Phương pháp đánh giá sàn giao dịch tiền điện tử

Cách chúng tôi đánh giá mỗi sàn giao dịch tiền điện tử

Nếu bạn muốn giao dịch hoặc đầu tư vào tiền điện tử, mở tài khoản với một sàn giao dịch crypto là cách đơn giản để bắt đầu. Sàn giao dịch tiền điện tử là nền tảng cho phép bạn mua, bán và giao dịch tiền điện tử. Nhưng khi thị trường crypto phát triển, ngày càng có nhiều sàn giao dịch xuất hiện, và mỗi sàn lại có những đặc điểm về bảo mật, phí, tính năng và sản phẩm khác nhau. 

Với nhiều lựa chọn có sẵn, việc xác định sàn giao dịch phù hợp với bạn có thể là một nhiệm vụ khó khăn. Để quá trình đơn giản hơn, chúng tôi đã đánh giá và xếp hạng 28 sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến bằng các tiêu chí có liên quan đến khách hàng tiềm năng. Hướng dẫn này giải thích quy trình đánh giá của chúng tôi. 

Quy trình Đánh giá Của chúng tôi

Để đánh giá mỗi sàn giao dịch một cách khách quan, chúng tôi đã thu thập và so sánh dữ liệu của 28 công ty trong các danh mục sau:

• Bảo mật
• Phí
• Sản phẩm cung cấp
• Sẵn có
• Tính năng 
• Ứng dụng di động
  

Trong mỗi danh mục, chúng tôi đã xem xét nhiều yếu tố như số lượng đồng tiền spot và loại lệnh được hỗ trợ, tổng số quốc gia mà sàn giao dịch có mặt, phí giao dịch, và nhiều yếu tố khác nữa. Chúng tôi đánh giá mỗi yếu tố trên thang điểm từ 0 đến 1 (hoặc là không điểm hoặc một điểm, phụ thuộc vào từng yếu tố), với số 0 là điểm tồi nhất có thể và số 1 là điểm tốt nhất có thể. 

Sau đó, chúng tôi gán một tỷ lệ phần trăm cho các điểm số đó và thiết lập một hệ thống xếp hạng 1 đến 5 sao cho mỗi sàn giao dịch. Một sao là xếp hạng thấp nhất có thể, và năm sao là xếp hạng cao nhất.

Thu thập Dữ liệu

Việc thu thập dữ liệu là một phần then chốt của quy trình đánh giá của chúng tôi. Chúng tôi thu thập dữ liệu từ các trang web công ty và liên hệ với các phương tiện truyền thông để đảm bảo chúng tôi có thông tin chính xác nhất để đánh giá mỗi sàn giao dịch crypto một cách khách quan. Nhóm nghiên cứu của chúng tôi đã thu thập hơn 1000 điểm dữ liệu và đánh trọng số cho hơn 20 tiêu chí để xác định xếp hạng của các công ty.

Bảo mật

Đối với những ai quan tâm đến giao dịch và đầu tư tiền điện tử, bảo mật là yếu tố cần thiết phải xem xét khi lựa chọn sàn giao dịch. Với điều này trong tâm trí, chúng tôi đã đánh giá nhiều yếu tố liên quan đến bảo mật, gán điểm số 0 hoặc 1 cho mỗi yếu tố và đặt tỷ lệ phần trăm tương ứng với mức độ quan trọng:

• Lưu trữ lạnh (10%)
• Chuẩn KYC (Know-Your-Customer) (2%)
• Bảo hiểm FDIC (4%)

Ví Lạnh vs. Ví Nóng

Chúng tôi cũng xem xét liệu các sàn giao dịch tiền điện tử mà chúng tôi đánh giá có cung cấp ví nóng hay ví lạnh hoặc cả hai. Ví nóng được kết nối internet, trong khi ví lạnh không. Nhìn chung, ví lạnh được coi là an toàn hơn, nhưng dễ dàng hơn để mua bán và giao dịch tiền điện tử bằng ví nóng. 

Các sàn giao dịch cung cấp ví lạnh hoặc sự kết hợp giữa ví nóng và ví lạnh sẽ nhận được điểm số là một, trong khi những sàn không cung cấp lưu trữ sẽ nhận được điểm số là không. Những điểm số này chiếm 10% tổng số sao của chúng tôi.

