Hàm DURATION - Công cụ đồng hồ đo thời gian thanh toán lãi định kỳ trong Excel

Buzz

Đọc tóm tắt

- Khám phá cách sử dụng hàm DURATION để xác định khoảng thời gian thanh toán lãi định kỳ.
- Mô tả về hàm DURATION và cú pháp sử dụng.
- Giải thích các khái niệm quan trọng như settlement, maturity, coupon, yld, frequency, basis.
- Lưu ý khi sử dụng hàm DURATION với các trường hợp lỗi và giá trị không hợp lệ.
- Hướng dẫn cụ thể cách sử dụng hàm DURATION với ví dụ minh họa.
- Kết quả tính toán thời hạn trái phiếu với các kỳ hạn đã cho là 1.927235704.
- Chúc các bạn thành công trong việc sử dụng hàm DURATION.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá cách sử dụng hàm DURATION một cách chi tiết để xác định khoảng thời gian thanh toán lãi định kỳ.

Mô tả: Hàm này cho chúng ta biết thời gian có hiệu lực của trái phiếu, được đánh giá dựa trên trung bình trọng giá trị hiện tại của dòng tiền luân phiên.

Cú pháp: DURATION(settlement, maturity, coupon, yld, frequency, [basis]).

Dưới đây là một số khái niệm quan trọng:

- settlement: Ngày giao dịch chứng khoán, là ngày mà chứng khoán được chuyển nhượng từ người bán cho người mua sau ngày phát hành, là thông số không thể thiếu.

- maturity: Ngày hết hạn của chứng khoán, còn được gọi là ngày đáo hạn, là thông số không thể thiếu.

- coupon: Là tỷ lệ lãi suất hàng năm của chứng khoán, đây là một trong những thông số quan trọng nhất.

- yld

: Là tỷ suất lợi nhuận hàng năm của chứng khoán, là thông số không thể thiếu.

- frequency: Số lần thanh toán lãi suất hàng năm, là thông số không thể thiếu.

- basis: Cơ sở để tính số ngày, đây là một tham số tùy chọn với các giá trị sau:

+ basis =0: Tính số ngày theo tiêu chuẩn Hoa Kỳ, với số ngày trong mỗi tháng/năm là 30/360.

+ basis =1: Số ngày thực tế trong tháng/năm là cơ sở tính.

+ basis =2: Số ngày thực tế trong tháng/360 ngày là cơ sở tính.

+ basis =3: Số ngày thực tế trong tháng/365 ngày là cơ sở tính.

+ basis =4: Tính số ngày theo chuẩn Châu Âu, với số ngày trong mỗi tháng/năm là 30/360.

Lưu ý:

- Trong trường hợp các tham số nhập vào là số thập phân, hàm sẽ lấy phần nguyên của chúng.

- Nếu nhập ngày kết toán và ngày hết hạn của CK không hợp lệ, hàm sẽ trả về giá trị lỗi #VALUE!.

- Trong trường hợp coupon < 0 và yld < 0, hàm sẽ trả về giá trị lỗi #NUM.

- Nếu frequency không nằm trong tập giá trị {1, 2, 4}, hàm sẽ trả về giá trị lỗi #NUM!

- Nếu basis không nằm trong tập giá trị {0, 1, 2, 3, 4}, hàm sẽ trả về giá trị lỗi #NUM!

- Nếu ngày hết hạn nhỏ hơn ngày kết toán, hàm sẽ trả về giá trị lỗi #NUM!

Ví dụ:

Sử dụng bảng số liệu dưới đây, tính thời gian thanh toán lãi định kỳ hàng năm.

Trong ô cần tính, nhập công thức: =DURATION(D6,D7,D8,D9,D10,D11).

Nhấn Enter và bạn sẽ nhận được kết quả:

Kết quả là thời hạn trái phiếu với các kỳ hạn đã cho là 1.927235704.

Dưới đây là hướng dẫn chi tiết cách sử dụng hàm DURATION.

Chúc các bạn đạt được nhiều thành công!

Nội dung được phát triển bởi đội ngũ Mytour với mục đích chăm sóc khách hàng và chỉ dành cho khích lệ tinh thần trải nghiệm du lịch, chúng tôi không chịu trách nhiệm và không đưa ra lời khuyên cho mục đích khác.

Nếu bạn thấy bài viết này không phù hợp hoặc sai sót xin vui lòng liên hệ với chúng tôi qua email [email protected]

Các câu hỏi thường gặp

Hàm DURATION trong Excel có công dụng gì trong việc tính toán tài chính?

Hàm DURATION trong Excel được sử dụng để xác định khoảng thời gian thanh toán lãi định kỳ của trái phiếu, dựa trên trung bình trọng giá trị hiện tại của dòng tiền. Hàm này giúp các nhà đầu tư hiểu rõ hơn về thời gian hiệu lực của trái phiếu, từ đó đưa ra quyết định đầu tư chính xác hơn.

Cú pháp chính xác của hàm DURATION trong Excel là gì?

Cú pháp của hàm DURATION là: DURATION(settlement, maturity, coupon, yld, frequency, [basis]). Trong đó, settlement là ngày giao dịch chứng khoán, maturity là ngày hết hạn, coupon là tỷ lệ lãi suất hàng năm, yld là tỷ suất lợi nhuận hàng năm, frequency là số lần thanh toán lãi suất hàng năm, và basis là cơ sở tính số ngày.

Nếu các tham số đầu vào của hàm DURATION không hợp lệ thì sẽ xảy ra điều gì?

Nếu các tham số đầu vào của hàm DURATION không hợp lệ, hàm sẽ trả về giá trị lỗi #VALUE! hoặc #NUM! tùy thuộc vào loại lỗi. Điều này có thể xảy ra khi ngày kết toán nhỏ hơn ngày hết hạn, hoặc khi các giá trị cho coupon, yld, frequency, hoặc basis không nằm trong tập giá trị cho phép.

Có những lỗi nào thường gặp khi sử dụng hàm DURATION trong Excel?

Một số lỗi thường gặp khi sử dụng hàm DURATION bao gồm: #VALUE! khi ngày kết toán và ngày hết hạn không hợp lệ, và #NUM! khi coupon hoặc yld nhỏ hơn 0. Ngoài ra, lỗi #NUM! cũng xuất hiện nếu frequency không nằm trong tập giá trị {1, 2, 4} hoặc basis không nằm trong tập {0, 1, 2, 3, 4}.