USDC là gì? Một loại stablecoin là USDC. Giá trị của USDC được liên kết với đồng đô la Mỹ, mỗi stablecoin cố gắng duy trì giá trị 1 USD.

Các loại tiền điện tử như Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) thu hút hầu hết sự chú ý trong không gian tiền điện tử, và vì lý do chính đáng: chỉ riêng hai đồng token dẫn đầu này đã chiếm tổng cộng gần 70% thị phần.

Tuy nhiên, vẫn có rất nhiều loại tiền điện tử và dự án blockchain khác. Mặc dù hầu hết mọi người đầu tư vào BTC hoặc ETH, một mối lo ngại với các loại tiền điện tử lớn nhất là sự biến động giá thường đáng kể.

Sự biến động giá không phải là điều mới, và đã trở nên phổ biến kể từ khi tiền điện tử ra đời. Đối với các nhà đầu tư kỳ cựu và người mới vào lĩnh vực tiền điện tử, sự biến động mạnh mẽ về giá có thể đại diện cho cơ hội thu lợi lớn. Tuy nhiên, đối với một số người, chúng có thể khiến tài sản tiền điện tử trở nên quá rủi ro vì khả năng mất mát.

Stablecoin được tạo ra như một tài sản kỹ thuật số cố gắng duy trì mức giá ổn định, là một sự lựa chọn thay thế cho các loại tiền điện tử biến động hơn.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá loại tiền kỹ thuật số này và xem xét USDC, một trong những stablecoin phổ biến nhất trên thị trường hiện nay.

Trước khi chúng ta đi sâu vào tìm hiểu về stablecoin USDC, một loại tiền điện tử hiện đứng thứ sáu theo vốn hóa thị trường, điều quan trọng là phải hiểu stablecoin là gì.

Stablecoin là gì?

Stablecoin là một loại tiền điện tử cụ thể nhằm liên kết giá trị với một tài sản thực tế (thường là tiền pháp định) để đảm bảo giá cả ổn định. Các loại stablecoin sử dụng các phương pháp khác nhau để duy trì giá trị ổn định.

Một phương pháp phổ biến là nhà phát hành stablecoin duy trì một dự trữ tài sản.

Ví dụ, đối với USDC, mỗi đồng stablecoin phải được hỗ trợ bằng 1 USD tương ứng giữ trong dự trữ.

Mục đích của việc này là đảm bảo rằng USDC luôn liên kết chặt chẽ với số tiền USD được giữ dự trữ, để hỗ trợ giá trị của stablecoin. Các loại stablecoin khác có thể được hỗ trợ bởi tiền điện tử, hàng hóa hoặc các loại tiền tệ khác — không chỉ đơn thuần là USD.

USDC là gì?

USDC là một loại stablecoin. Như tên gọi của nó, giá trị của USDC luôn bám sát đồng USD, nghĩa là mỗi stablecoin luôn giữ giá trị 1 USD.

Ban đầu, USDC được xây dựng trên nền tảng blockchain của Ethereum (ETH). Tuy nhiên, hiện nay nó đã mở rộng sang các mạng Algorand và Solana, và sẽ hỗ trợ thêm nhiều mạng khác trong tương lai. USDC cho phép người dùng chuyển đổi đồng USD thành token, từ đó có thể sử dụng trên các nền tảng blockchain, sàn giao dịch tiền điện tử và các loại giao dịch khác. Ngoài ra, các token USDC có thể được quy đổi thành USD, điều này rất quan trọng đối với cộng đồng tiền điện tử và có ảnh hưởng sâu rộng đến DeFi (tài chính phi tập trung) và các công cụ tài chính khác.

Ban đầu, USDC được tạo ra bởi Coinbase và Circle thông qua Centre Consortium. Tuy nhiên, gần đây Centre đã thông báo sẽ ngừng hoạt động.

Do đó, Coinbase đã mua cổ phần trong Circle. Hiện nay, USDC được quản lý bởi Circle, tổ chức giám sát các tiêu chuẩn kỹ thuật và tài chính cho stablecoin, đồng thời cung cấp sự minh bạch về việc hỗ trợ 1-đối-1 của USDC. Điều này đảm bảo mỗi USDC được phát hành đều được đảm bảo bởi một đồng USD giá trị được giữ trong dự trữ.

Công ty mẹ của USDC khẳng định rằng stablecoin này dành cho những người muốn chuyển các số tiền lớn. Bằng cách trở thành một lựa chọn hấp dẫn hơn cho các nhà đầu tư tổ chức, như USDC có thể giúp tiền điện tử trở nên phổ biến hơn.