Tiêu Chuẩn KYC

Tiêu chuẩn Know-Your-Customer, hay KYC, được phát triển để giúp giảm thiểu các trường hợp gian lận và rửa tiền trên các nền tảng tài chính. Các sàn giao dịch tiền điện tử tuân thủ tiêu chuẩn KYC yêu cầu người dùng xác minh danh tính của họ. Thông thường, điều này liên quan đến việc chia sẻ một số thông tin cá nhân hoặc cung cấp bản sao của chứng minh nhân dân hoặc giấy phép lái xe.

Các sàn giao dịch tuân thủ tiêu chuẩn KYC sẽ nhận được điểm số là một trong quy trình đánh giá của chúng tôi, trong khi những sàn không tuân thủ sẽ nhận được điểm số là không. Những điểm số này chiếm 2% tổng số sao của chúng tôi. 

Bảo Hiểm FDIC

Mặc dù tiền điện tử không được bảo hiểm bởi FDIC, một số sàn giao dịch tiền điện tử cung cấp bảo hiểm FDIC cho số tiền đô la Mỹ được giữ trên nền tảng của họ. Thông thường, bảo hiểm này được cung cấp thông qua các ngân hàng đối tác. 

Trong quá trình đánh giá của chúng tôi, các sàn giao dịch tiền điện tử cung cấp bảo hiểm FDIC thông qua các ngân hàng đối tác sẽ nhận được điểm số là một, trong khi những sàn không cung cấp sẽ nhận được điểm số là không. Những điểm số này chiếm 4% tổng số sao của chúng tôi.

Phí Giao Dịch

Các loại phí có thể dao động rộng rãi tùy thuộc vào sàn giao dịch tiền điện tử mà bạn đang sử dụng. Vì đây là một yếu tố quan trọng đối với các nhà giao dịch và nhà đầu tư tiền điện tử, chúng tôi đã so sánh các loại phí khác nhau trên các sàn giao dịch. 

Chúng tôi đánh giá các loại phí của mỗi sàn giao dịch trên thang điểm từ 0 đến 1, với các sàn có phí giao dịch thấp nhận điểm số gần với 1. Điểm số sau đó được đặt trọng số như sau, chiếm tổng số 45% trong hệ thống xếp hạng tổng quát:

• Phí giao dịch (20%)
• Phí nạp tiền (10%)
• Phí rút tiền (15%)   

Phí Giao Dịch

Trong việc đánh giá phí giao dịch của chúng tôi, chúng tôi xem xét các khoản phí maker, phí taker và phí giao dịch tương lai. Chúng tôi so sánh các phí trên từng sàn giao dịch và gán điểm số từ 0 đến 1 cho mỗi loại phí. Những điểm số này sau đó được sử dụng để tính toán điểm số tổng thể về phí giao dịch, chiếm 20% trong tổng số sao của mỗi công ty.  

Phí Nạp Tiền

Chúng tôi cũng xem xét cả phí nạp tiền tiền điện tử và tiền fiat cho mỗi sàn giao dịch, và các công ty không tính phí hoặc tính phí thấp sẽ nhận được điểm số cao trên thang điểm từ 0 đến 1 của chúng tôi. Sau đó, chúng tôi gán điểm số tổng thể về phí nạp tiền, chiếm 10% trong số sao của mỗi công ty.  

Phí Rút Tiền

Các sàn giao dịch tiền điện tử cũng tính phí rút tiền trong một số trường hợp. Trong quá trình đánh giá của chúng tôi, chúng tôi xem xét các phí rút tiền tiền điện tử và tiền fiat của mỗi công ty và gán điểm số từ 0 đến 1 cho mỗi loại phí. Sau đó, chúng tôi sử dụng các điểm số phí rút tiền tiền điện tử và tiền fiat để phát triển điểm số tổng thể. Điểm số này chiếm 15% trong tổng số sao của mỗi công ty.

Sản Phẩm Cung Cấp

Trong quá trình đánh giá mỗi sàn giao dịch, chúng tôi cũng xem xét các sản phẩm cung cấp như số lượng tiền điện tử được hỗ trợ. Chúng tôi thu thập dữ liệu về các tiêu chí sau đây và gán trọng số phần trăm dựa trên mức độ quan trọng:

• Tài sản tiền điện tử (3%)
• Hợp đồng tương lai (1%)
• Loại lệnh (1.5%)
• Giao dịch ngoài quầy (OTC) (2%)
• Bot giao dịch của bên thứ ba (0.5%)

Tài Sản Tiền Điện Tử

Một số sàn giao dịch cung cấp nhiều loại tiền điện tử được hỗ trợ hơn các sàn khác. Những sàn cung cấp số lượng tài sản được hỗ trợ cao hơn được ghi điểm cao trên thang điểm từ 0 đến 1 của chúng tôi, trong khi những sàn cung cấp số lượng tài sản hạn chế được ghi điểm thấp hơn. Những điểm số này chiếm 3% trong tổng số sao của mỗi công ty.

