Mất hơn 500 triệu đồng vì nhận phải quà tri ân khách hàng miễn phí

Mặc dù đã có nhiều cảnh báo từ cảnh sát và chuyên gia an ninh mạng về các hình thức lừa đảo như mời làm việc online, tặng quà tri ân khách hàng miễn phí hoặc các cuộc gọi liên quan đến tài khoản ngân hàng để rửa tiền hay mua bán ma túy, vẫn còn nhiều người rơi vào bẫy vì lòng tham và nỗi sợ hãi.

Dụ dỗ bằng việc tặng quà tri ân và hứa hoa hồng

Đến ngày hôm nay, chị N.D (trú Bình Phước) vẫn còn sốc và tự trách mình khi bị lừa mất hơn 500 triệu đồng mà không biết phải làm thế nào để khôi phục, chỉ biết báo cáo cho cơ quan công an địa phương và chờ đợi.

Chị N.D chia sẻ: “Trong tháng 8 vừa qua, tôi nhận được cuộc gọi nhận quà tri ân khách hàng. Người gọi tự xưng là nhân viên của trang thương mại điện tử Shopee, thông báo tôi là một trong 10 người may mắn được chọn. Quà tri ân có giá trị từ vài trăm ngàn đồng đến vài chục triệu đồng, từ máy đuổi chuột đến bếp nướng, laptop, điện thoại, ghế massage, xe máy… Sau đó, người gọi yêu cầu tôi cung cấp số điện thoại để kết nối Telegram để gửi quà và đề nghị tham gia làm nhiệm vụ bấm chọn các sản phẩm yêu thích để kiếm thêm tiền”.

Theo chị N.D, sau khi lựa chọn món quà ưng ý và nghe theo lời dụ dỗ của kẻ lừa đảo, chị đã tham gia nhận nhiệm vụ để kiếm tiền hoa hồng. Tuy nhiên, để tham gia, chị phải chuyển khoản mua một món hàng có giá thấp nhất là 350 ngàn đồng. Vì món quà chị chọn có giá trị cao nên chị đã sẵn lòng bỏ ra 350 ngàn đồng để tham gia.

“Ban đầu, tôi tưởng là chơi vui vì khi hoàn thành nhiệm vụ, tôi nhận được gần 500.000 đồng ngay. Thấy kiếm tiền dễ dàng, tôi tiếp tục chuyển khoản để nhận thêm tiền hoa hồng. Số tiền gửi vào càng lớn thì tiền càng bị đóng băng, không thể rút ra được. Đáng lưu ý, trưởng nhóm đưa thêm nhiệm vụ có hoa hồng lên đến gần 50% nếu tôi chuyển khoản tham gia nhiệm vụ từ vài chục triệu đồng trở lên để có thể rút tiền về. Vì sợ mất tiền và thấy hoa hồng cao, tôi buộc phải tham gia và ngày càng lún sâu vào nhiệm vụ. Khi không đủ tiền để chuyển khoản, số tiền gửi vào làm nhiệm vụ đã lên tới hơn 500 triệu đồng”, chị N.D chia sẻ.

Chị N.D kể lại, lúc này chị mới tỉnh ra và muốn rút tiền. Thế nhưng, trưởng nhóm thông báo rằng chị sẽ mất sạch tiền và hoa hồng nếu không hoàn thành nhiệm vụ, thậm chí bị phạt tiền âm số tiền đã gửi vào làm nhiệm vụ. Chị đã năn nỉ trưởng nhóm trả lại tiền đã gửi, không cần tiền hoa hồng nào, nhưng không được. Không những thế, chị còn bị trưởng nhóm đe doạ và cảnh báo phải tiếp tục gửi tiền mới có thể rút tiền được.

“Tôi chỉ biết khóc và xin lời khuyên của mọi người xem có cách nào lấy lại tiền được không, đồng thời đưa lên cảnh báo để mọi người cùng biết không bị lừa. Chứ thật sự mấy ngày nay, tôi đã mất ăn mất ngủ vì mất số tiền tiết kiệm trong nhiều năm qua…”, chị N.D rầu rĩ nói.

Gửi lệnh bắt khẩn cấp giả mạo về việc mở tài khoản rửa tiền

Bà L.H.M (trú Quận 3, TP Hồ Chí Minh) đã bị những kẻ lừa đảo tự xưng là bên Bộ Công an gọi điện qua Zalo thông báo có liên quan đến nghi vấn rửa tiền ma túy. Sự việc xảy ra vào ngày 6/9. Để tạo niềm tin cho bà L.H.M, những kẻ này liên tục đổi tên giả danh cảnh sát điều tra để gây tâm lý lo sợ và bất an.

