Mytour / Yurle Villegas
Nhà đầu tư là gì?
Một nhà đầu tư là bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào (như một công ty hoặc quỹ tập thể) đầu tư vốn với hy vọng nhận được lợi nhuận tài chính. Nhà đầu tư dựa vào các công cụ tài chính khác nhau để thu được tỷ suất lợi nhuận và đạt các mục tiêu tài chính quan trọng như tích lũy tiền hưu trí, tài trợ cho giáo dục đại học hoặc đơn giản chỉ để gia tăng tài sản thêm vào thời gian.
Có nhiều loại phương tiện đầu tư để đạt được mục tiêu, bao gồm (nhưng không giới hạn trong) cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, quỹ đầu tư chung, quỹ giao dịch trao đổi (ETFs), các tùy chọn, hợp đồng tương lai, ngoại hối, vàng, bạc, kế hoạch tiết kiệm hưu trí và bất động sản. Nhà đầu tư có thể phân tích cơ hội từ nhiều góc độ và thường ưu tiên giảm thiểu rủi ro trong khi tối đa hóa lợi nhuận.
Thường những nhà đầu tư tạo ra lợi nhuận bằng cách đầu tư vốn vào cổ phần hoặc nợ vay. Đầu tư vào cổ phần liên quan đến sở hữu cổ phần dưới dạng cổ phiếu công ty có thể trả cổ tức bên cạnh việc tạo ra lợi nhuận vốn. Đầu tư vào nợ vay có thể là các khoản vay cho cá nhân hoặc công ty khác, hoặc mua các trái phiếu do chính phủ hoặc các công ty phát hành có trả lãi dưới dạng cát-sê.
Những điểm chính
- Nhà đầu tư sử dụng các công cụ tài chính khác nhau để kiếm được tỷ suất lợi nhuận để đạt được mục tiêu và các chủ đề tài chính.
- Các chứng khoán đầu tư bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư chung, phái sinh, hàng hóa và bất động sản.
- Nhà đầu tư có thể được phân biệt với các nhà giao dịch bằng việc nhà đầu tư đưa ra các vị trí chiến lược dài hạn trong các công ty hoặc dự án.
- Nhà đầu tư xây dựng các danh mục đầu tư với hướng tiếp cận hoạt động cố định cố gắng vượt qua chỉ số đánh giá hay một chiến lược chủ động cố gắng theo dõi một chỉ số.
- Nhà đầu tư cũng có thể hướng đến chiến lược tăng trưởng hoặc chiến lược giá trị.
Phong cách và Khả năng Chịu Đựng Rủi Ro
Nhà đầu tư không phải là một nhóm đồng nhất. Họ có những mức độ chịu đựng rủi ro, vốn, phong cách, sở thích và khung thời gian khác nhau. Ví dụ, một số nhà đầu tư có thể ưa chuộng những khoản đầu tư rủi ro rất thấp dẫn đến lợi nhuận bảo thủ, như các chứng chỉ tiền gửi và một số sản phẩm trái phiếu nhất định.
Tuy nhiên, có những nhà đầu tư lại hướng đến việc chấp nhận rủi ro cao hơn nhằm tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn. Những nhà đầu tư này có thể đầu tư vào tiền tệ, thị trường mới nổi hoặc cổ phiếu, trong khi đối mặt với một loạt các yếu tố khác nhau hàng ngày.
Nhà đầu tư tổ chức là các tổ chức như các công ty tài chính hoặc quỹ chung khoán xây dựng các danh mục đầu tư lớn trong cổ phiếu và các công cụ tài chính khác. Thường, họ có thể tích luỹ và huy động tiền từ nhiều nhà đầu tư nhỏ (cá nhân và/hoặc công ty) để đầu tư một cách lớn hơn. Do đó, nhà đầu tư tổ chức thường có quyền lực thị trường và ảnh hưởng lớn hơn đối với thị trường so với nhà đầu tư cá nhân bán lẻ.
