USD Coin (USDC) là gì? Tổng quan về stablecoin USDC và những tin tức mới nhất mà bạn cần biết

USD Coin (USDC) là một loại stablecoin không còn xa lạ với cộng đồng nhà đầu tư crypto. Nó hiện đứng thứ hai về vốn hoá trên thị trường sau USDT trong danh mục các stablecoin. Trong bài viết này, hãy cùng Mytour khám phá về USDC cũng như những thông tin mới nhất về đồng stablecoin này nhé! 

USD Coin (USDC) là gì?

USDC là một loại stablecoin được bảo chứng giá trị 1:1 bằng tiền pháp định (Fiat-backed Stablecoin), cụ thể ở đây là đồng USD. Mỗi USD coin đang lưu hành trên thị trường đều có thể quy đổi về 1 USD tiền mặt hoặc các loại tài sản có giá trị tương đương như trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn do Circle – công ty phát hành USDC quản lý.

USD Coin (USDC) là một loại stablecoin được giới thiệu lần đầu vào tháng 5/2018 và ra mắt vào tháng 9 cùng năm bởi Centre - một liên doanh giữa Circle, một nhà cung cấp dịch vụ thanh toán ngang hàng, và sàn giao dịch tiền mã hoá Coinbase. Như các loại stablecoin khác, USDC được thiết kế để đóng vai trò là tài sản đầu tư ổn định và là phương tiện trao đổi giữa tiền fiat và tiền mã hoá như Bitcoin, Ethereum.

USDC đã xác lập mình là một trong những stablecoin hàng đầu trên thị trường tiền mã hoá, được sử dụng trên nhiều blockchain như Ethereum, Polygon, Solana, Avalanche, TRON,... Tính đến ngày 01/12/2023, vốn hoá thị trường của USDC đạt 24,5 tỷ USD, xếp thứ 2 sau Tether (USDT) với 89,2 tỷ USD trong phân khúc stablecoin.

USDC hoạt động như thế nào?

USDC không hoạt động như các đồng coin khác như Bitcoin, Ethereum thông qua khai thác hay staking. Thay vào đó, mỗi đơn vị USDC được tạo ra khi người dùng và doanh nghiệp gửi tiền mặt hoặc tài sản được chính phủ Hoa Kỳ hỗ trợ vào tài khoản Circle của họ.

Khi phát hành USDC mới, Circle sẽ giữ số tiền tương đương trong tiền mặt và trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn để đảm bảo rằng giá trị của USDC vẫn luôn giữ ổn định, tương đương với giá trị của USD.

Quy trình chuyển đổi từ USD sang USDC

Quy trình chuyển đổi từ tiền pháp định USD sang USDC sẽ thực hiện qua 3 bước:

• Bước 1: Người dùng đăng ký tài khoản với một sàn giao dịch đối tác hỗ trợ USDC và gửi số lượng USD muốn chuyển đổi bằng cách chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng.
  
  
• Bước 2: Tổ chức phát hành sử dụng hợp đồng thông minh (smart contract) để tạo ra một lượng USDC tương đương số USD đã gửi vào.
  
  
• Bước 3: USDC mới được tạo ra và chuyển đến cho người dùng. Sau đó, đồng USD thay thế sẽ được đem vào kho dự trữ.

Quy trình chuyển đổi từ USDC sang tiền pháp định USD

Ngược lại, người dùng có thể chuyển đổi USDC sang USD bằng cách thực hiện ba bước sau:

• Bước 1: Người dùng gửi yêu cầu đến sàn giao dịch để chuyển đổi số lượng USDC mong muốn thành USD.
  
  
• Bước 2: Sau đó, sàn giao dịch sẽ gửi yêu cầu tới hợp đồng thông minh (smart contract) để chuyển đổi USD của người dùng thành USDC. Số lượng USDC được yêu cầu chuyển đổi sẽ bị xoá khỏi lượng cung lưu hành.
  
