Giao dịch ngày: Những điều cơ bản và cách bắt đầu

Cách đây mấy năm, chỉ có những người làm việc cho các tổ chức tài chính lớn, các nhà môi giới và các cơ sở giao dịch mới có thể giao dịch một cách tích cực trên thị trường chứng khoán. Việc giao dịch trực tuyến cùng với việc truyền thông tin tức thì đã làm cho sân chơi—hoặc chúng ta nên nói là sân giao dịch—được làm phẳng hơn. Ứng dụng giao dịch dễ sử dụng và các dịch vụ không tính phí như Robinhood, TD Ameritrade và Charles Schwab đã làm cho việc giao dịch của nhà đầu tư cá nhân dễ dàng hơn bao giờ hết để thử sức như những chuyên gia.

Giao dịch ngày có thể biến thành một sự nghiệp sinh lợi (miễn là bạn làm đúng cách). Nhưng nó có thể thách thức đối với người mới—đặc biệt là những người không có một chiến lược được lên kế hoạch cẩn thận. Và hãy nhớ rằng, ngay cả những nhà giao dịch ngày có kinh nghiệm nhất cũng có thể gặp khó khăn và gánh chịu những tổn thất.

Vậy, giao dịch ngày là gì, và nó hoạt động như thế nào?

Nhận điểm chính

Giao Dịch Ngày Là Gì?

Giao dịch ngày là một hình thức đầu tư nhanh chóng trong đó cá nhân mua và bán chứng khoán trong cùng một ngày. Mục tiêu là thu lợi từ các biến động giá ngắn hạn trong cổ phiếu, quyền chọn, tương lai, tiền tệ và các tài sản khác. Người giao dịch ngày thường kết hợp các chiến lược và phân tích, bao gồm các phần sau:

• Phân tích kỹ thuật: Tập trung vào giá cả quá khứ và các mô hình giao dịch để dự đoán các xu hướng sắp tới.
• Giao dịch đà: Tận dụng các xu hướng và đảo chiều ngắn hạn để thu được lợi nhuận nhanh chóng.

Khác với nhà đầu tư dài hạn, nhà giao dịch ngày ít quan tâm đến giá trị cơ bản của chứng khoán hơn và tập trung hơn vào việc thu được lợi nhuận ngay lập tức từ các biến động thị trường.

Sức Hút của Giao Dịch Ngày

Sức hút của giao dịch ngày nằm ở khả năng thu lợi nhuận nhanh chóng. Tuy nhiên, nó đi kèm với những rủi ro nghiêm trọng và yêu cầu một hiểu biết đáng kể về thị trường. Những người giao dịch ngày thành công làm những điều sau tốt:

• Luôn cập nhật thông tin: Theo dõi các tiêu đề thị trường, báo cáo kinh tế và các yếu tố khác ảnh hưởng đến giá cổ phiếu và các tài sản khác suốt cả ngày.
• Đưa ra quyết định nhanh chóng: Có khả năng đưa ra quyết định nhanh chóng và có thông tin trong một thị trường biến động.
• Sử dụng đòn bẩy: Sử dụng vốn vay để tăng cường lợi nhuận tiềm năng, điều này cũng tương ứng với việc tăng lỗ tiềm năng.

Do những yếu tố này, giao dịch ngày không phải dành cho những nhà giao dịch không kinh nghiệm hoặc những người không có tài chính để chịu lỗ tiềm năng.

Quy Định Liên Quan Cần Biết

Hiểu về môi trường quy định xung quanh giao dịch ngày là rất quan trọng. Ở Hoa Kỳ, Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA) và Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư (SEC) có các quy tắc cụ thể cho 'nhà giao dịch ngày mẫu.' Các quy tắc này bao gồm các điều sau:

• Định nghĩa nhà giao dịch ngày mẫu: Những nhà giao dịch thực hiện bốn giao dịch ngày hoặc nhiều hơn trong năm ngày làm việc.
• Yêu cầu ký quỹ: Nhà giao dịch ngày mẫu phải luôn có một số dư tiền mặt ít nhất là 25,000 đô la trong tài khoản môi giới của họ.

Những quy định này đảm bảo rằng chỉ có những người có đủ tài nguyên và kiến thức tham gia vào hoạt động có mức rủi ro cao này.

Cơ Bản của Giao Dịch Ngày

Giao dịch ngày thường được thấy nhiều nhất trên thị trường cổ phiếu và ngoại hối (forex), nơi mà tiền tệ được giao dịch.

