ETF cổ tức: Ý nghĩa và Cách Hoạt Động

ETF Cổ Tựu là Gì?

Một ETF cổ tức là một quỹ giao dịch trên sàn (ETF) được thiết kế để đầu tư vào một giỏ các cổ phiếu trả cổ tức. Quản lý quỹ sẽ lựa chọn một danh mục các cổ phiếu dựa trên một chỉ số cổ tức, mà trả cổ tức cho các nhà đầu tư, do đó hoạt động như một chiến lược đầu tư thu nhập cho những người mua ETF.

Những Điều Cần Lưu Ý

Hiểu về một ETF cổ tức

ETF cổ tức được thành lập để đạt được lợi suất cao khi đầu tư vào các cổ phiếu thông thường có tỷ lệ cổ tức cao, cổ phiếu ưu đãi hoặc quỹ đầu tư bất động sản (REITs). ETF cổ tức có thể chỉ chứa cổ phiếu nội địa Mỹ, hoặc chúng có thể là ETF cổ tức toàn cầu, với tập trung quốc tế.

Hầu hết các chỉ số được sử dụng để tạo ra các ETF cổ tức giữ các cổ phiếu có tỷ lệ cổ tức cao hơn thị trường và mức thanh khoản cao hơn trung bình. Tuy nhiên, điều này sẽ thay đổi dựa trên các ETF mà quản lý quỹ lựa chọn và phương pháp đầu tư cụ thể của họ.

ETF cổ tức được quản lý theo cách bán tự động, có nghĩa là chúng theo dõi một chỉ số cụ thể, nhưng thường được sàng lọc một cách định lượng để bao gồm các công ty có lịch sử tăng cổ tức mạnh mẽ cũng như các công ty blue-chip lớn được xem là ít rủi ro.

Tỷ lệ chi phí của ETF cổ tức nên thấp hơn hoặc bằng quỹ tương hỗ, không tải đắt nhất. Quỹ không tải, theo định nghĩa, có thể mua hoặc đổi trả sau một khoảng thời gian nhất định mà không mất phí hoa hồng hoặc phí bán hàng. ETF cổ tức thường được khuyến nghị cho nhà đầu tư cổ phiếu ít rủi ro, tìm kiếm thu nhập.

ETF trả cổ tức so với ETF khác

Nhìn chung, ETF cung cấp cho nhà đầu tư lựa chọn đa dạng hóa trong một chỉ số nhất định; có nghĩa là họ sẽ có cơ hội tiếp cận rộng rãi với nhiều cổ phiếu trong chỉ số đó. Nhà đầu tư cũng có thể bán khống, mua trên phần margin và mua từng cổ phiếu mà không cần yêu cầu gửi tiền tối thiểu. Hơn nữa, tỷ lệ chi phí thấp hơn so với các quỹ tương hỗ trung bình đối với hầu hết các loại ETF.

Lý do chính mà nhà đầu tư mua ETF là vì chúng dễ mua và bán như cổ phiếu, cung cấp sự đa dạng hóa, tiếp cận thị trường rộng và có chi phí thấp nhờ tỷ lệ chi phí thấp. Đầu tư vào ETF trả cổ tức cung cấp một chiến lược, tuy nhiên có nhiều loại ETF khác mà nhà đầu tư có thể nghiên cứu và thêm vào danh mục đầu tư chung của họ.

Một ETF IPO, ví dụ như, có thể hấp dẫn với nhà đầu tư muốn tiếp cận các IPO trong giai đoạn ra mắt ban đầu trên thị trường. Họ có thể đa dạng hóa đầu tư của mình qua một loạt các IPO từ nhiều lĩnh vực và ngành công nghiệp khác nhau. Các lợi ích từ đầu tư vào ETF IPO nằm ở tiềm năng tăng trưởng giá cổ phiếu. Tuy nhiên, thành công ban đầu của IPO không đảm bảo tính ổn định lâu dài, vì giá trị các khoản đầu tư có thể giảm sau này.

ETF chỉ số theo dõi một chỉ số tham chiếu như S&P 500 càng chính xác càng tốt. Nhà đầu tư có thể mua và bán ETF chỉ số trong suốt ngày trên sàn giao dịch lớn và có cơ hội tiếp cận với nhiều chứng khoán trong một giao dịch. Tùy thuộc vào chỉ số mà ETF theo dõi, ETF chỉ số có thể bao gồm cả thị trường Mỹ và nước ngoài, các ngành cụ thể hoặc các lớp tài sản khác nhau như cổ phiếu nhỏ hoặc cổ phiếu blue-chip.

Cuối cùng, một ETF của ETFs theo dõi các ETF khác thay vì một cổ phiếu hoặc chỉ số cơ sở. Một ETF của ETFs cho phép đa dạng hóa hơn so với các loại ETF khác. Chúng được quản lý chủ động giống như các quỹ quản lý, so với quản lý theo cách chủ động như các loại ETF khác, vì vậy chúng có thể được thiết kế để tính đến các biến số như mức độ rủi ro hoặc khoảng thời gian. Phương pháp này có thể cung cấp cho nhà đầu tư các khoản phí thấp, đa dạng hóa ngay lập tức và tiếp cận rộng rãi với các chiến lược qua các lớp tài sản khác nhau.

Đầu tư vào ETF chi trả cổ tức

Nhà đầu tư có thể tiếp cận với ETF thông qua các nhà môi giới của họ hoặc đơn giản là mua một ETF như mua cổ phiếu thông qua dịch vụ môi giới trực tuyến. Một số ETF phổ biến nhất hiện nay gồm có:

• Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
• Fidelity International High Dividend ETF (FIDI)
• iShare Core High Dividend ETF (HDV)
• SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV)
• Schwab U.S. Equity Dividend ETF (SCHD)