Buzz
Một Nhà Môi Giới Chứa Là Gì?
Một nhà môi giới chứa là một công ty môi giới cung cấp hỗ trợ văn phòng sau cho các nhà môi giới khác. Các ví dụ về hỗ trợ như đảm bảo tuân thủ quy định, ghi và phân phối tài liệu của khách hàng, và giám sát rủi ro tín dụng cho các tài khoản ký quỹ.
Những Điều Cần Lưu Ý
- Nhà môi giới chứa cung cấp hỗ trợ văn phòng sau cho các công ty môi giới khác, giải phóng khách hàng của họ để tập trung vào các hoạt động có giá trị cao hơn.
- Do quy mô kinh tế, nhà môi giới chứa có thể cung cấp các dịch vụ này cho khách hàng của họ với giá rẻ hơn so với nếu các môi giới thực hiện chúng nội bộ.
- Đối với nhà môi giới chứa, sự cạnh tranh dựa trên các yếu tố như uy tín ngành, tính kịp thời và chính xác của báo cáo tài chính, và cấu trúc phí của họ.
- Nhà môi giới chứa thường liên kết và có mối quan hệ mạnh mẽ với các quỹ đầu tư và ngân hàng đầu tư.
- Nhà môi giới chứa được quản lý nghiêm ngặt bởi các cơ quan giao dịch tài chính và chứng khoán.
Hiểu Về Nhà Môi Giới Chứa
Các công ty môi giới thường phụ thuộc vào các nhà môi giới chứa để họ có thể tập trung vào các nhiệm vụ có giá trị cao hơn như thu hút khách hàng mới hoặc cung cấp hỗ trợ tận tâm cho khách hàng hiện tại. Các công ty môi giới khách hàng này đôi khi được gọi là các nhà môi giới giới thiệu (IB).
Nhà môi giới chứa sử dụng nhân viên và công nghệ cho phép họ thực hiện công việc văn phòng sau cho một mạng lưới khách hàng môi giới. Thay vì mỗi nhà môi giới sao chép các công việc hành chính tương tự, lợi ích từ quy mô có thể được đạt được bằng cách đơn giản là giao những nhiệm vụ hành chính dư thừa đó cho một nhóm nhỏ các nhà môi giới chứa. Điều này giúp các nhà môi giới của họ tập trung vào các hoạt động tạo doanh thu.
Để thu hút kinh doanh này, các nhà môi giới chứa phải tiếp thị về chất lượng nhân sự, hệ thống và thành tích của họ. Như trong nhiều lĩnh vực kinh doanh khác, các nhà môi giới chứa lớn hơn và có uy tín hơn có lợi thế hơn so với những nhà môi giới chứa nhỏ hơn và mới hơn, có thể được xem là chưa được chứng minh. Điều này một phần là do một số hoạt động được giao cho các nhà môi giới chứa có thể có những hậu quả pháp lý và quy định nghiêm trọng, như đảm bảo rằng các tài khoản khách hàng không được sử dụng cho rửa tiền hoặc các phương tiện bất hợp pháp khác.
Lợi Ích của Một Nhà Môi Giới Chứa
Tất nhiên, còn các yếu tố khác mà khách hàng cần xem xét khi chọn một nhà môi giới chứa, ngoài kích thước và thành tích của họ. Một trong những lĩnh vực chính mà các nhà môi giới chứa phải cạnh tranh là tính đa dạng và tính kịp thời của thông tin mà họ có thể cung cấp cho khách hàng môi giới của họ. Càng nhanh chóng mà một nhà môi giới chứa có thể cung cấp thông tin chính xác về các giao dịch, tình trạng ký quỹ và mức tài sản đảm bảo của các chủ tài khoản, thì nhà môi giới chứa đó sẽ càng hữu ích đối với các hoạt động quản lý rủi ro của khách hàng.
Các nhà môi giới chứa cũng sẽ cạnh tranh dựa trên các thị trường và loại sản phẩm khác nhau mà khách hàng của họ có thể tiếp cận thông qua họ. Nếu một khách hàng môi giới muốn bắt đầu giao dịch trên một sàn giao dịch mới hoặc sử dụng một công cụ tài chính hiếm, ví dụ, nhà môi giới chứa nên có khả năng đáp ứng yêu cầu này.
Tương tự, các nhà môi giới chứa sẽ tìm cách duy trì tiêu chuẩn dịch vụ khách hàng cao trong khi cũng cung cấp phí cạnh tranh. Các nhà môi giới chứa thường cung cấp cho khách hàng những quản lý tài khoản chuyên dụng có thể giải quyết tất cả các vấn đề khi chúng phát sinh. Khi giao dịch với các khách hàng đặc biệt lớn hoặc quý giá, các nhà môi giới chứa thường đàm phán các loại phí đặc biệt, như miễn phí một số chi phí ký quỹ hoặc giao dịch miễn phí miễn là giữ mức lượng hoặc tài sản quản lý nhất định.
Một Nhà Môi Giới Không Chứa Là Gì?
Một nhà môi giới không chứa là một nhà môi giới không có bất kỳ quyền sở hữu nào đối với tài sản của khách hàng để nộp một báo cáo miễn trừ mới sẽ được xem xét bởi kế toán độc lập của họ. Ngược lại, một nhà môi giới chứa có quyền sở hữu và do đó cần phải nộp một báo cáo tuân thủ được xem xét bởi một kế toán độc lập.
Sự Khác Biệt Giữa Một Nhà Môi Giới và Một Nhà Thanh Toán Là Gì?
Các nhà thanh toán là những người chịu trách nhiệm hỗ trợ giao dịch thực tế với các sàn giao dịch. Điều này khác biệt so với các nhà môi giới, người đảm bảo rằng giao dịch, hoặc giao thức, là chấp nhận được đối với họ và công ty họ đại diện. Sau đó, họ gửi giao thức đó đến một nhà thanh toán, người đặt giao dịch với sàn giao dịch tương ứng.
Nhiệm Vụ của Một Nhà Thanh Toán Là Gì?
Một nhà thanh toán làm việc cho một sàn giao dịch và hỗ trợ giao dịch giữa các nhà đầu tư và các công ty thanh toán. Họ đảm bảo rằng giao dịch được đặt đúng cách và tiền được chuyển giao theo cách thức phù hợp. Bởi vì họ giữ giữ tài sản và trao đổi chúng cho tiền tệ pháp định, họ cũng chịu trách nhiệm gửi giấy tờ liên quan đến từng giao dịch.
Hiệp Định Giao Dịch Là Gì?
Theo Cơ quan Quy định Ngành tài chính (FINRA), một hiệp định giao dịch là một thỏa thuận giữa hai công ty chịu trách nhiệm về giao dịch chứng khoán. Vào năm 2018, FINRA đã xác định rằng các điều khoản liên quan đến các hiệp định giao dịch không đủ, vì vậy họ đã cải thiện sách hướng dẫn của FINRA để làm rõ hơn về các hiệp định giao dịch. Quy tắc 4311 của FINRA quản lý các thay đổi mở rộng (như cấm các thành viên ký kết các thỏa thuận giao dịch chứng khoán với các đối tác không phải là thành viên FINRA).
Điểm Chính
Nhà môi giới chứa chịu trách nhiệm thực hiện các giao dịch chi tiết được gửi đến họ bởi các nhà môi giới đại diện cho các công ty, cả trong lĩnh vực cơ sở hoặc bán lẻ. Nhà môi giới chứa thực hiện giao dịch cần thiết, cũng như điền các giấy tờ đúng đắn, thay mặt cho khách hàng mà họ thu phí dịch vụ để xử lý các giao dịch đó.
