So sánh eToro và Webull

Cuộc chơi của đầu tư so với giao dịch nghiêm túc

Cả Webull và eToro đều có nguồn gốc bên ngoài Hoa Kỳ. eToro được ra mắt vào năm 2007 tại Israel và bắt đầu hoạt động tại Hoa Kỳ vào năm 2018 như một nền tảng tiền điện tử, với việc bổ sung tài sản mở rộng vào tháng 1 năm 2022. Không phải là một ứng dụng đầu tư điển hình, eToro có những điểm tương đồng với một nền tảng truyền thông xã hội với khía cạnh giao dịch xã hội của nền tảng được biết đến là CopyTrader. Người dùng CopyTrader sao chép các nhà giao dịch phổ biến và tương tác với nhau trên trang chủ “feed” xã hội. Với hạn chế về cổ phiếu, ETF và tiền điện tử, eToro hơi thiếu một nền tảng giao dịch toàn diện.

Trái ngược lại, Webull do Trung Quốc sở hữu cung cấp một nền tảng đầu tư và giao dịch toàn diện hơn so với eToro. Được ra mắt vào năm 2017, Webull cung cấp truy cập vào gần như toàn bộ vũ trụ cổ phiếu và ETF, tùy chọn và đầu tư đòn bẩy, làm cho nó phù hợp với các nhà đầu tư mới vào thị trường đến các nhà giao dịch trung bình. Webull 8.0 mới cập nhật cung cấp một nền tảng giao dịch toàn diện, với các tính năng dành cho cả nhà đầu tư cơ bản và kỹ thuật. Không có phí giao dịch tại Webull, làm tăng sự hấp dẫn của nền tảng đầu tư này.

Cảnh báo

Sử dụng

Trên bề mặt, cả eToro và Webull đều cung cấp giao diện sạch sẽ, trải nghiệm người dùng tốt trên mỗi nền tảng (dựa trên web và ứng dụng). Trang web eToro tập trung vào mặt xã hội của ứng dụng, với bản tin người dùng trên trang chủ. Cả trang web và ứng dụng eToro đều tương tự nhau, với danh mục đầu tư của bạn và truy cập vào tất cả tài sản qua tab “Khám phá” trên màn hình chính. Nền tảng eToro có giới hạn hơn, ít nghiên cứu hơn, ít tài sản có thể giao dịch hơn và nền tảng ít phức tạp hơn so với Webull. Mặt chính của eToro được phản ánh trong trải nghiệm người dùng. Các tính năng xã hội độc đáo của eToro, CopyTrade cho tiền điện tử và Chương trình Nhà đầu tư Phổ biến, làm nổi bật nó so với Webull. Các tính năng này làm dễ dàng theo dõi các giao dịch của nhà đầu tư khác và làm tăng phần mặt xã hội của ứng dụng. Điều này có thể là một lợi thế hoặc một bất lợi, phụ thuộc vào sự sinh lời của các giao dịch chuyên gia và sự quan tâm của bạn đối với phiên bản hiện đại của đầu tư theo lối đi sau. 

Webull cung cấp nền tảng giao dịch dựa trên web và có thể tải xuống và ứng dụng di động, gần như giống với các tính năng của trải nghiệm dựa trên máy tính. Webull bất ngờ vượt lên với khả năng sử dụng tuyệt vời cho một nền tảng giàu tính năng như vậy. Các mục menu kết nối với bảng giá có thể tùy chỉnh, trang chi tiết cổ phiếu và ETF, một màn hình giao dịch có thể tùy chỉnh và tab tài khoản toàn diện. Khả năng sử dụng mạnh mẽ của Webull được phản ánh trong các giải thưởng dành cho Nhà môi giới tốt nhất cho giao dịch quyền chọn chi phí thấp và Nền tảng Giao dịch Ngày chi phí thấp nhất. Webull vượt qua các đối thủ như eToro và Robinhood với khả năng sử dụng liền mạch và độ phong phú của các tính năng. 

