Buzz
Người Mỹ thường nói “đừng đặt tất cả trứng vào một rổ”. Điều đó có ý nghĩa gì và làm thế nào áp dụng trong đầu tư chứng khoán, mời độc giả Mytour cùng tìm hiểu.
Danh mục đầu tư là gì
Không nên đặt hết niềm tin vào một lựa chọn duy nhất là ý tưởng của câu 'Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ', điều này ám chỉ việc cần đa dạng hóa danh mục đầu tư thay vì đặt cược quá nhiều vào một cơ hội đầu tư duy nhất.
Danh mục đầu tư là một tập hợp các tài sản như: trái phiếu, cổ phiếu, chứng chỉ tiền gửi… mà nhà đầu tư nắm giữ và đầu tư. Việc phân bổ tỷ trọng tài sản vào các loại này được gọi là đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Nhà đầu tư có thể sở hữu nhiều cổ phiếu, đầu tư vào bất động sản, tiết kiệm tiền hoặc đầu tư vào trái phiếu… để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ.
Vậy tại sao người Mỹ lại ghi nhớ câu đó? Đó là vì có một lý do sâu xa được chứng minh bằng kiến thức tài chính, đó là rủi ro của danh mục sẽ giảm khi nhà đầu tư thực hiện đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Loại rủi ro nào có thể xảy ra
Tuy nói như vậy không có nghĩa là mọi rủi ro đều có thể giảm bớt thông qua việc đa dạng hóa danh mục. Có 2 loại rủi ro chính:
Rủi ro hệ thống
Đó là những rủi ro có tính chất toàn cầu, ảnh hưởng đồng thời đến thị trường và nền kinh tế. Vì chúng có biến động theo cùng hướng và tác động rộng rãi đến toàn bộ nền kinh tế, nên không thể giảm thiểu được bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Ví dụ: Thiên tai, dịch bệnh
Rủi ro phi hệ thống
Đây là những rủi ro chỉ ảnh hưởng đến một doanh nghiệp cụ thể hoặc một ngành nào đó, không lan rộng ra toàn bộ nền kinh tế. Do đó, có thể giảm thiểu được rủi ro này thông qua việc đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Ví dụ: Sự mất khả năng thanh toán của một doanh nghiệp
Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư làm giảm nguy cơ đầu tư. Điều này xảy ra vì khi kết hợp nhiều loại tài sản trong danh mục, biến động của lợi suất sẽ giảm xuống.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp giảm thiểu rủi ro bằng cách kết hợp đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau như trái phiếu, cổ phiếu và vàng.
Cách phối hợp các loại tài sản trong danh mục đầu tư phụ thuộc vào khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư. Mỗi loại tài sản mang lại lợi nhuận và rủi ro khác nhau.
Việc phối hợp các loại tài sản trong danh mục đầu tư phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của từng nhà đầu tư. Trong đó, trái phiếu chính phủ được coi là ít rủi ro.
Đối với những nhà đầu tư theo chiến lược “kiên nhẫn, ổn định”, thường ưa chuộng gửi tiền vào ngân hàng và đầu tư vào trái phiếu với tỷ trọng cao trong danh mục, tránh xa các loại tài sản có rủi ro như chứng khoán phái sinh. Còn đối với những nhà đầu tư ưa thích “lướt sóng ngắn hạn” thì ít quan tâm đến trái phiếu mà muốn sở hữu nhiều cổ phiếu với biên độ biến động lớn, thậm chí kết hợp với một loại tài sản khác như bất động sản.
Mỗi chiến lược đầu tư đều có những đặc điểm riêng nên phải phù hợp với từng nhà đầu tư khác nhau. Do đó, nhà đầu tư cần xem xét kỹ lưỡng để chọn lựa chiến lược phù hợp nhất với bản thân. Mytour hy vọng trở thành điểm đến đáng tin cậy cho nhà đầu tư trên hành trình đầu tư của mình.
