Hiểu và chọn đúng phương pháp đầu tư chứng khoán phù hợp với các nhà đầu tư mới

Thành công tài chính trên danh mục đầu tư của bạn phụ thuộc trực tiếp vào các phương pháp đầu tư mà bạn áp dụng. Khi bạn chọn đúng phương pháp phù hợp, bạn có thể tận dụng lợi nhuận kép như Albert Einstein đã nói. Các phương pháp đầu tư hướng tới triết lý và nguyên tắc để hỗ trợ quyết định của nhà đầu tư, và mỗi phương pháp thể hiện một cách suy nghĩ logic và có hệ thống về các vấn đề liên quan đến chứng khoán.

Bài viết này sẽ giới thiệu một số phương pháp đầu tư mà các nhà đầu tư đã áp dụng từ lâu cùng với những phương pháp tốt nhất. Có nhiều phương pháp để xem xét, mỗi phương pháp đều có ưu và nhược điểm. Mytour sẽ giới thiệu những điểm nổi bật của từng phương pháp này.

Đầu tư giá trị

Đầu tư giá trị là một phương pháp đầu tư tập trung vào các cổ phiếu mà thị trường đánh giá là rẻ. Các cổ phiếu giá trị mà các nhà đầu tư quan tâm thường có giá thấp hơn so với giá trị doanh thu và lợi nhuận cơ bản từ hoạt động kinh doanh.

Khoảng cách giữa giá trị thực và giá hiện tại của cổ phiếu càng lớn, nhà đầu tư giá trị càng có cơ hội lợi nhuận cao và an toàn hơn. Tuy nhiên, không phải cổ phiếu giá trị nào cũng thành công, do đó việc đánh giá chính xác là vô cùng quan trọng để giảm thiểu rủi ro.

Benjamin Graham được xem là người sáng lập trường phái đầu tư giá trị. Công trình phân tích chứng khoán của ông, xuất bản năm 1934, và cuốn sách 'Nhà đầu tư thông minh', xuất bản năm 1949, đã thiết lập các nguyên lý cơ bản của đầu tư giá trị, bao gồm cả khái niệm về giá trị thực và thiết lập biên độ an toàn.

Điều quan trọng nhất khi đầu tư giá trị là tư duy dài hạn. Chiến lược đầu tư giá trị đòi hỏi thời gian để chứng minh hiệu quả, nhưng nỗ lực và thời gian đầu tư đều xứng đáng. Hiểu và áp dụng các khái niệm đầu tư giá trị mà Graham đã đề xuất cách đây gần 90 năm - và được Buffett và những nhà đầu tư khác cải thiện từ đó - sẽ giúp bạn trở thành một nhà đầu tư có trình độ cao với nhiều cơ hội thành công khi lựa chọn cổ phiếu tốt.

Đầu tư tăng trưởng

Đầu tư tăng trưởng là việc đầu tư vào các công ty, ngành hoặc lĩnh vực đang phát triển mạnh mẽ và dự kiến sẽ tiếp tục tăng trưởng trong tương lai gần, bao gồm công nghệ, thương mại điện tử... Đây là phương pháp đầu tư nhằm mục đích tối đa hóa lợi nhuận trong thời gian ngắn dựa trên kỳ vọng tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận mạnh mẽ.

Trong thế giới đầu tư, đầu tư tăng trưởng thường được xem như là một chiến lược tấn công hơn là phòng thủ. Đầu tư vào các cổ phiếu tăng trưởng mang lại lợi nhuận cao hơn thị trường nhưng đi kèm với rủi ro cao, đặc biệt là khi tốc độ tăng trưởng không đáp ứng được kỳ vọng.

Cổ phiếu tăng trưởng có tiềm năng mang lại lợi nhuận cao hơn so với thị trường nhanh chóng hơn. Tuy nhiên, tiềm năng tăng trưởng này đi kèm với rủi ro cao hơn, đặc biệt khi tốc độ tăng trưởng không như dự đoán. Nếu bạn không muốn chịu đựng nhiều biến động và có mức độ rủi ro thấp hơn, thì cổ phiếu tăng trưởng không phải là lựa chọn phù hợp cho danh mục đầu tư của bạn.

Đầu tư theo phân tích kỹ thuật

Đầu tư theo phân tích kỹ thuật, hay còn gọi là đầu tư lướt sóng, dựa vào phân tích và dự đoán biến động giá trong ngắn hạn. Phân tích kỹ thuật là một khoa học dựa trên giả định rằng giá cổ phiếu sẽ di chuyển theo các mô hình đã từng xảy ra trong quá khứ.

