Buzz
Đa số các nhà đầu tư thường tập trung vào việc tìm kiếm các cơ hội đầu tư mà không chú ý đến quản lý vốn. Điều này rất nguy hiểm vì thị trường thường giảm nhanh hơn so với sự tăng giá của cổ phiếu. Một kế hoạch quản lý vốn hiệu quả sẽ giúp nhà đầu tư bảo toàn lợi nhuận và chuẩn bị cho những cơ hội tiếp theo.
Về vai trò của quản lý vốn, tỷ phú George Soros từng nói rằng: 'Đúng hay sai không quan trọng, quan trọng là bạn kiếm được bao nhiêu khi đúng và mất bao nhiêu khi sai'
Dưới đây là một số nguyên tắc quản lý vốn hiệu quả giúp nhà đầu tư điều tiết nguồn vốn và đạt được lợi nhuận ổn định từ đầu tư.
1/ Không đầu tư số tiền mà bạn không thể chấp nhận mất đi
Để bắt đầu nói về quản lý vốn, không gì quan trọng hơn là nói về nguồn vốn. Đối với việc đầu tư chứng khoán, nguồn vốn phù hợp bao gồm tiền dư, tài sản tích lũy, các quỹ dự phòng và quỹ tiết kiệm…
Bởi tính chất rủi ro của việc đầu tư cổ phiếu và sự khó dự đoán thời điểm chính xác để bán, việc sử dụng nguồn vốn mà bạn biết sẽ cần trong tương lai như tiền trả góp nhà, tiền hóa đơn chưa thanh toán, quỹ lương do bạn sở hữu, tiền học phí cho con cái, chi phí gia đình… sẽ rất rủi ro.
Vốn vay cũng là một nguồn bạn nên xem xét chỉ sử dụng khi thị trường ổn định để tận dụng đòn bẩy tài chính. Tuy nhiên, sử dụng vốn vay sai thời điểm sẽ làm gia tăng khó khăn nhiều lần.
2/ Không bao giờ đặt hết trứng vào một giỏ.
Các chuyên gia quản lý tài sản chuyên nghiệp thường phân bổ tài sản của khách hàng vào nhiều danh mục khác nhau như địa ốc, cổ phiếu, trái phiếu, vàng, tiền gửi ngân hàng, tiền và ngoại tệ để đảm bảo đạt được các mục tiêu cam kết với khách hàng và giảm thiểu rủi ro khi thị trường gặp khó khăn.
3/ Chỉ thực hiện lệnh mua khi có kế hoạch đầu tư và giao dịch cụ thể.
4/ Nếu bạn là chuyên gia trong một lĩnh vực nhất định, nhà đầu tư có thể điều chỉnh tỷ lệ các danh mục đầu tư để tối ưu hóa lợi nhuận khi thị trường thuận lợi.
Trên thị trường ổn định, luôn có nhiều điểm mua cổ phiếu dựa trên tín hiệu kỹ thuật. Tuy nhiên, không phải tất cả các tín hiệu mua đều đi từ các doanh nghiệp có hoạt động sản xuất kinh doanh tốt hay các thông tin hỗ trợ cho tương lai tăng trưởng tốt hơn.
Nhà đầu tư nên chọn những cổ phiếu có câu chuyện hỗ trợ doanh nghiệp rõ ràng và thiết lập kế hoạch cụ thể về lãi, lỗ và gia tăng vị thế. Tuân thủ kế hoạch giúp nhà đầu tư đánh giá được sự phát triển của cổ phiếu theo kỳ vọng và đưa ra quyết định đúng đắn.
4/ Không biến một khoản đầu tư lời thành lỗ và không biến một khoản đầu tư lỗ thành thua lỗ nặng hơn.
Theo phân tích kỹ thuật, cổ phiếu thường có mức hỗ trợ mạnh và kháng cự cao. Đây là những điểm mục tiêu để đặt lợi nhuận và dừng lỗ khi giao dịch.
Sự gia tăng đột biến của cổ phiếu gần ngưỡng kháng cự đã khiến nhiều nhà đầu tư lạc quan vượt quá mức, nâng mục tiêu giá lên cao và bỏ lỡ cơ hội chốt lời. Khi lực bán mạnh xuất hiện tại điểm kháng cự, giá cổ phiếu nhanh chóng đảo chiều giảm, dẫn đến thua lỗ thậm chí làm mất phần lợi nhuận.
Tương tự, khi cổ phiếu đâm sâu xuống dưới mức hỗ trợ, điều này cho thấy sự ưu thế của bên bán và dự báo cổ phiếu sẽ tiếp tục giảm sâu hơn. Trong tình huống này, nếu không thực hiện cắt lỗ kịp thời, giá cổ phiếu có thể tiếp tục sụt giảm và làm tăng thêm lỗ lực nặng nề.
Nhân viên muốn giới hạn lỗ cho toàn bộ danh mục
Nhà đầu tư thường có thể kiếm được lợi nhuận lớn khi thị trường tăng điểm, nhưng cũng nhanh chóng mất tiền khi thị trường chứng kiến sự suy giảm. Do đó, một chiến lược đơn giản được nhiều nhà đầu tư kinh nghiệm sử dụng là rời khỏi thị trường khi thị trường đi vào xu hướng giảm và chờ đợi cơ hội khi thị trường quay trở lại xu hướng tăng.
Những kiến thức quan trọng về chứng khoán phái sinh mà nhà đầu tư mới cần phải hiểu rõ
Kết luận cuối cùng:
Thị trường chứng khoán với quy mô hàng nghìn tỷ đồng giao dịch hàng ngày không phải là điều quá khó khăn để tìm kiếm cơ hội sinh lời. Tuy nhiên, những điều chỉnh thường xuyên và mạnh mẽ có thể khiến lợi nhuận nhanh chóng biến mất. Chiến lược quản lý vốn hiệu quả sẽ giúp nhà đầu tư bảo toàn lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro từ những quyết định đầu tư không đúng.