Nhà giao dịch ngày cảm nhận được các sự kiện gây ra các biến động thị trường ngắn hạn. Giao dịch dựa trên tin tức là một kỹ thuật phổ biến. Những thông báo có lịch trình như phát hành các thống kê kinh tế, doanh thu công ty hoặc thay đổi lãi suất đều phụ thuộc vào kỳ vọng của thị trường và tâm lý thị trường. Tức là, thị trường phản ứng khi những kỳ vọng đó không được đáp ứng hoặc vượt qua—thường là với các biến động đột ngột, quan trọng có thể mang lại lợi ích cho những nhà giao dịch ngày.

Cách Bắt Đầu Giao Dịch Ngày

Nhà giao dịch ngày chuyên nghiệp có kiến thức sâu rộng về thị trường, họ đã khẳng định được và kiếm sống từ đó. Dưới đây là các bước:

1. Tìm hiểu nhiều về thị trường và cách sử dụng phân tích cơ bản và kỹ thuật.
2. Đảm bảo bạn có đủ vốn để bắt đầu để đáp ứng các quy định và, vượt xa điều đó, để bạn không bao giờ đặt quá nhiều vào mức độ rủi ro hơn bạn có thể đánh mất.
3. Phát triển tiêu chí giao dịch và tuân thủ chúng.

Dưới đây là các chi tiết khác:

1) Thu Thập Nhiều Kiến Thức và Kinh Nghiệm Về Thị Trường

Những người cố gắng giao dịch ngày mà không hiểu biết về cơ bản của thị trường thường mất tiền. Một kiến thức làm việc về phân tích kỹ thuật và đọc biểu đồ là một bước khởi đầu tốt. Nhưng nếu không có một hiểu biết sâu sắc về thị trường và những rủi ro đặc biệt của nó, biểu đồ có thể làm cho bạn bị lừa lọc.

Hãy thực hiện nghiên cứu cẩn thận và hiểu rõ những chi tiết đặc biệt của các sản phẩm bạn giao dịch.

2) Đảm Bảo Bạn Có Vốn Đủ

Những nhà giao dịch ngày thông minh chỉ sử dụng vốn rủi ro mà họ có thể đủ khả năng để mất. Điều này bảo vệ họ khỏi sự suy thoái tài chính và giúp loại bỏ cảm xúc khỏi quyết định giao dịch của họ.

Một lượng vốn lớn thường cần thiết để tận dụng một cách hiệu quả các biến động giá trong ngày, có thể tính bằng đồng xu hoặc phần nhỏ của một xu.

Tiền mặt đủ là cần thiết cho những người giao dịch ngày có ý định sử dụng đòn bẩy trong tài khoản ký quỹ. Những biến động thị trường không ổn định có thể kích hoạt các cuộc gọi đòn bẩy lớn một cách đột ngột.

3) Học Kỷ Luật Giao Dịch

Nhiều nhà giao dịch ngày cuối cùng thua lỗ vì họ không thực hiện các giao dịch phù hợp với tiêu chí của mình. Như câu nói, “Lên kế hoạch và thực hiện kế hoạch.” Thành công không thể đạt được nếu thiếu kỷ luật.

Ngày nay, để có lợi nhuận, các nhà giao dịch ngày càng phụ thuộc nhiều vào biến động của thị trường. Một nhà giao dịch ngày có thể thấy một cổ phiếu hấp dẫn nếu nó di chuyển nhiều trong ngày. Điều đó có thể xảy ra vì một số lý do khác nhau, bao gồm một báo cáo lợi nhuận, tình hình tâm lý của nhà đầu tư, hoặc thậm chí là tin tức kinh tế hoặc tin tức của công ty.

Nhà giao dịch ngày cũng thích các cổ phiếu có tính thanh khoản cao vì điều đó mang lại cho họ cơ hội thay đổi vị thế mà không làm thay đổi giá của cổ phiếu. Nếu giá cổ phiếu tăng lên, các nhà giao dịch có thể mua. Nếu giá giảm, một nhà giao dịch có thể quyết định bán ngắn để có lợi nhuận khi giá giảm.

Bất kể kỹ thuật nào mà một nhà giao dịch ngày sử dụng, họ thường tìm kiếm một cổ phiếu di chuyển (nhiều).

Ai Kiếm Sống Bằng Giao Dịch Ngày?

Có hai phân nhóm chính của những nhà giao dịch ngày chuyên nghiệp: những người làm việc một mình, và/hoặc những người làm việc cho một tổ chức lớn hơn.

