Nhà Đầu Tư Crypto Trên FTX Quay Lại Ví Cứng Sau Sự Kiện Sập Sàn

Không lâu sau khi mọi thứ trở nên hỗn loạn tại FTX, những lời nói 'Tôi đã nói vậy' đã bắt đầu xuất hiện. Vào ngày 11 tháng 11, sàn giao dịch crypto này đã đệ đơn phá sản, và hàng tỷ đô la crypto của khách hàng bị mất. Làm thế nào lại có thể xảy ra điều này? Bởi vì FTX không chỉ là nơi để giao dịch token, mà còn là nơi người dùng lưu trữ chúng.

Những người làm nghề lâu năm trong ngành crypto sẽ nói với bạn rằng, khi cho phép một bên thứ ba lưu trữ đồng coin thay họ, những người mắc kẹt trong sự sụp đổ của FTX đã mắc một sai lầm chết người. “Không phải chìa khóa của bạn, không phải coin của bạn,” họ thích nói. Thay vào đó, họ ủng hộ một hệ thống gọi là tự lưu giữ, trong đó mọi người quản lý ví crypto riêng của họ, được bảo vệ bằng các chìa khóa bí mật có chứa chữ số và chữ cái.

Thông điệp này đang được lan truyền. Một người có tiền mắc kẹt trong FTX, người yêu cầu giữ bí mật tài chính của mình, cho biết anh ta hiện lưu trữ crypto trong ví cá nhân hoặc hợp đồng peer-to-peer có lãi suất. Một người khác, yêu cầu giữ bí mật vì cùng lý do, nói rằng anh ta giờ đây chỉ giữ token trên các sàn trong một giờ để giao dịch và nếu không là tự lưu trữ. “Điều trên hết, làm thế,” anh ta nói, đề cập đến CEO của FTX, Sam Bankman-Fried. “Nhưng tôi cũng nên quản lý rủi ro của mình.”

Các công ty cung cấp thiết bị cho tự lưu giữ đang hưởng lợi từ sự hỗn loạn trong ngành công nghiệp, bao gồm Ledger, một trong những nhà sản xuất ví cứng lớn nhất. Tháng 11, tháng của sự sụp đổ của FTX, trở thành tháng thành công nhất trong lịch sử của công ty, theo CEO của nó, Pascal Gauthier. Từ tháng 6 năm 2022 đến tháng 2 năm 2023, giữa cảnh báo động crypto, công ty đã bán 1 triệu đơn vị, so với chỉ 5 triệu trong tám năm trước đó cộng lại. Dữ liệu từ công ty phân tích blockchain Chainalysis cho thấy sự sụp đổ của FTX, Celsius và các doanh nghiệp crypto lớn khác tương ứng vào năm 2022 với sự tăng đột ngột trong việc chuyển quỹ ra khỏi sàn giao dịch, vào ví cá nhân. Như đã xảy ra với cuộc khủng hoảng ngân hàng của ngành vào tháng 3.

Tuy nhiên, vấn đề khi lưu trữ crypto trong một ví cá nhân là không có chỗ cho sự sai sót: Mất chìa khóa riêng và cụm từ phục hồi 12 từ, crypto bên trong sẽ bị mất mãi mãi. Nổi tiếng, một người đàn ông Anh đã phải trải qua số phận này khi ông nhầm lẫn vứt bỏ một ổ đĩa cứng vào năm 2013, chứa thông tin đăng nhập cho một ví có 7.500 bitcoin, trị giá 220 triệu đô la theo giá hiện nay. Ước tính cho biết khoảng 20% tổng số bitcoin, trị giá hàng chục tỷ đô la, đã bị mất theo cách này.

“Có một vấn đề đáng kể về trải nghiệm người dùng trong crypto—và nhiều phần nằm ở tự lưu giữ và quản lý chìa khóa,” nói Hugh Brooks, giám đốc hoạt động an ninh tại công ty an ninh blockchain CertiK. FTX có thể đã làm cho việc lưu trữ crypto với sàn giao dịch “ít hấp dẫn hơn,” anh ấy nói, nhưng “đối với người dùng bình thường, tự lưu giữ là một rủi ro lớn hơn nhiều.”

Ngoài việc lưu trữ thông tin đăng nhập ví trong email, sổ tay số, và các vị trí không an toàn khác, Brooks giải thích, người ta thường quên nơi họ để cụm từ phục hồi—một sai lầm đơn giản của con người, dễ dàng xảy ra. Nhưng hậu quả của những sai lầm cơ bản như vậy được “nâng cao một cách mũi nhọn” khi liên quan đến crypto, anh ấy nói. Trong trường hợp xấu nhất, có thể mất tiết kiệm cuộc sống.

Nhưng với nhiều nhà đầu tư crypto chuyển sang tự lưu giữ, cả những người làm ví phần mềm và ví cứng đều đang cố gắng làm cho sản phẩm của họ trở nên dễ tiếp cận hơn và quá trình ít rủi ro hơn.

Ledger đang chuẩn bị ra mắt một dịch vụ mới có tên là Ledger Recover mà chia cụm từ phục hồi của ví—về cơ bản là một biểu diễn có thể đọc được của chìa khóa riêng—thành ba mảnh đã mã hóa và phân phối chúng cho ba người giữ: Ledger, công ty lưu giữ crypto Coincover, và công ty EscrowTech. Nếu ai đó mất cụm từ phục hồi của họ, hai trong số ba mảnh có thể được kết hợp—đang chờ kiểm tra ID—để khôi phục quyền truy cập vào quỹ bị khóa. Theo cách này, Ledger Recover là một mạng an toàn bổ sung; với giá $9.99 mỗi tháng, nó giúp loại bỏ rủi ro khỏi phiên bản crypto của việc giấu đô la dưới chiếc đệm. Nó sẽ có sẵn ở Vương quốc Anh, EU, Hoa Kỳ và Canada và sẽ đến các lãnh thổ khác sau vào năm nay.

