Tái đầu tư trong tiền điện tử - Phân tích chiến lược tái đầu tư trong lĩnh vực crypto

Trên thị trường tài chính, đặc biệt là trong lĩnh vực tiền điện tử, các nhà đầu tư luôn tập trung vào việc tối đa hóa lợi nhuận. Tái đầu tư là một phương pháp hiệu quả giúp họ đạt được mục tiêu này. Vậy tái đầu tư là gì? Hãy cùng Mytour tìm hiểu về chiến lược tái đầu tư trong thị trường tiền điện tử qua bài viết dưới đây nhé!

Tái đầu tư là gì?

Tái đầu tư là quá trình sử dụng cổ tức, tiền lãi hoặc bất kỳ hình thức phân phối thu nhập nào khác từ một khoản đầu tư để mua thêm cổ phiếu hoặc đơn vị đầu tư khác, thay vì nhận các khoản này bằng tiền mặt. Nói cách khác, bạn dùng số tiền kiếm được từ một khoản đầu tư để tiếp tục đầu tư vào cùng loại tài sản hoặc một loại tài sản khác.

Ví dụ: Bạn đầu tư 1000 USD vào ETH trên thị trường tiền mã hóa và kiếm được 200 USD lợi nhuận. Thay vì sử dụng 200 USD này, bạn tiếp tục đầu tư (có thể là vào cùng token hoặc token khác) với hy vọng có lợi nhuận cao hơn.

Tái đầu tư là một phương pháp phổ biến để tận dụng lợi tức kép và tăng giá trị khoản đầu tư theo thời gian, được áp dụng rộng rãi bởi cả doanh nghiệp và cá nhân.

Trong lĩnh vực tiền mã hóa, tái đầu tư là việc sử dụng lợi nhuận từ đầu tư tiền mã hóa để mua thêm tiền mã hóa. Thay vì rút lợi nhuận ra, bạn tiếp tục đầu tư vào thị trường với hy vọng có lợi nhuận cao hơn.

Các chiến lược tái đầu tư

Tái đầu tư trên cùng một tài sản

Tái đầu tư từ lợi nhuận trên cùng một tài sản là chiến lược mà nhà đầu tư sử dụng các khoản thanh toán như cổ tức, lãi suất từ các khoản cho vay, gửi tiết kiệm hoặc staking để mua thêm cổ phiếu hoặc token của chính công ty hoặc dự án crypto đó. Phương pháp này giúp tăng cường số lượng tài sản nắm giữ mà không cần bỏ thêm vốn mới, từ đó tận dụng lợi nhuận hiện có.

Tái đầu tư từ lợi nhuận mang lại nhiều lợi ích, bao gồm gia tăng giá trị tài sản, tăng thu nhập và giảm thiểu rủi ro bằng cách mở rộng danh mục đầu tư. Tuy nhiên, chiến lược này cũng có nhược điểm. Việc tập trung vào cùng một loại tài sản có thể làm giảm đa dạng hóa danh mục đầu tư, làm tăng rủi ro nếu tài sản đó giảm giá hoặc có lãi suất thấp.

Ví dụ: Các nhà đầu tư có thể sử dụng token BNB trên sàn Binance để tham gia các Launchpool hoặc Megadrop để kiếm thêm lợi nhuận, rồi sử dụng phần lợi nhuận đó để tái đầu tư vào token BNB.

Tái đầu tư vào các loại tài sản khác

Tái đầu tư từ tiền thu được là phương pháp sử dụng tổng lợi nhuận từ tài sản đang đầu tư hoặc các hoạt động kiếm lợi nhuận như cổ tức, lãi suất từ các khoản cho vay, gửi tiết kiệm, staking và giao dịch để đầu tư vào các loại tài sản khác. Phương pháp này có lợi điểm là giúp tăng trưởng tài sản và đa dạng hóa danh mục đầu tư. Bạn có thể mua thêm tài sản, tăng giá trị tài sản theo thời gian và giảm rủi ro bằng cách đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau. 

Tuy nhiên, phương pháp cũng có nhược điểm. Giá trị tài sản mới có thể giảm, đặc biệt trong thời kỳ thị trường giảm giá và việc chọn tài sản mới cần phải nghiên cứu kỹ lưỡng. Lãi suất giảm cũng có thể làm giảm giá trị của các tài sản có thu nhập cố định như trái phiếu, dẫn đến thua lỗ khi tái đầu tư.

Áp dụng chiến lược tái đầu tư trong tiền mã hóa như thế nào?

Tiền mã hóa là một thị trường tài chính cho phép các nhà đầu tư thực hiện chiến lược tái đầu tư theo nhiều cách khác nhau như:

Sử dụng nền tảng CEX

Sử dụng các tính năng trên sàn CEX là phương thức đơn giản và tiếp cận dễ dàng cho người mới tham gia thị trường tiền mã hóa để thực hiện chiến lược tối ưu hóa lợi nhuận thông qua hoạt động tái đầu tư. Các sàn giao dịch tập trung trong thị trường tiền mã hóa thường có các tính năng sau:

- Lưu trữ/staking: Đây là tính năng phát triển bởi nhiều sàn giao dịch tập trung để giúp người dùng tối ưu hóa lợi nhuận từ tài sản của họ bằng cách gửi tài sản đó để nhận lãi suất, có thể rút ngay hoặc cố định theo thời hạn.

Ví dụ: Binance Earn là tính năng giúp người dùng kiếm lợi từ nhiều loại tài sản khác nhau.