USDC là một loại tiền tệ kỹ thuật số với mục tiêu duy trì giá trị 1 USD. Tuy nhiên, khác với nhiều hình thức truyền thống gửi tiền, bạn có thể chuyển USDC một cách nhanh chóng trên toàn cầu đến bất kỳ người dùng ví tiền điện tử nào với phí giao dịch thấp.

USDC hoạt động như thế nào về mặt kỹ thuật?

Vậy làm thế nào để USD Coin hoạt động trên mặt kỹ thuật, khi nó đồng thời là một loại stablecoin và tiền điện tử?

Đơn giản, mỗi khi có một đô la được gửi vào, một token USDC sẽ được tạo ra. Sau đó, khi người dùng muốn đổi USDC thành đô la, các USD Coin này sẽ bị hủy để duy trì sự hỗ trợ nhất quán.

Đây là cách tổ chức tài chính giám sát USDC giải thích về quy trình kỹ thuật:

Quá trình đổi ngược lại thực hiện theo trình tự ngược: khi người dùng yêu cầu đổi từ nhà phát hành, sau khi xác minh và phê duyệt thành công, các token USDC tương ứng sẽ bị xóa khỏi lưu thông ('đốt'), và các quỹ từ dự trữ sẽ được chuyển về tài khoản ngân hàng bên ngoài của người dùng.

Để các stablecoin như USDC hoạt động như ý muốn, cần có sự tin tưởng và minh bạch từ các bên giám sát để đảm bảo rằng có sự hỗ trợ 1-đối-1 thực sự, đó là lý do tại sao Circle cung cấp các bản cập nhật định kỳ từ công ty kiểm toán Grant Thornton.

Khái niệm về stablecoin được hoàn toàn dựa trên việc các tài sản pháp định hỗ trợ một đối một, đó là lý do tại sao các nhà phát hành USDC đang nỗ lực để đạt được sự minh bạch.

Các trường hợp sử dụng USDC

Vậy USDC có thể được áp dụng vào các mục đích nào? Là một loại stablecoin được đảm bảo bởi tiền pháp định ít biến động hơn so với các tài sản kỹ thuật số khác, USDC có thể được sử dụng theo những cách đặc biệt so với các loại tiền điện tử khác.

Truy cập dễ dàng vào thị trường tiền điện tử

USDC cho phép bạn mua, bán và chuyển tiền trong hệ sinh thái tiền điện tử. Thay vì phải trải qua nhiều bước để rút tiền về ngân hàng hoặc thẻ truyền thống, bạn có thể đổi tiền điện tử sang USDC. USD Coin được chấp nhận trên hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử lớn, cả tập trung và phi tập trung, mang đến cho bạn nhiều lựa chọn.

Thanh toán xuyên biên giới

Chuyển tiền pháp định của bạn cho các doanh nghiệp hoặc cá nhân trên toàn thế giới có thể rất tốn kém và không tiện lợi. Một số khoản thanh toán qua ngân hàng có thể mất nhiều ngày để hoàn thành, cộng thêm các khoản phí nặng nề.

Với USDC, bạn có thể thực hiện thanh toán xuyên biên giới, hay còn gọi là kiều hối, cho bất kỳ ai sở hữu ví tiền điện tử với chi phí chỉ là một phần nhỏ so với các phương thức kiều hối truyền thống.

Nhận thanh toán bằng tiền điện tử

Một lợi ích hữu ích khác của USDC là nó giúp dễ dàng hơn trong việc thanh toán lương cho nhân viên bằng tiền điện tử. Mặc dù vẫn chưa phổ biến rộng rãi, nhưng các vận động viên chuyên nghiệp và nhân viên của các startup đang dần chấp nhận việc được thanh toán bằng tiền điện tử.

Trong khi việc thanh toán lương bằng Bitcoin và Ethereum có thể mang lại lợi ích nhất định, sự biến động về giá khiến nhiều người khó có thể quyết định lựa chọn này. Sử dụng USDC, nhân viên có thể nhận lương bằng tiền điện tử mà không lo ngại về dao động giá cả. Sau đó, người dùng có thể dễ dàng mua các loại tiền điện tử mà họ ưa thích.

Bạn cũng có thể thanh toán cho các đối tác quốc tế dễ dàng bằng USDC với chi phí thấp và thời gian nhanh chóng, mà không cần tài khoản ngân hàng với chi phí cực kỳ hợp lý.

