Làm thế nào để nhận biết một nhà môi giới ngoại hối lừa đảo?

Nếu bạn tìm kiếm trên internet về các vụ lừa đảo của nhà môi giới ngoại hối, số lượng kết quả là rất đáng kinh ngạc. Mặc dù thị trường ngoại hối đang từ từ được quy định nghiêm ngặt hơn, vẫn có nhiều nhà môi giới vô đạo đức không nên hoạt động trong ngành này.

Khi bạn muốn giao dịch ngoại hối, việc xác định những nhà môi giới đáng tin cậy và có thể tin được là rất quan trọng, và tránh những nhà môi giới không đáng tin cậy. Để phân loại những nhà môi giới mạnh mẽ so với những nhà môi giới yếu và những người có uy tín so với những người có giao dịch mờ ám, chúng ta phải đi qua một loạt các bước trước khi gửi một số vốn lớn vào một nhà môi giới.

Giao dịch đã khó đủ với chính nó, nhưng khi một nhà môi giới áp dụng các thủ tục làm việc ngược lại với người giao dịch, việc kiếm lời có thể trở nên gần như không thể.

Những điều quan trọng cần lưu ý

Để đảm bảo rằng bạn không bị lừa bởi một nhà môi giới lắm lời, hãy nghiên cứu kỹ, đảm bảo không có khiếu nại và đọc kỹ tất cả các điều khoản nhỏ trên các tài liệu.

Hãy thử mở tài khoản mini với số dư nhỏ trước tiên, và thực hiện giao dịch trong một tháng trước khi cố gắng rút tiền.

Nếu bạn thấy có giao dịch mua bán chứng khoán không phù hợp với mục tiêu của bạn, nhà môi giới của bạn có thể đang làm giảm lợi nhuận của bạn.

Nếu bạn bị mắc kẹt với một nhà môi giới tồi, hãy xem lại tất cả các tài liệu của bạn và thảo luận về hành động của bạn trước khi thực hiện các biện pháp quyết liệt hơn.

Cũng hoàn toàn có thể là các nhà giao dịch ngoại hối mới thất bại vì không giao dịch theo một chiến lược hoặc kế hoạch giao dịch đã được thử nghiệm. Thay vào đó, họ thực hiện giao dịch dựa trên tâm lý (ví dụ, nếu một nhà giao dịch cảm thấy thị trường phải di chuyển theo một hướng nào đó) và có thể có 50% khả năng họ sẽ đúng.

Khi nhà giao dịch mới bắt đầu một vị thế, họ thường vào lúc cảm xúc của họ đang suy yếu. Các nhà giao dịch có kinh nghiệm nhận thấy những xu hướng của các nhà giao dịch mới và thực hiện giao dịch theo chiều ngược lại. Điều này làm cho những nhà giao dịch mới bối rối và cảm thấy thị trường hoặc các nhà môi giới đang đối xử không công bằng với họ và chiếm lợi nhuận cá nhân của họ. Hầu hết thời gian, điều này không phải là sự thật. Đơn giản là nhà giao dịch không hiểu đúng động lực của thị trường.

Các Lỗi của Nhà Môi Giới

Đôi khi, các tổn thất là lỗi của nhà môi giới. Điều này có thể xảy ra khi một nhà môi giới cố gắng tích lũy hoa hồng giao dịch bằng chi phí của khách hàng. Đã có báo cáo về các nhà môi giới chuyển động tỷ lệ đã được báo giá một cách tùy tiện để kích hoạt lệnh dừng khi tỷ lệ của các nhà môi giới khác chưa di chuyển đến mức giá đó.

May mắn cho các nhà giao dịch, loại tình huống này là ngoại lệ và không có khả năng xảy ra. Mọi người phải nhớ rằng giao dịch thường không phải là một trò chơi không bù trừ, và các nhà môi giới chủ yếu kiếm hoa hồng với khối lượng giao dịch tăng lên. Tóm lại, đối với các nhà môi giới, việc có khách hàng lâu dài giao dịch thường xuyên và do đó duy trì vốn hoặc có lợi nhuận là trong lợi ích tốt nhất.

Giao dịch theo Hành vi

Vấn đề slippage thường được cho là do kinh tế hành vi. Thường là thói quen của các nhà giao dịch không có kinh nghiệm là hoảng sợ. Họ sợ bỏ lỡ cơ hội, vì vậy họ nhấn nút mua, hoặc họ sợ mất nhiều hơn và họ nhấn nút bán.

Trong môi trường tỷ giá dao động mạnh, nhà môi giới không thể đảm bảo một lệnh sẽ được thực hiện với giá mong muốn. Điều này dẫn đến các biến động gay gắt và slippage. Tương tự đối với các lệnh stop hoặc limit. Một số nhà môi giới đảm bảo việc điền lệnh stop và limit, trong khi những người khác thì không.

