Buzz
Kế hoạch tài chính là một kế hoạch được tạo ra để đánh giá tình hình tài chính của cá nhân hoặc doanh nghiệp, nhằm đạt được mục tiêu đề ra. Từ kế hoạch này, doanh nghiệp có thể xây dựng chiến lược kinh doanh, đầu tư hoặc quản lý tài chính một cách hiệu quả, phù hợp với lĩnh vực hoạt động và điều kiện kinh doanh hiện tại.
Bạn Hiểu Gì Về Kế Hoạch Tài Chính?
Lợi Ích Khi Lập Kế Hoạch Tài Chính
Dưới đây là những lợi ích mà doanh nghiệp có thể thu được khi thực hiện việc lập kế hoạch tài chính một cách hiệu quả:
- Tạo cơ sở vững chắc về tài chính cho doanh nghiệp.
- Cơ hội để đầu tư tài chính và có kế hoạch dự phòng cho các rủi ro trong kinh doanh.
- Nâng cao khả năng đạt được mục tiêu của tổ chức.
- Đề phòng tài chính trong trường hợp kinh doanh không như mong muốn.
Xây dựng kế hoạch tài chính
Để lập kế hoạch tài chính hiệu quả, cần quan tâm đến 3 yếu tố chính sau:
Báo cáo kết quả kinh doanh
Đây là bảng tổng hợp về tình hình kinh doanh lợi nhuận và lỗ từ các hoạt động kinh doanh, đồng thời phản ánh chi tiết về doanh thu và chi phí của doanh nghiệp. Điểm đáng chú ý là phần thể hiện rõ ràng về lợi nhuận sau khi khấu trừ chi phí kinh doanh.
Bảng cân đối kế toán
Bảng cân đối kế toán là một phần quan trọng trong việc xây dựng kế hoạch tài chính. Nó cung cấp thông tin về tài sản và nguồn vốn của doanh nghiệp tại một thời điểm nhất định.
Báo cáo lưu chuyển tiền tệ
Báo cáo lưu chuyển tiền tệ là bảng báo cáo thể hiện số tiền dự kiến vào ra khỏi doanh nghiệp trong một khoảng thời gian nhất định. Nó giúp hiểu rõ hơn về tình hình tài chính của doanh nghiệp.
Quy trình lập kế hoạch tài chính
Để lập kế hoạch tài chính hiệu quả, doanh nghiệp cần tuân thủ một quy trình cụ thể với các bước nhất định.
Quy trình lập kế hoạch tài chính
Bước 1: Nghiên cứu và hiểu rõ tình hình tài chính của doanh nghiệp
Để lập kế hoạch tài chính, cần có dữ liệu cụ thể từ quá trình nghiên cứu và thống kê tình hình tài chính của doanh nghiệp.
Bắt đầu bằng việc liệt kê tài sản như tiền mặt, bất động sản, tiết kiệm và các khoản đầu tư như trái phiếu, cổ phiếu, tín phiếu. Tiếp theo, liệt kê các khoản nợ, tài sản thế chấp, tín dụng.
Sau khi có đầy đủ thông tin về tài sản và nợ, ta sẽ hiểu rõ hơn về giá trị tài sản ròng và tình hình tài chính của doanh nghiệp, từ đó lập kế hoạch tài chính phù hợp với nhu cầu và điều kiện cụ thể.
Bước thứ hai: Đặt ra mục tiêu tài chính
Sau khi đã biết được tình hình tài chính của công ty, bước tiếp theo của các nhà quản lý là thiết lập mục tiêu về tài chính. Điều này giúp rõ ràng hóa hướng phát triển của tổ chức.
Mục tiêu tài chính có thể là tăng trưởng doanh thu, tăng lợi nhuận từ đầu tư hoặc mở rộng thị trường... Để đạt được điều này, nhà quản lý cần hiểu rõ mục tiêu đầu tư ban đầu, xác định số tiền, thời gian đầu tư và am hiểu các loại đầu tư như cổ phiếu và trái phiếu. Ngoài ra, việc phân tích và nghiên cứu thị trường để có chiến lược đầu tư phù hợp cũng rất quan trọng mà doanh nghiệp cần thực hiện nghiêm túc.
Bước thứ ba: Lập ngân sách
Tiếp theo trong quy trình lập kế hoạch tài chính là xây dựng ngân sách phù hợp với mục tiêu tài chính đã đặt ra. Đây là một bước quan trọng giúp quản lý tài chính hiệu quả, kiểm soát dòng tiền cho mọi chi tiêu của công ty.
Bước thứ tư: Phát triển và thực hiện kế hoạch
Sau khi đã có thông tin về tình hình tài chính và thiết lập mục tiêu cùng ngân sách cho kế hoạch kinh doanh, bước tiếp theo là nghiên cứu về ưu, nhược điểm của từng dự án và các thông tin liên quan đến hệ thống tài chính, thuế, luật lao động và sức khỏe...
Phát triển và triển khai kế hoạch
Bước thứ năm: Giám sát thực hiện kế hoạch
1. Mẫu lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp cơ bản
Mẫu kế hoạch tài chính cơ bản cho doanh nghiệp
2. Lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp bằng excel
Lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp bằng excel
3. Mẫu kế hoạch tài chính ngắn hạn
Mẫu kế hoạch tài chính ngắn hạn
Việc lập kế hoạch tài chính là công việc quan trọng để doanh nghiệp đưa ra phương án kinh doanh, đầu tư và tiết kiệm hiệu quả.
