Buzz
Bạn đang muốn biết cách tạo bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel để theo dõi thu nhập và lập kế hoạch chi tiêu trong một tháng, từ đó, giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính dễ dàng hơn? Đừng lo lắng, hãy đọc ngay bài viết dưới đây để tìm hiểu thêm về điều này và nắm vững kỹ năng để xây dựng một bảng kế hoạch chi tiêu hiệu quả.
Xem thêm: Cách tự động tạo bảng chấm công trong Excel một cách dễ dàng và đẹp mắtKhái niệm bảng chi tiêu cá nhân là gì?
Bảng chi tiêu cá nhân là một công cụ hữu ích giúp cá nhân ghi lại thu nhập và chi tiêu của mình trong một khoảng thời gian cụ thể, thường là hàng tháng. Bảng này có thể được tạo trên giấy hoặc qua các ứng dụng quản lý tài chính. Ngoài ra, bạn còn có thể tạo bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel một cách tiện lợi.
Thông tin trong bảng theo dõi tài chính cá nhân thường bao gồm:
- Thu nhập: Bao gồm tất cả các nguồn thu nhập cá nhân bao gồm lương, tiền lãi từ tiết kiệm, doanh thu từ việc bán hàng,...
- Khoản chi: Bao gồm tất cả các khoản tiêu dùng cá nhân, được phân loại theo các nhóm như chi phí cố định và chi phí linh hoạt.
Tại sao cần lập bảng chi tiêu cá nhân trong một tháng?
Việc cân đối tài chính mang lại nhiều lợi ích không thể phủ nhận. Khi quản lý tài chính hiệu quả, bạn và gia đình có thể đạt được mục tiêu về tài sản và tự do tài chính mà bạn mong muốn. Để quản lý thu chi, điều quan trọng là xây dựng một kế hoạch cho bảng quản lý chi tiêu phù hợp với nhu cầu và điều kiện riêng của mình. Kế hoạch lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel sẽ giúp bạn:
- Theo dõi luồng tiền theo từng khoảng thời gian cụ thể như mỗi ngày, tuần, tháng hoặc nhiều năm sau.
- Dự trù bảo hiểm cho các tình huống bất ngờ có thể xảy ra.
- Lập bảng ghi chú cho mọi khoản thu nhập, tiết kiệm, đầu tư, chi tiêu, nợ và bảo hiểm.
- Lập kế hoạch quản lý quỹ trả nợ, tài sản thế chấp, quỹ khẩn cấp và quỹ nghỉ hưu.
Các yếu tố quan trọng khi lập bảng chi tiêu cá nhân
Khi xác định kế hoạch quản lý tiền bạc, mẫu bảng của bạn cần bao gồm nhiều mục cụ thể. Nhưng vẫn tùy thuộc vào nhu cầu riêng của từng người dùng. Bắt đầu bằng việc tính toán thu nhập hàng tháng. Sau đó, chọn phương pháp phân chia ngân sách phù hợp và theo dõi tiến trình thực hiện theo kế hoạch. Áp dụng quy tắc tài chính 50-30-20: sử dụng 50% thu nhập cho nhu cầu thiết yếu, 30% cho sở thích cá nhân, và giữ lại 20% để tiết kiệm hoặc trả nợ.
Hãy theo dõi và quản lý ngân sách thường xuyên để đảm bảo rằng bạn luôn đi đúng hướng. Đây là một số tiêu chí cơ bản khi xây dựng kế hoạch và lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel trong 1 tháng. Bạn có thể linh hoạt thay đổi để phù hợp với nhu cầu của bản thân.
Cách đơn giản để tạo bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel
Để tạo bảng chi tiêu cá nhân trong Excel, bạn có thể sử dụng một trang tính mới để quản lý mọi thứ một cách tiện lợi hơn. Dưới đây là các bước chi tiết:
Bước 1: Mở ứng dụng Excel trên máy tính hoặc thiết bị di động của bạn. Trên trang tính, bạn chia thành các mục thu, chi, quỹ,... theo nhu cầu của bạn. Nhập thông tin chi tiết để theo dõi và thực hiện kế hoạch của bạn.
Bước 2: Khi đã có đủ thông tin, bạn sử dụng các công thức để tính toán. Với cách lập bảng chi tiêu cá nhân trong Excel trong 1 tháng, bạn có thể sử dụng các hàm đơn giản như hàm SUM để tính tổng. Kéo chuột tới các ô bạn muốn tính và nhấn Enter.