Hợp Đồng Tương Lai

Hợp đồng tương lai là một loại hợp đồng giữa người mua và người bán, và giá trị của hợp đồng liên quan đến một tài sản cơ bản. Trong trường hợp tiền điện tử, giá trị của hợp đồng tương lai phụ thuộc vào giá trị của một đồng coin hoặc token cơ bản. Có nhiều loại hợp đồng tương lai có thể được sử dụng cho các mục đích khác nhau. Ví dụ, các nhà giao dịch có thể sử dụng hợp đồng tương lai để dự đoán giá trị tương lai của một tài sản, và hợp đồng có thể quy định các cam kết mua và bán nhất định. 

Trong quá trình đánh giá của chúng tôi, chúng tôi xem xét liệu mỗi sàn giao dịch tiền điện tử có cung cấp hợp đồng tương lai không, cũng như các loại hợp đồng mà họ cung cấp. Chúng tôi ghi điểm cho mỗi công ty trên thang điểm từ 0 đến 1 dựa trên số lượng hợp đồng tương lai mà nó cung cấp. Các sàn giao dịch có nhiều lựa chọn hợp đồng tương lai sẽ nhận được điểm số cao. Những điểm số này chiếm 1% trong tổng số sao của mỗi công ty.

Loại Lệnh

Các sàn giao dịch tiền điện tử khác nhau có thể cung cấp các loại lệnh khác nhau. Ví dụ, một số sàn có thể cung cấp lệnh giới hạn, cho phép bạn chỉ định một giá tối đa để mua một tài sản hoặc một giá tối thiểu để bán một tài sản. Những sàn khác có thể không cung cấp loại lệnh này. 

Chúng tôi thu thập dữ liệu về các loại lệnh khác nhau mà mỗi sàn giao dịch cung cấp và sau đó sử dụng dữ liệu này để ghi điểm cho mỗi công ty trên thang điểm từ 0 đến 1. Các sàn có nhiều loại lệnh hơn sẽ nhận được điểm số cao hơn so với những sàn có ít loại lệnh. Những điểm số này chiếm 1.5% trong tổng số sao của mỗi công ty.

Giao Dịch OTC

Nếu một sàn giao dịch tiền điện tử hỗ trợ giao dịch OTC, nó cho phép hai bên tiến hành giao dịch trực tiếp thay vì thông qua sàn giao dịch. Giao dịch OTC thường được sử dụng bởi những người muốn mua bán một lượng lớn tiền điện tử. Một số sàn giao dịch cung cấp tùy chọn này cho các nhà giao dịch tổ chức hoặc cá nhân có giá trị tài sản cao muốn thực hiện các giao dịch lớn. 

Chúng tôi thu thập dữ liệu để xem liệu mỗi sàn giao dịch tiền điện tử mà chúng tôi đánh giá có hỗ trợ giao dịch OTC hay không. Các sàn hỗ trợ tùy chọn này sẽ nhận điểm số là một, trong khi những sàn không hỗ trợ sẽ nhận điểm số là không. Những điểm số này chiếm 2% trong tổng số sao của mỗi công ty.

Bot Giao dịch bên thứ ba

Chúng tôi cũng xem xét liệu các sàn giao dịch mà chúng tôi đánh giá có hỗ trợ bot giao dịch bên thứ ba hay không. Những bot này cho phép người dùng tùy chỉnh trải nghiệm giao dịch của họ và có thể tích hợp với API của sàn giao dịch. Chúng có thể cung cấp giá trị bổ sung cho người dùng giao dịch với số lượng lớn hoặc những người muốn tự động hóa giao dịch của họ. 

Các sàn giao dịch hỗ trợ bot giao dịch bên thứ ba sẽ nhận được điểm số là một trong quá trình đánh giá của chúng tôi, trong khi những sàn không hỗ trợ sẽ nhận được điểm số là không. Những điểm số này chiếm 0.5% trong tổng số sao đánh giá cho mỗi công ty.  

