nào, bao gồm lịch sử của công ty, bất kỳ sáp nhập hoặc thâu tóm nào, và bất kỳ hồ sơ kỷ luật nghề nghiệp hoặc trọng án nào.
Điểm quan trọng nhất là
Người giám sát môi giới là những người làm việc tại một công ty môi giới và giám sát các môi giới thực hiện giao dịch thay mặt cho khách hàng của công ty. Một người giám sát môi giới chịu trách nhiệm duy trì hiệu suất của đội ngũ môi giới của họ đồng thời đảm bảo rằng họ tuân thủ các quy định chứng khoán.