  
  
• Bước 3: Tổ chức phát hành sẽ gửi lại số USD vào tài khoản ngân hàng của người dùng bằng với số USDC đã trừ đi các khoản phí phát sinh như phí giao dịch.

Ưu điểm và nhược điểm của USDC

USDC có những ưu điểm sau:

• Cơ chế giữ giá ổn định: USDC là tài sản giúp người dùng tránh được sự biến động giá cao của thị trường tiền mã hoá. Sở hữu stablecoin như USDC giúp ổn định danh mục đầu tư trong thời kỳ biến động mạnh.
  
  
• Có tính thanh khoản cao nhờ vào nguồn dự trữ đầy đủ: USDC cung cấp thanh toán ngay lập tức và dự trữ được hỗ trợ 100% bằng tiền mặt và trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn. Dự trữ này được quản lý bởi các tổ chức tài chính hàng đầu của Hoa Kỳ.
  
  
• Khả năng tương thích với nhiều blockchain: USDC được tích hợp làm phương thức thanh toán trên 55 blockchain khác nhau, bao gồm Ethereum, Polygon, Solana, BNB Chain, Avalanche, TRON,...

USDC có nhược điểm sau:

• Không có tiềm năng tăng giá: Do giá trị của USD luôn ổn định, khó có lợi nhuận từ USDC. Tuy nhiên, có thể tạo ra lợi nhuận qua DeFi như staking, cho vay và yield farming.
  
  
• Stablecoin mang tính tập trung: USDC là stablecoin tập trung và do Circle kiểm soát, người dùng phải tin tưởng vào dự trữ của Circle.
  
  
• Phí rút USDC cao: Một số sàn giao dịch tính phí rút USDC cao, có thể cao hơn chuyển khoản ngân hàng. Phí giao dịch cũng có thể tăng từ tùy thuộc vào trạng thái của blockchain như Ethereum có bị nghẽn hay không.
  
  
• Có khả năng bị depeg: USDC có thể bị depeg so với USD. Trong quá khứ, USDC đã từng depeg do ảnh hưởng từ Silicon Valley Bank.

So sánh USDC và USDT 

Bảng so sánh những thông tin cơ bản về USDC và USDT vào ngày 01/12/2023.

Từ bảng so sánh trên, thấy được nhiều người coi USDC là lựa chọn an toàn hơn vì tính minh bạch. Circle - nhà phát hành USDC luôn cung cấp báo cáo về dự trữ định kỳ mỗi tháng. Tuy nhiên, Tether không cung cấp thông tin về dự trữ định kỳ cho USDT và đang phải đối mặt với vấn đề pháp lý liên quan đến sự thiếu minh bạch trong việc phát hành USDT. 

Người dùng có thể giao dịch USDC ở đâu? 

Người dùng có thể giao dịch USDC trên nền tảng của Circle hoặc hầu hết các sàn giao dịch tập trung hỗ trợ USD Coin như Binance, Coinbase, Huobi, MEXC, Kraken,… 

Những loại ví nào hỗ trợ lưu trữ USDC?

Người dùng có thể lưu trữ USDC trên các loại ví sau:

• Ví nóng: MetaMask, Trust Wallet, Coin98 Wallet,...
• Ví lạnh: Ledger, Trezor.
• Ví sàn: Binance, Coinbase, OKX,...

Làm thế nào để tạo nguồn thu nhập passsive với USDC? 

Người dùng có thể tạo thu nhập passsive với USDC bằng cách những cách sau đây:

• Staking: Người dùng có thể tham gia staking USDC vào các nền tảng CeFi như Binance, OKX, Nexo,... để nhận lãi suất APR linh hoạt hoặc cố định. Ngoài ra, người dùng cũng có thể tham gia staking trên các nền tảng DeFi như PancakeSwap, Aave,... với APY linh hoạt tùy thuộc vào điều kiện thị trường.
  
