Buzz
Tiền điện tử có thể phải đối mặt với sự quan tâm của cơ quan quản lý trong vòng bốn năm tới nếu Janet Yellen, người được Joe Biden chọn để lãnh đạo Bộ Tài chính, có ý định của mình. Trong cuộc phiên thẩm định của Yellen vào thứ Ba trước Ủy ban Tài chính Thượng viện, bà Maggie Hassan (D-New Hampshire) hỏi Yellen về việc sử dụng tiền điện tử bởi các nhóm khủng bố và tội phạm khác.
"Tiền điện tử là một vấn đề đặc biệt," Yellen trả lời. "Tôi nghĩ rằng nhiều người sử dụng chúng—ít nhất là trong việc giao dịch—chủ yếu là để tài chính bất hợp pháp."
Bà nói rằng bà muốn "nghiên cứu cách chúng ta có thể hạn chế việc sử dụng và đảm bảo rằng [rửa tiền] không xảy ra qua những kênh đó."
Mạng lưới tài chính dựa trên blockchain làm cho những tên tội phạm hứng thú vì chúng không yêu cầu người dùng phải xác định bản thân—như yêu cầu của pháp luật đối với hầu hết các mạng lưới tài chính truyền thống. Bởi vì không có cá nhân hoặc tổ chức nào kiểm soát những mạng lưới này, chính phủ không có cách dễ dàng để ép họ tuân thủ theo luật phòng rửa tiền.
Thay vì cố gắng ép buộc chính các mạng lưới phải tuân thủ, các cơ quan quản lý ở Hoa Kỳ—và nhiều khu vực khác—đã tập trung vào việc quản lý các sàn giao dịch bitcoin giúp người dùng trao đổi giữa đô la và tiền điện tử. Một khi một sàn giao dịch bitcoin xác định người nhận ban đầu của một thanh toán bitcoin cụ thể, cơ quan chức năng thường có thể theo dõi các thanh toán sau đó qua sổ cái thanh toán mở của mạng lưới blockchain.
Tháng 12, nhóm ra đi của Trump tại Cơ quan Xử lý Tội phạm Tài chính—một đơn vị thuộc Bộ Tài chính tập trung vào rửa tiền—đã đề xuất một bộ luật mới để siết chặt việc rửa tiền dựa trên tiền điện tử.
Theo các quy tắc mới, các sàn giao dịch dựa trên tiền điện tử sẽ cần phải báo cáo giao dịch với FinCEN mỗi khi một khách hàng thực hiện một giao dịch tiền điện tử có giá trị hơn 10.000 đô la. Điều này sẽ phản ánh các quy tắc hiện tại yêu cầu ngân hàng truyền thống báo cáo khi khách hàng thực hiện rút hoặc gửi tiền mặt có giá trị hơn 10.000 đô la.
Thậm chí gây tranh cãi hơn trong thế giới tiền điện tử, FinCEN muốn áp đặt yêu cầu lưu trữ mới cho các giao dịch liên quan đến người dùng quản lý chính khóa riêng của họ—được FinCEN gọi là "ví không lưu trữ". Theo đề xuất của FinCEN, nếu khách hàng của sàn giao dịch tiền điện tử gửi hơn 3.000 đô la đến một ví không lưu trữ, sàn giao dịch sẽ phải lưu trữ thông tin giao dịch, bao gồm danh tính của khách hàng khởi tạo thanh toán.
Những quy tắc mới này chưa có hiệu lực trước khi Trump rời vị trí, vì vậy đội ngũ Biden mới sẽ cần quyết định làm gì với chúng. Chính phủ Biden có thể chấp nhận các quy tắc hiện tại, viết lại chúng hoặc hủy bỏ chúng hoàn toàn. Nhận xét của Yellen vào thứ Ba cho thấy bà không có kế hoạch hủy bỏ các quy tắc. Nếu có gì, Bộ Tài chính có thể xem xét thêm các quy định khác về nền kinh tế blockchain trong vòng bốn năm tới.
Câu chuyện này xuất hiện ban đầu trên Ars Technica.
Những Điều Tuyệt Vời Khác Trên Mytour
- 📩 Muốn nhận thông tin mới nhất về công nghệ, khoa học, và nhiều hơn nữa? Đăng ký nhận bản tin của chúng tôi!
- Sự thật đáng sợ về người đi bộ “Mostly Harmless”
- Bạn sẽ bỏ bao nhiêu microcovids cho một chiếc burrito?
- Ứng dụng giúp bạn giảm đăng ký và tiết kiệm tiền
- Các lệnh cấm Parler và mặt trận mới trong cuộc “chiến tranh” về “tự do ngôn luận”
- Nghe theo phụ nữ da màu: Sáng tạo mà công nghệ không thể giải quyết
- 🎮 Mytour Games: Nhận những mẹo, đánh giá, và nhiều hơn nữa
- 💻 Nâng cấp trò chơi công việc của bạn với đội Gear yêu thích laptop, bàn phím, các giải pháp thay thế gõ, và tai nghe chống ồn