Tài chính phi tập trung (DeFi)

Stablecoin như USDC là sự lựa chọn phổ biến để sử dụng trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) và các ứng dụng liên quan.

Ví dụ, USDC có thể được dùng để cung cấp thanh khoản trong các nhóm để kiếm lãi dưới dạng token LP, tạo ra lãi suất khi người dùng khác tham gia. Giả sử bạn sở hữu cả USDC và Ethereum, và muốn kiếm lãi từ khoản nắm giữ của mình thông qua yield farming. Bạn có thể cung cấp số lượng bằng nhau của USDC và ETH vào một nhóm thanh khoản, để nhận phần trăm phí giao dịch khi người khác hoán đổi giữa cặp này.

Đương nhiên, luôn có những rủi ro khi tham gia vào DeFi, ví dụ như hack hợp đồng thông minh và mất mát tạm thời, khi giá của một cặp token trong một nhóm thanh khoản dao động so với cặp kia khi người dùng rút thanh khoản của họ.

Hỗ trợ từ chính phủ

USDC và các stablecoin khác đang được sử dụng rộng rãi hơn trong các chính sách của chính phủ. Với khả năng chuyển tiền cho các cá nhân và doanh nghiệp có kết nối internet, USDC giúp chính phủ dễ dàng chuyển tiền cứu trợ.

Nó cũng tạo điều kiện thuận lợi cho việc quyên góp quốc tế, vượt qua các rào cản liên quan đến chuyển khoản giữa các ngân hàng ở các quốc gia khác nhau.

Ưu điểm của USDC

Phòng ngừa biến động (Hedge against volatility): Thay vì giữ một loại tiền điện tử có biến động mạnh, nhà đầu tư có thể chuyển sang một tài sản ít hoặc không biến động như USDC.

Staking để kiếm lãi (Staking to earn interest): USDC có thể được staking để nhận thêm phần thưởng. Nó cũng có thể được sử dụng trong các cặp giao dịch trên các nền tảng DeFi để kiếm lãi từ phí mạng lưới. Bạn có thể kiếm lãi từ 3-10% APY tùy vào thời điểm và nền tảng cung cấp.

Tương thích đa chuỗi (Multi-chain compatibility): Bạn có thể dễ dàng và rẻ chuyển USDC của bạn sang các hệ sinh thái blockchain khác nhau như Ethereum và Solana, sau đó sử dụng nó để mua các loại tiền điện tử và NFT khác nhau.

Dự trữ hoàn toàn được hỗ trợ (Fully-backed reserves): Circle thường xuyên công bố các báo cáo kiểm toán về dự trữ của mình và được coi là một công ty mẹ đáng tin cậy của stablecoin.

Được đăng ký: USDC được đăng ký với Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) tại Hoa Kỳ. Là một nhà cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính, Circle là một doanh nghiệp được công nhận hợp pháp tại Hoa Kỳ và đã được đăng ký với FinCEN, cơ quan chống gian lận tài chính.

Nhược điểm của USDC

Rủi ro depegging (Nguy cơ mất giá): Mặc dù stablecoin như USDC được cho là giữ giá ổn định và được hỗ trợ 1:1 với dự trữ của nó, đã có những trường hợp stablecoin mất giá, nổi tiếng nhất là vào tháng 3 năm 2023, khi mà ngân hàng Silicon Valley phá sản, công ty Circle có nguy cơ mất 3 tỷ đô la dự trữ đã khiến người dùng lo sợ và bán tháo USDC, khiến nó mất chốt 1 đô la.

Giới hạn tăng giá (Limited price appreciation): Do giá trị ổn định, USDC thiếu sự tăng giá mà các nhà đầu tư mong đợi từ các loại tiền điện tử khác. Tuy nhiên, điều này được bù đắp bằng các tính năng DeFi như staking, nhóm thanh khoản và yield farming.

Nó KHÔNG phải là phi tập trung. Không giống như các loại tiền điện tử như Bitcoin và Ether, USDC được phát hành bởi một cơ quan tập trung phải tuân thủ các quy định. Nếu một cơ quan quản lý quyết định cần hành động chống lại một người giữ USDC, tất cả tiền điện tử của họ có thể bị đóng băng. Ví dụ, một số người dùng đã tương tác với trình trộn tiền điện tử Tornado Cash đã thấy tài sản của họ bị đóng băng.