  
• Lending: Người dùng có thể tham gia lending USDC vào các nền tảng CeFi như Binance, OKX, Nexo,... để nhận lãi suất APR linh hoạt. Ngoài ra, người dùng cũng có thể lending trên các nền tảng DeFi như Aave, Compound Finance với APY linh hoạt tùy thuộc vào điều kiện thị trường.
  
  
• Farming: Người dùng có thể tham gia farming với vai trò là Liquidity Provider (LP) tại các nền tảng DeFi. Người dùng có thể nạp USDC vào các pool thanh khoản và nhận lợi nhuận dựa trên APY linh hoạt tùy thuộc vào điều kiện thị trường.

Những thông tin quan trọng về USDC trong năm 2023

USDC mất giá trị nặng do ảnh hưởng từ sự kiện Silicon Valley Bank

Vào tháng 3/2023, USDC đã mất giá trị nặng và đã từng giảm xuống mức 0.877 USD do ảnh hưởng trực tiếp từ việc Silicon Valley Bank sụp đổ. Circle - tổ chức phát hành USDC tiết lộ số tiền bị ảnh hưởng từ việc Silicon Valley Bank sụp đổ là 3,3 tỷ USD, chiếm 8,25% tổng tài sản 40 tỷ USD bảo chứng cho USDC.

Circle giới thiệu CCTP cho USDC

Cross-Chain Transfer Protocol (CCTP) là giao thức chuyển đổi qua mạng hỗ trợ chuyển đổi USDC một cách mượt mà giữa nhiều blockchain khác nhau thông qua quy trình “đốt và tạo mới”. Circle phát triển CCTP để thay thế các token cầu nối “khóa và tạo mới” của USDC.

Hiện tại, Circle đã triển khai mainnet cho CCTP trên 5 blockchain bao gồm Ethereum, Avalanche, Optimism, Arbitrum và Base (tại thời điểm ngày 01/12/2023). Ngoài ra, Circle cũng đang xây dựng 1 hệ sinh thái các dự án tích hợp CCTP để sử dụng cho các giao dịch cross-chain tại hình bên dưới.

USDC được phát hành trên 6 blockchain mới

Với sự hỗ trợ từ phía Coinbase, Circle đã phát hành USDC trên 6 blockchain mới bao gồm Polygon PoS, Base, Polkadot, NEAR, Optimism và Cosmos. Như vậy, USDC đã có mặt trên 15 blockchain khác nhau khi tính cả 6 blockchain mới nhất vừa được phát hành.

Visa thử nghiệm thanh toán bằng stablecoin USDC trên Solana

Vào tháng 9/2023, Visa - một trong những công ty thanh toán trực tuyến hàng đầu toàn cầu, đã chọn Solana làm blockchain để thử nghiệm khả năng thanh toán bằng stablecoin USDC. Visa cũng đã hỗ trợ các đối tác trong việc thử nghiệm thanh toán qua mạng lưới VisaNet bằng cách chuyển hàng triệu USDC từ Ethereum sang Solana.

Circle hợp tác với FamilyMart để cho phép người dùng đổi điểm mua sắm lấy USDC

Vào ngày 26/10/2023, Circle đã thông báo về mối quan hệ hợp tác với sàn giao dịch tiền mã hóa BitoGroup của Đài Loan và cửa hàng tiện lợi FamilyMart tại Đài Loan và Taiwan. Ba công ty sẽ ra mắt dịch vụ có tên gọi “points-to-crypto” cho phép khách hàng đổi điểm thưởng từ chương trình khách hàng thân thiết của FamilyMart thành tiền điện tử như USDC thông qua BitoGroup.

Circle phát hành bản cập nhật v2.2 cho USDC

Theo thông báo mới nhất vào ngày 09/11/2023, Circle đã phát hành bản nâng cấp v2.2 cho USDC nhằm cải thiện phí gas, tối ưu account abstraction và tăng cường bảo mật cho các giao dịch trên blockchain EVM.

