Buzz
Cấu trúc của một quỹ ETF có thể sao chép theo bất kỳ loại tài sản nào từ cổ phiếu đến các nhóm cổ phiếu lớn và đa ngành hoặc thậm chí chỉ một ngành đặc biệt.
Khái niệm quỹ ETF là gì?
Quỹ giao dịch trao đổi (ETF: Exchange traded fund) là quỹ theo chỉ số mô phỏng theo một loại tài sản cụ thể như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hàng hóa,... ETF được chứng khoán hóa có nghĩa là nó có thể niêm yết như cổ phiếu thông thường, dễ dàng mua bán qua sàn giao dịch tập trung.
Thị trường chứng khoán Việt Nam chỉ có các quỹ ETF mô phỏng theo cổ phiếu (Equity ETF). Các quỹ ETF sử dụng các chỉ số như VN30, VNX50, VN Diamond,… hoặc nhóm cổ phiếu của một ngành làm tham chiếu. Mục tiêu của các quỹ ETF là tối đa hóa hiệu quả đầu tư hơn so với chỉ số tham chiếu. Một số quỹ ETF phổ biến trên thị trường chứng khoán gồm: Quỹ ETF VFMVN DIAMON, Quỹ ETF DC VFMVN30, Quỹ ETF SSIAM VNX50,…
Ưu và nhược điểm của quỹ ETF
Ưu điểm của quỹ ETF:
- Đầu tư vào nhiều cổ phiếu thuộc cùng một ngành
- Chi phí đầu tư thấp, không phải trả phí môi giới
- Rủi ro được phân bố rộng do sự đa dạng hóa của danh mục đầu tư
- Tỷ suất sinh lợi tương đương với thị trường chung
Nhược điểm của quỹ ETF:
- Đa dạng hóa thấp khi quỹ tập trung vào một ngành hoặc chỉ số nhất định
- Thị trường thanh khoản yếu
- Không có phúc lợi như cổ phiếu thông thường
- Quỹ đầu tư chủ động có chi phí cao hơn so với quỹ bị động
Mục tiêu phù hợp với quỹ ETFs
Với ưu điểm nhược điểm như đã nói trên, quỹ ETFs có thể phù hợp với những đối tượng sau:
- Người mới tham gia thị trường: Những người mới vào thị trường không có nhiều kiến thức về tài chính thì quỹ ETFs là lựa chọn tốt. Theo thống kê, lợi nhuận của các quỹ ETFs thường cao hơn chỉ số cổ phiếu tham chiếu và lãi suất ngân hàng.
- Nhà đầu tư nước ngoài: Trong một số lĩnh vực, nhà đầu tư nước ngoài có thể bị hạn chế tỷ lệ sở hữu, dẫn đến tình trạng chạm trần tỷ lệ sở hữu. Việc đầu tư vào quỹ ETFs giúp giải quyết vấn đề này bằng cách mua ETFs theo ngành để gián tiếp sở hữu cổ phiếu.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Nhà đầu tư đã có kinh nghiệm và muốn đa dạng hóa danh mục có thể lựa chọn quỹ ETFs. Đây là cách để phân tán rủi ro thị trường bằng cách đầu tư vào ETFs theo các chỉ số ngành, và lợi nhuận dài hạn từ quỹ ETFs cũng cao hơn so với chỉ số ngành.
Tham gia vào quỹ ETFs
Quỹ ETFs phù hợp với nhiều đối tượng như nhà đầu tư mới, nhà đầu tư nước ngoài và nhà đầu tư đã có kinh nghiệm. Để tham gia vào quỹ ETFs, nhà đầu tư cần thực hiện các bước sau:
1. Mở tài khoản chứng khoán: Quỹ ETFs được niêm yết trên sàn chứng khoán như cổ phiếu, do đó nhà đầu tư mới cần mở tài khoản chứng khoán để bắt đầu đầu tư. Họ nên chọn những công ty chứng khoán uy tín như Mytour, SSI, HSC…
2. Nghiên cứu về quỹ ETFs: Bước này là một trong những bước quan trọng nhất, khi tìm hiểu về quỹ ETF, bạn sẽ có nhiều lựa chọn đầu tư hơn so với việc chỉ tìm hiểu về cổ phiếu. Đầu tư vào quỹ ETF yêu cầu bạn phải có cái nhìn tổng thể hơn. Dưới đây là một số câu hỏi bạn nên xem xét khi lựa chọn ETF:
- Thời gian đầu tư là bao lâu?
- Bạn muốn đầu tư cho cổ tức hay lợi nhuận từ tăng giá?
- Có ngành nào đang thu hút bạn?
3. Chiến lược đầu tư: Đối với nhà đầu tư mới vào thị trường quỹ ETFs, chiến lược phân bổ chi phí trung bình hoặc đầu tư theo nhiều kỳ sẽ phù hợp. Bởi vì, giá của chứng chỉ sẽ dao động cao hoặc thấp tại một thời điểm nhất định, việc chia nhỏ khoản đầu tư sẽ giúp cân bằng lợi nhuận trong dài hạn.
Tổng kết
Theo số liệu (hình ảnh bên dưới), quỹ ETFs đang ngày càng phát triển với quy mô và số lượng quỹ tăng lên. Vào năm 2010 chỉ có 2 quỹ ETFs với quy mô dưới 200 triệu USD, nhưng đến năm 2021 đã có 9 quỹ ETFs với quy mô lớn hơn nhiều. Quỹ ETFs đang trở nên phổ biến và được ưa chuộng bởi nhà đầu tư nhờ vào hiệu quả, tính bền vững và dễ tiếp cận.
Quỹ ETF trên thị trường chứng khoán Việt Nam
Vì vậy, nếu bạn là nhà đầu tư mới, không có nhiều kiến thức về tài chính và thiếu thời gian nghiên cứu thị trường, quỹ ETFs là lựa chọn thông minh. Áp dụng chiến lược bình quân chi phí (chia nhỏ đầu tư) đều đặn hàng tháng hoặc hàng quý sẽ giúp bạn đạt được kết quả tốt.
Tuy nhiên, không phải quỹ ETFs nào cũng phù hợp, bạn nên quan tâm đến chi phí, loại hình quản lý và danh mục đầu tư của quỹ. Nên tham khảo ý kiến từ môi giới chứng khoán, họ có thể cung cấp thông tin hữu ích về các quỹ ETFs để giúp bạn chọn được quỹ phù hợp nhằm đạt được lợi nhuận tối ưu.
