Mẫu bảng quản lý chi tiêu cá nhân bằng Excel đơn giản và dễ sử dụng

Bảng chi tiêu cá nhân Excel là gì?

Bảng chi tiêu cá nhân Excel là một tệp dữ liệu được thiết kế trên phần mềm Excel, giúp bạn ghi chép và theo dõi chi tiết các khoản thu nhập cũng như chi tiêu hàng ngày, hàng tháng. Nhờ các bảng tính đơn giản, bạn có thể dễ dàng nắm bắt tình hình tài chính của mình và điều chỉnh thói quen chi tiêu sao cho hợp lý. 

Ưu điểm của bảng chi tiêu Excel là sự linh hoạt, dễ dàng sử dụng và phù hợp với mọi đối tượng, từ cá nhân đến hộ gia đình. Đây là công cụ phổ biến, tiết kiệm và mang lại hiệu quả cao trong việc quản lý tài chính.

Tại sao nên tạo bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel?

Tạo bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel là một phương pháp hiệu quả giúp bạn quản lý tài chính một cách khoa học và có hệ thống. Với file Excel, bạn có thể dễ dàng theo dõi và kiểm soát các khoản thu chi một cách linh hoạt. Dưới đây là những lý do khiến việc tạo bảng chi tiêu này trở nên quan trọng:

• Quản lý tài chính minh bạch: Bảng chi tiêu cá nhân Excel cho phép bạn ghi chép chi tiết mọi khoản thu nhập và chi tiêu, giúp bạn nắm rõ dòng tiền vào và ra.
• Thay đổi thói quen chi tiêu: Theo dõi chi tiêu hàng ngày giúp bạn nhận biết những khoản chi không cần thiết và điều chỉnh để tiết kiệm hiệu quả hơn.
• Lập kế hoạch tài chính tương lai: Việc theo dõi thu chi thường xuyên giúp bạn lên kế hoạch cho các mục tiêu dài hạn như mua nhà, tiết kiệm hoặc đầu tư.
• Quản lý chi tiêu gia đình dễ dàng: Nếu bạn đảm nhận vai trò quản lý tài chính gia đình, bảng chi tiêu Excel sẽ là công cụ hỗ trợ đắc lực.

Sử dụng bảng chi tiêu cá nhân Excel không chỉ giúp bạn quản lý tài chính dễ dàng mà còn mang lại sự chủ động trong việc chi tiêu. Hiểu rõ tầm quan trọng của việc lập bảng chi tiêu cá nhân sẽ giúp bạn xác định được những 

Bảng chi tiêu cá nhân Excel bao gồm những thông tin nào?

Bảng chi tiêu cá nhân thường chứa nhiều thông tin quan trọng, giúp bạn theo dõi thu nhập và chi tiêu một cách chi tiết và chính xác. Tùy thuộc vào nhu cầu chi tiêu và thu nhập của mỗi người, bảng chi tiêu sẽ có những thông tin khác nhau.

Nhìn chung, một bảng chi tiêu cần có 3 mục chính: Khoản chi cho nhu cầu thiết yếu, chi tiêu cá nhân và tiết kiệm/đầu tư. Cụ thể, 3 mục thông tin cần được trình bày trong bảng chi tiêu cá nhân Excel bao gồm:

Để biết bảng chi tiêu cá nhân Excel nên có những thông tin cụ thể nào, trước tiên bạn có thể áp dụng một trong các phương pháp quản lý chi tiêu phổ biến như: phương pháp 6 chiếc lọ, phương pháp 50/30/20, phương pháp 10/20/70... Sau đó, dựa vào phương pháp đã chọn để thiết lập các nội dung phù hợp trên bảng chi tiêu của mình.

Hướng dẫn lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel

Có nhiều phương pháp khác nhau để bạn có thể áp dụng khi lập bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel. Trong bài viết này, Mytour sẽ hướng dẫn bạn tạo một file Excel dựa trên quy tắc 6 lọ. Đây là một phương pháp linh hoạt, giúp bạn dễ dàng theo dõi và phân bổ thu nhập một cách nhanh chóng và hiệu quả.

Để tạo một bảng chi tiêu đầy đủ và chi tiết, bạn có thể làm theo các bước sau đây. 

