Nhà đầu tư là gì? Những đặc điểm và yếu tố cần thiết để trở thành một nhà đầu tư thành công

Với những ai đam mê đầu tư, thuật ngữ Investor đã không còn xa lạ. Vậy Investor thực sự là gì? Những yếu tố và đặc điểm nổi bật trong hoạt động đầu tư là gì? Hãy cùng Mytour khám phá trong bài viết dưới đây!

1. Investor là gì?

Investor là thuật ngữ tiếng Anh, có nghĩa là nhà đầu tư. Một nhà đầu tư có thể là cá nhân hoặc tổ chức, với cam kết cung cấp vốn cho một bên nào đó nhằm nhận lại lợi nhuận. Nhà đầu tư sử dụng các công cụ tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ hoán đổi danh mục (ETF), kim loại quý, bất động sản, v.v. để sinh lời.

2. Các đặc điểm của nhà đầu tư là gì?

2.1 Vốn đầu tư

Nguồn lực của nhà đầu tư không chỉ là tiền bạc mà còn có thể bao gồm các tài nguyên khác như thiết bị, nguyên vật liệu, quyền sở hữu đất đai, sở hữu trí tuệ…

Họ tạo ra lợi nhuận bằng cách đầu tư vào cổ phiếu hoặc cho vay nợ (các khoản vay cá nhân hoặc doanh nghiệp). Ngoài ra, họ cũng có thể đầu tư vào trái phiếu của chính phủ hoặc các tập đoàn và nhận lãi suất thông qua phiếu giảm giá.

2.2 Thời gian đầu tư của nhà đầu tư

Nhà đầu tư thường sử dụng vốn để tạo ra lợi nhuận lâu dài. Theo nghiên cứu của Mytour, những hoạt động đầu tư trong một năm không được coi là đầu tư thực sự, mà phải kéo dài từ 2 năm đến 70 năm.

2.3 Lợi ích từ các hoạt động đầu tư

Các lợi ích mà hoạt động đầu tư mang lại, dù có sinh lợi hay không, đều không thể phủ nhận.

• Đối với cá nhân: Trở thành nhà đầu tư thông minh giúp bạn giảm thiểu rủi ro, tối đa hóa lợi nhuận và đạt được những mục tiêu tài chính như tiết kiệm, hỗ trợ giáo dục, và tích lũy tài sản.
• Đối với doanh nghiệp: Đầu tư cung cấp nguồn vốn để doanh nghiệp duy trì, mở rộng hoạt động, nâng cao quy mô và tăng khả năng cạnh tranh với các đối thủ.
• Đối với xã hội: Các hoạt động đầu tư góp phần phát triển kinh tế, tạo cơ hội việc làm và nâng cao đời sống cộng đồng.

3. 5 loại nhà đầu tư phổ biến hiện nay

3.1 Nhà đầu tư thiên thần (Angel Investor)

Vậy Angel Investor là gì? Thuật ngữ này chỉ những nhà đầu tư thiên thần, đôi khi còn được gọi là nhà đầu tư tư nhân

Nhà đầu tư thiên thần thường sở hữu điều kiện tài chính vững mạnh và mối quan hệ rộng rãi. Khoản đầu tư của họ giúp doanh nghiệp phát triển hoặc vượt qua giai đoạn khó khăn ban đầu.

3.2 Nhà đầu tư tổ chức (Institutional Investor)

Institutional Investor là thuật ngữ chỉ các nhà đầu tư tổ chức. Họ có thể là những công ty tài chính hoặc các quỹ tương hỗ. Lợi nhuận của họ chủ yếu đến từ việc xây dựng danh mục đầu tư đa dạng vào cổ phiếu và các công cụ tài chính khác.

Nguồn vốn của nhà đầu tư tổ chức đến từ đâu? Thường thì họ tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư nhỏ (cá nhân hoặc công ty) và sử dụng số tiền này để thực hiện các khoản đầu tư quy mô lớn. Chính vì vậy, họ có sức ảnh hưởng rất lớn trên thị trường tài chính.

3.3 Nhà đầu tư được công nhận (Accredited Investor)

Accredited investor hay còn gọi là nhà đầu tư được công nhận. Đây là một dạng nhà đầu tư cá nhân có quyền thực hiện các giao dịch chứng khoán mà không cần giấy phép kinh doanh, do được công nhận là thực thể hợp pháp trong lĩnh vực đầu tư.

Với nhà đầu tư công nhận, nguồn vốn không phải là vấn đề lớn. Chỉ cần đáp ứng các tiêu chí như giá trị tài sản ròng, thu nhập, quy mô tài sản hoặc khả năng quản lý tài chính là họ đã đủ điều kiện để tham gia đầu tư.