Hầu hết những nhà giao dịch ngày kiếm sống làm việc cho các nhà đầu tư lớn như các quỹ đầu cơ và các bàn giao dịch riêng của các ngân hàng và các tổ chức tài chính. Những nhà giao dịch này có lợi thế vì họ có quyền truy cập vào các nguồn lực như đường dây trực tiếp tới các bên đối tác, một bàn giao dịch, lượng vốn và đòn bẩy lớn, và phần mềm phân tích đắt tiền.

Những nhà giao dịch này thường tìm kiếm lợi nhuận dễ dàng từ các cơ hội chênh lệch giá và sự kiện tin tức. Các nguồn lực của họ cho phép họ tận dụng các giao dịch ngày ít rủi ro hơn trước khi các nhà giao dịch cá nhân có thể phản ứng.

Những Nhà Giao Dịch Ngày Độc Lập

Các nhà giao dịch cá nhân thường quản lý tiền của người khác hoặc đơn giản là giao dịch với tiền của họ. Ít người có quyền truy cập vào bàn giao dịch, nhưng họ thường có mối quan hệ mạnh mẽ với một công ty môi giới do số tiền lớn mà họ chi trả cho hoa hồng và quyền truy cập vào các nguồn lực khác.

Tuy nhiên, phạm vi hạn chế của những nguồn lực này ngăn chặn họ tranh đua trực tiếp với các nhà giao dịch ngày của các tổ chức. Thay vào đó, họ phải chấp nhận rủi ro cao hơn. Các nhà giao dịch cá nhân thường giao dịch ngày bằng phân tích kỹ thuật và giao dịch swing—kết hợp với một số đòn bẩy—để tạo ra lợi nhuận đủ lớn từ những biến động giá nhỏ trong các cổ phiếu có thanh khoản cao.

Giao dịch ngày đòi hỏi quyền truy cập vào một số dịch vụ và công cụ tài chính phức tạp nhất trên thị trường. Những người giao dịch ngày thường cần tất cả các điều sau đây:

Quyền Truy Cập vào Bàn Giao Dịch

Thường dành cho các nhà giao dịch làm việc cho các tổ chức lớn hoặc những người quản lý số lượng tiền lớn.

Bàn giao dịch cung cấp cho những nhà giao dịch này việc thực hiện đơn hàng ngay lập tức, điều này rất quan trọng. Ví dụ, khi một việc mua lại được công bố, những nhà giao dịch ngày nhìn vào chênh lệch giá sát nhập có thể đặt đơn hàng của họ trước khi thị trường còn lại có thể tận dụng chênh lệch giá.

Nguồn Tin Tài Chính

Tin tức cung cấp hầu hết các cơ hội. Việc quan trọng là phải là người đầu tiên biết khi có điều gì đó quan trọng xảy ra.

Phòng giao dịch điển hình có quyền truy cập vào tất cả các dây truyền tin tức hàng đầu, bản tin liên tục từ các tổ chức tin tức, và phần mềm liên tục quét nguồn tin tức để tìm ra những câu chuyện quan trọng.  

Phần Mềm Phân Tích

Phần mềm giao dịch là một cái giá đắt đỏ cần thiết cho hầu hết các nhà giao dịch ngày. Những người dựa vào các chỉ báo kỹ thuật hoặc giao dịch swing đều phụ thuộc nhiều vào phần mềm hơn là tin tức. Phần mềm này có thể được miêu tả như sau:

• Nhận dạng mẫu tự động: Chương trình giao dịch này nhận dạng các chỉ báo kỹ thuật như lá cờ và kênh hoặc các chỉ báo phức tạp hơn như mẫu sóng Elliott.
• Ứng dụng gen và nơ-ron: Những chương trình này sử dụng mạng nơ-ron và thuật toán di truyền để hoàn thiện hệ thống giao dịch và đưa ra dự đoán chính xác hơn về diễn biến giá trong tương lai.
• Tích hợp với sàn giao dịch: Một số ứng dụng này thậm chí kết nối trực tiếp với sàn giao dịch, cho phép thực hiện giao dịch ngay lập tức và thậm chí tự động. Điều này loại bỏ cảm xúc từ giao dịch và cải thiện thời gian thực hiện.
• Kiểm tra lại lịch sử: Điều này cho phép nhà giao dịch xem xét cách một chiến lược nhất định đã thực hiện trong quá khứ để dự đoán chính xác hơn hiệu suất của nó trong tương lai. Hãy nhớ rằng hiệu suất trong quá khứ không luôn là dấu hiệu của kết quả trong tương lai.