Tinh vi hơn, những kẻ lừa đảo còn gửi hai công văn giả mạo là “Lệnh bắt khẩn cấp” của Viện Kiểm sát nhân dân tối cao đối với bà L.H.M về tội “Buôn bán ma túy và rửa tiền” và “Công văn mật” của Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam về việc “Cung cấp thông tin khách hàng” cho Bộ Công an liên quan đến việc bà L.H.M mở tài khoản ngân hàng.

Theo “Công văn mật” giả mạo, bà L.H.M được ghi là đã đến chi nhánh số 102 phố Thái Thịnh, quận Đống Đa, TP Hà Nội để mở tài khoản. Từ ngày 10/12/2022 đến ngày 6/1/2023, tài khoản của bà L.H.M có nguồn tiền giao dịch chuyển vào và chuyển đi tổng cộng gần 9 tỷ đồng. Đáng lưu ý, nhân viên ngân hàng hỗ trợ bà L.H.M đã bị Bộ Công an đình chỉ công tác, tạm giam để điều tra.

Đáng chú ý, cả hai công văn giả mạo khá tinh vi, có ghi rõ họ tên và chức vụ của Viện Kiểm sát, ngân hàng, đặc biệt có cả chữ ký và dấu mộc đỏ, hoa văn in chìm… nên nếu những người chưa từng tiếp xúc với công văn thật thì rất dễ tin. Không chỉ thế, thông tin cá nhân và số căn cước công dân (CCCD) của bà L.H.M đã được ghi trên cả hai công văn trên và đều đúng với thông tin cuối năm 2022. Tuy nhiên, bà L.H.M chưa từng sử dụng CCCD ở đâu, kể cả cập nhật thông tin ngân hàng. Đặc biệt, bà L.H.M cũng chưa từng ra Hà Nội để mở tài khoản và không có tài khoản nào tại Ngân hàng Vietcombank.

Chị P.A, con gái của bà L.H.M chia sẻ: “Sau khi nghe cuộc gọi và nhận 2 công văn trên qua Zalo, mẹ tôi rất lo lắng và tin tưởng vào cuộc gọi đó. Vì vậy, khi nghe những kẻ lừa đảo tự xưng là công an Bộ Công an nói rằng, nếu người đó không phải là mẹ tôi mà một kẻ khác mạo danh mẹ tôi mở tài khoản, họ sẽ giúp mẹ tôi thoát khỏi nghi án đó với điều kiện chỉ cần chuyển khoản 200 triệu đồng để giải quyết và giữ bí mật. Vì vậy, mẹ tôi đã nhanh chóng đi ngân hàng để rút tiền tiết kiệm”.

Theo chị P.A, do số tiền tiết kiệm không đủ, bà L.H.M đã chụp giấy rút tiền thông báo cho những kẻ lừa đảo biết và bảo họ chờ để xin tiền từ người thân. Rất may, bà L.H.M gọi cho chị P.A xin tiền. Vì số tiền lớn nên chị P.A đã hỏi mẹ lý do cần tiền làm gì. Phát hiện sự việc, chị P.A đã kịp thời ngăn mẹ không chuyển tiền cho những kẻ lừa đảo trên.

Chia sẻ về vấn nạn lừa đảo trực tuyến hiện nay tại Việt Nam, chuyên gia bảo mật Vũ Ngọc Sơn, Giám đốc kỹ thuật Công ty Công nghệ An ninh mạng Việt Nam cho biết, hiện nay ở Việt Nam có trên dưới 20 hình thức lừa đảo trực tuyến khác nhau. Các hình thức này nhắm tới tất cả mọi người trong xã hội, không phân biệt trẻ em hay người lớn và những người ít tiếp xúc với thông tin sẽ dễ trở thành “con mồi” của những kẻ lừa đảo. Ngoài ra, những người đi làm hoặc có thu nhập tốt cũng là mục tiêu của những kẻ lừa đảo.

Chuyên gia an ninh mạng Vũ Ngọc Sơn cũng nhấn mạnh, để ngăn chặn và phòng tránh lừa đảo trực tuyến, mọi người cần phải cùng nhau hợp tác. Tuy nhiên, vai trò của người dân vẫn là rất quan trọng, họ cần nâng cao nhận thức về các mánh khóe lừa đảo để có thể tự bảo vệ mình, tránh xa những nguy cơ trở thành nạn nhân của lừa đảo trên internet.