Robinhood so với eToro

Nền tảng đơn giản, thân thiện với người dùng được ưa chuộng

Robinhood và eToro có một số điểm chung. Cả hai đều là các sàn môi giới giảm giá trực tuyến được tạo ra để cung cấp nền tảng cho mọi người có thể giao dịch mà không phải trả quá nhiều phí. Cả hai sàn cũng tập trung vào việc cung cấp đầu tư tự động đơn giản hơn thông qua việc tích hợp công nghệ đổi mới. Cuối cùng, cả hai sàn đều là những kẻ phá hoại ngành công nghiệp khi eToro bắt đầu hoạt động vào năm 2007 và Robinhood theo sau vài năm sau đó vào năm 2013.

Tuy nhiên, có những khác biệt quan trọng hơn nữa. Trong khi tính minh bạch là một phần của văn hóa của eToro, Robinhood đã chậm chân trong việc tiết lộ một số cách mà họ kiếm tiền. Hơn nữa, trong khi cả eToro và Robinhood đều không cung cấp một bộ công cụ nghiên cứu và giao dịch tiên tiến, eToro cung cấp nhiều hơn so với Robinhood trong lĩnh vực này. Mặt khác, khách hàng của Robinhood có thể giao dịch tiền điện tử miễn phí, nhưng eToro tính 1% phí giao dịch cho giao dịch tiền điện tử. Chúng tôi sẽ xem xét sâu hơn về hai nền tảng giao dịch này để giúp bạn quyết định xem cái nào phù hợp hơn cho nhu cầu danh mục của bạn.

Cảnh báo

Khả năng sử dụng

Cả Robinhood và eToro đều cung cấp các nền tảng được tối ưu hóa, giúp nhà đầu tư ở mọi trình độ có thể tìm thông tin dễ dàng. Cả hai sàn đều có trang web và ứng dụng di động. Các nền tảng của Robinhood có giao diện tương tự nhau và trải nghiệm gần như giống nhau. Nhà đầu tư có thể tùy chỉnh cả hai nền tảng và có thể tùy chỉnh biểu đồ giá trong mỗi nền tảng. Robinhood đã hợp tác với NASDAQ để cung cấp cho nhà đầu tư quyền truy cập vào báo giá cổ phiếu trực tiếp trong thời gian thực trên cả hai nền tảng. Cũng cần lưu ý rằng Robinhood đã cải thiện nền tảng web của mình vượt ra ngoài việc đơn giản là sao chép trải nghiệm di động, tận dụng nhiều không gian hơn và thử nghiệm với biểu đồ tốt hơn. 

Trên các nền tảng của eToro, nhà đầu tư có thể tùy chỉnh biểu đồ và truy cập vào các công cụ vẽ. Vào tháng 8 năm 2022, eToro thông báo triển khai công cụ biểu đồ tiên tiến có thể tùy chỉnh của mình. Các biểu đồ này cho phép bạn áp dụng các nghiên cứu kỹ thuật cũng như sử dụng các công cụ vẽ phổ biến, đưa khả năng vẽ biểu đồ của eToro vượt trội hơn so với Robinhood. Nhà đầu tư cũng có thể hưởng lợi từ công cụ Portfolios Thông minh của eToro, một hình thức đầu tư tự động sử dụng “chiến lược xác định trước,” cũng như CopyTrader, một công cụ cho phép nhà đầu tư sao chép chiến lược giao dịch của những nhà giao dịch có kinh nghiệm hơn. Tuy nhiên, người dùng không thể bán khống cổ phiếu khi sử dụng chức năng này.

Robinhood và eToro đều có các nền tảng thân thiện với người dùng. Tuy nhiên, eToro dẫn đầu trong danh mục này vì người dùng của nó có quyền truy cập vào các tính năng mạnh mẽ hơn trên ứng dụng di động và trang web.

Kinh nghiệm Giao dịch

Kinh nghiệm Trên Máy tính để bàn

Robinhood và eToro đều có các nền tảng trang web được tối ưu hóa. Cả hai sàn đều giữ mọi thứ đơn giản cho người dùng và không cung cấp một bộ công cụ nghiên cứu và giao dịch tiên tiến. Tuy nhiên, eToro cung cấp các tính năng mà Robinhood không cung cấp, chẳng hạn như sàng lọc, nhật ký giao dịch, truy cập vào nghiên cứu độc quyền và truy cập vào các sàn giao dịch quốc tế. eToro là một nhà lãnh đạo trong đầu tư xã hội trực tuyến và có một số tính năng thú vị cho nhà đầu tư, như Giao dịch một lần nhấn, cho phép các nhà giao dịch nhanh chóng mở vị thế với các tham số được thiết lập sẵn. Những tính năng tiên tiến hơn này làm cho eToro trở thành người chiến thắng trong danh mục này.

