Dự đoán Tương Lai của Đầu tư Chứng Chỉ Quỹ

Tình Hình Đầu tư Chứng Chỉ Quỹ trên Toàn Cầu

Trên thế giới, ở một số trung tâm tài chính như London, New York, Hong Kong,... giao dịch do tổ chức chiếm đa số khoảng 80%. Theo dữ liệu từ trang Zerohedge.com, khoảng 84% giao dịch chứng khoán được thực hiện bởi các quỹ đầu tư, chỉ có 16% là của nhà đầu tư cá nhân.

Điều này cho thấy, xu hướng phát triển của ngành tài chính nói chung và đầu tư chứng chỉ quỹ nói riêng đang dần di chuyển sang một hình thức mới, tổ chức và quy mô hơn. Ngoài ra, nhiều nhà đầu tư cũng lựa chọn mua chứng chỉ quỹ của các quỹ ETFs, Quỹ Đầu tư Cổ Phiếu, Trái Phiếu,...

Xu Hướng Đầu tư Chứng Chỉ Quỹ tại Việt Nam

Ở Việt Nam, xu hướng đầu tư quỹ trong những năm gần đây đang ngày càng tăng cao. Theo thống kê, từ đầu năm 2020 đến cuối năm 2021, ước tính có hơn 200.000 nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ trên thị trường. Đồng thời, hiện có khoảng 43 công ty quản lý quỹ đang hoạt động, cùng khoảng 70 quỹ đầu tư chứng khoán trên toàn thị trường. Riêng trong năm 2021, đã có thêm 14 quỹ được thành lập, điều này cho thấy nhu cầu rất lớn từ phía các nhà đầu tư.

Không thể phủ nhận rằng, hiện nay, đa số người dân Việt Nam khi nói về đầu tư chứng khoán đều mong muốn tự mình đầu tư. Tuy nhiên, mỗi cá nhân chỉ có đủ thời gian và kiến thức để nghiên cứu khoảng 5-7 mã, nhiều hơn là 10 - 15 mã cổ phiếu. Ngoài ra, lợi nhuận qua từng giai đoạn sẽ không hoàn toàn giống nhau. Có những thời điểm thị trường giảm điều này có thể khiến nhà đầu tư gặp phải tình trạng thua lỗ nặng nề. Do đó, về dài hạn, nếu tham gia thị trường chứng khoán để hưởng lợi, xu hướng mua chứng chỉ quỹ hoặc đầu tư ủy thác sẽ phát triển.

Ngoài tham gia mua bán trực tiếp, ở các thị trường nước ngoài, đại bộ phận nhà đầu tư cũng có chiến lược phân bổ tài sản vào các danh mục như Quỹ đầu tư, ủy thác đầu tư cho chuyên gia.

Trong tương lai, khi nền kinh tế và đời sống xã hội phát triển, mỗi cá nhân sẽ cân nhắc hoạch định tài chính để phân bổ nguồn tiền phù hợp. Lúc đó, chứng chỉ quỹ sẽ là một kênh được nhiều nhà đầu tư tin tưởng lựa chọn.

Có Nên Đầu Tư Chứng Chỉ Quỹ Không?

Theo quy định của Luật Chứng khoán Việt Nam, chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư với một phần vốn góp của quỹ đại chúng. Hiểu bản chất, chứng chỉ quỹ cũng tương tự như cổ phiếu của một công ty. Tuy nhiên, chứng chỉ quỹ và cổ phiếu vẫn có một số điểm khác nhau cơ bản.

Theo đó, chứng chỉ quỹ là phương tiện để hình thành công ty quỹ mà ngành nghề chính là đầu tư chứng khoán. Trong khi đó, cổ phiếu là phần vốn góp vào công ty kinh doanh một ngành nghề nào đó.

Mặt khác, nếu đầu tư cổ phiếu, nhà đầu tư chủ yếu phải dựa vào kiến thức và kinh nghiệm có sẵn để ra quyết định đầu tư và tự theo dõi khoản đầu tư của mình. Trái lại, nếu mua chứng chỉ quỹ, những công việc này sẽ được giao phó cho các chuyên gia nhiều năm kinh nghiệm thực hiện.

Không chỉ vậy, với hình thức đầu tư quỹ, số vốn góp ban đầu của nhà đầu tư rất nhỏ, mức độ rủi ro cũng thấp hơn so với đầu tư cổ phiếu nhờ sự phân bổ đa dạng danh mục, nhằm đảm bảo mỗi biến động của một cổ phiếu trong danh mục được kiểm soát trong giới hạn cho phép. Vì thế, nếu bạn không có nhiều kiến thức, kinh nghiệm chuyên môn về thị trường chứng khoán, hãy để các chuyên gia thay bạn đầu tư.

Thực tế, dựa vào tình hình phát triển nhanh chóng của thị trường chứng khoán Việt Nam trong thời gian gần đây, việc sử dụng hình thức đầu tư chứng chỉ quỹ như một kênh đa dạng danh mục đầu tư sẽ ngày càng trở nên phổ biến trong tương lai, tương tự như sản phẩm gửi tiết kiệm ngân hàng truyền thống. Vì vậy, nếu bạn muốn tham gia thị trường chứng khoán nhưng không có nhiều vốn, kinh nghiệm,... mà vẫn muốn nhận lợi nhuận ổn định, cao hơn gửi tiết kiệm ngân hàng thì tại sao lại chưa thử sức với loại hình đầu tư quỹ.