Ví dụ: Theo quy định của pháp luật Hoa Kỳ, để trở thành nhà đầu tư được công nhận, cá nhân phải có thu nhập trên 200.000 USD/năm hoặc 300.000 USD trong 2 năm liên tiếp và có khả năng duy trì thu nhập này trong tương lai.

3.4 Nhà đầu tư chủ động (Activist Investor)

Thuật ngữ Activist investor hay nhà đầu tư chủ động hiện nay đang ngày càng phổ biến và nhu cầu của họ không ngừng tăng lên. Những nhà đầu tư này thường thu mua cổ phiếu và tìm cách chiếm quyền kiểm soát các công ty hoặc doanh nghiệp mà họ đầu tư vào.

Dù hoạt động trong bất kỳ lĩnh vực kinh doanh nào, nhiều công ty vẫn dễ dàng trở thành mục tiêu của những nhà đầu tư chủ động. Khi những nhà đầu tư này nắm quyền điều hành, hiệu quả hoạt động sản xuất kinh doanh của công ty có thể gặp nhiều rủi ro.

Vì vậy, để đối phó với sự gia tăng của nhà đầu tư chủ động, các doanh nghiệp và thị trường tài chính buộc phải điều chỉnh chiến lược và thay đổi cơ chế để phù hợp với loại hình nhà đầu tư này.

Nhà đầu tư kền kền (Vulture Investor)

Vulture Investor hay nhà đầu tư kền kền mang phong cách đầu tư giống như tên gọi của họ. Mục tiêu của họ là tìm kiếm cơ hội từ các công ty đang gặp khó khăn hoặc xuống dốc.

Nhà đầu tư kền kền sở hữu khả năng nhận diện giá trị thực của các công ty cao hơn nhiều so với giá trị thị trường của cổ phiếu. Tuy nhiên, để làm được điều này, họ cần có kiến thức sâu rộng, am hiểu pháp lý, hoặc có nguồn thông tin nội bộ đáng tin cậy từ công ty.

Khi đã xác định được mục tiêu, họ sẽ tìm mọi cách để mua lại công ty đó với mức giá rất thấp. Sau đó, họ thực hiện các bước tái cấu trúc nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động của công ty. Nếu không thành công, họ sẵn sàng để công ty phá sản và bán đi các tài sản có giá trị còn lại.

Lợi nhuận của nhà đầu tư kền kền đến từ sự chênh lệch giữa số tiền thu được từ việc thanh lý tài sản và các khoản chi phí, nghĩa vụ tài chính, cũng như các khoản nợ phải trả của công ty.

4. Yếu tố để trở thành nhà đầu tư thông minh?

4.1 Không ngừng học hỏi

Dù là trong lĩnh vực đầu tư hay bất kỳ công việc nào khác, để đạt được thành công, bạn cần có tinh thần ham học hỏi và nỗ lực không ngừng. Đồng thời, những khó khăn, thử thách đã trải qua sẽ là bài học quý giá giúp bạn mạnh mẽ hơn, tự tin hơn để vượt qua những lần sau.

Để đạt được điều này, bạn cần bổ sung thêm những kiến thức chuyên sâu như: phân tích chứng khoán, tài chính, xác suất, thuế và các quy định pháp lý trong đầu tư. Bên cạnh đó, các kỹ năng mềm như lắng nghe, phân tích vấn đề, thuyết phục và làm việc nhóm cũng vô cùng quan trọng.

4.2 Luôn chuẩn bị phương án dự phòng

Một nhà đầu tư thành công không chỉ là người tích lũy được tài sản mà còn là người có khả năng nhìn nhận được xu hướng thị trường và linh hoạt thay đổi chiến lược. Khi lên kế hoạch đầu tư, bạn cần chuẩn bị sẵn phương án dự phòng để giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.

Trước tiên, bạn phải nhận diện các rủi ro có thể xảy ra trong quá trình đầu tư. Tiếp theo, lựa chọn các rủi ro chủ yếu cần ưu tiên xử lý, xây dựng biểu đồ xác suất hoặc dự đoán mức độ ảnh hưởng của chúng, và đề ra giải pháp cụ thể. Ngoài ra, bạn cũng có thể giảm thiểu rủi ro bằng cách mua bảo hiểm đầu tư như một phương án phòng ngừa.

4.3 Xác định mục tiêu đầu tư

Khi thiếu mục tiêu rõ ràng, bạn sẽ dễ dàng rơi vào tình trạng lúng túng, không biết đâu là điểm xuất phát. Vì vậy, trước khi bắt tay vào kế hoạch đầu tư, hãy xác định mục tiêu cụ thể, khả thi, và có tính khả dụng thực tế. Đồng thời, bạn cần hiểu rõ mục tiêu đó có tính chất dài hạn hay ngắn hạn, và mức độ khó dễ ra sao.