Trải nghiệm Trên Điện thoại Di động

Cả eToro và Robinhood đều là sự lựa chọn mạnh mẽ cho nhà đầu tư ưa thích các nền tảng giao dịch di động thân thiện với người dùng. Người dùng di động của eToro có quyền truy cập vào công cụ vẽ trong tính năng biểu đồ, trong khi Robinhood thiếu điểm này vì không cung cấp công cụ vẽ trên cả hai nền tảng. Có một số lĩnh vực mà eToro và Robinhood bằng nhau. Cả hai ứng dụng di động của môi giới đều hỗ trợ các loại lệnh giống nhau và cung cấp truy cập vào cùng các loại tài sản như các nền tảng trang web của họ. Ngoài ra, cả hai nền tảng di động của môi giới đều cung cấp báo giá cổ phiếu trực tiếp và báo cáo danh mục thời gian thực. Tóm lại, Robinhood và eToro đều có đầy đủ tính năng trong các nền tảng ứng dụng di động để đáp ứng nhu cầu của nhà đầu tư mới và ít tích cực. Tuy nhiên, các nhà giao dịch nhiều hoạt động hơn có thể ưa thích nền tảng di động của eToro do sẵn có nhiều công cụ hơn.    

Phạm vi Cung cấp

Các sản phẩm của Robinhood bao gồm cổ phiếu, quỹ đầu tư giao dịch trao đổi (ETFs), tùy chọn, tiền điện tử, giao dịch cổ phiếu và ETF mảnh cho cổ phiếu và ETF, giao dịch tiền điện tử mảnh, và kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP) cho cổ phiếu và ETF. Robinhood cung cấp Thẻ Tiền Mặt Robinhood (thẻ ghi nợ) và hiện đang phát triển một trang web beta gọi là ví web3 cho khách hàng muốn giao dịch các tài sản kỹ thuật số tiên tiến hơn như NFTs.  Các sản phẩm của eToro bao gồm cổ phiếu, ETFs, tiền điện tử, tùy chọn, giao dịch cổ phiếu mảnh hạn chế, tài khoản eToro Money và đầu tư tự động qua Portfolios Thông minh.

Robinhood và eToro có các sản phẩm hạn chế so với các môi giới khác. Cả Robinhood và eToro đều không cho phép bán khống, nhưng Robinhood cung cấp tài khoản ký quỹ. eToro chiến thắng trong danh mục này vì mặc dù hạn chế, các sản phẩm của nó có thể hoạt động tốt hơn cho các nhà giao dịch nâng cao hơn. Ngoài ra, eToro còn cung cấp tài khoản thử nghiệm với số dư ảo là $100,000 cho nhà đầu tư thực hành trước khi cam kết.

Loại Lệnh

Các loại lệnh của Robinhood dựa trên loại tài sản. Các lệnh giới hạn và thị trường có sẵn cho tiền điện tử. Các lệnh giới hạn và giới hạn dừng có sẵn cho tùy chọn. Các lệnh thị trường, giới hạn, dừng, giới hạn dừng và theo dõi dừng có sẵn cho cổ phiếu. Một số cổ phiếu có thể được đặt dưới dạng lệnh tốt cho ngày (GFD) hoặc lệnh tốt cho hủy (GTC). eToro cung cấp các loại lệnh cơ bản như thị trường, giới hạn và dừng theo dõi. Ngoài ra, eToro còn cung cấp Giao dịch Một lần nhấn với các yếu tố đã được xác định trước như đòn bẩy, lợi nhuận và lỗ cắt.

Robinhood vượt trội so với eToro trong danh mục này do sự có sẵn của nhiều tùy chọn lệnh hơn.

Công nghệ Giao dịch

Robinhood tiếp tục cung cấp các công cụ giao dịch mới và cải tiến để đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Một số ví dụ bao gồm các công cụ biểu đồ được giới thiệu vào năm 2022 và nền tảng ví web3 sắp tới cho giao dịch tiền điện tử tiên tiến. Robinhood tìm kiếm thực hiện lệnh tốt nhất cho khách hàng và định tuyến các lệnh để có được giá tại Giá Mua và Giá Bán Tốt Nhất Quốc Gia (NBBO) hoặc tốt hơn. Cả Robinhood và eToro nhận thanh toán cho luồng lệnh (PFOF). eToro có thỏa thuận với Apex Clearing, đảm nhận định tuyến lệnh và tiết lộ PFOF ở mức thấp—mặc dù khó biết đâu là cụ thể cho luồng eToro. Robinhood công khai tiết lộ thống kê chất lượng thực hiện lệnh của mình, và những con số này ở mức cao cho tất cả các môi giới được phân tích. 

