Quỹ giao dịch trao đổi Vanguard: Cách hoạt động và các loại

Vanguard Exchange-Traded Funds là gì?

Quỹ giao dịch trao đổi (ETFs) của Vanguard là một loại quỹ được Vanguard cung cấp. ETF kết hợp sự đa dạng hóa của quỹ tập trung với mức đầu tư tối thiểu thấp hơn. Vanguard cũng cung cấp giá cả thời gian thực. ETF được giao dịch tương tự như cách giao dịch các cổ phiếu cá nhân.

Những điểm chính

Hiểu về Quỹ giao dịch trao đổi Vanguard

Hiện nay có hơn 50 Quỹ giao dịch trao đổi Vanguard, được giao dịch như bất kỳ cổ phiếu nào khác trên các sàn giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ, như New York Stock Exchange (NYSE) hoặc Nasdaq. Các chỉ số cơ bản của chúng bao gồm cả các ngành riêng lẻ như vật liệu và năng lượng, cũng như các chỉ số trong nước và quốc tế.

Trước đây, các ETF của Vanguard được biết đến với tên gọi là Giấy chứng nhận Tham gia Chỉ số Vanguard (VIPERS). Trong hình thức hiện tại, các ETF của Vanguard nhằm mục tiêu theo dõi các chỉ số cơ bản của chúng một cách gần nhất có thể và cung cấp tính linh hoạt trong giao dịch trong ngày.

Bằng việc phát triển loại quỹ chi phí thấp này, Vanguard mong muốn mang đến sự lãnh đạo lâu năm của mình trong thị trường quản lý passively vào không gian ETF.

ETF có thể bao gồm hàng nghìn cổ phiếu hoặc trái phiếu trong một quỹ duy nhất, do đó chúng cung cấp tính linh hoạt hơn cho các danh mục đầu tư. Chúng bao gồm tất cả các lợi ích của quỹ chỉ số nhưng cung cấp thêm sự kiểm soát cho các nhà đầu tư cá nhân.

Các loại Quỹ giao dịch trao đổi Vanguard

ETF Chứng khoán Mỹ

Vanguard cung cấp một loạt sản phẩm ETF tập trung vào cổ phiếu Mỹ. Các ETF này có thể được phân loại tiếp theo kích thước của các công ty mà chúng nhắm đến: large-cap, mid-cap hoặc small-cap. Những quỹ này cũng có thể được phân loại dựa trên hiệu suất của các công ty mà chúng đầu tư. ETF Tăng trưởng đầu tư vào các cổ phiếu có tỷ lệ tăng trưởng cao hơn trung bình. ETF Giá trị đầu tư vào các công ty với định giá thấp hơn trung bình. Cuối cùng, ETF pha trộn đầu tư vào một sự kết hợp của các ETF tăng trưởng và giá trị.

Ví dụ, ETF Tăng trưởng Cổ tức Vanguard đầu tư vào các công ty large-cap. Quỹ này bao gồm một sự pha trộn của các cổ phiếu giá trị và tăng trưởng. Nó có tỷ lệ chi phí là 0.06% và tỷ lệ cổ tức là 1.71% tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2021.

ETF Chứng khoán Quốc tế

Vanguard có ba loại ETF quốc tế: toàn cầu, quốc tế và thị trường mới nổi. ETF chứng khoán toàn cầu đầu tư vào cổ phiếu từ khắp nơi trên thế giới, bao gồm cả Hoa Kỳ. ETF chứng khoán quốc tế đầu tư vào cổ phiếu từ khắp nơi trên thế giới, ngoại trừ Hoa Kỳ. ETF thị trường mới nổi đầu tư chỉ vào cổ phiếu từ các nước đang phát triển.

Ví dụ, ETF Tăng Cổ tức Quốc tế Vanguard đầu tư vào thị trường quốc tế. Tỷ lệ chi phí của nó là 0.28% và tỷ lệ cổ tức là 4.08% tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2021.