Phương pháp đầu tư này chủ yếu đối lập với đầu tư giá trị. Các nhà đầu tư theo phân tích kỹ thuật thường cho rằng giá trị thực của cổ phiếu không quan trọng, hoặc nếu có thì đã được phản ánh vào giá cổ phiếu. Phân tích kỹ thuật tin rằng mọi thông tin kỹ thuật sẽ phản ánh vào giá cổ phiếu; giá cổ phiếu di chuyển theo xu hướng và biến động thị trường liên quan đến tâm lý của các nhà đầu tư.

Các nhà đầu tư theo trường phái kỹ thuật sử dụng chỉ báo kỹ thuật và các mẫu biểu đồ như đường trung bình động, chỉ báo dao động và số Fibonacci để xác định cơ hội mua bán. Hiểu và nắm vững phân tích kỹ thuật cùng với cách đọc biểu đồ, bạn sẽ có thể:

• Dự đoán mức giá có thể tiếp tục đi theo xu hướng nhất định, dừng lại hoặc đảo chiều.
• Đánh giá xem giá của một tài sản có thể đang quá cao hoặc quá thấp.
• Xác định điểm vào và ra thuận lợi cho cổ phiếu, từ đó cân nhắc mua hoặc bán.

Xác định vùng hỗ trợ và kháng cự trong phân tích chứng khoán

Phân tích kỹ thuật có ngôn ngữ và bộ công cụ riêng biệt. Có nhiều loại biểu đồ khác nhau như biểu đồ đường, thanh và nến. Các nhà đầu tư theo phân tích kỹ thuật sử dụng chỉ báo để phân tích dữ liệu về giá và khối lượng. Bạn có thể học các thuật ngữ như đường trung bình động, số Fibonacci, và bộ dao động ngẫu nhiên; nhận biết thị trường quá mua hoặc quá bán; và học cách xác định các vùng hỗ trợ và kháng cự.

Chiến lược đầu tư cơ bản

Là một phương pháp đầu tư quan tâm đến tổng thể thị trường chứng khoán để đánh giá từ những yếu tố nhỏ đến lớn, từ môi trường kinh tế tổng thể đến tình hình cụ thể của doanh nghiệp. Phương pháp này cho rằng các yếu tố kinh tế và chính trị sẽ ảnh hưởng đến giá trị cổ phiếu, và người đầu tư sử dụng cả yếu tố định tính lẫn định lượng để đánh giá giá trị nội tại của doanh nghiệp.

Tương tự như đầu tư giá trị, chiến lược đầu tư cơ bản đánh giá giá trị thực của cổ phiếu bằng cách phân tích sâu các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh và triển vọng tương lai của công ty. Nhà phân tích cơ bản nghiên cứu mọi yếu tố có thể ảnh hưởng đến giá trị cổ phiếu, từ tình trạng kinh tế chung đến điều kiện kinh doanh cụ thể của từng công ty.

Đối với một doanh nghiệp được đánh giá là có tài chính mạnh mẽ, điều này cho thấy các chỉ số về lợi nhuận, doanh thu và tài sản ổn định và có tiềm năng tăng trưởng. Dựa trên các yếu tố cơ bản này, nhà đầu tư có thể đưa ra những dự đoán về khả năng kinh doanh và hoạt động của doanh nghiệp, từ đó họ sẽ dễ dàng hơn trong việc đưa ra quyết định về việc đầu tư vào cổ phiếu của công ty.

Lựa chọn trường phái đầu tư nào là phù hợp nhất?

Mỗi trường phái đầu tư đều có quan điểm và triết lý riêng, đi kèm với các ưu điểm và nhược điểm; không có trường phái nào là tối ưu mà chỉ có trường phái phù hợp với cá tính và thiên hướng của từng nhà đầu tư.

Bạn cần tự khám phá những trường phái đầu tư chứng khoán phù hợp với mong muốn và nhu cầu cá nhân, cũng như với phong cách đầu tư riêng của bạn. Hãy thử kết hợp các trường phái được thảo luận để tạo ra chiến lược đầu tư phù hợp nhất.

Chiến lược đầu tư và trường phái bạn sử dụng sẽ thay đổi thường xuyên theo thời gian khi tình hình tài chính và mục tiêu của bạn thay đổi. Đừng ngần ngại điều chỉnh và đa dạng hóa các phương pháp đầu tư. Hãy dành thời gian để nghiên cứu các trường phái đầu tư và áp dụng chúng vào thực tế, Mytour hy vọng rằng bài viết này sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu đầu tư một cách hiệu quả.