Cả eToro và Robinhood đều cung cấp kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP) và giao dịch cổ phiếu mảnh trên tất cả các nền tảng. Về mặt đổi mới, eToro cung cấp CopyTrade và Smart Portfolios, là những tính năng tự động một phần cho phép người dùng sao chép hành vi đầu tư của các nhà đầu tư khác và lựa chọn từ các danh mục đã đa dạng hóa sẵn. Đây là các lựa chọn gần nhất với việc có một robo-advisor. Như một lợi ích bổ sung, eToro có một đội ngũ chuyên biệt giám sát hiệu suất của danh mục và hỗ trợ các hành động khác như cân bằng lại.

Vào tháng 8 năm 2022, Robinhood đã giới thiệu các công cụ biểu đồ tiên tiến mà thiếu công cụ vẽ. eToro cho phép người dùng tùy chỉnh biểu đồ, cung cấp một nhật ký giao dịch và một số công cụ sàng lọc. Cả hai môi giới đều không cung cấp tính năng backtesting. Danh mục này là một cuộc đua. Tùy thuộc vào điều quan trọng nhất với các nhà đầu tư, một trong hai môi giới có thể đáp ứng được nhu cầu của họ.

Chi phí

Cả hai môi giới đều cung cấp giao dịch cổ phiếu, tùy chọn và ETF miễn phí hoa hồng. eToro thu phí 1% cho giao dịch tiền điện tử. Lãi suất đòn bẩy của Robinhood là 9.75% và các thuê bao Gold có lãi suất thấp hơn. eToro không có tài khoản đòn bẩy truyền thống, mặc dù đòn bẩy có thể được truy cập trên một số khoản đầu tư với phí. eToro yêu cầu đầu tư tối thiểu là $200 để sử dụng tính năng CopyTrader. Robinhood cung cấp nhiều tiết kiệm chi phí hơn cho các nhà đầu tư và do đó là người dẫn đầu trong danh mục này.

Các Tiện Ích Nghiên Cứu

Cả Robinhood và eToro đều thiếu về mặt công cụ nghiên cứu so với các môi giới khác cung cấp. Các tính năng nghiên cứu nền tảng có sẵn cho nhà đầu tư dễ sử dụng nhưng hạn chế. Cả hai môi giới đều không cung cấp máy tính hoặc công cụ tạo ý tưởng giao dịch trên bất kỳ nền tảng nào của họ. Đây là những cơ hội bị bỏ lỡ để đáp ứng nhu cầu nghiên cứu của khách hàng. Robinhood không cung cấp nghiên cứu độc quyền và thu phí thông tin nghiên cứu của bên thứ ba. Ngược lại, eToro cung cấp miễn phí thông tin nghiên cứu độc quyền và bên thứ ba cho khách hàng của mình. Cả hai môi giới đều cung cấp báo cáo thị trường hàng ngày cho nhà đầu tư. Trong khi eToro cung cấp tính năng sàng lọc và danh sách theo dõi, Robinhood không cung cấp bất kỳ tính năng nào trong số này. Người chiến thắng trong danh mục này là eToro đơn giản vì có tính năng sàng lọc để hỗ trợ nhà đầu tư trong tìm kiếm của họ.     

Phân Tích Danh Mục

Robinhood và eToro đều có các công cụ phân tích danh mục hạn chế. Robinhood cung cấp một công cụ giám sát phân bổ ngành, là một tính năng theo dõi danh mục. Khi đến báo cáo danh mục, cả hai môi giới đều cung cấp các báo cáo này cho nhà đầu tư trên tất cả các nền tảng. Cả hai môi giới đều không cung cấp tính năng chiến lược backtesting. Ngoài truy cập bình thường vào số dư hàng ngày, vị trí, v.v., không có công cụ phân tích nâng cao nào. Trong danh mục này, Robinhood và eToro hòa nhau.

Giáo Dục

Cả Robinhood và eToro không có tài nguyên giáo dục so sánh với các lựa chọn được cung cấp bởi các môi giới khác. Học viện eToro là nền tảng giáo dục đầu tư trực tuyến miễn phí của eToro. Trong nền tảng này, khách hàng có thể tìm thấy thông tin giáo dục về các chủ đề tài chính khác nhau cũng như thông tin thêm về một số công cụ giao dịch của eToro.

Thư viện học đầu tư Robinhood Learn cung cấp các tài liệu giáo dục về đầu tư, bao gồm các khái niệm cơ bản, thuật ngữ đầu tư, kiến thức tài chính, thuế, khởi nghiệp và nhiều hơn nữa. Nội dung Robinhood Learn bao gồm các bài viết, video và các khóa học trong ứng dụng. Ngoài ra, Robinhood còn gửi cho khách hàng bản tin hàng tuần Robinhood Snacks với nội dung đọc trong ba phút qua email. Mỗi nhà môi giới có xu hướng tập trung vào việc giáo dục nhà đầu tư mới và nhà đầu tư thụ động, nhưng eToro Academy lại có tính năng cho phép người dùng tìm hiểu thêm thông tin giáo dục dành cho nhà đầu tư nâng cao. Điều này khiến eToro Academy trở thành người chiến thắng trong danh mục này.