Kết hợp, những công cụ này cung cấp cho các nhà giao dịch một lợi thế hơn so với phần còn lại của thị trường.

Các Chiến Lược Giao Dịch Ngày

Một nhà giao dịch cần phải có một lợi thế hơn so với phần còn lại của thị trường. Các nhà giao dịch ngày sử dụng bất kỳ chiến lược nào trong số các chiến lược, bao gồm giao dịch swing, giao dịch chênh lệch giá và giao dịch tin tức. Họ hoàn thiện những chiến lược này cho đến khi chúng tạo ra lợi nhuận ổn định và giới hạn các tổn thất của họ.

Cũng có một số quy tắc cơ bản của giao dịch ngày mà nên tuân thủ: Chọn các lựa chọn giao dịch của bạn một cách khôn ngoan. Lập kế hoạch điểm vào và điểm ra trước và tuân thủ kế hoạch đó. Nhận dạng các mẫu trong các hoạt động giao dịch của lựa chọn của bạn trước.

Nhà giao dịch ngày sử dụng nhiều chiến lược intraday. Những chiến lược này bao gồm:

Scalping: Chiến lược này tập trung vào việc tạo ra nhiều lợi nhuận nhỏ trên các biến động giá tạm thời xảy ra trong ngày. Tạo lập giá là một loại scalping mà cố gắng tìm kiếm lợi nhuận từ việc sửa đổi giá cảm nhận sai lệch trong thị trường.

Range/swing trading: Chiến lược này sử dụng các mức hỗ trợ và kháng cự được quy định trước đó trong giá để xác định quyết định mua bán của nhà giao dịch.

News-based trading: Chiến lược này tận dụng các cơ hội giao dịch từ sự biến động tăng cao xung quanh các sự kiện tin tức hoặc tiêu đề khi chúng được công bố. Một loại giao dịch dựa trên tin tức bao gồm việc xác định liệu một thương vụ hoặc sáp nhập đã được công bố sẽ thành công hay không.

High-frequency trading: Những chiến lược này sử dụng các thuật toán tinh vi để tận dụng những không hiệu quả nhỏ hoặc ngắn hạn trong thị trường.

Rủi ro của Giao dịch trong ngày

Đối với nhà đầu tư bình thường, giao dịch trong ngày có thể là một đề xuất đáng sợ vì số lượng rủi ro liên quan. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) nhấn mạnh một số rủi ro của giao dịch trong ngày, được tóm tắt dưới đây:

• Hãy sẵn lòng chịu các tổn thất tài chính nghiêm trọng: Những người giao dịch trong ngày thường chịu các tổn thất tài chính nghiêm trọng trong những tháng đầu tiên của họ và nhiều người không bao giờ có lợi nhuận.
• Giao dịch trong ngày là một công việc toàn thời gian cực kỳ căng thẳng: Theo dõi hàng chục dòng giá và biến động giá để nhận biết các xu hướng thị trường thoáng qua đòi hỏi sự tập trung lớn.
• Người giao dịch trong ngày phụ thuộc nặng vào việc vay tiền: Các chiến lược giao dịch trong ngày sử dụng đòn bẩy của tiền vay để tạo ra lợi nhuận. Nhiều người giao dịch trong ngày không chỉ mất hết tiền của họ; họ còn nợ nần nặng nề.
• Đừng tin vào những lời tuyên bố về lợi nhuận dễ dàng: Hãy cẩn thận với các gợi ý nóng và lời khuyên chuyên môn từ bản tin và trang web dành cho người giao dịch trong ngày và nhớ rằng các hội thảo giáo dục và lớp học về giao dịch trong ngày có thể không công bằng.

Bạn Có Nên Bắt Đầu Giao Dịch Trong Ngày Không?

Nếu bạn quyết tâm bắt đầu giao dịch trong ngày, hãy sẵn lòng cam kết với các bước sau:

• Hãy đảm bảo bạn đã có một chút hiểu biết về thế giới giao dịch và ý thức về rủi ro, vốn và mục tiêu của mình.
• Hãy sẵn lòng dành thời gian để luyện tập và hoàn thiện các chiến lược của bạn.
• Bắt đầu từ nhỏ. Tập trung vào vài cổ phiếu thay vì làm việc quá sức. Điều này sẽ làm phức tạp chiến lược giao dịch của bạn và có thể dẫn đến tổn thất lớn.
• Giữ bình tĩnh và cố gắng loại bỏ cảm xúc ra khỏi giao dịch của bạn. Đừng lạc hướng khỏi kế hoạch của bạn.

