Buzz
Khi muốn thêm một quỹ giao dịch trao đổi (ETF) tập trung vào cổ phiếu vào danh mục đầu tư, bạn thường phải lựa chọn giữa hai danh mục rộng rãi: tăng trưởng và giá trị.
ETF Giá trị nhắm đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu của các công ty đang giao dịch dưới giá trị thực của chúng, so với đồng nghiệp hoặc thị trường rộng hơn—sử dụng các chỉ số như tỷ lệ giá trị kế toán (P/E). ETF Tăng trưởng, ngược lại, tập trung vào đầu tư vào các công ty đang mở rộng nhanh chóng, thường có tính biến động cao, với hy vọng đạt được lợi nhuận trung bình trở lên.
Cả hai chiến lược này có thể mang lại lợi nhuận vượt trội so với thị trường. Sự chấp nhận rủi ro, mục tiêu đầu tư và cấu trúc danh mục hiện tại là những yếu tố quan trọng nhất để quyết định liệu nên thêm ETF Tăng trưởng hay ETF Giá trị vào danh mục đầu tư. Nói chung, việc có cả ETF Giá trị và ETF Tăng trưởng trong danh mục đầu tư mang lại lợi ích đa dạng hóa giảm rủi ro đáng giá.
Những điểm cần nhớ
Lựa chọn tập trung vào ETF giá trị hay ETF tăng trưởng phụ thuộc vào sự chấp nhận rủi ro cá nhân.
ETF tăng trưởng có thể mang lại lợi nhuận cao hơn trong dài hạn nhưng đi kèm với nhiều rủi ro hơn.
ETF giá trị thì bảo thủ hơn; chúng có thể hoạt động tốt hơn trong thị trường biến động nhưng lại có ít tiềm năng tăng trưởng hơn.
Một lợi ích khác của việc thêm ETF giá trị vào danh mục đầu tư là lợi suất cổ tức của chúng. Các công ty này thường tạo ra nhiều dòng tiền và tiền đó thường được trả dưới dạng cổ tức. Cổ tức cung cấp cho bạn một luồng thu nhập có thể dự đoán được và có thể trở thành một phần quan trọng của tổng lợi nhuận cổ đông của ETF giá trị.
ETF Tăng trưởng
ETF Tăng trưởng thường bổ sung cho một danh mục cốt lõi. Các công ty tăng trưởng như Tesla (TSLA), Meta (META), Amazon (AMZN) và Alphabet (GOOGL), mặc dù đã khá thành lập vào lúc này, có thể mang lại lợi nhuận cao hơn trung bình.
Các cổ phiếu tăng trưởng cũng đi kèm với mức biến động lớn và có thể gặp khó khăn, đặc biệt là trong thời điểm kinh tế yếu. Một số công ty tăng trưởng khác không phổ biến như những công ty công nghệ lớn nhắc đến bao gồm Builders FirstSource (BLDR), Encore Wire (WIRE), Clearfield (CLFD) và Onto Innovation (ONTO).
Một danh mục chủ yếu là ETF tăng trưởng có thể khiến bạn phơi bày với rủi ro quá mức, nhưng khi cân bằng với ETF giá trị, chúng có thể tạo ra một hồ sơ rủi ro/lợi nhuận hấp dẫn.
Nếu bạn đang tìm kiếm thu nhập đều đặn từ một ETF tăng trưởng, bạn có thể sẽ cảm thấy thất vọng hơn. Nhiều công ty tập trung vào tăng trưởng lại tái đầu tư tiền mặt có sẵn để phát triển kinh doanh thay vì trả lợi nhuận cho cổ đông trực tiếp. Nhiều trong số những công ty này ít khi trả cổ tức đều, nếu có thì rất ít.
Quyết định giữa ETF tăng trưởng và ETF giá trị
Nếu bạn gặp khó khăn khi chịu đựng biến động thị trường thường xuyên, hãy chọn một ETF giá trị thận trọng hơn. Nếu bạn thoải mái với biến động lớn để đạt được lợi nhuận cao hơn trung bình, bạn có thể ưa chuộng phân bổ cao hơn cho ETF tăng trưởng.
Nghiên cứu những gì quỹ thường đầu tư và cách quản lý của nó. Một quỹ do một người quản lý đã có nhiều năm kinh nghiệm cầm quyền cung cấp một lịch sử hiệu suất lịch sử và một cái nhìn về cách quỹ được quản lý.
Một số quỹ, ví dụ, được phân loại là quỹ giá trị nhưng có phân bổ lớn cho các lĩnh vực rủi ro như công nghệ. Hãy đảm bảo bạn biết bạn đang mua gì. Hơn nữa, cân nhắc tỷ lệ chi phí của quỹ. Chi phí quỹ cắt trực tiếp vào lợi nhuận; tránh các quỹ có tỷ lệ chi phí cao hơn trung bình.
Thời gian đầu tư cũng nên được cân nhắc. Thông thường bạn có thể chấp nhận nhiều rủi ro hơn nếu tiền của bạn được đầu tư lâu dài. Thời gian đầu tư lâu hơn cho phép bạn có cơ hội tốt hơn để vượt qua biến động ngắn hạn trên thị trường. Nhà đầu tư trẻ thêm vào tài khoản tiết kiệm hưu trí cá nhân (IRA), ví dụ, có thập kỷ để đầu tư và có thể chấp nhận một số rủi ro để theo đuổi lợi nhuận cao hơn.
Lựa chọn giữa ETF giá trị và ETF tăng trưởng chỉ là một phần của quy trình ra quyết định. Lựa chọn ETF phù hợp cũng quan trọng không kém.
Các ETF tăng trưởng tốt là gì?
Các ETF giá trị tốt là gì?
Có nhược điểm nào khi đầu tư vào ETFs không?
Tóm lại
Cả ETF giá trị và ETF tăng trưởng đều có thể là lựa chọn đầu tư tốt. Chúng cung cấp các hồ sơ rủi ro và lợi nhuận đầu tư khác nhau, hy vọng mỗi loại mang lại lợi nhuận tốt cho nhà đầu tư. Lựa chọn giữa hai loại này dựa vào sở thích cá nhân dựa trên mục tiêu đầu tư, cấu trúc danh mục hiện tại và sự chấp nhận rủi ro. Việc có cả hai trong danh mục đầu tư của bạn sẽ là một sự lựa chọn tốt cho tổng thể.
