Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá ý nghĩa và cách sử dụng các hàm PRICE, PRICEDISC, PRICEMAT để tính giá trị của chứng khoán trong Excel.
1. Hàm PRICE
Mô tả: Trả về giá trị trên mỗi 100 $ của một chứng khoán thanh toán lợi tức theo chu kỳ.
Cú pháp: = PRICE(settlement, maturity, rate, yld, redemption, frequency, basis).
Trong công thức trên:
- settlement: Ngày thanh toán chứng khoán, là ngày sau ngày phát hành chứng khoán được bán cho người mua, là tham số bắt buộc.
- maturity: Ngày đáo hạn hoặc hết hạn của chứng khoán, là tham số bắt buộc.
- lãi suất: Tỉ lệ lợi suất hàng năm của chứng khoán.
- lợi nhuận: Doanh thu hàng năm của chứng khoán.
- hoàn lại: Giá trị hoàn lại của chứng khoán tính theo đơn vị 100$.
- số lần trả lãi: Số kỳ thanh toán lãi trong năm, số lần trả lãi = 1 -> thanh toán lãi mỗi năm 1 lần, số lần trả lãi = 2 -> thanh toán lãi mỗi năm 2 lần, số lần trả lãi = 4 -> thanh toán lãi mỗi năm 4 lần.
- cơ sở: Phương pháp đếm ngày, có các giá trị như sau:
+ cơ sở = 0 hoặc bỏ qua: Một tháng có 30 ngày, một năm có 360 ngày theo tiêu chuẩn Mỹ.
+ cơ sở = 1: Số ngày trên mỗi tháng bằng số ngày thực tế, số ngày trên năm bằng số ngày thực tế trên năm.
+ cơ sở = 2: Số ngày trên mỗi tháng bằng số ngày thực tế, số ngày trên năm là 360 ngày.
+ cơ sở = 3: Số ngày trên mỗi tháng bằng số ngày thực tế, số ngày trên năm bằng 365 ngày.
+ cơ sở = 4: Số ngày trên mỗi tháng bằng 30 ngày, số ngày trên năm 360 ngày theo chuẩn châu Âu.
Chú ý:
- Nếu settlement, maturity, frequency là số thập phân, hàm sẽ lấy giá trị nguyên của các tham số đó.
- Trong trường hợp nhập ngày không hợp lệ, hàm sẽ thông báo lỗi #NUM!
- Nếu yld < 0 hoặc rate < 0 hoặc frequency < 0 -> hàm sẽ trả về giá trị lỗi #NUM!
- Nếu giá trị của frequency không thuộc tập {1, 2, 4} hoặc giá trị basis không thuộc tập {0, 1, 2, 3, 4}, hàm sẽ báo lỗi.
- Trong trường hợp settlement > maturity, hàm sẽ trả về giá trị lỗi #NUM!
Ví dụ:
Tính giá trị của chứng khoán (theo $100) khi biết ngày kết toán là 3/12/2016, ngày hết hạn là 2/19/2020, lãi suất hàng năm là 12.6%, lợi nhuận hàng năm là 5.9%, trả lãi 2 lần mỗi năm, cơ sở đếm ngày là số ngày thực tế trên mỗi tháng và số ngày thực tế trên năm.
Tại ô cần tính, nhập công thức: =PRICE(B8, C8, D8, E8, 100, F8, 1).
Nhấn Enter
2. Hàm PRICEDISC
Mô tả: Thực hiện tính giá trị mệnh giá 100$ của chứng khoán đã chiết khấu.
Cú pháp: = PRICEDISC(settlement, maturity, discount, redemption, basis).
Trong đó:
- giải quyết: Ngày thanh toán chứng khoán là ngày mà sau đó chứng khoán được bán cho người mua, là yếu tố không thể thiếu.
- thời hạn: Ngày đáo hạn hoặc hết hạn của chứng khoán, là yếu tố không thể thiếu.
- chiết khấu: Tỷ lệ giảm giá của chứng khoán.
- hoàn trả: Giá trị hoàn trả của chứng khoán, tính theo đơn vị 100$.
- cơ sở: Đơn vị để đếm ngày, bao gồm các giá trị sau đây:
+ cơ sở =0 hoặc bỏ qua: Một tháng có 30 ngày, một năm có 360 ngày dựa trên chuẩn US.
+ cơ sở =1: Số ngày trên tháng = số ngày thực tế trên tháng, số ngày trên năm bằng số ngày thực tế trên năm.
+ cơ sở =2: Số ngày trên tháng = số ngày thực tế trên tháng, số ngày trên năm là 360 ngày.
+ cơ sở =3: Số ngày trên tháng = số ngày thực tế mỗi tháng, số ngày trên năm = 365 ngày.