Nhà đầu tư Passively so với Nhà đầu tư Active
Nhà đầu tư cũng có thể áp dụng các chiến lược thị trường khác nhau. Nhà đầu tư Passively thường mua và giữ các thành phần của các chỉ số thị trường khác nhau và có thể tối ưu hóa trọng số phân bổ của họ vào các lớp tài sản nhất định dựa trên các quy tắc như tối ưu hóa biến động trung bình-covariance của Lý thuyết Danh mục hiện đại (MPT). Những người khác có thể là những người chọn cổ phiếu đầu cơ đầu tư dựa trên phân tích cơ bản của báo cáo tài chính của doanh nghiệp và các chỉ số tài chính - đây là những nhà đầu tư Active.
Một ví dụ về một phương pháp tiếp cận tích cực sẽ là những nhà đầu tư 'giá trị' muốn mua cổ phiếu với giá cổ phiếu thấp so với giá trị sổ sách của họ. Những người khác có thể muốn đầu tư dài hạn vào các cổ phiếu 'tăng trưởng' có thể đang mất tiền vào thời điểm này nhưng đang phát triển nhanh chóng và hứa hẹn cho tương lai.
Đầu tư passively (theo chỉ số) đang trở nên ngày càng phổ biến, nơi nó đang chiếm ưu thế so với các chiến lược đầu tư tích cực như lô gic thị trường chứng khoán. Sự phát triển của các quỹ tập trung mục tiêu chi phí thấp, các quỹ giao dịch trao đổi và các công cụ tư vấn robo có phần gây trách nhiệm cho sự phổ biến này.
Những ai quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về đầu tư, các nhà đầu tư passive & active, và các chủ đề tài chính khác có thể muốn xem xét việc tham gia một trong những khóa học đầu tư tốt nhất hiện có.
Đầu tư tài chính có mục tiêu rất cụ thể là mua một cái gì đó mà (hy vọng là) tăng giá trị. Hãy xem xét các hình thức đầu tư khác như trở lại trường để hoàn thành bằng cấp của bạn hoặc bắt đầu một chế độ ăn để đảm bảo sức khỏe tốt trong tương lai.
Loại nhà đầu tư
Nhà đầu tư thiên thần
Một nhà đầu tư thiên thần là một cá nhân có khối tài sản ròng cao cung cấp vốn tài chính cho một công ty khởi nghiệp hoặc doanh nhân. Vốn thường được cung cấp để đổi lấy một phần vốn cổ phần trong công ty. Nhà đầu tư thiên thần có thể cung cấp một khoản tiền tài chính một lần hoặc một cách liên tục. Thông thường, nhà đầu tư thiên thần cung cấp vốn trong giai đoạn đầu của một doanh nghiệp mới, khi rủi ro là cao. Họ thường sử dụng tiền dư thừa để đầu tư vào những khoản đầu tư rủi ro cao.
Nhà đầu tư mạo hiểm
Nhà đầu tư mạo hiểm là các nhà đầu tư vốn riêng, thường là dưới dạng công ty, tìm kiếm đầu tư vào các công ty khởi nghiệp và các doanh nghiệp nhỏ khác. Khác với nhà đầu tư thiên thần, họ không tìm kiếm để tài trợ cho các doanh nghiệp ở giai đoạn đầu để giúp họ khởi sự, mà thay vào đó nhìn vào các công ty đang ở giai đoạn đầu với tiềm năng phát triển. Đây là những công ty thường muốn mở rộng nhưng không có phương tiện để làm điều đó. Nhà đầu tư mạo hiểm tìm kiếm một phần vốn cổ phần đổi lại cho đầu tư của họ, giúp nuôi dưỡng sự phát triển của công ty, và sau đó bán phần vốn của họ với mục đích lợi nhuận.
Cho vay ngang hàng P2P
Cho vay ngang hàng P2P, hay còn gọi là cho vay đồng nghiệp, là một hình thức tài chính trong đó các khoản vay được huy động từ những cá nhân khác, loại bỏ trung gian truyền thống như ngân hàng. Các ví dụ về cho vay P2P bao gồm gây quỹ từ cộng đồng, nơi các doanh nghiệp tìm cách huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư trực tuyến trong khi trao đổi cho các sản phẩm hoặc các lợi ích khác.
