Buzz
Quỹ ETF và quỹ tương hỗ (Quỹ chung) có lợi thế đa dạng hóa danh mục đầu tư, giảm thiểu rủi ro so với đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu. Vậy đầu tư vào quỹ ETF hay quỹ tương hỗ có lợi hơn? Hãy cùng Mytour phân tích chi tiết trong bài viết dưới đây!
Định nghĩa
Quỹ ETF là quỹ đầu tư vào các danh mục cổ phiếu khác nhau và phụ thuộc vào biến động của các cổ phiếu trong danh mục đó. Quỹ ETF giải quyết vấn đề đa dạng hóa danh mục, giảm thiểu rủi ro đầu tư cho nhà đầu tư.
Quỹ tương hỗ là hình thức huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư để thành lập một quỹ chung và đầu tư vào các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu,... Quỹ tương hỗ được quản lý và vận hành bởi các chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán.
Phân biệt quỹ ETF và quỹ tương hỗ
Tương đồng
-
Quỹ ETF và quỹ tương hỗ đều đầu tư vào danh mục các cổ phiếu khác nhau và tận dụng chênh lệch giá trên thị trường để kiếm lời.
-
Ưu điểm: Đa dạng hóa danh mục giúp giảm thiểu rủi ro khi đầu tư trên thị trường.
-
Đa dạng loại tài sản đầu tư: cổ phiếu, trái phiếu, tiền điện tử, ngoại tệ,...
-
Đội ngũ quản lý bao gồm các chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực chứng khoán.
Khác biệt
Mặc dù có nhiều điểm tương đồng về lợi ích và rủi ro, nhưng cách thức hoạt động và nguyên tắc đầu tư của Quỹ ETF và Quỹ tương hỗ khác nhau, dẫn đến phân loại khách hàng khác nhau. Dưới đây là phân tích theo nhóm đối tượng khách hàng để phân biệt rõ hơn giữa Quỹ ETF và Quỹ tương hỗ.
|
Đối tượng khách hàng |
Quỹ ETF |
Quỹ tương hỗ |
|
Nhà đầu tư ưa thích các danh mục đầu tư nhỏ |
ETFs là loại hình phù hợp cho nhà đầu tư ưa thích các khoản đầu tư nhỏ. Bởi chứng chỉ quỹ ETF được giao dịch trên sàn chứng khoán như 1 cổ phiếu thông thường và biến động theo luật cung cầu. |
Quỹ tương hỗ không phải là loại hình phù hợp cho nhóm đầu tư này. Bởi chứng chỉ quỹ đầu tư tương hỗ được bán theo mức cố định. |
|
Nhà đầu tư ưa thích mức giá linh động trên thị trường để chủ động giao dịch |
ETFs phù hợp với nhóm nhà đầu tư này. Giá chứng chỉ quỹ ETF biến động theo giá thị trường và nhà đầu tư tự do chủ động giao dịch. |
Quỹ tương hỗ có mức giá bán cố định và quyết định theo giá NAV đóng cửa vào cuối ngày nên thực hiện giao dịch bán tại thời điểm nào sẽ đều chung 1 mức giá. |
|
Nhà đầu tư bị động |
Cơ cấu danh mục của ETF được quyết định trước nên các nhà đầu tư dễ dàng lựa chọn quỹ đầu tư có danh mục phù hợp. |
Nhà đầu tư bị động không phù hợp với đầu tư quỹ tương hỗ vì một số quỹ được thành lập theo chiến lược đầu tư bị động. |
|
Tối thiểu hóa chi phí quản lý quỹ và thuế thu nhập |
ETF có ưu điểm là chi phí quản lý và mức đóng thuế thấp bởi chiến lược bị động, thực hiện ít giao dịch mua bán cổ phiếu trong danh mục nên đây là quỹ đầu tư phù hợp với nhóm đối tượng này. |
Theo đánh giá quỹ tương hỗ thực hiện nhiều giao dịch hơn nên mức phí và thuế đóng cũng cao hơn quỹ ETF. |
Dựa vào các tiêu chí so sánh giữa quỹ ETF và quỹ tương hỗ sẽ giúp nhà đầu tư hiểu rõ về hai sản phẩm chứng khoán này và đưa ra quyết định đầu tư phù hợp. Chúc các nhà đầu tư giao dịch thành công và hiệu quả.
