Buzz
Nhà đầu tư chứng khoán lần đầu có thể hỏi liệu có cách nào để mua bảo hiểm cho cổ phiếu để ngăn chặn các tổn thất.
Hiện tại, việc mua bảo hiểm cho cổ phiếu không dễ dàng như việc mua một chính sách cho danh mục đầu tư của bạn. Tuy nhiên, có những cách để bảo hiểm, hoặc đầu cơ, chống lại những tổn thất trên thị trường chứng khoán.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư và sử dụng nhiều phương án có thể giúp ngăn ngừa các cổ phiếu của nhà đầu tư khỏi các tổn thất đáng kể.
Sự đa dạng hóa
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là để giảm thiểu rủi ro không có hệ thống bằng cách đầu tư vào nhiều tài sản khác nhau. Qua đa dạng hóa, tổn thất ròng từ việc giảm giá cổ phiếu sẽ cân bằng lại từ các lợi tức từ các tài sản khác.
Khi tiếp cận chiến lược đa dạng hóa, quan trọng là phân bổ tài sản giữa các khoản đầu tư có lợi tức ổn định và biến động. Đối với thị trường chứng khoán, các cổ phiếu an toàn là những cổ phiếu không chứng kiến những biến động lớn về giá cả và trả cổ tức. Đầu tư vào một chỉ số như S&P 500 hoặc Dow Jones Industrial Average, bao gồm nhiều cổ phiếu, là một chiến lược hiệu quả hơn để bảo hiểm đầu tư vào cổ phiếu cá nhân.
Trái phiếu, hàng hóa, tiền tệ và quỹ cũng là tài sản có giá trị để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Đặc biệt, Trái phiếu Chính phủ Mỹ được bảo đảm bởi chính phủ Mỹ được coi là tài sản an toàn nhất bởi những nhà đầu tư cẩn thận nhất. Một danh mục đầu tư giữ một phần trăm trái phiếu Chính phủ Mỹ có kỳ hạn từ 10 đến 30 năm có thể làm giảm rủi ro liên quan đến tổn thất trên thị trường chứng khoán.
Lựa chọn cổ phiếu
Lựa chọn có thể là một công cụ quý giá để đối phó với rủi ro và bảo hiểm cho tổn thất cổ phiếu. Một lựa chọn là một hợp đồng giữa hai bên trong đó người mua có quyền mua hoặc bán cổ phiếu với một giá đã thỏa thuận trong một ngày nhất định.
Một lựa chọn mua cho nhà đầu tư quyền mua một cổ phiếu với một giá strike với hi vọng rằng giá cổ phiếu sẽ tăng vượt quá giá strike. Ngược lại, một lựa chọn bán cho nhà đầu tư quyền bán một cổ phiếu với một giá strike với hi vọng rằng giá cổ phiếu sẽ giảm. Mua các lựa chọn cổ phiếu cho các cổ phiếu cá nhân là một cách quan trọng để bảo vệ những tổn thất liên quan đến rủi ro của các cổ phiếu biến động cao.
Các loại lựa chọn khác
Mặc dù lựa chọn cổ phiếu có thể là một cách an toàn để giảm thiểu rủi ro đầu tư, có nhiều loại lựa chọn khác cho phép nhà đầu tư tăng đòn bẩy và ti exposure. Giống như lựa chọn cổ phiếu, lựa chọn chỉ số là một công cụ tài chính phái sinh có giá trị dựa trên chỉ số cơ sở. Chủ hợp đồng có quyền mua hoặc bán một giỏ tài sản như S&P 500 hoặc Dow Jones Industrial Average. Đặc biệt, lựa chọn put chỉ số cung cấp bảo hiểm cho nhà đầu tư trong thị trường giảm giá.
Trong thị trường giảm giá, tài sản trong danh mục đầu tư của nhà đầu tư sẽ giảm trong khi một lựa chọn put chỉ số sẽ tạo ra lợi nhuận dương. Giống như lựa chọn chỉ số, lựa chọn ETF bảo hiểm một ngành đầu tư cổ phiếu. Lựa chọn ETF có thể sao chép các chỉ số hoàn toàn hoặc các ngành cụ thể như năng lượng, chăm sóc sức khỏe và công nghệ. Trong khi lựa chọn chỉ số được giải quyết bằng tiền mặt, lựa chọn ETF có thể được giải quyết bằng tài sản cơ bản.
Khác biệt so với cả lựa chọn chỉ số và ETF, lựa chọn VIX cho phép các nhà giao dịch đầu cơ trên biến động thị trường mà không tính đến giá của công cụ cơ sở. Là một tài sản giải quyết bằng tiền mặt, lựa chọn VIX là một cách tuyệt vời để đa dạng hóa và bảo vệ các danh mục đầu tư.
Điểm mấu chốt
Thị trường chứng khoán rất không thể đoán trước với lợi nhuận và lỗ được thực hiện hàng ngày. Bảo hiểm đầu tư của bạn có thể là một phương tiện quý giá để ngăn ngừa các tổn thất đáng kể.
Đa dạng hóa danh mục cổ phiếu của bạn là rất quan trọng đối với bất kỳ nhà đầu tư nào trên thị trường chứng khoán. Bằng cách đa dạng hóa danh mục, một nhà đầu tư sẽ có được các tài sản không tương quan với những gì họ đang sở hữu để cân bằng tổn thất. Đa dạng hóa có thể được thực hiện bằng nhiều cách, không chỉ bằng cách mua nhiều loại cổ phiếu. Trái phiếu, hàng hoá, quỹ và đặc biệt là các lựa chọn là một phương pháp quý giá để bảo hiểm cho đầu tư cổ phiếu của bạn.