Sự có mặt

Trong quá trình đánh giá của chúng tôi, chúng tôi cũng xem xét sự có mặt của từng sàn giao dịch tiền điện tử trên danh sách của chúng tôi. Chúng tôi xem xét các yếu tố sau đây trong danh mục này và đánh điểm cho từng sàn giao dịch trên một thang điểm từ 0 đến 1 dựa trên sự có mặt của nó. Sau đó, chúng tôi gán một tỷ lệ phần trăm cho mỗi yếu tố này và sử dụng những tỷ lệ đó để tính toán sao tổng thể của chúng tôi.

• Các quốc gia có sẵn (1.5%)
• Phương thức tài trợ (2%)

Các Quốc gia có sẵn

Do các yếu tố quy định, các sàn giao dịch tiền điện tử thông thường không phải là có sẵn tại mọi quốc gia. Ví dụ, Bitfinex không có sẵn tại Hoa Kỳ. Các sàn giao dịch có sẵn tại nhiều quốc gia hơn nhận được điểm số cao hơn trong quá trình đánh giá của chúng tôi, và những điểm số này chiếm 1.5% trong tổng số sao đánh giá cho mỗi công ty.

Phương thức tài trợ

Để đánh giá sự có mặt từ góc độ tài trợ, chúng tôi cũng xem xét các phương thức tài trợ mà mỗi công ty cung cấp. Chúng tôi xem xét ba phương thức tài trợ khác nhau trong danh mục này, bao gồm tài trợ qua dịch vụ trực tuyến, chuyển khoản ACH và chuyển khoản điện. Sau đó, chúng tôi đưa ra một điểm số tổng thể về tài trợ fiat, và những điểm số này chiếm 2% trong tổng số sao đánh giá cho mỗi công ty.

Đặc điểm

Trong quá trình so sánh các sàn giao dịch tiền điện tử, bạn cần đảm bảo mỗi sàn có đủ các tính năng mà bạn mong muốn. Ví dụ, bạn có thể quan tâm đến việc đăng ký thẻ tín dụng nhận phần thưởng tiền điện tử hoặc nhận lãi suất từ tiền điện tử của bạn. Một số sàn có thể cung cấp các tính năng này trong khi những sàn khác có thể không. 

Trong việc đánh giá các tính năng, chúng tôi xem xét các tiêu chí sau đây, đánh điểm từ 0 đến 1 và phân bổ tỷ lệ phần trăm dựa trên mức độ quan trọng:

• Các tính năng tài chính (5%)
• Hỗ trợ khách hàng (8%)
• Các phần thưởng khác (3%)

Tính năng tài chính

Một số sàn giao dịch cung cấp các sản phẩm và tính năng giá trị như thẻ tín dụng liên kết cho phép bạn kiếm phần thưởng tiền điện tử từ chi tiêu hàng ngày, khả năng nhận lãi suất từ tiền điện tử, và có thể vay tiền dựa trên số dư tiền điện tử của bạn. Chúng tôi xem xét xem các sàn giao dịch có cung cấp những sản phẩm và tính năng này trong quá trình đánh giá của chúng tôi, và yếu tố này chiếm 5% trong tổng số sao của mỗi công ty.

Hỗ trợ khách hàng

Vì nhiều sàn giao dịch tiền điện tử khá mới, họ có thể không cung cấp nhiều tùy chọn hỗ trợ khách hàng. Nhưng với vai trò là một khách hàng, việc có thể tiếp cận hỗ trợ khách hàng là rất quan trọng nếu bạn gặp vấn đề hoặc có câu hỏi về tài khoản của bạn. Vì lý do này, chúng tôi thu thập dữ liệu về các tùy chọn hỗ trợ khách hàng và đánh giá mỗi sàn giao dịch trên thang điểm từ 0 đến 1 dựa trên số lượng tùy chọn có sẵn. Điểm hỗ trợ khách hàng chiếm 8% trong tổng số sao của công ty chúng tôi.

Các Phần Thưởng Khác

Một số sàn giao dịch cung cấp phần thưởng cho các hành động cụ thể, như giới thiệu bạn bè hoặc duy trì số dư cao của một tài sản cụ thể. Phần thưởng có thể có một vài hình thức, bao gồm thu nhập thưởng hoặc giảm phí. Chúng tôi gán điểm từ 0 đến 1 cho mỗi sàn giao dịch dựa trên số lượng phần thưởng mà nó cung cấp. Điểm phần thưởng khác chiếm 3% trong tổng số sao của công ty chúng tôi.

