Buzz
Tại tiểu bang New York, nơi Sam Bankman-Fried, người sáng lập sàn giao dịch crypto FTX đã sụp đổ, đang bị truy tố về tội lừa đảo, bộ trưởng tư pháp đã buộc tội thêm ba doanh nghiệp crypto nổi tiếng khác về việc nói dối với khách hàng của họ. Sàn giao dịch crypto Gemini, do cặp sinh đôi Winklevoss, Cameron và Tyler, cùng với công ty cho vay crypto Genesis và công ty mẹ của nó, Digital Currency Group, đã bị buộc tội gây tổn thất kết hợp lên đến 1,1 tỷ đô la cho hàng trăm nghìn nhà đầu tư.
Được đệ trình hôm nay, vụ kiện dân sự liên quan đến một chương trình mang tên Gemini Earn, được quảng cáo cho khách hàng như một cách an toàn và bảo mật để kiếm lãi suất (cao nhất là 8 phần trăm) từ các tài sản crypto. Các tài sản cam kết của khách hàng Gemini đã được gom nhóm và chuyển giao cho công ty cho vay crypto Genesis, mà đã cho mượn chúng cho các tổ chức lớn và trả lại một phần lợi nhuận.
Loại dịch vụ crypto này được quảng bá là một “hình thức tiết kiệm tốt hơn thay thế tài khoản ngân hàng của bạn”, theo Cory Klippsten, CEO của công ty dịch vụ tài chính bitcoin Swan Bitcoin. “Dù bạn có sử dụng ngôn ngữ đó hay không, đó là cách mà mọi người hiểu về các nền tảng này.” Nhưng chương trình Earn, theo cáo buộc của bộ trưởng tư pháp New York, rủi ro nhiều hơn nhiều so với những gì quảng cáo cho phép. Khiếu nại cho biết rằng Gemini đã nhận ra từ khi chương trình bắt đầu rằng các khoản vay được Genesis cho ra nhiều rủi ro và tập trung vào một số lượng nhỏ bên thứ ba cụ thể—đặc biệt là Alameda Research, công ty liên quan của FTX, mà tại một thời điểm chiếm 60 phần trăm trong sổ cái vay của Genesis. Nếu bất kỳ một trong những chủ nợ lớn của Genesis không thanh toán nợ, khách hàng của Gemini có thể mất các khoản đầu tư của họ.
Nhìn xem, khi Genesis bị ảnh hưởng bởi sự quay lại của FTX vào tháng 11 năm 2022 và buộc phải đệ trình đơn đăng ký phá sản hai tháng sau đó, khách hàng của Gemini Earn đã mất quyền truy cập vào khoảng 900 triệu đô la của họ.
Gemini và Genesis đã bị Tổng cục chứng khoán và trao đổi Mỹ kiện vào tháng 1 liên quan đến chương trình Gemini Earn, mà cơ quan quản lý tài chính Mỹ cho rằng là một đợt chào bán chứng khoán chưa đăng ký. Nhưng các cáo buộc của bộ trưởng tư pháp New York có phạm vi rộng lớn hơn.
Trong khi Gemini không thông báo cho khách hàng về mức độ rủi ro mà họ phải đối mặt, theo đòi hỏi của bộ trưởng tư pháp, Genesis và DCG đã không đánh giá chất lượng của những khoản vay mà họ cấp, sau đó cố gắng che giấu những tổn thất phát sinh vào giữa năm 2022 khi quỹ hedge Three Arrows Capital và một bên thứ ba nhỏ hơn nữa vỡ nợ số tiền 1,1 tỷ đô la. Ngay sau đó, CEO DCG Barry Silbert và CEO Genesis Michael Moro, cả hai đều được đặt tên là các bị cáo, bị buộc tội đã đưa ra những tuyên bố công khai đầy mơ hồ về tình hình tài chính của Genesis.