Bước 3: Tính toán số tiền dư hoặc thiếu hụt mỗi tháng bằng cách sử dụng các phép tính đơn giản trong Excel. Số dư dương biểu thị số dư còn lại, trong khi số âm cho biết bạn đang đối mặt với tình trạng thâm hụt tiền.
Bước 4: Sao chép để tính toán cho các tháng tiếp theo. Điều này giúp bạn theo dõi và quản lý tình hình tài chính một cách hiệu quả.
Một số mẫu bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel để tham khảo
Có nhiều cách ghi chép chi tiêu cá nhân trên nhiều phương tiện khác nhau. Ví dụ như cách quản lý chi tiêu trong 1 tháng với sổ sách Kakeibo, ứng dụng quản lý tài chính hoặc đơn giản là lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel. Dù nhiều người nghĩ rằng cách này phức tạp và khó khăn, thực tế chỉ cần một số công thức cộng và trừ đơn giản. Dưới đây là một số mẫu bảng chi tiêu mà bạn có thể tham khảo:
Câu hỏi thường gặp về cách lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel
Việc lập kế hoạch và bảng chi tiêu cá nhân trong 1 tuần, 1 tháng hoặc 1 năm bằng Excel là cách hiệu quả để quản lý tài chính và đạt được mục tiêu tài chính của bạn. Tuy nhiên, vẫn có nhiều câu hỏi liên quan đến vấn đề này. Dưới đây là câu hỏi thường gặp và câu trả lời cho bạn tham khảo.
Tài chính cá nhân là gì?
Quản lý tài chính cá nhân là quá trình quan trọng nhằm lập kế hoạch, theo dõi và kiểm soát thu nhập, chi tiêu, tiết kiệm và đầu tư của mỗi người. Mục tiêu là đạt được sự ổn định, an toàn và tự do tài chính trong tương lai.
Cách quản lý chi tiêu cá nhân hợp lý
Quản lý chi tiêu cá nhân hợp lý bao gồm lập kế hoạch và theo dõi thu nhập, chi tiêu để sử dụng tiền một cách hiệu quả và đạt được mục tiêu tài chính cá nhân. Dưới đây là một số cách để quản lý chi tiêu hợp lý:
- Xác định mục tiêu tài chính: Xác định rõ mục tiêu ngắn hạn và dài hạn, cụ thể, đo lường được, khả thi, thực tế và có thời hạn.
- Ghi chép thu chi: Ghi chép tất cả thu nhập và chi tiêu hàng ngày. Có thể sử dụng sổ tay, ứng dụng hoặc bảng tính Excel để theo dõi.
- Lập kế hoạch chi tiêu: Phân chia thu nhập vào các khoản chi tiêu thiết yếu, tiết kiệm và sở thích cá nhân. Sử dụng quy tắc 50/30/20 hoặc phương pháp phù hợp khác. Lập ngân sách cho từng khoản chi tiêu và tuân thủ kế hoạch.
- Tiết kiệm tiền: Trích ra một khoản tiền nhất định mỗi tháng để tiết kiệm. Đặt mục tiêu tiết kiệm cho các mục đích cụ thể. Tìm kiếm kênh đầu tư an toàn và hiệu quả.
- Theo dõi và điều chỉnh kế hoạch: Thường xuyên theo dõi và đánh giá hiệu quả kế hoạch. Điều chỉnh kế hoạch khi cần thiết dựa trên thay đổi của thu nhập, chi tiêu và mục tiêu.
Kết luận
Trong bài viết này, Mytour sẽ hướng dẫn bạn cách lập kế hoạch và tạo bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel một cách đơn giản và chi tiết, có thể thực hiện trong 1 tuần, 1 tháng hoặc 1 năm. Hy vọng thông tin trên sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về lợi ích của việc sử dụng bảng chi tiêu.
Để tận dụng tối đa các tính năng của Excel, bạn có thể xem xét sử dụng các dòng laptop văn phòng với dung lượng lớn và hiệu suất ổn định. Hãy khám phá các dòng laptop chất lượng với giá cả hợp lý và được nhiều người tin dùng ngày nay.
- Xem thêm các bài viết trong chuyên mục: Thủ thuật Excel