Nhà đầu tư cá nhân
Một nhà đầu tư cá nhân có thể là bất kỳ cá nhân nào đang đầu tư riêng của mình và có thể mang nhiều hình thức khác nhau. Nhà đầu tư cá nhân đầu tư vốn của họ, thường là vào cổ phiếu, trái phiếu, quỹ hỗn hợp và quỹ giao dịch trao đổi (ETFs). Nhà đầu tư cá nhân không phải là nhà đầu tư chuyên nghiệp mà là những người tìm kiếm lợi nhuận cao hơn so với các công cụ đầu tư đơn giản, như chứng chỉ tiết kiệm hay tài khoản tiết kiệm.
Nhà đầu tư tổ chức
Nhà đầu tư tổ chức là các tổ chức đầu tư tiền của những người khác. Các ví dụ về nhà đầu tư tổ chức là các quỹ hỗn hợp, quỹ giao dịch trao đổi, quỹ đầu cơ và quỹ hưu trí. Bởi vì nhà đầu tư tổ chức huy động được số vốn lớn từ nhiều nhà đầu tư, họ có thể mua vào lượng tài sản lớn, thường là các khối lớn cổ phiếu. Ở nhiều cách, nhà đầu tư tổ chức có thể ảnh hưởng đến giá của tài sản. Nhà đầu tư tổ chức là những tổ chức lớn và tinh vi.
Nhà đầu tư so với Nhà giao dịch
Một nhà đầu tư thường khác biệt với một nhà giao dịch. Một nhà đầu tư sử dụng vốn để thu lợi dài hạn, trong khi một nhà giao dịch cố gắng sinh lời ngắn hạn bằng cách mua bán chứng khoán lặp đi lặp lại.
Các nhà đầu tư thường giữ vị thế từ vài năm đến vài thập kỷ (cũng được gọi là 'nhà đầu tư theo vị thế' hoặc 'nhà đầu tư mua và giữ') trong khi nhà giao dịch thường giữ vị thế trong thời gian ngắn hơn. Ví dụ, nhà giao dịch lướt sóng giữ vị thế chỉ trong vài giây. Ngược lại, những người giao dịch dao động tìm kiếm các vị thế được giữ từ vài ngày đến vài tuần.
Các nhà đầu tư và nhà giao dịch cũng tập trung vào các loại phân tích khác nhau. Các nhà giao dịch thường tập trung vào các yếu tố kỹ thuật của một cổ phiếu, được biết đến như phân tích kỹ thuật. Một nhà giao dịch quan tâm đến hướng đi mà cổ phiếu sẽ di chuyển và cách để tận dụng phong trào đó. Họ không quan tâm nhiều đến việc giá trị cổ phiếu di chuyển lên hay xuống.
Ngược lại, các nhà đầu tư quan tâm hơn đến triển vọng dài hạn của một công ty, thường tập trung vào các giá trị cơ bản của nó. Họ ra quyết định đầu tư dựa trên khả năng cổ phiếu tăng giá.
Một trong những cách đơn giản nhất để trở thành nhà đầu tư là đăng ký kế hoạch 401(k) của công ty bạn.
Làm thế nào để trở thành nhà đầu tư
Nhiều cá nhân tự nhiên trở thành nhà đầu tư, đặc biệt là những người ưu tiên tiết kiệm dài hạn và để tiền cho hưu trí. Bắt đầu bằng việc học những kiến thức cơ bản về đầu tư như các loại tài sản khác nhau (ví dụ như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản), các chiến lược đầu tư (ví dụ như đầu tư giá trị, đầu tư tăng trưởng), và quản lý rủi ro. Sớm trong sự nghiệp đầu tư của bạn, hãy chú ý đến khả năng chịu đựng rủi ro của bạn. Mặc dù lợi nhuận lớn thường được đạt được bằng cách chấp nhận rủi ro lớn hơn, nhưng cũng có nguy cơ mất vốn gốc lớn hơn.
