Buzz
FINRA BrokerCheck là một công cụ trực tuyến miễn phí giúp cá nhân nghiên cứu về các môi giới, các công ty đầu tư và các cố vấn tài chính. Nhà đầu tư có thể có được nhiều thông tin khác nhau, bao gồm mô tả, dịch vụ cung cấp, thông tin chứng chỉ, các biện pháp kỷ luật và đăng ký, có thể hữu ích trong việc lựa chọn và duyệt xét một nhà cung cấp lời khuyên tài chính cá nhân hoặc một công ty môi giới.
BrokerCheck được cung cấp và quản lý bởi Cơ quan Quy định Ngành công nghiệp Tài chính (FINRA), tổ chức giám sát công ty chứng khoán lớn nhất không phải của chính phủ tại Hoa Kỳ. Dữ liệu và thông tin có sẵn trong BrokerCheck chủ yếu từ Cơ sở dữ liệu Đăng ký Trung tâm (CRD), cơ sở dữ liệu đăng ký và cấp phép trực tuyến của ngành chứng khoán, cung cấp thông tin về môi giới và công ty môi giới, và Cơ quan Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ Cơ sở dữ liệu Đăng ký Cố vấn Đầu tư (IARD).
Những điểm chính cần nhớ
Những điều cần biết về FINRA BrokerCheck
Cơ quan Quy định Ngành công nghiệp Tài chính (FINRA) là cơ quan giám sát lớn nhất không phải của chính phủ về công ty chứng khoán tại Hoa Kỳ.
FINRA quản lý tất cả các công ty chứng khoán hoạt động tại Hoa Kỳ và giám sát khoảng 3,380 công ty môi giới, 150,650 văn phòng chi nhánh và hơn 620,850 đại diện chứng khoán đã đăng ký.
FINRA BrokerCheck chứa thông tin về khoảng 3,380 công ty môi giới, 150,650 văn phòng chi nhánh và hơn 620,850 đại diện chứng khoán đã đăng ký và là một công cụ giải thích cho thấy cách sử dụng và quản lý thông tin được cung cấp một cách chính xác.
Đối với các môi giới hiện đang đăng ký với FINRA hoặc từng đăng ký trong vòng 10 năm qua, FINRA BrokerCheck cung cấp:
- Một bản tóm tắt báo cáo về một nhà môi giới và các thông tin chứng chỉ của họ.
- Các bằng chứng chỉ của nhà môi giới, bao gồm các kỳ thi họ đã vượt qua.
- Lịch sử đăng ký và công việc bao gồm danh sách các công ty chứng khoán mà một nhà môi giới đang đăng ký hoặc đã từng đăng ký.
- Các thông tin tiết lộ về hoạt động phạm pháp, quản lý, dân sự tòa án hoặc hoạt động khiếu nại từ khách hàng.
BrokerCheck cung cấp thông tin về các công ty đầu tư bao gồm:
- Một bản tóm tắt báo cáo về một công ty và lịch sử của nó.
- Hồ sơ công ty chi tiết về lãnh đạo và sở hữu của nó.
- Lịch sử của công ty về sáp nhập, sáp nhập hoặc thay đổi tên.
- Một phần vận hành bao gồm giấy phép và đăng ký của công ty, loại hình kinh doanh mà nó tham gia và các thông tin về vận hành.
- Một phần tiết lộ bao gồm thông tin về giải thưởng trọng án, sự kiện kỷ luật và các vấn đề tài chính.
BrokerCheck không chứa bất kỳ thông tin nào chưa được tiết lộ cho hệ thống CRD, thông tin cá nhân hoặc bí mật, hoặc các phán quyết hoặc thế chấp.
Tài nguyên bổ sung BrokerCheck FINRA
Ngoài BrokerCheck, những người đang xem xét thuê môi giới hoặc cố vấn đầu tư nên tìm kiếm các tài nguyên của các cơ quan quản lý chứng khoán tiểu bang, những cơ quan này cũng giám sát và có thể yêu cầu đăng ký môi giới hoặc cố vấn. FINRA cũng cung cấp hai cơ sở dữ liệu bổ sung: FINRA Giải thưởng Trọng án Trực tuyến và FINRA Hành động Kỷ luật Trực tuyến.
Thường xuyên cập nhật BrokerCheck như thế nào?
Những nhà môi giới và công ty môi giới đã đăng ký phải cập nhật thông tin chuyên môn và kỷ luật của họ trong Hệ thống Lưu trữ Đăng ký Trung tâm, CRD, trong vòng 30 ngày và thông tin sẽ có sẵn trong BrokerCheck vào ngày làm việc tiếp theo.
Nếu môi giới của tôi có khiếu nại được liệt kê trên BrokerCheck thì sao?
Nhà môi giới phải thông báo cho FINRA về các khiếu nại từ khách hàng, cho dù các cáo buộc không có cơ sở. Nên xem xét số lượng khiếu nại mà môi giới đã nhận được, trong khoảng thời gian bao lâu và liệu khiếu nại có nói về hành vi lỗi của môi giới như giao dịch không có sự cho phép hoặc sản phẩm đầu tư không thành công bất ngờ. Một nhà môi giới được phép cung cấp nhận xét và nhà đầu tư nên xem xét những nhận xét đó về tính chất của khiếu nại. Một nhà đầu tư cũng có thể hỏi công ty, nhà môi giới hoặc phòng tuân thủ của công ty về khiếu nại.