• USDC mất chốt đang gây ra hiệu ứng domino đối với DAI và USDD

USD Coin vs. Tether

USD Coin và Tether (USDT) là hai stablecoin lớn nhất theo vốn hóa thị trường. Nếu bạn đang có kế hoạch mua một stablecoin gắn với đô la Mỹ, bạn có thể đang tự hỏi nên chọn loại nào hoặc liệu có sự khác biệt nào giữa chúng không.

Hai stablecoin này có cùng công dụng và thường duy trì giá trị 1 USD. Tuy nhiên, mỗi loại có những ưu điểm riêng, vì vậy chúng không hoàn toàn thay thế được nhau.

USD Coin được xem là lựa chọn an toàn hơn vì tính minh bạch của nó. Ban quản lý của nó đã cung cấp các báo cáo từ khi ra mắt, xác minh các dự trữ của nó. Trong khi đó, Tether Limited đã không cung cấp thông tin về dự trữ của mình trong nhiều năm. Nó cũng đã phải đối mặt với các rắc rối pháp lý liên quan đến việc thiếu minh bạch, với một vụ kiện cáo buộc rằng các phát hành Tether không được hỗ trợ đã gây thiệt hại 1,4 nghìn tỷ USD cho thị trường tiền điện tử.

Lợi thế của Tether là tính thanh khoản của nó. Nó có vốn hóa thị trường lớn hơn nhiều so với USD Coin và khối lượng giao dịch cao hơn bất kỳ stablecoin nào. Điều này thường sẽ giúp dễ dàng giao dịch Tether hơn với các loại tiền điện tử khác do khối lượng giao dịch của nó.

Đối với các nhà đầu tư, USDC cũng có lợi thế là chịu sự giám sát quy định nhiều hơn vì nó được coi là công cụ giá trị lưu trữ ở hầu hết các bang của Hoa Kỳ. Tether cũng chưa được kiểm toán độc lập.

Theo Mytour

Nội dung được phát triển bởi đội ngũ Mytour với mục đích chăm sóc khách hàng và chỉ dành cho khích lệ tinh thần trải nghiệm du lịch, chúng tôi không chịu trách nhiệm và không đưa ra lời khuyên cho mục đích khác.

Nếu bạn thấy bài viết này không phù hợp hoặc sai sót xin vui lòng liên hệ với chúng tôi qua email [email protected]

1

Các câu hỏi thường gặp

1.

Stablecoin là gì và tại sao nó quan trọng trong thị trường tiền điện tử?

Stablecoin là loại tiền điện tử cố gắng duy trì giá trị ổn định, thường liên kết với tiền pháp định. Nó giúp giảm thiểu biến động giá, điều này rất quan trọng cho các nhà đầu tư và người dùng trong thị trường tiền điện tử.

2.

USDC hoạt động như thế nào trong việc duy trì giá trị 1 USD?

USDC được thiết kế để giữ giá trị 1 USD bằng cách duy trì một dự trữ tài sản tương ứng. Mỗi khi có một USD gửi vào, một token USDC được phát hành, đảm bảo sự hỗ trợ 1-đối-1 cho người dùng.

3.

Tại sao USDC là lựa chọn tốt cho việc chuyển tiền xuyên biên giới?

USDC cho phép thực hiện thanh toán xuyên biên giới với phí giao dịch thấp và thời gian nhanh chóng. Điều này giúp tiết kiệm chi phí và thời gian so với các phương thức chuyển tiền truyền thống.

4.

Có những rủi ro nào liên quan đến việc sử dụng stablecoin như USDC?

Mặc dù USDC cố gắng duy trì giá trị ổn định, nhưng vẫn có nguy cơ mất giá nếu có sự thiếu hụt trong dự trữ hoặc nếu thị trường tiền điện tử gặp khủng hoảng. Sự minh bạch của tổ chức phát hành là rất quan trọng.

5.

USDC có thể được sử dụng trong các ứng dụng tài chính phi tập trung không?

Có, USDC được sử dụng rộng rãi trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi). Nó cho phép người dùng cung cấp thanh khoản và tham gia vào các hoạt động như yield farming để kiếm lãi từ các khoản đầu tư.

6.

Sự khác biệt giữa USD Coin và Tether là gì?

USD Coin (USDC) được coi là an toàn hơn với tính minh bạch và sự kiểm toán định kỳ, trong khi Tether (USDT) có tính thanh khoản cao hơn nhưng đã gặp nhiều vấn đề pháp lý liên quan đến việc thiếu minh bạch.