Buzz
Càng cao thu nhập tiềm năng từ đầu tư thì rủi ro càng lớn. Tuy nhiên, không có gì đảm bảo rằng việc chấp nhận rủi ro cao hơn sẽ mang lại thu nhập cao hơn.
Định nghĩa về rủi ro
Đầu tiên, hãy xem xét rủi ro. Rủi ro là sự không chắc chắn liên quan đến đầu tư, thị trường hoặc doanh nghiệp. Dù nhà đầu tư mong muốn lợi nhuận, nhưng rủi ro có thể làm giảm thu nhập hoặc thậm chí gây thua lỗ.
Có nhiều loại rủi ro trong đầu tư - cụ thể theo thị trường, đầu cơ, ngành công nghiệp, biến động, lạm phát, v.v. Nghiên cứu thị trường kỹ lưỡng có thể giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định chính xác thông qua phân tích và dự báo xu hướng.
Rủi ro hệ thống:
Một số rủi ro, được gọi là rủi ro hệ thống, bạn không thể kiểm soát được. Tuy nhiên, nếu bạn chấp nhận rủi ro như một phần của đầu tư, bạn có thể phát triển chiến lược phân bổ và đa dạng hóa tài sản để giảm thiểu tác động của chúng. Học cách chấp nhận rủi ro và tránh bán tháo hoảng loạn là yếu tố quan trọng của kế hoạch đầu tư khôn ngoan.
Rủi ro thị trường:
Đây là nguy cơ khi thị trường tài chính giảm giá trị, gây ảnh hưởng đến danh mục đầu tư của bạn. Chẳng hạn, nếu thị trường chứng khoán giảm, cổ phiếu hoặc quỹ đầu tư của bạn cũng có thể giảm theo cho đến khi thị trường phục hồi. Rủi ro thị trường có thể khiến bạn mất vốn đầu tư, nhất là khi một số công ty không thể trụ vững trong thời kỳ suy thoái. Nguy cơ lớn hơn là mất vốn do bán khi giá thấp.
Rủi ro lãi suất:
Đây là khả năng lãi suất sẽ tăng. Nếu điều này xảy ra, lạm phát sẽ gia tăng và giá trị của các trái phiếu hiện tại cũng như các khoản đầu tư thu nhập cố định khác sẽ giảm, do chúng ít hấp dẫn hơn so với trái phiếu mới phát hành có lãi suất cao hơn. Lãi suất tăng cũng thường kéo theo giá cổ phiếu giảm, khi các nhà đầu tư chuyển sang các khoản đầu tư có lãi suất cao hơn và ít rủi ro hơn.
Xem xét lại
- Kiến thức cơ bản về lãi suất thực
- Lãi suất âm là gì? Điều mà nhà đầu tư cần biết
Nguy cơ suy thoái:
Suy thoái kinh tế, hoặc giai đoạn kinh tế đi xuống, có nghĩa là nhiều khoản đầu tư có thể mất giá trị và làm cho việc đầu tư trở nên rủi ro hơn.
Rủi ro chính trị:
Với sự tương tác ngày càng gia tăng của thị trường toàn cầu, môi trường chính trị trên khắp thế giới có thể ảnh hưởng đến giá trị của các khoản đầu tư trong nước và quốc tế của bạn. Ví dụ, một giai đoạn bất ổn có thể làm giảm giá trị các khoản đầu tư của bạn, trong khi ổn định chính trị và tăng trưởng có thể làm tăng giá trị của chúng.
Mối quan hệ giữa rủi ro và thu nhập
Mối liên hệ giữa rủi ro và thu nhập từ đầu tư khá đơn giản để hiểu. Rủi ro khi chọn một loại đầu tư cụ thể tỉ lệ thuận với thu nhập thu được từ nó. Vì vậy, đầu tư rủi ro cao có thể mang lại thu nhập cao hơn, trong khi đầu tư ít rủi ro sẽ làm giảm thiểu thu nhập.
Hiểu được mối liên hệ giữa rủi ro và lợi nhuận là điều cần thiết để hiểu tại sao mọi người đưa ra các quyết định đầu tư nhất định.