Theo thông báo từ Circle, sẽ có 6 thay đổi được áp dụng cho smart contract của USDC và sẽ được triển khai trên từng blockchain EVM được hỗ trợ. Bản cập nhật này hoàn toàn tương thích ngược với các tích hợp hiện có, không gây xung đột và không yêu cầu người dùng hoặc nhà phát triển thực hiện bất kỳ thao tác nào.

Ngoài ra, Circle cũng sẽ thực hiện một số cải tiến khác như cho phép xác thực chữ ký từ ví smart contract, cải thiện quản lý danh sách giao dịch bị chặn blocklist, tăng khả năng chống chịu trước các bản fork, loại bỏ các kiểm tra không cần thiết,…

Circle hợp tác với SBI Holdings mở rộng sử dụng USDC tại Nhật Bản

Circle đang hợp tác với tập đoàn dịch vụ tài chính SBI Holdings để mở rộng việc sử dụng USDC và Web3 tại Nhật Bản. Tổ chức phát hành stablecoin USDC cho biết họ đã ký kết biên bản ghi nhớ thỏa thuận (MOU) với SBI Holdings vào ngày 27/11.

Hành động này đến sau khi chính phủ Nhật Bản điều chỉnh Đạo luật Dịch vụ Thanh toán vào tháng 6 để thiết lập quy định về stablecoin, điều mà Circle tin rằng sẽ 'khuyến khích lưu hành stablecoin và thúc đẩy kinh tế web3 tại Nhật Bản'. Tuy nhiên, SBI Holdings cần được chính phủ phê duyệt để trở thành một dịch vụ thanh toán điện tử hợp pháp để có thể sử dụng USDC tại Nhật Bản.

Circle đang được đồn đoán sẽ niêm yết công khai (IPO) vào năm 2024

Theo Bloomberg, Circle - tổ chức phát hành USDC, đang lên kế hoạch niêm yết công khai (IPO) vào năm 2024. Nguồn tin từ Bloomberg xác nhận rằng Circle đã tiến hành các cuộc đàm phán với các nhà tư vấn về triển vọng của IPO. Mặc dù giá trị thị trường chưa được công bố, nhưng vào năm 2022, Circle đã tự định giá công ty ở mức 9 tỷ USD.

Những thông tin nổi bật về USDC trong năm 2024

Tỷ lệ trao đổi USDC/USDT mất peg, giảm xuống còn 0,76 USD

Vào tối ngày 03/01, cộng đồng tiền điện tử bị hâm mộ đảo lộn bởi sự sụp đổ của Bitcoin từ hơn 45.000 USD xuống mức thấp 40.500 USD. Trong bối cảnh hoang mang, dường như nhiều người đã vội vàng rút tiền ra khiến cho cặp giao dịch USDC/USDT mất peg nghiêm trọng, giảm xuống chỉ còn 0,76 USD và 0,8 USD trong khoảng 15 phút, bắt đầu từ 19:00 (giờ Việt Nam) trên sàn Binance.

Nguyên nhân gây ra sự sụp đổ giá bất ngờ của Bitcoin được cho là đến từ dự báo thị trường của Matrixport vừa được công bố. Theo đó, đơn vị nghiên cứu dự đoán rằng Ủy ban Chứng khoán Mỹ (SEC) có thể từ chối tất cả các đơn đăng ký ETF Bitcoin spot trong tháng 1 này. Tuy nhiên, quyết định cuối cùng về việc SEC có phê duyệt ETF Bitcoin hay không sẽ được công bố trong quý 2/2024.

Tổng kết

USDC hiện là một trong những stablecoin hàng đầu trên thị trường và đang đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy việc sử dụng thanh toán toàn cầu. Qua bài viết này, bạn có thể hiểu rõ hơn về khái niệm, cơ chế hoạt động và các tin tức mới nhất về USDC. 

Chú ý: Mytour không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ quyết định đầu tư nào của quý vị. Chúc quý vị thành công và đạt được nhiều lợi nhuận từ thị trường tiềm năng này.