Quỹ đầu tư theo chỉ số (Index Fund) là gì?

Các quỹ đầu tư theo chỉ số (Index Fund) đã lâu được xem là một trong những lựa chọn thông minh cho các nhà đầu tư ở mọi trình độ kỹ năng, với một cách đầu tư đơn giản nhưng hiệu quả. Ngoài việc có định giá hợp lý và ít rủi ro hơn chứng khoán riêng lẻ, quỹ chỉ số còn giúp nhà đầu tư tự động đa dạng hóa và tạo ra lợi nhuận hấp dẫn, phù hợp với nhiều nhu cầu đầu tư khác nhau.

Trong bài viết này, Mytour sẽ thảo luận mọi thứ mà nhà đầu tư cần biết về Quỹ đầu tư theo chỉ số (Index Fund); bao gồm lợi ích, rủi ro và cách thức đầu tư. Hãy cùng theo dõi nhé!

Quỹ đầu tư theo chỉ số (Index Fund) là gì?

Chỉ số chứng khoán là một con số thể hiện tình hình của thị trường chứng khoán.

Chỉ số chứng khoán không gì khác ngoài việc thể hiện giá trị của một nhóm cổ phiếu trên thị trường. Các cổ phiếu này được nhóm lại thành một chỉ số, như một công cụ tài chính trên thị trường.

Quỹ đầu tư theo chỉ số được tạo ra để phản ánh biến động của chỉ số chứng khoán hoặc trái phiếu. Một số quỹ này có thể giao dịch như cổ phiếu và là cách đầu tư thụ động.

Index Fund có hai dạng là quỹ mở và quỹ ETF. Trên thị trường chứng khoán Việt Nam, có nhiều quỹ Index Fund hoạt động dưới cả hai dạng này.

Phương thức hoạt động của Index Fund là gì?

Các quỹ Index Fund phổ biến nhất thế giới là các quỹ ETF dựa trên các chỉ số cổ phiếu như MSCI và FTSE. Các quỹ này mô phỏng các chỉ số nổi tiếng và được nhà đầu tư rất ưa chuộng.

Hoạt động của Index fund dựa trên chiến lược đầu tư thụ động, giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và công sức trong việc quản lý tài chính và ra quyết định giao dịch cổ phiếu.

Sự đơn giản của Index fund làm cho nó được nhà đầu tư ưa chuộng. Nó giống như một rổ cổ phiếu chứa hàng trăm loại cổ phiếu khác nhau, chỉ cần tổng hợp và đưa ra chỉ số trung bình mỗi ngày.

Đầu tư vào quỹ chỉ số cổ phiếu giúp nhà đầu tư có tỉ suất sinh lời ổn định với rủi ro thấp, đặc biệt là với những người mới bắt đầu thị trường chứng khoán.

Nhà đầu tư có thể yên tâm đầu tư vào chứng khoán thông qua các quỹ chỉ số, đặc biệt khi họ chưa có kinh nghiệm phân tích cổ phiếu.

Tổng quan về các quỹ đầu tư theo chỉ số (Index Fund) tại Việt Nam

Tại Việt Nam, quỹ chỉ số phổ biến thường là quỹ ETF. Mặc dù quỹ ETF không mới với nhà đầu tư Việt Nam, nhưng vẫn còn nhiều người chưa quen thuộc. So với các quỹ mở và thị trường chung, quỹ ETF có hiệu suất hoạt động tốt hơn và hiệu suất đầu tư ngày càng tăng.

Có nhiều quỹ Index Fund tại Việt Nam mang lại lợi nhuận khá cao cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, trước khi đầu tư, cần tìm hiểu kỹ về các quỹ chỉ số phổ biến khác tại Việt Nam.

Tiêu chí quan trọng nhất khi chọn quỹ Index Fund là gì?

Chuyên gia tư vấn đầu tư đề xuất 3 yếu tố quan trọng nhất khi chọn quỹ Index Fund:

1. Thanh khoản của quỹ Index Fund. Tính thanh khoản cao giúp nhà đầu tư dễ dàng mua bán. Chênh lệch giá không lớn, giảm thiểu chi phí giao dịch.

Mức độ tương quan với chỉ số là yếu tố quan trọng tiếp theo khi lựa chọn quỹ Index Fund. Quỹ có tương quan cao với chỉ số mà nó mô phỏng sẽ là lựa chọn hàng đầu cho nhà đầu tư.

Chỉ số quỹ Index Fund mô phỏng là yếu tố quyết định đến hiệu suất sinh lời của quỹ.

Khi đầu tư quỹ Index Fund, nhà đầu tư cần lựa chọn các chứng chỉ quỹ niêm yết trên sàn để thuận tiện giao dịch và theo dõi danh mục đầu tư.

Chi phí cơ hội trong đầu tư chứng khoán đang thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư.

Ưu điểm và hạn chế của đầu tư theo quỹ chỉ số (Index Fund)

Ưu điểm

Tính hiệu quả chi phí của quỹ Index Fund là một trong những ưu điểm chính. Chi phí quản lý thấp hơn so với các quỹ quản lý chủ động, tiết kiệm được chi phí giao dịch chứng khoán và phí đầu tư.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một lợi ích quan trọng của quỹ Index Fund, giúp bảo vệ danh mục trước biến động của thị trường.

Quỹ Index Fund mang lại sự thuận tiện và minh bạch trong đầu tư, cho phép nhà đầu tư truy cập vào các tính năng và theo dõi chặt chẽ danh mục đầu tư.

Một lợi ích của việc đầu tư theo chỉ số là giảm thiểu hiện tượng lạm dụng và thao túng thị trường.

Quỹ Index Fund linh hoạt, cho phép nhà đầu tư thực hiện giao dịch bất kỳ lúc nào trong ngày và có nhiều tùy chọn giao dịch.

Quỹ Index Fund thu hút vốn ngoại nhanh chóng và giúp nhà đầu tư nước ngoài tiếp cận thị trường chứng khoán Việt Nam.

Một hạn chế của quỹ Index Fund là lợi nhuận không vượt trội do mục tiêu mô phỏng lại chỉ số.

Lợi nhuận của quỹ Index Fund không vượt trội vì mục tiêu của nó là mô phỏng chỉ số cổ phiếu như VN30, bỏ qua các cơ hội sinh lợi khác.

Nhà đầu tư không có các quyền lợi như sở hữu cổ phiếu, như quyền tham dự đại hội cổ đông, quyền biểu quyết,...

Lợi tức từ quỹ Index Fund thường thấp hơn tự đầu tư cổ phiếu do sự trung bình của cổ tức từ tất cả các công ty trong rổ ETF, cộng với các chi phí khác như phí giao dịch, hoạt động quỹ, chênh lệch giá, và thuế.

Rủi ro biến động vẫn là một điểm quan trọng, khi mặc dù đa dạng hóa nhưng vẫn có thể mất lỗ khi thị trường giảm. Rủi ro này càng tăng khi quỹ Index Fund tập trung vào thị trường ngách nhỏ có khả năng biến động mạnh hơn.

Chênh lệch giá vẫn có thể xảy ra dù quỹ Index Fund cố gắng theo sát giá cổ phiếu cơ sở, do sai lệch trong danh mục đầu tư và biến động giá cổ phiếu.

Bài viết này mong rằng đã giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về quỹ đầu tư theo chỉ số (Index Fund). Hãy chia sẻ nếu thấy hữu ích! Liên hệ Mytour để được tư vấn hoặc tìm hiểu thêm kiến thức đầu tư.