Để đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác, bạn cần mở một tài khoản môi giới với một nhà môi giới uy tín. Để đầu tư vào bất động sản hoặc tài sản vật chất, bạn cần phải nắm rõ pháp luật bất động sản địa phương. Các tài sản cụ thể khác cũng sẽ có yêu cầu cụ thể, chẳng hạn như một ví điện tử cho tiền điện tử hoặc bảo vệ vật chất cho kim loại quý hay kim loại quý vật chất.
Bởi vì đầu tư khác biệt hoàn toàn so với giao dịch, việc xác định mục tiêu đầu tư của bạn, như lợi tức mục tiêu và khung thời gian, là điều rất quan trọng. Điều này sẽ giúp bạn lựa chọn các đầu tư phù hợp (như một quỹ ngày đến mục tiêu) và đưa ra các quyết định có sự hiểu biết. Ví dụ, nếu mục tiêu của bạn là đầu tư tiền cho hưu trí, bạn có khả năng có khung thời gian dài hơn so với nếu mục tiêu đầu tư của bạn là mua một chiếc xe mới trong vài năm tới. Tùy thuộc vào những gì bạn đang cố gắng đạt được, bạn sẽ muốn xây dựng chiến lược đầu tư của mình xung quanh mục tiêu dài hạn của bạn.
Cuối cùng, điều quan trọng là bạn phải cập nhật xu hướng thị trường và tin tức có thể ảnh hưởng đến các khoản đầu tư của bạn. Điều này giúp bạn đưa ra quyết định có sự hiểu biết và điều chỉnh chiến lược khi cần thiết. Tùy vào tài sản bạn đang nắm giữ, điều này có thể liên quan đến tin tức tài chính, chính trị, quốc tế, hoặc xã hội có thể gây ra tác động lan truyền đến giá trị của tài sản bạn sở hữu.
Nhà đầu tư đầu tư vào cái gì?
Triết lý cơ bản của việc đầu tư là đơn giản: một người đóng góp vốn cho một tài sản với kỳ vọng rằng giá trị của tài sản đó sẽ cao hơn khi đến lúc bán hoặc thanh lý tài sản. Vì lí do này, một nhà đầu tư có thể đầu tư vào bất cứ điều gì có thể tăng giá trị. Điều này được thể hiện qua các thỏa thuận hấp dẫn mà nhà đầu tư thấy khi mua bán những tấm thẻ bóng chày (ví dụ như thẻ bóng chày). Dưới đây là một danh sách chi tiết hơn về những thứ truyền thống hoặc phổ biến mà các nhà đầu tư đầu tư vào:
- Cổ phiếu: Nhà đầu tư có thể mua cổ phần của các công ty niêm yết, đại diện cho sự sở hữu trong công ty và cung cấp một phần lợi nhuận của nó. Nhiều nhà môi giới hiện nay cho phép sở hữu cổ phần một phần, vì vậy nhà đầu tư không nhất thiết phải sở hữu toàn bộ cổ phiếu của một công ty.
- Trái phiếu: Nhà đầu tư có thể mua các chứng khoán sinh lợi cố định như trái phiếu chính phủ hoặc trái phiếu doanh nghiệp, trả lãi và trả vốn gốc vào thời hạn. Rủi ro với trái phiếu là giá trị đầu tư sẽ dao động dựa trên lãi suất hiện hành.
- Bất động sản: Nhà đầu tư có thể mua bất động sản, trực tiếp hoặc thông qua các quỹ đầu tư bất động sản (REITs), cung cấp thu nhập từ cho thuê và có thể tăng giá trị theo thời gian. Ngoài ra, chủ sở hữu có thể thu tiền từ hoạt động cho thuê của các tài sản đang được cho thuê.
- Quỹ hỗn hợp: Nhà đầu tư có thể đầu tư vào một danh mục được quản lý chuyên nghiệp của cổ phiếu, trái phiếu hoặc các tài sản khác. Mục đích của quỹ hỗn hợp là để đa dạng hóa và giảm thiểu rủi ro so với việc đầu tư vào từng tài sản cụ thể, cụ thể.
