John Bogle là ai? Hãy tìm hiểu về người đã mở đường cho lĩnh vực đầu tư chỉ số

Dù là trong thị trường tài chính truyền thống hay thị trường tiền mã hoá, quỹ đầu tư BlackRock luôn là một tên tuổi đáng ghi nhớ. Nó không chỉ nổi tiếng với những thương vụ đầu tư thành công mà còn vì những quyết sách tài chính lớn ảnh hưởng trực tiếp đến thị trường. Tuy nhiên, có một cái tên đã khiến cả giới thượng tầng của quỹ này phải dè chừng. Người đó không ai khác chính là John “Jack' Bogle. Vậy ông là ai? Cùng Mytour khám phá thông tin về ông qua bài viết dưới đây.

John Bogle là ai?

John Bogle là người sáng lập Vanguard Group, tổ chức từng quản lý và nắm giữ tài sản trị giá 7000 tỷ USD vào năm 2021. Ngoài việc quản lý quỹ, ông còn được vinh danh với hơn 14 bằng tiến sĩ danh dự nhờ những đóng góp lớn của mình cho xã hội. Nhờ những đóng góp của ông, hiện nay, trò chơi tài chính đã trở nên phổ biến hơn đối với công chúng, không chỉ dành riêng cho giới nhà giàu như trước.

John “Jack” Bogle (tên đầy đủ: John Clifton 'Jack' Bogle) sinh ngày 08/05/1929 tại Montclair, New Jersey, Mỹ. Ông được biết đến là một anh hùng của dân tộc vì công lao trong việc đưa các quỹ chỉ số đến với công chúng. Vì thành tựu này, tạp chí Time đã xếp ông vào danh sách 100 người có ảnh hưởng lớn nhất mọi thời đại.

Sau khi tốt nghiệp chuyên ngành kinh tế tại Đại học Princeton vào năm 1951, John Bogle đã khá vất vả trong việc tìm đề tài cho luận án cao học của mình. Tuy nhiên, ông đã nhanh chóng tìm thấy đề tài về lịch sử và tương lai của các quỹ tương hỗ. Nhờ đó, ông đã được người sáng lập của quỹ cân bằng lâu đời nhất thế giới thuê làm việc khi mới 22 tuổi. 

Tại đây, John Bogle đã từ công việc thực tập sinh đến vị trí cấp trung như marketing hay phân tích chứng khoán. Điều này không chỉ giúp ông hiểu rõ yêu cầu của từng vị trí mà còn giúp ông hiểu cách để nhân viên có thể phát huy hết khả năng của mình. Sau 13 năm, ông trở thành CEO của Wellington Management Company vào năm 1964. Sau 10 năm làm việc tại công ty, ông bị sa thải vì những quyết định ảnh hưởng đến quyền lợi của các cổ đông.

Tuy vậy, John Bogle vẫn giữ vị trí lãnh đạo các quỹ tương hỗ của Wellington Management Company, trong đó có Vanguard Group, một công ty con được lập ra để quản lý tài sản của công ty mẹ. Quỹ của John Bogle đã trở thành một điểm đến đáng chú ý cho giới quản lý quỹ, và hiện nay, Vanguard Group quản lý hơn 7000 tỷ USD tài sản trong và ngoài nước Mỹ.

Xu hướng đầu tư của John Bogle

Dù là người sáng lập Vanguard Group và thị trường quỹ chỉ số, nhưng theo thông tin từ Bloomberg, vào năm 2019 khi ông qua đời, tài sản của John Bogle chỉ khoảng 80 triệu USD. Số này thực sự khiêm tốn so với khả năng đầu tư của ông.

Không phải vì Vanguard Group không có thành công. Tuy nhiên, John Bogle luôn sống một cuộc sống khiêm tốn và biết khi nào đủ. Vào năm 1976, khi ông ra mắt quỹ chỉ số dành cho nhà đầu tư cá nhân, các nhà quản lý quỹ khác coi thường vì nghĩ rằng phí quản lý của ông quá thấp.

Trước kia, việc đầu tư thường chỉ dành cho những người giàu có. Điều này do các quỹ buộc phải mua bán chứng khoán liên tục và chi tiền cho các nhà phân tích điều tra các công ty. Các nhà đầu tư phải trả tiền để quỹ đầu tư tìm kiếm cơ hội đầu tư tốt nhất cho họ.

Các quỹ đầu tư chủ động thường thu phí cao từ 1% đến 2%, trong khi quỹ của John Bogle chỉ thu 0,6% và chủ yếu đầu tư vào chỉ số thay vì cổ phiếu cụ thể. Vanguard Group là một ví dụ điển hình cho mô hình này, làm mất đi sự cạnh tranh của các quỹ chủ động. John Bogle cũng khuyên nhà đầu tư không nên trả phí cao cho các chuyên gia chọn cổ phiếu mà hãy chọn cách đầu tư theo mô hình chỉ số với giá rẻ hơn nhiều.

Tại sao tài sản của John Bogle chỉ còn 80 triệu USD khi ông qua đời? Đó là vì hàng tỷ USD ông đáng nhận đã vào túi của các nhà đầu tư. Nếu ông hoạt động theo phong cách của các quỹ đầu tư chủ động, ông có thể trở thành tỷ phú. Hiện nay, mô hình đầu tư theo chỉ số của ông đã phổ biến rộng rãi, chiếm 43% thị trường quỹ đầu tư Mỹ.

Tổng kết

Trên đây là những thông tin đáng chú ý về John Bogle, những đóng góp của ông đã mở ra cơ hội tài chính cho người dân Mỹ. Hy vọng bài viết này mang lại cái nhìn tổng quan về John Bogle và những ảnh hưởng của ông trên thị trường tài chính.