Ngay cả trong các thị trường minh bạch hơn, slippage vẫn xảy ra, thị trường di chuyển và chúng ta không luôn nhận được giá mà chúng ta mong muốn.

Giao tiếp là chìa khóa

Vấn đề thực sự có thể bắt đầu phát triển khi giao tiếp giữa một nhà giao dịch và một nhà môi giới bắt đầu suy giảm. Nếu một nhà giao dịch không nhận được phản hồi từ nhà môi giới hoặc nhà môi giới cung cấp câu trả lời mơ hồ cho các câu hỏi của nhà giao dịch, đây là những tín hiệu đỏ phổ biến cho thấy một nhà môi giới có thể không quan tâm đến lợi ích tốt nhất của khách hàng.

Những vấn đề của loại này nên được giải quyết và giải thích cho nhà giao dịch, và nhà môi giới cũng nên hữu ích và thể hiện mối quan hệ tốt với khách hàng. Một trong những vấn đề có hại nhất có thể xảy ra giữa một nhà môi giới và một nhà giao dịch là khả năng của nhà giao dịch để rút tiền từ tài khoản.

Nghiên cứu về Nhà Môi Giới Bảo Vệ Bạn

Bảo vệ bản thân khỏi các nhà môi giới không đáng tin cậy từ đầu là lý tưởng. Những bước sau đây sẽ giúp ích:

• Thực hiện tìm kiếm trực tuyến về đánh giá của nhà môi giới. Một cuộc tìm kiếm internet chung có thể cung cấp cái nhìn về việc liệu các nhận xét tiêu cực có thể chỉ là của một nhà giao dịch bực bội hay có vấn đề nghiêm trọng hơn. Một phần bổ sung tốt cho loại tìm kiếm này là BrokerCheck từ Cơ quan Quản lý Ngành tài chính (FINRA), cho biết liệu có các hành động pháp lý chưa được giải quyết đối với nhà môi giới. Và nếu cần thiết, hiểu rõ hơn về các quy định của Mỹ đối với các nhà môi giới ngoại hối.
• Đảm bảo không có khiếu nại về việc không thể rút tiền. Nếu có, hãy liên hệ với người dùng nếu có thể và hỏi họ về kinh nghiệm của họ.
• Đọc kỹ tất cả các điều khoản nhỏ của tài liệu khi mở tài khoản. Các động cơ để mở tài khoản thường có thể được sử dụng chống lại nhà giao dịch khi cố gắng rút tiền. Ví dụ, nếu một nhà giao dịch gửi 10.000 đô la và nhận được thưởng 2.000 đô la, và sau đó nhà giao dịch mất tiền và cố gắng rút một số tiền còn lại, nhà môi giới có thể nói họ không thể rút được tiền thưởng. Đọc kỹ điều khoản nhỏ sẽ giúp bạn đảm bảo bạn hiểu rõ tất cả các tình huống trong những trường hợp như vậy.
• Nếu bạn hài lòng với nghiên cứu của bạn về một nhà môi giới cụ thể, hãy mở một tài khoản mini hoặc tài khoản với số vốn nhỏ. Giao dịch trong một tháng trở lên, và sau đó cố gắng rút tiền. Nếu mọi thứ diễn ra tốt, nên khá an toàn để gửi thêm tiền. Nếu bạn gặp vấn đề, cố gắng thảo luận với nhà môi giới. Nếu thất bại, tiến hành và đăng một bài đăng chi tiết về kinh nghiệm của bạn trực tuyến để người khác có thể học hỏi từ kinh nghiệm của bạn.

Khi Cám Dỗ Quay Vòng

Những nhà môi giới hoặc nhà quản lý được trả hoa hồng khi mua bán chứng khoán đôi khi có thể đầu hàng với cám dỗ để thực hiện các giao dịch chỉ đơn giản là để tạo ra hoa hồng. Những người làm điều này quá mức có thể bị kết án về hành vi quay vòng—một thuật ngữ được Ủy ban Chứng khoán và Trao đổi Mỹ (SEC) đặt ra để chỉ khi môi giới thực hiện giao dịch với mục đích không phải là lợi ích của khách hàng. Những người bị kết án có thể phải đối mặt với tiền phạt, khiển trách, cấm thẩm tra, sa thải, hay thậm chí là xử lý hình sự trong một số trường hợp.

SEC Định Nghĩa Quay Vòng

SEC định nghĩa hành vi quay vòng như sau:

Khi một môi giới thực hiện mua bán quá mức (tức là giao dịch) chứng khoán trong tài khoản của khách hàng mà không xem xét đến mục tiêu đầu tư của khách hàng và chủ yếu là để tạo ra hoa hồng có lợi cho môi giới, môi giới có thể đang tham gia vào hành vi bất hợp pháp được gọi là lật đổ.

