OFAC là gì? Sự cân nhắc giữa phi tập trung và việc tuân thủ pháp luật có cần thiết không?

Đã có nhiều biện pháp trừng phạt từ OFAC dành cho các cá nhân, tổ chức liên quan đến thị trường tiền điện tử. Nhưng việc tuân thủ hay không là một vấn đề quan trọng đối với ngành này.

OFAC là gì?

OFAC (Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài) - một phần của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, quản lý và thực thi các biện pháp trừng phạt kinh tế, thương mại áp dụng cho các quốc gia, tổ chức hoặc cá nhân.

Biện pháp trừng phạt kinh tế là cách mà Chính phủ Hoa Kỳ sử dụng để ngăn chặn các nhóm như khủng bố, buôn bán ma túy, phân phối vũ khí hàng loạt, vi phạm nhân quyền và những hành động khác ảnh hưởng đến an ninh quốc gia của Mỹ.

Các biện pháp trừng phạt từ OFAC có thể là toàn diện hoặc có thể nhắm vào một đối tượng cụ thể. Chúng có thể bao gồm yêu cầu đóng băng tài sản hoặc áp đặt hạn chế trong các hoạt động tài chính, thương mại với một người, quốc gia, khu vực hoặc chính phủ cụ thể.

OFAC hiện có hơn 35 chương trình trừng phạt khác nhau, mỗi chương trình được thiết kế để đối phó với các mối đe dọa cụ thể và để thúc đẩy các mục tiêu chính sách ngoại giao hoặc an ninh quốc gia của Mỹ.

Phạm vi trừng phạt của OFAC

Vào ngày 15 tháng 10 năm 2021, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã phát hành một hướng dẫn về tuân thủ các biện pháp trừng phạt đối với ngành tiền mã hóa.

Trong hướng dẫn này, OFAC đề cập đến một danh sách công khai các thực thể mục tiêu của biện pháp trừng phạt gọi là SDN List (Danh sách Cá nhân và Tổ chức được Chọn lựa và Bị Chặn của OFAC).

Ngoài ra, theo Quy tắc 50% của OFAC, bất kỳ tổ chức hoặc cá nhân nào sở hữu trực tiếp hoặc gián tiếp hơn 50% tài sản trong danh sách này sẽ được xem là một thực thể bị áp dụng biện pháp trừng phạt, ngay cả khi họ không được liệt kê trong SDN List và mặc dù họ không có hành vi giống như những người đang bị trừng phạt.

OFAC yêu cầu sự tuân thủ từ:

• Tất cả công dân Hoa Kỳ;
• Tất cả tổ chức hoạt động dưới luật pháp Hoa Kỳ hoặc trong khu vực địa lý Hoa Kỳ;
• Các cá nhân tổ chức tham gia vào hoạt động liên quan đến cá nhân tổ chức Hoa Kỳ.

Những tổ chức cá nhân liên đới cần phải thực thi lệnh trừng phạt theo đúng quy định, sau đó gửi các báo cáo lại cho OFAC. Các báo cáo bao gồm:

• Báo cáo tài sản bị chặn ban đầu: Phải được nộp trong vòng 10 ngày làm việc kể từ ngày tài sản bị chặn. 
• Báo Cáo hàng năm về tài sản bị chặn: Phải nộp báo cáo về tài sản đang giữ đến ngày 30/06 năm hiện tại trước ngày 30/09 hàng năm.
• Báo cáo từ chối giao dịch: Phải được nộp trong vòng 10 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch bị từ chối do yêu cầu trừng phạt.
• Các báo cáo khác theo yêu cầu của OFAC.

Những cá nhân, tổ chức không tuân thủ hướng dẫn thực thi theo quy định của OFAC tuỳ theo mức độ ảnh hưởng mà sẽ phải chịu các sự xử lý của pháp luật từ dân sự tới hình sự.