+ cơ sở =4: Số ngày trên tháng =30 ngày, số ngày trên năm 360 ngày theo chuẩn châu Âu.
Lưu ý:
- Công thức tính như sau:
- Nếu thanh toán, đáo hạn, tần suất là số thập phân, hàm sẽ lấy giá trị nguyên của các tham số đó.
- Trong trường hợp nhập dữ liệu ngày không hợp lệ, hàm sẽ trả về lỗi #NUM!
- Nếu yld < 0 hoặc lãi suất < 0 hoặc tần suất < 0 -> hàm sẽ trả về giá trị lỗi #NUM!
- Nếu giá trị của tần suất không thuộc {1, 2, 4} hoặc giá trị của cơ sở không thuộc {0, 1, 2, 3, 4}, hàm sẽ trả về giá trị lỗi.
- Trong trường hợp thanh toán > đáo hạn, hàm sẽ trả về giá trị lỗi #NUM!
Ví dụ:
Tính giá trị của chứng khoán (dựa trên $100) khi biết ngày thanh toán chứng khoán là 3/12/2016, ngày đáo hạn chứng khoán là 2/19/2020, tỷ lệ chiết khấu là 4.66%, cơ sở để tính ngày là số ngày thực tế trên mỗi tháng và số ngày thực tế trên năm.
Tại ô cần tính, nhập công thức:
Nhấn Enter để xem kết quả:
3. Hàm PRICEMAT
Mô tả: Hàm tính giá trị dựa trên mệnh giá 100$ của một chứng khoán thanh toán lãi vào ngày đáo hạn hay hết hạn của chứng khoán.
Cú pháp: = PRICEMAT(thanhToan, daoHan, phatHanh, laiSuat, loiNhuan, coSo).
Trong đó:
- thanh toán: Ngày thanh toán chứng khoán là ngày sau ngày chứng khoán được phát hành và bán cho người mua, là tham số quan trọng.
- đáo hạn: Ngày chứng khoán đáo hạn hoặc hết hạn, là tham số quan trọng.
- phát hành: Ngày chứng khoán được phát hành, là tham số quan trọng.
- lãi suất: Tỉ suất lợi nhuận hàng năm của chứng khoán.
- lợi nhuận: Tỉ suất lợi nhuận hàng năm của chứng khoán.
- cơ sở: Đơn vị để đếm ngày, có các giá trị sau:
+ cơ sở =0 hoặc bỏ qua: Một tháng có 30 ngày, một năm có 360 ngày dựa trên chuẩn US.
+ cơ sở =1: Số ngày trên tháng = số ngày thực tế trong tháng, số ngày trên năm bằng số ngày thực tế trong năm.
+ cơ sở =2: Số ngày trên tháng = số ngày thực tế trong tháng, số ngày trên năm là 360 ngày.
+ cơ sở =3: Số ngày trên tháng = số ngày thực tế mỗi tháng, số ngày trên năm = 365 ngày.
+ cơ sở =4: Số ngày trên tháng =30 ngày, số ngày trên năm 360 ngày theo chuẩn châu Âu.
Lưu ý:
- Công thức tính của hàm:
- Nếu thanh toán, đáo hạn, tần suất là số thập phân, hàm sẽ lấy giá trị nguyên của các tham số đó.
- Trong trường hợp nhập dữ liệu ngày không hợp lệ, hàm sẽ trả về lỗi #NUM!
- Nếu lợi nhuận < 0 hoặc lãi suất < 0 hoặc tần suất < 0 -> hàm sẽ trả về giá trị lỗi #NUM!
- Nếu giá trị của tần suất không thuộc {1, 2, 4} hoặc giá trị của cơ sở không thuộc {0, 1, 2, 3, 4}, hàm sẽ trả về giá trị lỗi.
- Trong trường hợp thanh toán > đáo hạn, hàm sẽ trả về giá trị lỗi #NUM!
Ví dụ:
Tính giá trị của chứng khoán khi biết ngày thanh toán là 3/12/2016, ngày đáo hạn là 2/19/2020, ngày phát hành là 2/19/2014, lãi suất hàng năm là 12.8%, lợi nhuận hàng năm thu được là 6.9%, cơ sở để tính ngày là số ngày thực tế trong mỗi tháng và số ngày thực tế trong năm.
Tại ô cần tính, nhập công thức: =PRICEMAT(B8,C8,D8,E8,F8,G8).
Nhấn Enter để xem kết quả:
Trên đây là hướng dẫn chi tiết về ý nghĩa và cách sử dụng các hàm tính giá trị chứng khoán.
Chúc mọi người đạt được thành công lớn!