Nếu bạn tuân thủ những nguyên tắc đơn giản này, bạn có thể trở thành một người giao dịch trong ngày có sự nghiệp bền vững.

Ví dụ về Giao Dịch Trong Ngày

Một giao dịch trong ngày chính xác như bất kỳ giao dịch cổ phiếu nào khác ngoại trừ việc cả mua cổ phiếu và bán cổ phiếu đều diễn ra trong cùng một ngày, và đôi khi chỉ trong vài giây của nhau.

Ví dụ, giả sử một người giao dịch trong ngày đã hoàn thành một phân tích kỹ thuật về một công ty có tên là Intuitive Sciences Inc. (ISI). Phân tích cho thấy rằng cổ phiếu này, được liệt kê trong Nasdaq 100, có xu hướng tăng giá ít nhất 0.6% vào hầu hết các ngày khi Nasdaq tăng hơn 0.4%. Người giao dịch có lý do để tin rằng hôm nay sẽ là một trong những ngày đó.

Người giao dịch mua 1,000 cổ phiếu của ISI khi thị trường mở cửa, sau đó đợi cho đến khi ISI đạt đến một điểm giá cụ thể, có thể tăng 0.6%. Người giao dịch sau đó ngay lập tức bán toàn bộ cổ phiếu của mình trong ISI.

Đây là giao dịch trong ngày. Rõ ràng, các ưu điểm của ISI như một khoản đầu tư không liên quan đến hành động của người giao dịch trong ngày. Một xu hướng đang được khai thác.

Nhưng nếu ISI đã chống lại xu hướng và mất 0.8%? Người giao dịch vẫn sẽ bán và chịu thua lỗ.

Tại sao Giao Dịch Trong Ngày Gây Tranh Cãi

Tiềm năng lợi nhuận của giao dịch trong ngày là một chủ đề thường được tranh luận trên Wall Street. Các chiêu lừa giao dịch trong ngày trên Internet đã lôi kéo những người không chuyên bằng việc hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ trong một thời gian ngắn.

Một số người giao dịch trong ngày mà thiếu kiến thức đủ. Nhưng cũng có những người giao dịch trong ngày kiếm sống thành công mặc dù hoặc có lẽ là do rủi ro.

Nhiều nhà quản lý tiền chuyên nghiệp và cố vấn tài chính tránh xa việc giao dịch trong ngày. Họ lập luận rằng, trong hầu hết các trường hợp, phần thưởng không xứng đáng với rủi ro. Hơn nữa, nhiều nhà kinh tế và chuyên gia tài chính cho rằng các chiến lược giao dịch tích cực thường kém hiệu quả hơn so với chiến lược chỉ số thụ động cơ bản theo thời gian, đặc biệt là sau khi tính đến phí và thuế.

Kiếm lợi nhuận từ giao dịch trong ngày là có thể, nhưng tỷ lệ thành công thấp hơn vì nó rủi ro và đòi hỏi kỹ năng đáng kể. Đừng đánh giá thấp vai trò của may mắn và thời điểm tốt. Một lần xui xẻo có thể làm đắm chìm ngay cả nhà giao dịch có kinh nghiệm nhất.

Giao dịch trong ngày có lợi nhuận không?

Bao nhiêu phần trăm nhà giao dịch trong ngày có lợi nhuận?

Tại sao giao dịch trong ngày lại khó đến vậy?

Quy tắc đầu tiên của giao dịch trong ngày là gì?

Giao dịch theo mô hình trong ngày hoạt động như thế nào?

Kết luận

Các nhà giao dịch trong ngày có thể kiếm được lợi nhuận lớn hoặc tích lũy những khoản lỗ đáng kể. Thực tế cho thấy hầu hết các nhà giao dịch trong ngày thua lỗ theo thời gian, đây là một lựa chọn nghề nghiệp cực kỳ rủi ro. Các nhà giao dịch trong ngày, cả tổ chức và cá nhân, đều cho rằng họ đóng vai trò quan trọng trong việc giữ cho thị trường hiệu quả và thanh khoản. Mặc dù giao dịch trong ngày luôn thu hút các nhà đầu tư cá nhân, bất kỳ ai cân nhắc việc này cần phải trang bị kiến thức, nguồn lực và tiền mặt cần thiết để có cơ hội thành công.