Các biện pháp trừng phạt của OFAC liên quan đến thị trường tiền mã hóa

OFAC đã áp đặt nhiều biện pháp trừng phạt đối với cá nhân và tổ chức liên quan đến thị trường tiền mã hóa. Một số biện pháp trừng phạt nổi bật bao gồm:

• Ngày 30 tháng 11 năm 2023: Trừng phạt nhóm tin tặc Kimsuky của Bắc Triều Tiên vì hoạt động gián điệp mạng và hỗ trợ chương trình vũ khí hạt nhân của Bắc Triều Tiên.
• Ngày 29 tháng 11 năm 2023: Trừng phạt giao thức Sinbad.io vì bị nhóm Lazarus từ Triều Tiên sử dụng để rửa hàng triệu đô la tiền mã hóa bị đánh cắp.
• Ngày 18 tháng 10 năm 2023: Trừng phạt MSB Buy Cash, một công ty dịch vụ tài chính tại Dải Gaza, sau vụ tấn công khủng bố ở Israel vì có hành động chuyển tiền cho các chi nhánh của Hamas và các nhóm khủng bố khác.
• Ngày 8 tháng 8 năm 2022: Trừng phạt giao thức Tornado Cash vì giúp nhóm Lazarus rửa tiền từ hơn 455 triệu đô la tiền mã hóa đánh cắp.
• Ngày 8 tháng 11 năm 2021: Trừng phạt sàn giao dịch tiền mã hóa P2P Chatex và hai tội phạm mạng Yaroslav Vasinskyi và Yevgeniy Polyanin vì hỗ trợ các đối tượng tống tiền.

Gần đây, đơn vị phát hành stablecoin lớn nhất thế giới là Tether cũng đã tham gia vào hoạt động tuân thủ OFAC bằng cách đóng băng 161 ví trong danh sách trừng phạt.

Ngoài ra, còn nhiều biện pháp trừng phạt khác của OFAC áp dụng cho các thực thể liên quan đến lĩnh vực tiền mã hóa. Bạn có thể tìm kiếm trong danh sách SDNs.

Tính hợp tác giữa tiền mã hóa phi tập trung và tuân thủ pháp luật: Có đáng không?

Trong thư đầu tiên mà Satoshi Nakamoto gửi đến cộng đồng người đam mê công nghệ giới thiệu về Bitcoin, ông đã viết:

“Tôi đang tìm hiểu một hệ thống tiền mã hóa mới hoàn toàn phi tập trung, không cần sự tin cậy từ bên thứ ba.'

Thư này đã mở ra 15 năm đầy biến động của blockchain và thị trường tiền mã hóa. Rõ ràng, tự do luôn là khao khát bản năng của con người, chúng ta không muốn bị kiểm soát, giám sát bởi bất kỳ ai. Có thể nói, lý tưởng này của blockchain đã chạm đến tận đáy lòng của những người tiên phong, góp phần thúc đẩy sự phát triển mạnh mẽ của nó.

Tuy nhiên, nếu nhìn lại, những hậu quả của “tự do” là Silk Road, Wikileaks, vấn đề buôn bán chất cấm, vũ khí, tài trợ khủng bố và tống tiền.

Có đáng để tự do vô bờ bến này?

Luật pháp được thiết lập để đảm bảo sự hoạt động xã hội đúng hướng, duy trì công bằng và ổn định. Khi được sử dụng đúng cách, nó không chỉ thúc đẩy sự phát triển của lĩnh vực tiền mã hóa mà còn làm cho toàn bộ nền kinh tế xã hội phát triển.

Hệ thống pháp luật vững chắc cũng tạo ra niềm tin mạnh mẽ cho những người tham gia đầu tư, bởi họ biết rằng tài sản của họ được bảo vệ khỏi những nguy cơ.

Cuối cùng, với câu hỏi:

“Sự thỏa hiệp giữa tiền mã hóa phi tập trung với tuân thủ pháp luật liệu có đáng?”

Có lẽ là câu hỏi mà những nhà đầu tư nhỏ lẻ như chúng ta không cần phải tìm câu trả lời.

Chúng ta sống và làm việc dưới ánh sáng của luật pháp, nhiệm vụ của chúng ta là tuân thủ trách nhiệm và nghĩa vụ công dân, tuân thủ các quy định pháp luật.

Lời kết

Đội ngũ Mytour đã cung cấp thông tin về OFAC cùng quan điểm về sự thoả hiệp giữa tiền mã hóa phi tập trung và pháp luật, hy vọng giúp bạn có cái nhìn sâu sắc hơn về vấn đề này.

Kudō