-

Thị trường tiền mã hóa mang đến nhiều cơ hội để gia tăng và tối ưu hóa lợi nhuận thông qua các hoạt động on-chain và tương tác với các ứng dụng phi tập trung (Dapp) như:

- Staking (native staking, liquid staking, restaking): Nhà đầu tư có thể tham gia bảo vệ mạng lưới hoặc xác thực giao dịch trên chuỗi bằng cách staking tài sản của họ. Điều này giúp họ kiếm lợi nhuận từ việc tham gia vào các hoạt động này.

- Yield farming: Đây là cách kiếm lợi nhuận bằng cách cung cấp thanh khoản cho các sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Nhà đầu tư có thể thu lợi từ các biến động giá và phí giao dịch.

- Lending: Đây là mô hình phổ biến trong DeFi, nơi một người hoặc tổ chức cho vay tài sản với điều kiện người vay phải trả lại kèm lãi suất hoặc phí trong một khoảng thời gian xác định.

- Nắm giữ NFT: Người dùng có thể đầu tư vào các dự án NFT và kiếm lợi nhuận qua các đợt airdrop cộng đồng, sau đó sử dụng lợi nhuận đó để tái đầu tư.

Tận dụng cơ sở hạ tầng để tái đầu tư

Đầu tư vào cơ sở hạ tầng trong thị trường tiền mã hóa là một chiến lược đầy thách thức, yêu cầu nhà đầu tư có kiến thức sâu rộng về thị trường, nguồn vốn lớn và nền tảng kỹ thuật vững chắc. Đây là hình thức đầu tư mà nhà đầu tư trở thành một phần của hệ sinh thái tiền mã hóa, chẳng hạn như node operator, validator, sequencer,... Từ đó, họ tham gia trực tiếp vào quy trình vận hành của mạng lưới để kiếm thu nhập.

Ví dụ:

• Trở thành Bitcoin miner: Nhà đầu tư có thể đầu tư vào dàn máy đào Bitcoin và vận hành chúng liên tục để kiếm lợi nhuận từ việc khai thác Bitcoin.

• Trở thành Ethereum validator hoặc các sequencer của Layer 2: Nhà đầu tư có thể tham gia vào hoạt động xác thực giao dịch và bảo mật mạng lưới Ethereum hoặc Layer 2, từ đó kiếm lợi nhuận.

• CPU/GPU computing cho các dự án AI: Nhà đầu tư cung cấp hệ thống CPU mạnh để dự án về AI sử dụng, họ sẽ nhận lại token của dự án như lợi nhuận.

Thông qua những hoạt động đã nêu, nhà đầu tư không chỉ tham gia trực tiếp vào hệ sinh thái mà còn có cơ hội thu về lợi nhuận ổn định. Sau đó, từ những nguồn lợi nhuận này, các nhà đầu tư có thể thực hiện tái đầu tư để tối ưu hóa lợi nhuận.

Hướng dẫn tái đầu tư cơ bản trong thị trường tiền mã hóa

Phương pháp 1: Tái đầu tư thông qua hoạt động airdrop

Airdrop là một phương pháp phát thưởng cho người dùng ủng hộ dự án từ sớm, thường dưới dạng coin/token, NFT, hoặc suất mua coin/token với giá rẻ. Nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể kiếm lợi nhuận bằng cách đầu tư thời gian và công sức để tương tác với dự án. Dưới đây, Mytour sẽ hướng dẫn các bạn tái đầu tư thông qua hoạt động airdrop như sau:

- Bước 1: Tìm kiếm các dự án tiềm năng.

Trong bài viết này, Mytour sẽ lấy Zircuit (Ethereum Layer 2 dựa trên mô hình ZK-Rollups) làm ví dụ.

Bạn có thể tham khảo bài viết chi tiết về cách làm airdrop Zircuit trong bài viết: Zircuit là gì? Layer 2 sử dụng Sequencer Level Security.

- Bước 2: Sau khi hoàn thành các bước airdrop theo hướng dẫn, hãy theo dõi tin tức của dự án từ các nguồn đáng tin cậy để biết thông tin chi tiết về thời điểm airdrop. Ví dụ, Mytour đã đưa tin về Zircuit công bố mainnet và airdrop giai đoạn 1.

- Bước 3: Sau khi nhận được airdrop, sử dụng lợi nhuận kiếm được để tái đầu tư vào các dự án hoặc cơ hội mới trong thị trường tiền mã hóa.

Phương pháp 2: Tái đầu tư qua các hoạt động staking (staking, liquid staking, restaking)

- Bước 1: Người dùng stake ETH vào Lido để nhận stETH. Nhờ đó, người dùng có thể nhận lãi suất hằng năm (APR) 3,9%.

- Bước 2: Truy cập vào Mellow Finance tại địa chỉ: https://app.mellow.finance/restake/ethereum-rsteth để tham gia restaking token stETH và nhận rstETH với APR bổ sung là 3,9%.

- Bước 3: Truy cập vào https://stake.zircuit.com/ để stake rstETH và tích lũy điểm từ Eigenlayer, LRT và Zircuit để có cơ hội nhận airdrop từ các dự án.

Bằng cách áp dụng phương pháp này, nhà đầu tư có thể nhận thêm lợi nhuận APR từ quá trình staking, tăng điểm thưởng và tận dụng nhiều cơ hội nhận airdrop từ các dự án. Điều này giúp tối ưu hóa nguồn vốn đầu tư, gia tăng lợi nhuận và tiếp tục tái đầu tư từ lợi nhuận đã có.

Tổng kết

Qua bài viết tổng quan về chiến lược tái đầu tư trong thị trường crypto, Mytour mong rằng độc giả có thể hiểu được những kiến thức cơ bản để tự xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp. Chúc quý đầu tư gia thành công!

Chú ý: Mytour không chịu trách nhiệm về bất kỳ quyết định đầu tư nào của các bạn. Chúc các bạn thành công và có được nhiều lợi nhuận từ thị trường tiềm năng này!