Đầu tư không phải là một trò chơi dễ dàng, không ít người đã bỏ ra nhiều tiền bạc và công sức nhưng kết quả vẫn thất bại. Điều này thường xảy ra vì họ không xây dựng được một chiến lược đầu tư rõ ràng ngay từ ban đầu, mà chỉ thực hiện một cách mơ hồ và thiếu định hướng.

4.4 Kiên trì và bền bỉ

Một trong những yếu tố quan trọng để đạt được thành công trong đầu tư là sự kiên cường và bền bỉ. Bạn cần phải vững vàng trước thử thách, bởi vì con đường dẫn đến thành công không bao giờ trải đầy hoa hồng. Thị trường chính là nơi mà cạnh tranh diễn ra khốc liệt, nơi mà bạn phải đấu tranh hết mình để giành lấy phần thưởng xứng đáng.

Có rất nhiều cơ hội đầu tư hấp dẫn, nhưng phần thưởng thực sự chỉ dành cho những ai không bỏ cuộc. Vì vậy, khi đối mặt với khó khăn hay biến động, hãy kiên trì và không ngừng cố gắng. Nếu bạn vấp ngã, đừng sợ hãi mà hãy đứng dậy, rút kinh nghiệm và tiếp tục tiến về phía trước. Cuối cùng, bạn sẽ trở thành một nhà đầu tư khôn ngoan và biết cách đối phó với những tình huống khó khăn.

4.5 Xây dựng chiến lược đầu tư rõ ràng

Chiến lược đầu tư là tập hợp các nguyên tắc và phương pháp được nghiên cứu kỹ lưỡng để giúp các nhà đầu tư lựa chọn danh mục đầu tư phù hợp nhất. Việc xây dựng một chiến lược tổng thể rõ ràng là bước đầu tiên và vô cùng quan trọng trước khi bạn quyết định rót vốn vào bất kỳ cơ hội nào.

Khi bạn có một chiến lược đầu tư rõ ràng, cụ thể và hợp lý, con đường đi sẽ trở nên thuận lợi hơn rất nhiều. Mặc dù không có gì chắc chắn, nhưng ít nhất chiến lược sẽ giúp bạn nâng cao khả năng thành công và tránh được những rủi ro không đáng có.

4.6 Ra khỏi vùng an toàn để tìm kiếm cơ hội

Dám bước ra khỏi vùng an toàn và đối mặt với thử thách là một phẩm chất không thể thiếu của những nhà đầu tư thành công. Khi bạn đã xác định rõ mục tiêu và con đường mình sẽ đi, hãy mạnh dạn tiến về phía trước, chấp nhận thử thách và sẵn sàng đương đầu với những rủi ro có thể xảy đến.

Bất kể kết quả thế nào, bạn sẽ luôn thu về những bài học quý giá về sở thích, đam mê, cũng như những điểm mạnh và yếu của chính mình. Trong khi rủi ro là điều không thể lường trước, bạn cần chuẩn bị sẵn sàng cho mọi tình huống xấu nhất và sẵn lòng từ bỏ cơ hội này để đón nhận cơ hội tốt hơn.

5. Những câu hỏi thường gặp về nhà đầu tư

5.1 Nhà đầu tư là gì?

Thuật ngữ Investor chỉ những cá nhân hoặc tổ chức tham gia vào các hoạt động đầu tư, với mục tiêu sinh lời từ các dự án hoặc công ty. Nhà đầu tư có thể là cá nhân, công ty hoặc tổ chức tài chính lớn, và họ tham gia dưới nhiều hình thức khác nhau.

5.2 Sự khác biệt giữa Investor và Trader?

Trader trong tiếng Việt có thể hiểu là nhà giao dịch. Những người này tham gia vào các giao dịch tài sản, chứng khoán, ngoại tệ... trên các thị trường tài chính. Khác với nhà đầu tư (Investor), thời gian giao dịch của Trader thường ngắn hạn hơn, với các giao dịch mua bán liên tục, nhằm tối ưu hóa lợi nhuận trong thời gian ngắn.

Có thể thấy, để trở thành một nhà đầu tư (Investor) thành công, bạn không chỉ cần có vốn mà còn phải sở hữu rất nhiều kỹ năng và tố chất quan trọng khác. Hy vọng bài viết này đã giúp bạn hiểu rõ hơn về nhà đầu tư là gì và làm thế nào để trở thành nhà đầu tư thông thái trong tương lai. Nếu bạn đang tìm kiếm cơ hội việc làm, hãy truy cập ngay Mytour để khám phá nhiều vị trí phù hợp!

Giá niêm yết là gì? Niêm yết trong chứng khoán

Top 10 mẫu thư ngỏ xin tài trợ ấn tượng và chuyên nghiệp nhất năm 2023