Nguy cơ thanh khoản khi đầu tư ký quỹ và cách giải quyết

Giao dịch ký quỹ trên thị trường chứng khoán tiềm ẩn nhiều rủi ro, trong đó mất thanh khoản là một vấn đề lớn mà các nhà đầu tư phải đối mặt. Hãy cùng Mytour khám phá loại rủi ro này qua bài viết dưới đây.

Thanh khoản, rủi ro thanh khoản và giao dịch ký quỹ là gì?

Tính thanh khoản thể hiện khả năng dễ dàng chuyển đổi tài sản hoặc chứng khoán thành tiền mặt với giá phản ánh giá trị thực của nó.

Rủi ro mất thanh khoản xảy ra khi các nhà đầu tư trên thị trường (bao gồm nhà đầu tư cá nhân, các quỹ đầu tư, và tổ chức tài chính) không thể thực hiện giao dịch do thiếu người mua. Đây là mối nguy hiểm lớn khi giao dịch trên thị trường chứng khoán, đặc biệt là trong giao dịch ký quỹ.

Giao dịch margin là khi cá nhân hoặc tổ chức vay nợ công ty chứng khoán để mua bán, giao dịch. Tại các công ty chứng khoán Việt Nam, tỷ lệ giao dịch margin thường dao động từ 30-50%.

Biện pháp phòng ngừa rủi ro trước khi đầu tư ký quỹ

Hiểu về đầu tư margin: Nhà đầu tư nên giao dịch ký quỹ khi đã có kinh nghiệm lâu năm hoặc kiến thức về quản trị rủi ro. Đa số các nhà đầu tư mới (F0) nếu chưa quen với thị trường mà sử dụng tài khoản margin thì rất dễ dẫn đến việc “cháy” tài khoản.

Giao dịch theo xu hướng: Giao dịch margin phù hợp khi cổ phiếu có đà tăng rõ ràng và ít biến động. Nếu thị trường hoặc xu hướng cổ phiếu biến động quá mạnh, nhà đầu tư nên tránh tham gia hoặc giảm tỷ lệ margin để tránh điểm margin call. Trường hợp xấu hơn, giá có thể tiếp tục giảm, kích hoạt lệnh force sell và gây thiệt hại lớn cho nhà đầu tư.

Hiểu rõ cổ phiếu đầu tư: Nhà đầu tư nên chọn cổ phiếu đã được phân tích kỹ lưỡng về các yếu tố cơ bản, tránh theo các thông tin không chính thống hoặc nghe theo hô hào từ các hội nhóm. Nhà đầu tư có thể tìm hiểu thêm về doanh nghiệp thông qua:

• Báo cáo tài chính chi tiết

• Phân tích chuyên sâu từ các công ty chứng khoán

• Các dịch vụ hiện có của Mytour:

• Bản báo cáo nhanh về tình hình doanh nghiệp.

• Nhận định thị trường hằng ngày.

• Công cụ tư vấn và tín hiệu tự động.

Qua bài viết, chúng ta hiểu thêm về rủi ro thanh khoản khi giao dịch ký quỹ. Hy vọng các nhà đầu tư tìm được phương pháp giao dịch hiệu quả. Chúc mọi người thành công!