Ứng dụng di động

Chúng tôi cũng xem xét liệu mỗi sàn giao dịch tiền điện tử mà chúng tôi đánh giá có ứng dụng di động không, cũng như tính sẵn có, xếp hạng và tính năng của ứng dụng di động. Chúng tôi thu thập dữ liệu về các tiêu chí sau đây và gán một trọng số phần trăm dựa trên mức độ quan trọng:

• Tính sẵn có của ứng dụng (5%)
• Đánh giá từ người dùng (5%)
• Tần suất cập nhật (0.5%)
• Quyền riêng tư dữ liệu (0.5%)
• Tương thích (0.5%)

Khả dụng trên ứng dụng

Trong quá trình đánh giá của chúng tôi, chúng tôi xem xét xem mỗi sàn giao dịch có cung cấp ứng dụng di động có sẵn cho Android và Apple không. Sau đó, chúng tôi đánh giá từng sàn giao dịch trên một thang điểm từ 0 đến 1 dựa trên sự sẵn có của ứng dụng di động. Các ứng dụng di động có sẵn trên cả hai hệ điều hành sẽ được điểm cao hơn so với những ứng dụng chỉ có sẵn trên một hệ điều hành. Điểm số này chiếm 5% trong tổng số điểm đánh giá của công ty chúng tôi.

Đánh giá từ người dùng

Ngoài sự sẵn có của ứng dụng, chúng tôi cũng xem xét cách người dùng di động đánh giá mỗi ứng dụng trên Google Play. Chúng tôi sau đó gán điểm từ 0 đến 1 dựa trên đánh giá từ người dùng. Các ứng dụng nhận được đánh giá cao từ người dùng trên Google Play sẽ có điểm gần với 1, trong khi những ứng dụng không nhận được điểm thấp hơn. Chúng tôi sau đó đưa ra một điểm tổng quát cho danh mục này, chiếm 5% trong tổng số điểm đánh giá của công ty chúng tôi.

Tần suất cập nhật

Là một phần của đánh giá của chúng tôi, chúng tôi cũng xem xét tần suất cập nhật của ứng dụng di động của mỗi sàn giao dịch tiền điện tử. Chúng tôi sau đó gán cho mỗi ứng dụng di động của sàn giao dịch một điểm số cập nhật từ 0 đến 1. Các ứng dụng di động được cập nhật thường xuyên hơn sẽ nhận được điểm cao hơn. Điểm số này chiếm 0.5% trong tổng số điểm đánh giá của công ty chúng tôi.

Quyền riêng tư dữ liệu

Chúng tôi đã xem xét quyền riêng tư dữ liệu trong khi đánh giá ứng dụng di động của mỗi công ty. Chúng tôi xem xét các yếu tố như các điểm dữ liệu liên quan đến người dùng và xem liệu ứng dụng di động có theo dõi dữ liệu người dùng hay không, và sử dụng thông tin này để đưa ra điểm số từ 0 đến 1 cho mỗi sàn giao dịch. Điểm số này chiếm 0.5% trong tổng số điểm đánh giá của công ty chúng tôi.

Tương thích

Ngoài tính sẵn có của ứng dụng trên các hệ điều hành, chúng tôi cũng xem xét tính tương thích với các thiết bị Apple khác nhau, bao gồm iPhone, iPad, iPod Touch, Apple Watch và Mac. Các sàn giao dịch với ứng dụng di động tương thích với nhiều thiết bị hơn sẽ có điểm gần với 1, trong khi những sàn giao dịch tương thích với ít thiết bị hơn sẽ có điểm gần với 0. Điểm số này chiếm 0.5% trong tổng số điểm đánh giá của công ty chúng tôi.

Chọn sàn giao dịch tiền điện tử phù hợp cho bạn

Đối với những người quan tâm đến giao dịch hoặc đầu tư vào tiền điện tử, việc chọn đúng sàn giao dịch là rất quan trọng. Tuy nhiên, có nhiều yếu tố có thể ảnh hưởng đến quyết định của bạn.

Sử dụng thông tin công khai có sẵn, chúng tôi đánh giá một số sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu và xếp hạng dựa trên các yếu tố quan trọng đối với khách hàng tiềm năng. Trong quá trình đánh giá, chúng tôi xem xét các tính năng bảo mật, phí, các sản phẩm và sự có sẵn, cùng với các yếu tố khác. Mặc dù chúng tôi cố gắng làm cho xếp hạng và đánh giá của mình về từng sàn giao dịch tiền điện tử một cách khách quan nhất có thể, việc quyết định sàn giao dịch nào phù hợp với bạn sẽ phụ thuộc vào nhu cầu và sở thích cá nhân của bạn.

Đội ngũ của chúng tôi

Jessica Ullrich

Hannah Kang