Kinh nghiệm giao dịch

Kinh nghiệm sử dụng desktop

Nhà đầu tư có thể giao dịch từ nhiều màn hình trên nền tảng eToro, bao gồm các tab giao dịch, danh sách theo dõi và khám phá. Nền tảng eToro cung cấp báo giá thời gian thực cùng với đầu tư ETF, cổ phiếu và tiền điện tử. Các tính năng CopyTrade và Chương trình Nhà đầu tư Phổ biến độc đáo, cùng với dòng thông tin xã hội, tạo ra môi trường giống như trò chơi và có thể giảm thiểu sự quan trọng của nghiên cứu đầu tư và rủi ro trong thị trường tài chính. Chương trình Nhà đầu tư Phổ biến hỗ trợ chia sẻ những thông tin và kiến thức giao dịch và cung cấp bồi thường cho nhà đầu tư phổ biến có nhiều người theo dõi hơn. Danh sách theo dõi tùy chỉnh được đồng bộ trên nền tảng desktop và di động và có thể tùy chỉnh với cảnh báo biến động giá. Nghiên cứu và bộ lọc của eToro đơn giản, thiếu tính năng và tùy chỉnh. 

Điều quan trọng cũng là khi thị trường giảm, không cho phép bán ngắn. Điều này loại bỏ một công cụ được thiết kế cho thị trường giảm ra khỏi tay các nhà giao dịch chuyên nghiệp và người theo dõi của họ, hạn chế khả năng thích ứng với điều kiện thị trường. Hơn nữa, thiếu các chỉ báo khối lượng thích hợp của eToro làm giảm độ chính xác của bất kỳ chiến lược đầu tư liên quan đến khối lượng nào. 

Công cụ và tính năng giao dịch dựa trên web và có thể tải xuống của Webull rộng rãi hơn so với eToro. Phiên bản Webull 8.0 cập nhật cải tiến lớn hơn và các tính năng bổ sung cho trải nghiệm giao dịch. Nền tảng cung cấp mẫu cho giao dịch cổ phiếu, ETF và tùy chọn. Đồng hành với các sàn môi giới đầu tư lớn và lớn hơn, các tính năng mới bao gồm 20 chỉ báo kỹ thuật bổ sung, tin tức thị trường sâu hơn, công cụ bổ sung cho phân tích kỹ thuật và cơ bản, và biểu đồ tùy chỉnh nâng cao. Nghiên cứu tiếp tục gây ấn tượng với khả năng xác suất và kiểm tra không thường thấy trong một ứng dụng đầu tư thu gọn như Webull. 

Tóm lại, eToro nghiêng về việc nhầm lẫn đầu tư với tương tác xã hội trong khi Webull phù hợp hơn cho các nhà đầu tư và giao dịch viên từ mới đến trung bình tìm kiếm một nền tảng giao dịch đa tính năng. 

Kinh nghiệm di động

Kinh nghiệm di động tương đương với phiên bản desktop tại eToro và Webull. Ứng dụng di động eToro là độc đáo trong lĩnh vực ứng dụng đầu tư với tính năng dòng thông tin xã hội. Điều này thúc đẩy tương tác với các nhà đầu tư khác và cung cấp truy cập dễ dàng vào các hồ sơ nhà đầu tư phổ biến. Người mới có thể thích cảm giác giống mạng xã hội quen thuộc, trong khi nhà đầu tư có kinh nghiệm muốn giao dịch có thể bị ảnh hưởng bởi trải nghiệm người dùng sáng tạo của ứng dụng. 

Các tính năng của ứng dụng Webull 8.0 củng cố thêm kinh nghiệm di động. Giống như phiên bản desktop, ứng dụng có biểu đồ tùy chỉnh, cảnh báo, giao dịch tùy chọn và báo cáo tài chính. Các nhà giao dịch nâng cao có thể truy cập các công cụ giao dịch thông minh, bao gồm hơn 50 chỉ số kỹ thuật, 12 công cụ biểu đồ và khả năng đặt lệnh trực tiếp từ biểu đồ. Phiên bản di động cập nhật được thiết kế để hoạt động tốt trên màn hình nhỏ. 

Ứng dụng di động tại Webull phù hợp nhất với những người mới nghiêm túc đến các nhà đầu tư và giao dịch viên nâng cao tìm kiếm nghiên cứu đầu tư và giao dịch cổ phiếu, ETF và tùy chọn. Người mới có thể thích eToro, nhưng nên cẩn thận khi sao chép người khác mà không có hiểu biết cơ bản về nguyên tắc đầu tư và thị trường. 

