Buzz
Nếu chúng ta liên tục gặp phải những sai lầm đầu tư suốt nhiều năm, thì hãy lắng nghe những lời khuyên từ những người đi trước, những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực đầu tư của họ. Ghi nhớ lời khuyên đầu tư của Warren Buffett có thể giúp nhà đầu tư tránh được các rủi ro và thiệt hại lớn cho tài chính. Trên Mytour, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu những lời khuyên đầu tư thông minh từ ông.
Đầu tư vào những gì bạn hiểu rõ... và không hơn thế nữa.
Một trong những cách giúp bạn tránh được các sai lầm và rủi ro khi đầu tư là tránh xa những lĩnh vực mà bạn không hiểu rõ. Kiến thức là vô tận và chúng ta chỉ có thể chuyên sâu vào vài lĩnh vực trong đời. Thiếu hiểu biết về lĩnh vực đầu tư có thể khiến bạn khó đánh giá và dự báo được xu hướng phát triển cũng như rủi ro. Điều này không có nghĩa là bạn không thể đầu tư vào các lĩnh vực mới mẻ nhưng hãy làm điều đó một cách cẩn trọng.
'Đừng bao giờ đầu tư vào một lĩnh vực kinh doanh mà bạn không thể hiểu được.' - Warren Buffett.
Peter Lynch đã từng nói: 'Đừng bao giờ đầu tư vào một ý tưởng mà bạn không thể minh họa bằng bút chì'
Warren Buffett, George Soros và Carl Icahn
Không bao giờ thỏa hiệp về chất lượng kinh doanh
Nếu từ chối đầu tư vào các lĩnh vực phức tạp là điều dễ dàng, thì lựa chọn đầu tư vào các doanh nghiệp chất lượng cao lại là điều thực sự khó khăn. Triết lý đầu tư của Warren Buffett đã phát triển suốt 50 năm qua: 'Tốt hơn nhiều khi mua một công ty tuyệt vời với giá hợp lý hơn là mua một công ty hợp lý với giá tuyệt vời'. - Warren Buffett.
Hầu hết các đầu tư của ông tập trung vào các công ty chất lượng cao có tiềm năng tăng trưởng dài hạn. Ông cho rằng mua cổ phiếu với giá thấp có thể mang lại lợi nhuận lớn, ngay cả khi hoạt động kinh doanh dài hạn của công ty vẫn chưa tốt. Tỷ số sinh lợi trên vốn đầu tư là một trong những chỉ số quan trọng để đánh giá chất lượng kinh doanh trước khi đầu tư. Các công ty có lợi nhuận cao trên vốn đầu tư sẽ có tiềm năng tăng trưởng thu nhập nhanh hơn các công ty có lợi nhuận thấp. Do đó, giá trị nội tại của các doanh nghiệp này sẽ gia tăng theo thời gian.
Khi bạn mua một cổ phiếu, hãy lập kế hoạch nắm giữ lâu dài
Một nguyên tắc đầu tư mà Warren Buffett rất tin tưởng là 'Nếu bạn không có ý định nắm giữ cổ phiếu trong mười năm, thậm chí đừng nghĩ đến việc nắm giữ trong mười phút.' Hãy nhìn vào lịch sử của hơn 200 năm trở lại đây, bạn sẽ thấy thị trường chứng khoán luôn phát triển và các doanh nghiệp chất lượng sẽ luôn mang lại lợi nhuận cao và gia tăng giá trị theo thời gian.
Tâm lý mua và giữ của Warren Buffett luôn được thể hiện rõ qua việc ông nắm giữ một số cổ phiếu trong nhiều thập kỷ. Cuối cùng, hoạt động giao dịch là kẻ thù của lợi nhuận đầu tư. Thường xuyên mua bán cổ phiếu sẽ làm giảm lợi nhuận do chi phí thuế và các quyết định thiếu suy nghĩ. Thay vào đó, hành động tốt hơn là 'mua và ngồi im.'