Gauthier nói rằng ông nhìn nhận tự lưu giữ thân thiện với người dùng và ít rủi ro là một bước đột phá trong sự phát triển của ngành công nghiệp crypto—một sự nhượng bộ cần thiết về tiện lợi trên con đường đến sự chấp nhận hàng loạt. “Nhiều người nói họ không thể tham gia crypto vì họ không thể quản lý cụm từ phục hồi. Đó là vấn đề của cả ngành,” ông nói. “Việc giảm điểm đau đó sẽ thúc đẩy nhiều người tham gia không gian này.”

Đối thủ chính của Ledger trên thị trường phần cứng, Trezor, có giải pháp riêng, được gọi là Shamir Backup. Công cụ cho phép người dùng chia cụm từ phục hồi của họ thành tối đa 16 mảnh có thể được phân phối cho những người tin cậy hoặc giữ ở những địa điểm bí mật, và chỉ định số lượng mảnh cần thiết để khôi phục ví của họ. Nó cũng miễn phí cho chủ sở hữu của thiết bị phức tạp nhất của Trezor. Josef Tětek, nhà phân tích bitcoin tại Trezor, cho biết ông hy vọng nhiều người sẽ áp dụng Shamir Backup khi kiến thức về crypto cải thiện. Nhưng bước đầu tiên, anh ấy nói, là làm rõ với những người mới rằng trách nhiệm cá nhân là một chi phí để tham gia, nếu họ muốn sở hữu trực tiếp tiền của mình—được mô tả trong cộng đồng crypto là chủ quyền tài chính. “Nếu bạn muốn tuyên bố chủ quyền tài chính, bạn cần phải là người quyết định,” ông nói. “Chúng tôi đang la ó người dùng ở mọi bước.”

Không phải tất cả tự lưu giữ đều đòi hỏi phần cứng. Nhóm phát triển MetaMask, một ví tự lưu giữ phần mềm phổ biến cho blockchain Ethereum, đã đặt mục tiêu cho một giải pháp kỹ thuật nghịch cảnh. Rủi ro quản lý cụm từ phục hồi là quá mới mẻ, theo Simon Morris, giám đốc chiến lược chính tại ConsenSys, công ty mẹ của MetaMask, “giống như việc dạy người ta lái xe, nhưng trong chiếc xe F1.” Đó là quá nhiều, quá sớm. Vì vậy, để cắm cầu khoảng cách, nhóm đang đẩy mạnh cho một tiêu chuẩn kỹ thuật mới cho Ethereum sẽ tạo ra một biến thể mới của tự lưu giữ—trừu tượng hóa tài khoản, theo lingo—đó là một loại nhà tạm nào đó. Morris thừa nhận đó là một “công việc lớn.”

Nhưng Gauthier cho rằng những cách tiếp cận “điên rồ” không đáp ứng được nhu cầu; tự lưu giữ cần trở nên đơn giản và thân thiện với người dùng hơn. “Ngành bắt đầu với những người điên. Nhưng khi ngành sẵn sàng phát triển và đến với thị trường hàng loạt, bạn không thể dẫn dắt bằng công nghệ. Bạn phải dẫn dắt bằng một sản phẩm,” ông nói.

Ledger Recover là một dịch vụ, ông nói, không phải là một tính năng—một dịch vụ cung cấp tất cả những điều tốt đẹp và các cơ chế an toàn mà những người thông thường đang tìm kiếm. Các mảnh của cụm từ phục hồi được mã hóa và lưu trữ bởi mỗi người giữ trên các máy chủ đặc biệt được bảo vệ, và số dư của ví người dùng được bảo hiểm lên đến giá trị €50,000 ($55,000) nếu có điều gì đó xảy ra, giống như bảo hiểm tiền gửi tại ngân hàng. Nó cũng được thiết kế với người dùng ít kỹ thuật hơn trong tâm trí.

Quan chức trải nghiệm chính của công ty, Ian Rogers, là cựu sinh viên của Apple và bạn của Tony Fadell, người sáng tạo ra iPod—người đã giúp Ledger phát triển ví mới nhất của mình. Rogers nói ông muốn kết hợp triết lý trải nghiệm người dùng giống như Apple với các dịch vụ bổ sung giúp làm giảm sự sợ hãi về crypto đối với đối tượng không chuyên ngành. Trong cách tiếp cận để giải quyết vấn đề lớn về tự lưu giữ, Rogers giải thích rằng Ledger đang đọc từ cuốn sách của Steve Jobs, làm việc ngược từ mục tiêu cuối cùng—phổ biến tự lưu giữ ví—to để xác định các bước cần thiết để đạt được mục tiêu đó. “Chúng tôi có một đồi để leo lên về sự thuận tiện sử dụng,” Rogers nói. “Nhưng không phải ai cũng có được phiên bản đầu tiên của iPod vào ngày đầu tiên.”

Chỉnh sửa, 10:55 sáng 05/02/23: Chỉnh sửa ngày ra mắt của Ledger Recover, để phản ánh rằng việc phát hành của nó đã bị trì hoãn.