Phạm vi sản phẩm

Mới & Đáng chú ý

Cả eToro và Webull đều cung cấp giao dịch cổ phiếu, ETF và tùy chọn, nhưng đó là hết sự tương đồng. Người dùng Webull có thể truy cập gần như tất cả các cổ phiếu và ETF được giao dịch tại Mỹ và có thể giao dịch dài và ngắn. eToro cung cấp ví tiền điện tử để hỗ trợ khả năng giao dịch tiền điện tử của mình, trong khi vào năm 2023, Webull chuyển giao dịch tiền điện tử vào một doanh nghiệp riêng mà khách hàng hiện có thể truy cập thông qua Ứng dụng Webull Pay mới. Người dùng eToro có thể giao dịch 2.095 cổ phiếu, 263 ETF và 24 loại tiền điện tử. Cả hai nền tảng đều không cung cấp trái phiếu, quỹ chung và các lớp tài sản khác. 

Cuộc cạnh tranh về sản phẩm giữa eToro và Webull giống như giữa một chiếc xe đạp và một chiếc xe hơi. eToro chỉ cung cấp tối thiểu các tài sản trong khi Webull có thể đối đầu với nhiều ứng dụng giao dịch khác nhau. Cả hai không cung cấp đầy đủ các khoản đầu tư có sẵn tại các sàn môi giới tài chính lớn như E*TRADE, Schwab, Interactive Brokers, Merrill hoặc Fidelity.

Loại lệnh

eToro cho phép các lệnh đơn giản như thị trường, giới hạn và trailing stop loss, nhưng thiếu các loại lệnh phức tạp hơn. Tại Webull, người dùng sẽ tìm thấy tất cả các loại lệnh thông thường cũng như các lệnh điều kiện đặc biệt như một hủy một (OCO), một kích hoạt một OCO (OTOCO), và một kích hoạt một lệnh khác (OTO), mang lại lợi thế trong danh mục này. 

Lưu ý rằng các sàn môi giới lớn hơn có một lựa chọn loại lệnh rộng hơn. Tuy nhiên, Webull cung cấp các lệnh cơ bản và phức tạp đủ để đáp ứng nhu cầu của đa số các nhà giao dịch. 

Công nghệ giao dịch

Cả hai nền tảng đều cung cấp các tài khoản giao dịch giấy ảo, giúp cho những người thực hành chiến lược đầu tư trước khi sử dụng tiền thật. Những điểm tương đồng khác giữa eToro và Webull bao gồm thanh toán cho luồng lệnh (PFOF) và khả năng giao dịch cổ phần phân đoạn. Ví dụ, thanh toán cho luồng lệnh của Webull dao động từ $0.00026 đến $0.0030 tùy thuộc vào nhà làm thị trường. Sàn môi giới thừa nhận rằng PFOF là lý do duy nhất giúp họ cung cấp nền tảng giao dịch mạnh mẽ mà không tính phí giao dịch. Webull chú ý đến các phương pháp thực thi tốt nhất và theo dõi các chỉ số của nền tảng hàng tháng, trong khi eToro mập mờ về tốc độ thực thi thực tế và định tuyến lệnh của mình. 

eToro cố gắng cung cấp cho các nhà giao dịch các giá thực thi và kết quả tốt nhất có thể, theo công ty. Không cung cấp dữ liệu cụ thể để chứng minh kết quả của các yêu cầu thực thi giao dịch. Nền tảng đi theo mô hình xã hội, sao chép và đà động. Dòng thông tin xã hội hoạt động tương tự như dòng thông tin của X (trước đây là Twitter) hoặc Facebook, với những người chơi hàng đầu và các danh mục sao chép giao dịch được nổi bật trong khi nghiên cứu đầu tư và lựa chọn cá nhân điển hình được giảm thiểu. 

Webull nhấn mạnh tính minh bạch và việc đạt được tốc độ và giá thực thi tốt nhất. Các giao dịch được định tuyến dựa trên chất lượng thực thi, không phải trên thanh toán cho luồng lệnh. Các lệnh từ 100 đến 499 cổ phiếu được thực hiện trong 0.015 giây, với cải thiện giá mỗi cổ phiếu là $0.0067. Tỷ lệ cổ phiếu được thực hiện tại hoặc tốt hơn Giá Mua và Giá Đề Nghị Quốc Gia hoặc NBBO là 99.13%. 

Tổng thể, chúng tôi thấy rằng công nghệ giao dịch của Webull tốt hơn so với eToro và các tính năng giao dịch phù hợp hơn với một nền tảng sàn giao dịch chứng khoán nghiêm túc.

Chi phí

Cả eToro và Webull đều không thu phí giao dịch cổ phiếu, ETF hoặc tùy chọn, trong khi eToro thu 1% phí để mua bán tiền điện tử. Phí margin tại Webull cạnh tranh ở mức 9.49% cho đến $25,000 và giảm dần xuống 5.49% cho số tiền trên $3 triệu. eToro không quảng cáo việc sử dụng giao dịch ký quỹ nhiều và hạn chế việc sử dụng nó.

