Hiệu quả hoạt động của các Quỹ đầu tư hàng đầu tại Việt Nam trong Quý 1/2022 là như thế nào?

Quỹ đầu tư hiện đang là lựa chọn phổ biến và được ưa chuộng trong thời gian gần đây. Nếu bạn quan tâm đến đầu tư chứng khoán mà không có đủ vốn hay kinh nghiệm, đây có thể là phương án an toàn và ổn định để gia tăng lợi nhuận.

Vậy tại Việt Nam, các quỹ đầu tư nào đang dẫn đầu và hiệu quả nhất? Hãy cùng khám phá qua nội dung dưới đây.

Hiệu quả hoạt động của các Quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam trong Quý 1/2022

Theo Uỷ ban Chứng khoán, quỹ đầu tư chứng khoán tại Việt Nam vẫn có nhiều tiềm năng phát triển trong tương lai. Thực tế cho thấy, quy mô quản lý tài sản của các công ty quỹ đang gia tăng và dự kiến sẽ chiếm từ 6 - 10% tổng sản phẩm quốc nội (GDP) vào năm 2023.

Ba quỹ đầu tư hàng đầu tại Việt Nam hiện nay là DCBF, SSIBF, TCBF. Đây là những quỹ uy tín và được biết đến rộng rãi trong cộng đồng nhà đầu tư.

DCBF - Quỹ đầu tư trái phiếu

Quỹ DCBF tập trung đầu tư vào trái phiếu chính phủ, trái phiếu được bảo lãnh, và trái phiếu địa phương. Tỷ lệ phân bổ tài sản chủ yếu vào trái phiếu (65,4%), chứng chỉ tiền gửi (24,8%), và tiền - tương đương tiền (9,8%). Trong quý 1/2022, giá trị tài sản ròng của quỹ đã tăng 1,52% so với đầu tháng 1/2022.

SSIBF - Quỹ đầu tư mở

Quỹ SSIBF chủ yếu đầu tư vào các loại tín phiếu, trái phiếu, giấy tờ có giá và các công cụ có thu nhập cố định khác. Tỷ trọng đầu tư vào các loại tài sản này từ 80% giá trị của các loại tài sản ròng của quỹ trở lên. Trong quý 1/2022, giá trị 1 đơn vị quỹ đã tăng 1,53% so với đầu tháng 1/2022.

TCEF - Quỹ đầu tư cổ phiếu

Quỹ TCEF là sự lựa chọn tài chính an toàn và hiệu quả cho nhà đầu tư, tập trung đầu tư vào rổ cổ phiếu VN30 - Top 30 công ty có vốn hoá và thanh khoản cao nhất. Trong quý 1/2022, quỹ ghi nhận sự giảm nhẹ ở mức -1,6%, với giá trị tài sản ròng cuối tháng 3 đạt 19.456,03 đồng. 

Cách tính lợi nhuận khi đầu tư vào Quỹ 

Lợi nhuận từ đầu tư chứng chỉ quỹ luôn là điều mà nhà đầu tư quan tâm. Vậy cách tính lợi nhuận thực tế từ đầu tư chứng chỉ quỹ là gì? 

Lợi nhuận đầu tư chứng chỉ quỹ được tính theo công thức sau:

Lợi nhuận tạm tính = (Giá hiện tại của chứng chỉ quỹ / Giá mua chứng chỉ quỹ - 1) x 100 

Trong đó:

• Giá hiện tại của chứng chỉ quỹ: Là giá của 1 đơn vị chứng chỉ quỹ hiện tại đã được công bố (đơn vị: NAV/CCQ)
• Giá mua chứng chỉ quỹ: Là giá của 1 đơn vị chứng chỉ quỹ mà bạn đã mua khớp (đơn vị: NAV/CCQ)
• NAV/CCQ: Giá chứng chỉ quỹ.

Ví dụ: Nếu bạn đầu tư vào Quỹ đầu tư mở DCBF và giá mua là 20.000đ, giá hiện tại của Quỹ tăng lên 27.000đ. Từ đó, lợi nhuận tạm tính bạn nhận được khoảng 35%.

Theo công thức này, lợi nhuận thực tế từ việc đầu tư chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào sự chênh lệch giá chứng chỉ quỹ hiện tại so với giá khi bạn mua vào (sau khi trừ các phí mua và bán nếu có). Nếu giá chứng chỉ quỹ hiện tại trừ đi giá khi bạn mua vào (sau khi trừ các loại phí) lớn hơn giá mua ban đầu thì bạn đang có lãi.

Ngoài ra, lợi nhuận từ một số quỹ đầu tư mở còn đến từ:

• Cổ tức của các cổ phiếu trong danh mục
• Lãi suất từ trái phiếu
• Lãi suất từ tiền gửi có kỳ hạn

Có nên đầu tư vào quỹ đầu tư chứng khoán không?

Đầu tư chứng chỉ quỹ luôn là lựa chọn đáng cân nhắc cho các nhà đầu tư muốn tham gia thị trường mà không muốn chịu rủi ro lớn. Bởi lợi ích mà nó mang lại là rất hấp dẫn.

• Không cần nhiều kinh nghiệm: Đầu tư vào chứng chỉ quỹ không đòi hỏi người tham gia phải có nhiều kinh nghiệm trong thị trường chứng khoán. Bạn chỉ cần góp vốn và chuyên gia sẽ quyết định hộ bạn.
• Không cần vốn lớn: Chi phí mua chứng chỉ quỹ thấp hơn đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu hoặc trái phiếu.
• Diversification: Mỗi quỹ có một danh mục đầu tư đa dạng, được chọn lọc bởi các chuyên gia dựa trên nhiều tiêu chí.
• Thanh khoản cao: Dễ dàng mua bán chứng chỉ quỹ.
• Minh bạch thông tin: Nhà đầu tư nhận được thông tin cập nhật từ công ty quản lý quỹ.

Trong bài viết này, chúng ta đã cùng nhau phân tích hiệu quả hoạt động của một số quỹ đầu tư nổi bật tại Việt Nam và cách tính lợi nhuận khi đầu tư chứng chỉ quỹ. Mong rằng những thông tin này sẽ giúp bạn có thêm kiến thức trước khi quyết định đầu tư vào các quỹ tại Việt Nam.