Top 4 Quỹ Trái phiếu Thành phố New York

Quỹ trái phiếu cộng đồng New York cung cấp cho nhà đầu tư cơ hội đầu tư chuyên nghiệp vào thị trường trái phiếu cộng đồng New York. Các quỹ trái phiếu cộng đồng New York chủ yếu đầu tư vào các trái phiếu được phát hành bởi các chính quyền bang New York, chính quyền địa phương, chính quyền khu vực và các huyện đặc biệt. Những quỹ này được sử dụng để hỗ trợ các dự án công cộng như trường học, đường cao tốc và bệnh viện. Quỹ trái phiếu cộng đồng New York cung cấp cho nhà đầu tư lợi nhuận vốn dài hạn, ổn định với mức độ biến động thấp.

Những rủi ro tự nhiên của những quỹ này bao gồm rủi ro tín dụng, rủi ro thu nhập, rủi ro thanh khoản, rủi ro không đa dạng hóa, rủi ro riêng biệt của bang, và rủi ro thu nhập. Vì nhiều quỹ trái phiếu cộng đồng New York đầu tư vào các trái phiếu trung và dài hạn, những quỹ này thường có thời gian hiệu quả cao hơn. Do đó, chúng mang theo rủi ro lãi suất cao hơn và thời gian ngắn hơn so với các quỹ trái phiếu ngắn hạn. Những quỹ này có thể hấp dẫn với những nhà đầu tư ở các hạng mục thuế cao cư trú tại New York có sẵn lòng chấp nhận những rủi ro này: nói chung, lãi suất thu được trên các trái phiếu cộng đồng ba miễn thuế của New York không bị thuế thu nhập địa phương, bang và liên bang. Hãy khám phá bốn quỹ trái phiếu cộng đồng Thành phố New York hàng đầu,

Những Điểm chính

Quỹ Miễn Thuế New York Dài Hạn Vanguard Đối với Cổ Đông (VNYTX)

Quỹ Miễn Thuế New York Dài Hạn Vanguard Được Phát Hành vào Ngày 7 Tháng 4 Năm 1986 bởi Vanguard. Quỹ Được Tham Gia Bởi Vanguard Fixed Income Và Tính Phí Tỷ Lệ Chi Phí là 0.17%. Tính Đến Ngày 30 Tháng 6 Năm 2021, Quỹ Có Một Danh Mục Gồm 1403 Trái Phiếu Chất Lượng Đầu Tư Miễn Thuế New York Với Tổng Tài Sản Ròng là 4.5 Tỷ Đô la. Kể Từ Khi Ra Mắt, Quỹ Đã Đạt Được Mức Giá Trị Trung Bình Hàng Năm Là 5.1%.

Quỹ Thường Đầu Tư Ít Nhất 80% Tài Sản Ròng Tổng Thể Vào Chứng Khoán Nợ Có Thu Nhập Miễn Thuế Cả Liên Bang Và Tiểu Bang New York. Quỹ Không Giới Hạn Thời Hạn Đáo Hạn Của Chứng Khoán Này Và Mong Đợi Tổng Trọng Số Trung Bình Đáo Hạn Trong Khoảng Từ 10 Đến 25 Năm. Quỹ Có Giá Trị Trái Phiếu Đáo Hạn Là 3.3%; Lãi Suất Trung Bình Là 4.1%; Thời Gian Được Tính Bằng Năm Trung Bình Là 6.7 Năm; Và Giá Trị SEC Yield Trong 30 Ngày Là 3.23%.

Quỹ Phù Hợp Nhất Đối Với Các Nhà Đầu Tư Thu Nhập Cố Định Cư Trú Tại New York Với Tầm Nhìn Đầu Tư Dài Hạn Tìm Kiếm Phân Tích Riêng Biệt Vào Thị Trường Trái Phiếu Đô Thành New York. Quỹ Đầu Tư Cộng Hòa Giúp Nhà Đầu Tư Nhận Thu Nhập Miễn Thuế Liên Bang Và Tiểu Bang New York Trong Khi Duy Trì Mức Tăng Trưởng Vốn Ổn Định Nhưng Chậm Và Mức Độ Biến Động Thấp.

Quỹ Thu Nhập Miễn Thuế New York Franklin (FNYQX)

Phát Hành vào Ngày 13 Tháng 9 Năm 1982 bởi Franklin Templeton Investments, Quỹ Thu Nhập Miễn Thuế New York Franklin Đã Đạt Được Mức Giá Trị Trung Bình Hàng Năm là 0.8% Trong 10 Năm Qua, Kể Từ Ngày Kết Thúc Quý Ngày 30 Tháng 6 Năm 2022. Quỹ Có Tỷ Lệ Chi Phí là 0.82%. Tính Đến Ngày 31 Tháng 7 Năm 2022, Quỹ Có Tổng Tài Sản Ròng Khoảng 3.04 Tỷ Đô la Và Sở Hữu 426 Trái Phiếu Trong Danh Mục, Được Quản Lý Bởi Franklin Advisors, Inc.

Trong Điều Kiện Thị Trường Bình Thường, Quỹ Thu Nhập Miễn Thuế New York Franklin Đầu Tư Ít Nhất 80% Tài Sản Ròng Tổng Thể Vào Chứng Khoán Nợ Miễn Thuế Thu Nhập Liên Bang, Thuế Tối Thiểu Thay Thế Liên Bang Và Thuế Tiểu Bang New York. Mặc Dù Quỹ Cố Gắng Đầu Tư Một Số Lượng Lớn Tài Sản Ròng Tổng Thể Vào Chứng Khoán Miễn Thuế, Nó Có Thể Đầu Tư Vào Chứng Khoán Nợ Chịu Thuế Tối Thiểu Thay Thế Liên Bang. Ngoài Ra, Nó Có Thể Đầu Tư Lên Đến 35% Tài Sản Vào Chứng Khoán Đô Thành Của Các Nhà Phát Hành Cư Trú Tại Lãnh Thổ Hoa Kỳ.