Dịch vụ khách hàng

Việc hạn chế tiếp cận trực tiếp với dịch vụ khách hàng là một vấn đề đối với cả Robinhood và eToro. Cả hai nhà môi giới đều cung cấp Trung tâm trợ giúp với câu trả lời cho các câu hỏi thường gặp trên trang web và nền tảng di động của họ. Chỉ những khách hàng hiện tại của Robinhood mới có thể truy cập trực tiếp vào dịch vụ khách hàng sau khi đăng nhập vào tài khoản trên trang web hoặc ứng dụng di động. Hỗ trợ có sẵn qua trò chuyện trực tiếp và điện thoại, nhưng chỉ thông qua tính năng gọi lại trong ứng dụng. eToro cung cấp cho khách truy cập tùy chọn mở yêu cầu dịch vụ khách hàng trên trang web. Không có nhà môi giới nào nổi bật trong danh mục này vì không có nhà môi giới nào làm cho khách hàng hoặc người không phải khách hàng dễ dàng có được sự trợ giúp ngay lập tức.

Bảo mật

Cả Robinhood và eToro đều cung cấp xác thực hai yếu tố, mã hóa và đăng nhập sinh trắc học trên tất cả các nền tảng giao dịch. Tài sản của khách hàng của Robinhood và eToro đều được bảo vệ bởi Quỹ Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC) lên đến 500.000 USD (bao gồm 250.000 USD tiền mặt).

Trong quá khứ, tính minh bạch đã từng là vấn đề đối với khách hàng hiện tại và tiềm năng của Robinhood do sự cố trên cả hai nền tảng vào tháng 3 năm 2020 và một vụ vi phạm an ninh dữ liệu vào ngày 3 tháng 11 năm 2021. eToro khẳng định hệ thống của họ được giám sát và bảo vệ 24/7 bởi trung tâm vận hành an ninh chuyên nghiệp (SOC). eToro vượt qua Robinhood trong lĩnh vực này với không có sự cố nào được báo cáo hoặc vi phạm bảo mật dữ liệu.

Kết quả cuối cùng

Nhà đầu tư mới và nhà đầu tư thụ động tìm kiếm các nền tảng đơn giản, tiện lợi rất có thể sẽ hài lòng với cả Robinhood và eToro. Cả Robinhood và eToro sẽ thu hút nhà đầu tư ưa thích đầu tư di động vì cả hai nền tảng ứng dụng di động của các sàn giao dịch cung cấp các tính năng tương tự như các nền tảng trang web của họ. Những nhà đầu tư có niềm đam mê đối với các khoản đầu tư có trách nhiệm xã hội sẽ hài lòng khi biết về sự tập trung của eToro vào SRI với điểm xanh của nó cung cấp một số liệu nhanh chóng. Hơn nữa, eToro vẫn là một nhà lãnh đạo trong đầu tư xã hội, cho phép nhà đầu tư mới theo dõi và sao chép các chuyên gia kinh nghiệm hơn. Nhà đầu tư tìm kiếm các tài khoản hưu trí sẽ phải xem xét Robinhood, vì họ hiện đã cung cấp tài khoản hưu trí IRA và Roth IRA với mức khớp 1%, lên đến giới hạn đóng góp liên bang, cho các quỹ được giữ trong năm năm, trong khi eToro không cung cấp các tài khoản hưu trí.

Cả Robinhood và eToro đều không có máy tính hoặc các công cụ nghiên cứu và giao dịch tiên tiến khác có sẵn tại các sàn môi giới lớn hơn. Các nhà giao dịch nâng cao và hoạt động nhiều hơn có thể sẽ bỏ qua hai nền tảng này để lựa chọn các nền tảng giao dịch tiên tiến hơn. Một lợi thế mà Robinhood có là các ưu đãi và tiết kiệm chi phí. Không phải tất cả các sàn môi giới đều cung cấp tùy chọn giao dịch không phí hoa hồng (hoa hồng cơ bản) và giao dịch trực tiếp cho tiền điện tử, nhưng cả Robinhood và eToro đều làm. eToro có các lợi thế về xã hội và sáng tạo với các tính năng Smart Portfolios, CopyTrader và nền tảng giao dịch xã hội. Tổng thể, eToro vượt mặt Robinhood một chút bởi vì nó cung cấp nhiều công cụ nghiên cứu hơn và cung cấp cho các nhà đầu tư một lần thử nghiệm với tài khoản thử nghiệm Virtual Portfolio miễn phí.

Phương pháp nghiên cứu