Cả hai đều là các sàn giao dịch gần như không phí, nhưng Webull cung cấp một số lượng tài sản lớn hơn. 

Tiện ích nghiên cứu

Khả năng nghiên cứu tại eToro khá hạn chế so với các ứng dụng đầu tư khác. Người dùng có thể truy cập vào báo giá chi tiết cơ bản bao gồm dữ liệu cơ bản và danh sách tài sản tăng và giảm. Biểu đồ tùy chỉnh cơ bản bao gồm các công cụ và nghiên cứu, dành cho những người quan tâm đến các chỉ số kỹ thuật. Không có công cụ lọc truyền thống và thông tin hạn chế về từng tài sản. eToro Club, cung cấp các tính năng bổ sung cho người dùng có số tài sản quản lý cao hơn, cung cấp một số đăng ký phương tiện truyền thông tài chính cho những người có hơn $50,000, nhưng không có báo cáo nghiên cứu thực tế. 

Tại Webull, các tiện ích nghiên cứu bao gồm báo giá chi tiết, công cụ lọc, các công cụ và máy tính. Các tính năng biểu đồ rộng lớn và nền tảng cung cấp dữ liệu cho cả nhà đầu tư cơ bản và kỹ thuật. Với sự thêm vào của Webull 8.0, các công cụ dành cho nhà giao dịch trung bình và thậm chí là nâng cao đều đang tăng lên và bao gồm biểu đồ tùy chỉnh tiên tiến. Chắc chắn là các tính năng nghiên cứu tại Webull vượt trội so với eToro. 

Phân tích danh mục đầu tư

Không có nền tảng nào giành được giải thưởng phân tích danh mục đầu tư. Mỗi nền tảng đều thiếu kết nối các tài khoản bên ngoài hoặc phân bổ tài sản sâu rộng hoặc các chiến lược kiểm tra lại. Người dùng có thể xem thông tin tài khoản cơ bản và báo giá, bao gồm biểu đồ giá. Phân tích danh mục đầu tư tại eToro kém hơn so với hầu hết các ứng dụng đầu tư cạnh tranh. Webull hẹp hơn so với eToro và cung cấp hiệu suất tài khoản, lợi nhuận và thiệt hại thực và chưa thực hiện, tỷ lệ lợi nhuận nội bộ và dữ liệu ký quỹ. 

Cả hai nền tảng đều xếp hạng ngang nhau trong danh mục này. 

Giáo dục

Không có một trong hai nhà môi giới nào xuất sắc khi nói đến giáo dục. Học viện giao dịch eToro cung cấp đào tạo giáo dục trong định dạng video và hướng dẫn viết. Nội dung được chia thành cấp độ người mới bắt đầu và nâng cao. Tuy nhiên, các nhà đầu tư nâng cao khó có thể tìm thấy sự đa dạng của các đầu tư hoặc nghiên cứu mà họ cần tại eToro. Các chủ đề giáo dục không bao quát. Chủ đề đầu tư chủ yếu bao gồm tiền điện tử, tùy chọn, giao dịch và cách sử dụng nền tảng. Giáo dục đầu tư của Webull là đáp ứng với các khóa học ngắn và các bài viết. Các chủ đề bao gồm cổ phiếu, ETF, giao dịch và tùy chọn. Người dùng cũng sẽ tìm thấy nhiều video về cách điều hướng nền tảng Webull trên menu Học tập. 

Danh mục này cũng xếp hạng ngang nhau. Các nhà đầu tư sẽ tìm thấy nhiều lựa chọn giáo dục mở rộng hơn trên các nền tảng môi giới đầu tư lớn. 

Dịch vụ khách hàng

eToro thiếu dịch vụ khách hàng qua điện thoại và dựa vào vé trợ giúp kỹ thuật và phần trợ giúp/FAQ để giải đáp câu hỏi của người dùng. Trợ giúp về sử dụng nền tảng có thể được lấy từ video và bài viết tại eToro. Webull cung cấp dịch vụ qua điện thoại với nhân viên hỗ trợ trực tiếp trong giờ hành chính. Webull cũng cung cấp email và FAQ cùng hướng dẫn qua video và bài viết về nền tảng. Webull vượt trội trong danh mục dịch vụ khách hàng, mặc dù thời gian chờ để liên hệ qua điện thoại có thể lâu.