Đa dạng hóa có thể mang lại nguy cơ cho nhà đầu tư
Có thể nói, trong đầu tư, việc đa dạng hóa được coi là một chiến lược hiệu quả giúp giảm thiểu rủi ro và sai lầm. Các nhà đầu tư cá nhân thường đạt được lợi ích khi sở hữu từ 20 đến 60 cổ phiếu trong nhiều ngành khác nhau. Tuy nhiên, việc đa dạng hóa quá mức có thể dẫn đến đầu tư vào các doanh nghiệp tầm thường, làm giảm hiệu quả của danh mục đầu tư.
Warren Buffett đã từng nhấn mạnh rằng: “Chúng tôi chọn các khoản đầu tư dài hạn dựa trên các yếu tố như tiềm năng kinh tế lâu dài, quản lý có năng lực và trung thực, giá mua hấp dẫn so với giá trị thực, và trong một ngành mà chúng tôi có kiến thức và thẩm quyền để đánh giá. Chúng tôi tập trung nắm giữ vào một số lượng nhỏ những cổ phiếu này mà chúng tôi cho là hấp dẫn.”
Hầu hết tin tức là nhiễu, không phải thông tin
Với sự phát triển của công nghệ, hiện nay có rất nhiều tin tức tài chính được đưa ra hàng ngày. Tuy nhiên, hầu hết các tin tức và chương trình truyền hình đều được sản xuất để tạo ra sự kích thích cảm xúc và lôi kéo chúng ta thực hiện các hành động nhanh chóng. Vì vậy, khi đầu tư, quyết định của bạn chỉ nên dựa trên 1% thông tin tài chính mà bạn thực sự tin tưởng.
Tuy nhiên, những người nắm giữ cổ phiếu quá thường xuyên thường dễ bị ảnh hưởng bởi những hành động phi lý của những người đồng sở hữu, dẫn đến những quyết định không hợp lý. Bởi vì thị trường luôn đầy những tranh luận về kinh tế, lãi suất, hành vi giá cả cổ phiếu, v.v., nhiều nhà đầu tư cho rằng quan trọng nhất là lắng nghe các chuyên gia - và điều quan trọng hơn cả là cân nhắc hành động dựa trên những nhận định này”, 'Hãy nhớ rằng thị trường chứng khoán có thể có những giai đoạn suy thoái.” - Warren Buffett
Do đó, khi đọc tin tức, nhà đầu tư nên luôn tự hỏi liệu nó có ảnh hưởng đến khả năng tăng trưởng dài hạn của công ty hay không. Và nếu câu trả lời là không, có thể chúng ta nên hành động ngược lại với thị trường
Thị trường chứng khoán là một hệ thống phức tạp và đầy biến động. Chúng ta cần phải lựa chọn kỹ lưỡng những thông tin để tiêu thụ, và hành động cẩn thận hơn nhiều.
Chỉ tin tưởng và lắng nghe những người bạn thực sự biết đến
Trong các thư từ và cuộc phỏng vấn cổ đông, Warren Buffett luôn nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đầu tư vào đội ngũ lãnh đạo có năng lực và đáng tin cậy.
“Khi ban lãnh đạo không quan tâm đến lợi ích của cổ đông, cổ đông sẽ phải chịu một thời gian dài giá trị cổ phiếu của họ so với các cổ phiếu khác, dù cho hành động giảm giá trị có được thực hiện có là một sự kiện lớn hay không.” - Warren Buffett
Ông có mối quan hệ với nhiều người hơn bất kỳ ai trong chúng ta, điều này giúp ông biết được ai là những người giỏi và trung thực nhất trong lĩnh vực nào.
Mặc dù chúng ta không có tài nguyên để thực sự đánh giá tính cách và kỹ năng của Giám đốc điều hành công ty công khai khi đầu tư, nhưng chúng ta có thể kiểm soát việc lựa chọn người mà chúng ta tin tưởng khi quản lý danh mục đầu tư của mình.
Tóm lại
Hy vọng với 6 lời khuyên đầu tư thông minh từ Warren Buffett được chia sẻ trên, các bạn sẽ tìm được phương pháp và kế hoạch đầu tư phù hợp nhất với mình. Chúc các bạn thành công.