- Quỹ giao dịch trao đổi (ETFs): Nhà đầu tư có thể đầu tư vào một giỏ hàng cổ phiếu, trái phiếu hoặc các tài sản khác, tương tự như quỹ hỗn hợp. Tuy nhiên, ETF cũng có lợi ích bổ sung khi được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán như cổ phiếu cá nhân.
- Hàng hóa: Nhà đầu tư có thể đầu tư vào hàng hóa vật chất như vàng, bạc, dầu hoặc các sản phẩm nông nghiệp, có thể cung cấp bảo vệ chống lạm phát và các rủi ro kinh tế khác. Điều này có thể được giao dịch dưới dạng các mặt hàng vật chất hoặc hợp đồng phái sinh. Thường xuyên nhất, các tài sản này có giá trị vì sử dụng thực tế của chúng như là các mặt hàng vật chất.
- Đầu tư thay thế: Nhà đầu tư có thể đầu tư vào các tài sản thay thế như vốn tư nhân, vốn rủi ro, quỹ đầu cơ, tiền điện tử, nghệ thuật hoặc tác phẩm sưu tập. Mặc dù đầu tư có nguy cơ cao hơn, mục tiêu cuối cùng vẫn luôn là cùng một: sở hữu một thứ gì đó gia tăng giá trị theo thời gian.
Những gì là 3 loại nhà đầu tư trong một doanh nghiệp?
Ba loại nhà đầu tư trong một doanh nghiệp là các nhà đầu tư tiền điều tiền, nhà đầu tư chủ động và nhà đầu tư tích cực. Nhà đầu tư tiền điều tiền là những người không phải là nhà đầu tư chuyên nghiệp. Đây bao gồm bạn bè và gia đình có thể cam kết một số vốn nhỏ cho doanh nghiệp của bạn. Nhà đầu tư chủ động là những nhà đầu tư chuyên nghiệp cam kết vốn nhưng không tham gia tích cực vào quản lý doanh nghiệp. Một ví dụ là nhà đầu tư thiên thần. Nhà đầu tư tích cực là những người cam kết vốn và cũng tích cực tham gia vào doanh nghiệp. Họ đưa ra quyết định về chiến lược, quản lý cấp cao và nhiều hơn nữa.
Làm thế nào để nhà đầu tư kiếm tiền?
Nhà đầu tư kiếm tiền bằng hai cách: tăng giá trị và thu nhập. Tăng giá trị xảy ra khi tài sản tăng giá trị. Một nhà đầu tư mua một tài sản với hy vọng giá trị của nó sẽ tăng và sau đó họ có thể bán nó với giá cao hơn so với giá mua, kiếm lời. Thu nhập là việc nhận thanh toán đều đặn từ việc sở hữu một tài sản. Ví dụ, một trái phiếu trả tiền cố định vào các khoảng thời gian đều đặn.
Những phẩm chất nào làm nên một nhà đầu tư giỏi?
Để trở thành một nhà đầu tư thành công, cần có một bộ kỹ năng nhất định. Điều này bao gồm sự cần cù, kiên nhẫn, sự hiểu biết, quản lý rủi ro, kỷ luật, lạc quan và đặt ra các mục tiêu.
Điểm quan trọng nhất
Một nhà đầu tư là cá nhân hoặc tổ chức sử dụng vốn của mình hoặc vốn của người khác với mục tiêu nhận được lợi nhuận. Các nhà đầu tư có thể là một người mua cổ phiếu tại nhà trên tài khoản môi giới trực tuyến của họ hoặc là các quỹ đầu tư có giá trị đô la đầu tiên đầu tư toàn cầu. Mục tiêu cuối cùng luôn luôn là như nhau, để tìm kiếm một số lợi nhuận (lời) để xây dựng tài sản.
Nhà đầu tư cam kết vốn của họ vào nhiều loại phương tiện đầu tư khác nhau, như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, quỹ hỗn hợp, quỹ đầu cơ, doanh nghiệp và hàng hóa. Nhà đầu tư đối mặt với rủi ro khi cam kết vốn và cân bằng giữa quản lý rủi ro và lợi nhuận.