Điều quan trọng cần nhớ ở đây là các giao dịch được thực hiện không làm tăng giá trị tài khoản của bạn. Nếu bạn đã giao quyền cho môi giới giao dịch trên tài khoản của bạn, thì khả năng bị lật đổ chỉ có thể tồn tại nếu họ giao dịch nhiều trên tài khoản của bạn, và số dư của bạn không tăng lên hoặc giảm giá trị theo thời gian.

Tất nhiên, có thể môi giới của bạn có thực sự cố gắng để tăng tài sản của bạn, nhưng bạn cần tìm hiểu rõ ràng những gì họ đang làm và tại sao. Nếu bạn là người ra quyết định và môi giới đang tuân theo chỉ dẫn của bạn, thì điều đó không thể được phân loại là lật đổ.

Đánh giá Các Giao Dịch Của Bạn

Một trong những dấu hiệu rõ ràng của lật đổ có thể là khi bạn thấy các giao dịch mua bán chứng khoán không phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn. Ví dụ, nếu mục tiêu của bạn là tạo ra một thu nhập ổn định hiện tại, thì bạn không nên thấy các giao dịch mua bán trên phiếu báo cáo của bạn cho cổ phiếu công nghệ hoặc quỹ cổ phiếu nhỏ.

Lật đổ với các sản phẩm tài chính như tùy chọn put và call có thể khó phát hiện hơn, vì những công cụ này có thể được sử dụng để đạt được nhiều mục tiêu khác nhau. Tuy nhiên, mua bán tùy chọn put và call chỉ nên diễn ra nếu bạn có khả năng chịu đựng rủi ro cao. Bán tùy chọn call và put có thể tạo ra thu nhập hiện tại miễn là được thực hiện một cách thận trọng.

Cách các cơ quan quản lý đánh giá Lật đổ

Một hội đồng giải quyết tranh chấp sẽ xem xét nhiều yếu tố khi tổ chức phiên điều trần để xác định xem một môi giới đã lật đổ tài khoản hay không. Họ sẽ xem xét các giao dịch được thực hiện dựa trên trình độ học vấn, kinh nghiệm và sự tinh thông của khách hàng cũng như bản chất của mối quan hệ của khách hàng với môi giới. Họ cũng sẽ cân nhắc số lượng giao dịch được yêu cầu so với không được yêu cầu và số tiền hoa hồng đã được tạo ra so với lợi nhuận hoặc thiệt hại của khách hàng do các giao dịch này.

Đôi khi có lúc bạn có cảm giác như môi giới của bạn có thể đang lật đổ tài khoản của bạn, nhưng điều này không nhất thiết phải là đúng. Nếu bạn có câu hỏi về điều này và cảm thấy bất an về những gì người tư vấn của bạn đang làm với tiền của bạn, thì đừng ngần ngại hãy tham vấn với luật sư chứng khoán hoặc nộp khiếu nại trên trang web của SEC.

Đã Rơi Vào Tình Trạng Môi Giới Xấu?

Rất tiếc, tùy chọn hiện nay rất hạn chế. Tuy nhiên, bạn có thể làm một vài điều. Đầu tiên, đọc kỹ tất cả các tài liệu để đảm bảo môi giới của bạn thực sự đã sai. Nếu bạn đã bỏ sót điều gì đó hoặc không đọc các tài liệu bạn đã ký, bạn có thể phải chịu trách nhiệm.

Tiếp theo, thảo luận về hành động bạn sẽ thực hiện nếu môi giới không trả lời câu hỏi của bạn một cách đầy đủ hoặc không cung cấp rút tiền. Các bước có thể bao gồm đăng bình luận trực tuyến hoặc báo cáo môi giới cho FINRA hoặc cơ quan quản lý phù hợp trong nước của bạn.

Nhìn Chung

Mặc dù có thời điểm nhà giao dịch đổ lỗi cho môi giới về các khoản lỗ của họ, nhưng cũng có những lúc môi giới thực sự mắc lỗi. Một nhà giao dịch cần phải cẩn thận và tiến hành nghiên cứu về một môi giới trước khi mở tài khoản và nếu nghiên cứu cho môi giới này tích cực, sau đó nên đặt một khoản tiền gửi nhỏ, tiếp theo là một vài giao dịch và sau đó là rút tiền. Nếu điều này diễn ra tốt, thì có thể gửi một khoản tiền gửi lớn hơn.

Tuy nhiên, nếu bạn đã rơi vào tình trạng khó khăn, bạn nên xác minh rằng môi giới đang thực hiện hoạt động bất hợp pháp (như lật đổ), cố gắng có câu trả lời cho câu hỏi của bạn và nếu tất cả thất bại, báo cáo người này cho SEC, FINRA hoặc cơ quan quản lý khác có thể áp dụng biện pháp chống lại họ.