Một số nguyên tắc về mối quan hệ rủi ro và thu nhập
Nguyên tắc cơ bản là rủi ro và lợi nhuận có mối liên hệ trực tiếp. Rủi ro mà một loại đầu tư có thể mất tiền càng lớn thì tiềm năng thu nhập của nó càng cao. Tương tự, khi rủi ro đầu tư nhỏ đi thì tiềm năng thu nhập cũng nhỏ lại.
Khẩu vị rủi ro là gì? Cách xác định khi đầu tư tài chính
Cho dù là một công ty mới thành lập có thể vấp phải nguy cơ phá sản hay có thể phát triển thành một doanh nghiệp trị giá hàng triệu đô la, quyết định đầu tư vào cổ phiếu của nó có thể dẫn đến cả hai kết quả, từ mất mát tới lợi nhuận khổng lồ. Trái lại, đầu tư vào một công ty blue chip ít khi phải đối mặt với nguy cơ phá sản, nhưng cũng ít khi mang lại cơ hội giàu sang như đầu tư vào một công ty với hàng triệu cổ đông.
Nguyên tắc thứ hai cho thấy nếu có thể thu lợi cao hơn trung bình từ một khoản đầu tư với rủi ro thấp hơn, nhà đầu tư có thể chấp nhận giảm lợi nhuận tiềm năng lớn hơn để tránh nguy cơ lớn hơn. Điều này đặc biệt quan trọng khi lãi suất tăng lên. Những người đầu tư thường rút tiền khỏi cổ phiếu, mà rủi ro và biến động giá cổ phiếu cao hơn và thường xuyên hơn, để đầu tư vào trái phiếu, vốn ít rủi ro hơn. Lý do là họ không muốn mạo hiểm quá nhiều để đạt được tiềm năng lợi nhuận và được bảo vệ hơn trước những thiệt hại tiềm ẩn.
Nguyên tắc thứ ba cho phép bạn cân bằng rủi ro và lợi nhuận trong danh mục đầu tư bằng cách đầu tư theo một phạm vi rủi ro từ cao nhất đến thấp nhất. Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư theo cách này đồng nghĩa với việc một số khoản đầu tư có thể mang lại lợi nhuận cao trong khi những khoản đầu tư khác đảm bảo rằng một phần vốn của bạn được bảo toàn.
Rủi ro và thu nhập từ một danh mục đầu tư
Để giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là một biện pháp lý tưởng. Nhà đầu tư có thể chọn nhiều loại đầu tư khác nhau để đạt được lợi nhuận tối ưu.
Có nhiều lựa chọn đầu tư khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, quỹ đầu tư hỗ trợ và nhiều hơn nữa. Cổ phiếu thường có nguy cơ thất bại cao nhưng có tiềm năng sinh lời lớn. Trái lại, trái phiếu chính phủ thường có rủi ro thấp đến gần như không nhưng mang lại lợi nhuận ổn định thấp.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư mang lại nhiều lợi ích. Nhà đầu tư có thể chọn đầu tư vào cổ phiếu với rủi ro cao và bù đắp bằng cách đầu tư vào trái phiếu. Trái phiếu thường đem lại lợi nhuận đáng tin cậy mặc dù mức độ sinh lời thấp. Họ cũng có thể đầu tư vào các quỹ đầu tư hỗ trợ trong thời gian dài với mức rủi ro phù hợp.
Chứng khoán Bản Việt được vinh danh bởi giải thưởng danh giá quốc tế từ Finance Asia
Một số chuyên gia tài chính thậm chí khuyên đầu tư vào các ngành và thị trường khác nhau, vì sự thịnh vượng và suy thoái của các lĩnh vực khác nhau xảy ra vào các thời điểm khác nhau. Ví dụ, trong đại dịch COVID-19, nhiều công ty internet và thương mại điện tử phát triển mạnh mẽ, trong khi các công ty ô tô gặp khó khăn. Do đó, đa dạng hóa vị trí đầu tư có thể giúp nhà đầu tư đạt được sự bền vững lâu dài.
Đây là những kiến thức cơ bản về rủi ro và mối quan hệ giữa rủi ro và thu nhập trong thị trường tài chính tổng quát và chứng khoán cụ thể. Hy vọng rằng thông tin này sẽ giúp nhà đầu tư hiểu biết và tự tin hơn khi tham gia giao dịch chứng khoán. Chúc các bạn thành công trong đầu tư!