“Các công ty tiền điện tử này đã nói dối nhà đầu tư và cố gắng che giấu hơn một tỷ đô la tổn thất, và đó là những nhà đầu tư thuộc tầng lớp trung lưu đã phải chịu thiệt hại”, Letitia James, bộ trưởng tư pháp New York, nói trong một tuyên bố. “Người lao động chăm chỉ ở New York và nhà đầu tư trên khắp đất nước đã mất hơn một tỷ đô la vì họ đã được đưa ra những lời nói dối trắng trợn rằng tiền của họ sẽ an toàn và tăng nếu họ đầu tư vào Gemini Earn.”
Gemini không phản hồi yêu cầu bình luận, nhưng trong một bài đăng trên X, trước đây là Twitter, cho biết họ “rất mong đợi có cơ hội tự vệ” trước vụ kiện. Cả Genesis và DCG đều không phản hồi lại yêu cầu bình luận.
Vụ kiện đối với ba công ty này là một trong những vụ án dân sự mới nhất đối với các công ty tiền điện tử tại Mỹ trong năm nay. Tháng 2, SEC đạt được thoả thuận với sàn giao dịch khác, Kraken, đồng ý ngừng dịch vụ cho phép khách hàng Mỹ có khả năng kiếm điểm thưởng bằng cách giữ tiền điện tử của họ. Cơ quan quản lý cũng cảnh báo crypto firm Paxos về ý định kiện họ liên quan đến stablecoin BUSD của họ, mà SEC khẳng định là một chứng khoán và do đó phải tuân thủ theo quy định chứng khoán. Tháng 6, cơ quan quản lý đã đưa ra các cáo buộc đối với các sàn giao dịch Binance và Coinbase trong những ngày liên tiếp, buộc tội cả hai vi phạm luật chứng khoán.
Một loạt các nhà sáng lập tiền điện tử cũng đã bị bắt giữ. Bankman-Fried bị bắt vào tháng 12, Alex Mashinsky của công ty cho vay tiền điện tử Celsius vào tháng 7, và Su Zhu của Three Arrows Capital vào tháng 9.
Trong việc đưa ra vụ kiện này, bộ trưởng tư pháp đang cố gắng ngăn chặn Gemini, Genesis và DCG khỏi kinh doanh tại New York, theo thông cáo báo chí, cũng như “bồi thường cho tất cả các nhà đầu tư bị lừa dối và trả lại toàn bộ lợi nhuận không chính đáng.” Nhưng hậu quả của vụ kiện có thể lan ra cả các lĩnh vực khác của ngành công nghiệp tiền điện tử.
Vụ án có thể gây trì hoãn trong quá trình chấp thuận rất được chờ đợi của quỹ đầu tư giao dịch Bitcoin, một công cụ tài chính sẽ cho phép người thông thường đầu tư vào Bitcoin thông qua môi giới chứng khoán thông thường của họ, như Travis Kling, người sáng lập Ikigai Asset Management, một công ty quản lý tài sản tiền điện tử, nêu giả thuyết. Một công ty con khác của DCG, Grayscale, là một trong những công ty đang xếp hàng đợi chấp thuận. Nhưng “khó mà tưởng tượng được rằng quỹ đầu tư Bitcoin đầu tiên [sẽ đến từ Grayscale]” trong khi các cáo buộc này chống lại công ty mẹ vẫn còn đó, theo Kling.
Với mức độ DCG bị liên quan đến thế giới tiền điện tử thông qua các đầu tư mạo hiểm khác nhau, theo Stephen Diehl, một nhận xét viên chống tiền điện tử, một kết án và một khoản phạt tài chính lớn cũng có thể tạo ra những ảnh hưởng gián tiếp khó dự đoán tại thời điểm này. “Đó là một tập đoàn giữ chỗ lớn với liên kết với một phần lớn ngành công nghiệp tiền điện tử của Mỹ,” nói Diehl. “Đó là một cột mạnh lớn trong trung tâm của tiền điện tử.”
Trong khi đó, khả năng tiến hành hành động thực thi tiếp theo đối với các thành viên của ngành công nghiệp tiền điện tử cũng đang lo ngại. “Chiếc giày cuối cùng vẫn chưa rơi,” nói Klippsten. “Cho đến khi các doanh nghiệp tiền điện tử ngoại biển, không được quy định và không minh bạch được dẫn dắt, tôi không nghĩ rằng nó sẽ dừng lại.”