Theo Phân Ngành, Quỹ Phân Bổ 22.12% Danh Mục Của Mình Cho Nợ Hỗ Trợ Thuế, Tiếp Theo Là Giao Thông, Công Nghiệp Và Giáo Dục. Quỹ Có Thời Gian Được Tính Bằng Năm Trung Bình Là 7.54 Năm; Tỷ Lệ Phân Phối Là 2.72%; Và Giá Trị SEC Yield Chuẩn Hóa Trong 30 Ngày Là 2.64%. Dựa Trên Dữ Liệu Ba Năm Gần Đây, Quỹ Có Beta, So Với Chỉ Số Tham Chiếu Của Nó, Chỉ Số Trái Phiếu Đô Thành New York Bloomberg, Là 0.92, Độ Lệch Chuẩn Là 6.37, Và Tỷ Số Sharpe Là -0.2.

Về Lý Thuyết Thư Viện Cổ Đại (MPT), Quỹ Thu Nhập Miễn Thuế New York Franklin Phù Hợp Nhất Đối Với Các Nhà Đầu Tư Thu Nhập Cố Định Cư Trú Tại New York Với Tầm Nhìn Đầu Tư Ngắn Hạn Đến Trung Hạn Tìm Kiếm Cơ Hội Tham Gia Thị Trường Trái Phiếu Đô Thành New York Trong Khi Tạo Ra Thu Nhập Miễn Thuế Với Mức Độ Rủi Ro Lãi Suất Và Rủi Ro Tín Dụng Trung Bình. Bởi Vì Nó Cung Cấp Phân Tích Riêng Biệt Vào Chứng Khoán Trái Phiếu Đô Thành New York, Quỹ Này Nên Được Mua Làm Phần Mở Rộng Để Tạo Ra Thu Nhập Miễn Thuế Trong Một Danh Mục Đa Dạng Và Được Phân Tán Tốt.

Quỹ Invesco Rochester New York Municipals (RMUNX)

Quỹ Rochester Municipals Lớp A được phát hành vào ngày 15 tháng 5 năm 1986 bởi Oppenheimer Funds, sau đó được Invesco Ltd. mua lại vào năm 2018. Hiện nay nó được gọi là Quỹ Invesco Rochester New York Municipals. Đến ngày 31 tháng 7 năm 2022, quỹ tính phí tỷ lệ chi phí là 0.85%.

Quỹ Invesco Rochester New York Municipals thường đầu tư ít nhất 80% tổng tài sản ròng vào chứng khoán miễn thuế thu nhập liên bang và thuế thu nhập của tiểu bang New York. Quỹ chủ yếu đầu tư vào các trái phiếu thành phố New York đạt tiêu chuẩn đầu tư. Tuy nhiên, quỹ cũng có thể đầu tư vào chứng khoán nợ của các nhà phát hành ngoài New York như các lãnh thổ Hoa Kỳ. Trong năm 2021, quỹ có tổng lợi nhuận trong năm lên đến 6.91%.

Quỹ Rochester Municipals Lớp A có thời gian hiệu quả là 11.2 năm, cho thấy nó mang lại mức độ rủi ro lãi suất cao. Mức độ rủi ro lãi suất cao này được bù đắp bằng mức lợi suất tiềm năng cao của quỹ. Quỹ có mức lợi suất SEC chuẩn hóa 30 ngày là 3.75% tính đến ngày 2 tháng 8 năm 2022.

Dựa trên dữ liệu ba năm gần đây, so với chỉ số benchmark của nó, Bloomberg Municipal Index, quỹ này có beta là 1.37 và tỷ lệ Sharpe là 0.07. Về MPT, quỹ này phù hợp nhất với nhà đầu tư thu nhập cố định dài hạn có sự dung nạp rủi ro tín dụng và lãi suất từ trung bình đến cao, và mong muốn sinh thu nhập miễn thuế.

Quỹ Thu Nhập Thành Phố New York của Fidelity (FTFMX)

Ra mắt vào ngày 10 tháng 7 năm 1984 bởi Fidelity Investments, Quỹ Thu Nhập Thuế Công Ty New York của Fidelity nhằm cung cấp cho các nhà đầu tư một mức thu nhập cao không chịu thuế liên bang và tiểu bang New York. Để đạt được mục tiêu đầu tư của mình, quỹ thường đầu tư ít nhất 80% tổng tài sản ròng vào các chứng khoán đô thị không chịu thuế, có mức đầu tư cấp bảo đảm từ các nhà phát hành thuộc nhiều lĩnh vực và thời hạn khác nhau. Quỹ được FMR, LLC. tư vấn và thu phí tỷ lệ chi phí ròng thấp 0,46%.

Đến ngày 30 tháng 6 năm 2022, Quỹ Thu Nhập Thuế Công Ty New York của Fidelity có thời hạn là 7,48 năm, lợi suất SEC 30 ngày là 3,07% và lợi suất tương đương thuế là 6,79%. Dựa trên dữ liệu 10 năm gần đây, quỹ đã đạt được lợi nhuận trung bình hàng năm là 2,03%. Sự tiếp cận chi phí thấp của quỹ đối với thị trường trái phiếu công ty New York phù hợp nhất cho các nhà đầu tư thu nhập cố định dài hạn sống tại New York đang tìm kiếm sự gia tăng vốn ổn định và thu nhập không chịu thuế.