ETF Chứng khoán Ngành Vanguard

ETF ngành của Vanguard là các ETF dựa trên cổ phiếu đầu tư vào các chỉ số theo dõi các ngành kinh tế cụ thể. Một số trong những ngành này bao gồm viễn thông, năng lượng, vật liệu, công nghệ thông tin (IT) và chăm sóc sức khỏe. Lợi ích của việc chọn một ETF dựa trên ngành là nhà đầu tư có thể nhắm vào một phần thị trường cụ thể mà không phải đối mặt với rủi ro và nghiên cứu trong việc chọn các công ty cá nhân để đầu tư.

Ví dụ, nếu bạn cho rằng ngành ngân hàng nhìn chung sẽ có kết quả tốt trong những tháng tới, bạn có thể đầu tư vào ETF Tài chính Vanguard. Nó có tỷ lệ chi phí là 0.10% và tỷ lệ cổ tức là 1.69% tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2021.

ETF Trái phiếu Hoa Kỳ

Đối với nhà đầu tư muốn phân bổ tài sản đầu tư vào một tổ hợp phù hợp với độ tuổi bao gồm cả cổ phiếu và trái phiếu, Vanguard cung cấp 15 loại ETF tập trung vào trái phiếu Hoa Kỳ. Chúng có thể được chia thành bốn danh mục chính: trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp đầu tư chất lượng, một sự kết hợp của hai loại này (chính phủ và doanh nghiệp), và trái phiếu miễn thuế.

Trái phiếu chính phủ thường có lợi suất cổ tức thấp so với trái phiếu doanh nghiệp. Tuy nhiên, chúng cũng có nguy cơ vỡ nợ thấp đáng kể hơn nhiều so với trái phiếu doanh nghiệp. Trong khi đó, trái phiếu doanh nghiệp có lãi suất tương đối cao, song cũng có nguy cơ vỡ nợ cao hơn so với trái phiếu chính phủ. Cuối cùng, danh mục ETF miễn thuế của Vanguard là lựa chọn lý tưởng cho nhà đầu tư nắm giữ đầu tư trong các tài khoản môi giới chịu thuế và nằm trong các cấp thuế cao.

Quỹ giao dịch trao đổi (ETFs) so với Cổ phiếu so với Quỹ tương hỗ

Sở hữu một ETF tương tự như sở hữu một quỹ tương hỗ; cổ phiếu hoặc trái phiếu cá nhân cung cấp sự đa dạng hóa tích hợp và chi phí thấp tương tự. Các quỹ cũng có thể được giao dịch như cổ phiếu cá nhân.

So với cổ phiếu và trái phiếu, ETFs mang ít rủi ro hơn và yêu cầu ít bảo trì liên tục hơn. Sự kết hợp của Vanguard từ các cổ phiếu hoặc trái phiếu được lựa chọn trước đó có nghĩa là nếu một cổ phiếu hoặc trái phiếu trong quỹ không đạt hiệu quả, các loại khác có khả năng đang hoạt động tốt. Ngoài ra, nhà đầu tư có thể để chọn các mặt hàng an toàn cho các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp.

Cả quỹ tương hỗ và ETFs đều ít rủi ro hơn so với đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu cá nhân và họ cung cấp một loạt các lựa chọn rộng để đáp ứng các mục tiêu đầu tư cụ thể. Tuy nhiên, so với quỹ tương hỗ tiêu chuẩn, ETFs có một số đặc điểm độc đáo có thể làm cho chúng hấp dẫn với một số nhà đầu tư. Ví dụ, ETFs của Vanguard được quản lý bởi các chuyên gia quản lý danh mục và không thu phí giao dịch.

Ngoài ra, ETFs yêu cầu mức tối thiểu đầu tư ban đầu nhỏ hơn. Họ cũng cung cấp giá cả thời gian thực, đánh giá các thay đổi từng phút, mỗi khi chúng được mua và bán, trong khi quỹ tương hỗ chỉ được định giá vào cuối ngày giao dịch.