Bảo mật

Cả hai nền tảng đều cung cấp xác thực hai yếu tố và đăng nhập sinh trắc học cũng như bảo hiểm từ Công ty Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC). eToro cũng cung cấp một ví điện tử để lưu trữ tiền điện tử. Để tăng cường bảo mật, Webull cũng cung cấp một mật khẩu bổ sung cho việc truy cập giao dịch. Webull vượt trội với bảo hiểm SIPC dư thừa cho các tài khoản lớn hơn. 

Cả hai nền tảng đều an toàn, nhưng Webull chiến thắng trong danh mục này với bảo hiểm SIPC bổ sung và bảo mật giao dịch. Quan trọng là nhớ rằng không có bảo hiểm nào bảo vệ người dùng tài khoản khỏi sự thay đổi giá trị tài sản. Thay vào đó, các chính sách SIPC bảo vệ chống lại sự thất bại của các sàn giao dịch giữ tài sản và tiền mặt của bạn. 

Loại tài khoản

Khi nói đến loại tài khoản, eToro chỉ cung cấp các tài khoản tiền mặt cá nhân chịu thuế và tài khoản tùy chọn, trong khi Webull cung cấp tài khoản tiền mặt cá nhân chịu thuế và tài khoản ký quỹ cho những người có hơn $2,000 tài sản. Người dùng Webull cũng có quyền truy cập vào các loại tài khoản tiết kiệm hưu trí chuẩn:

• Tài khoản tiết kiệm hưu trí cá nhân theo phong cách truyền thống (IRA)
• Roth IRA
• Chuyển tiếp IRA

Webull và eToro đều thiếu sự đa dạng của các loại tài khoản có sẵn tại các công ty môi giới lớn như Fidelity, Interactive Brokers, eTrade hoặc Schwab. Giữa eToro và Webull, Webull rõ ràng chiến thắng với các tài khoản ký quỹ, cá nhân chịu thuế và tiết kiệm hưu trí. Một tài khoản môi giới chung sẽ nâng cao vị thế của Webull hơn nữa trong số các ứng dụng đầu tư phổ biến.

Đánh giá cuối cùng

Webull và eToro là hai nền tảng hoàn toàn khác nhau, phù hợp với các nhà đầu tư khác nhau. Nếu bạn muốn đầu tư một khoản tiền nhỏ, sao chép các nhà đầu tư khác, và chơi với đầu tư, thì eToro là lựa chọn phù hợp. Do sự tập trung của eToro vào cách các nhà đầu tư khác đang giao dịch, quan điểm của họ về các tài sản khác nhau, sự tập trung vào đầu tư đào tạo đào tạo đầu tư và thông tin nghiên cứu tối thiểu, chúng tôi không khuyến khích eToro là ứng dụng đầu tư duy nhất của bạn. Các nhà đầu tư mới sẽ không nhận được sự giáo dục đầu tư dựa trên nghiên cứu toàn diện tại eToro — cũng như ở Webull. Lựa chọn cổ phiếu, ETF, tùy chọn và tiền điện tử là một sự đánh đổi giữa rủi ro và lợi nhuận và yếu tố xã hội tại eToro có thể gia tăng rủi ro bằng cách tham gia vào xung đột theo dõi cảm xúc chúng ta đều chia sẻ.

Webull là một lựa chọn tốt hơn cho các nhà đầu tư muốn truy cập vào cổ phiếu, ETF và tùy chọn. Bạn vẫn cần phải tìm kiếm nơi khác để có được giáo dục đầu tư cơ bản, nhưng các tính năng giao dịch cơ bản và kỹ thuật của nó khá tốt, thậm chí cạnh tranh với một số nền tảng đầu tư nổi tiếng hơn. Hầu hết các nhà giao dịch kỹ thuật sẽ tìm thấy những gì họ cần tại Webull vì giao diện người dùng và khả năng biểu đồ hóa chung của nó rất xuất sắc. Webull nổi bật trong lĩnh vực ứng dụng đầu tư bằng cách thể hiện cam kết liên tục để cải thiện nền tảng. Nếu bạn đang tìm kiếm trải nghiệm đầu tư mượt mà, Webull là sự cân bằng đẹp giữa việc duy trì nguồn gốc ứng dụng đầu tư của mình trong khi chấp nhận một số tính năng tốt nhất của các đối thủ lớn hơn.

Phương pháp luận