Thiết lập bảng tổng thu nhập hàng tháng

Bước đầu tiên khi lập bảng chi tiêu cá nhân Excel là ghi chép lại tổng thu nhập hàng tháng của bạn. Hãy liệt kê tất cả các nguồn thu nhập, bao gồm lương chính, tiền thưởng, và các khoản thu nhập phụ từ kinh doanh hoặc đầu tư.

Để quản lý tài chính chính xác hơn, bạn nên chia thu nhập thành hai cột chính: Thu nhập dự kiến và Thu nhập thực tế. Việc so sánh giữa hai cột này giúp bạn nắm rõ hơn về tình hình tài chính của mình, đồng thời phát hiện những khoản thu nhập biến động trong tháng. Từ đó, bạn có thể điều chỉnh chi tiêu sao cho phù hợp.

Tạo bảng chi tiêu dự kiến và thực tế

Sau khi xác định tổng thu nhập, bước tiếp theo là lập bảng chi tiêu dựa trên các khoản dự kiến và thực tế. Bạn có thể phân loại chi tiêu thành các mục như: nhu cầu thiết yếu (ăn uống, nhà ở, điện nước), đầu tư, phát triển bản thân, và tiết kiệm. 

Để theo dõi dễ dàng, hãy tạo hai cột tương ứng: Chi tiêu dự kiến và Chi tiêu thực tế, sau đó tính toán sự chênh lệch giữa hai cột. Cách làm này giúp bạn nhận biết được các khoản chi tiêu vượt mức và điều chỉnh kịp thời.

Tạo bảng theo dõi chi tiêu chi tiết

Cuối cùng, bạn cần thiết lập các bảng chi tiêu cụ thể để theo dõi từng khoản chi tiêu hàng tháng. Mỗi bảng nên được chia nhỏ theo các danh mục như nhu cầu thiết yếu, đầu tư sinh lời, phát triển bản thân và hưởng thụ cuộc sống. 

Mỗi khi có khoản chi phát sinh, hãy ghi chép lại vào đúng bảng chi tiêu tương ứng để kiểm soát và phân tích tài chính cá nhân một cách chi tiết. Việc theo dõi cẩn thận này không chỉ giúp bạn tiết kiệm hiệu quả mà còn giúp bạn điều chỉnh các khoản chi không cần thiết.

Sau khi hoàn thành các bước trên, bạn sẽ có một bảng chi tiêu cá nhân Excel đầy đủ, giúp bạn dễ dàng quản lý tài chính hàng ngày. Tiếp theo, hãy cùng khám phá một số mẫu bảng chi tiêu cá nhân Excel hữu ích dành cho bạn!

Một số mẫu bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel

Để quản lý tài chính cá nhân hiệu quả hơn, việc sử dụng các mẫu bảng chi tiêu cá nhân Excel là một giải pháp tối ưu. Những mẫu bảng này không chỉ giúp bạn theo dõi chi tiêu một cách chi tiết mà còn hỗ trợ bạn điều chỉnh kế hoạch tài chính sao cho phù hợp. 

Dưới đây là một số mẫu bảng chi tiêu cá nhân Excel đơn giản và dễ sử dụng, phù hợp cho cả cá nhân và gia đình.

Bạn có thể tham khảo và điều chỉnh các khoản chi tiêu sao cho phù hợp với tình hình thực tế của mình. Nếu cảm thấy việc này hơi phức tạp, hãy cân nhắc sử dụng thêm các phần mềm quản lý chi tiêu hiệu quả được gợi ý bên dưới.

Một số phần mềm quản lý chi tiêu hiệu quả

Trong trường hợp bạn quá bận rộn và không có thời gian để tạo bảng chi tiêu cá nhân bằng Excel, việc sử dụng các phần mềm quản lý chi tiêu là giải pháp tối ưu giúp bạn theo dõi và kiểm soát tài chính một cách khoa học. Dưới đây là một số phần mềm quản lý chi tiêu hiệu quả mà bạn có thể tham khảo:

Phần mềm MISA Money Keeper (MISA)
MISA Money Keeper là một trong những ứng dụng quản lý chi tiêu cá nhân phổ biến tại Việt Nam, với giao diện thân thiện và dễ sử dụng. Ứng dụng này cho phép bạn ghi chép chi tiết các khoản thu chi, theo dõi nợ và vay, đồng thời phân tích chi tiêu thông qua biểu đồ trực quan. Ngoài ra, MISA còn hỗ trợ quy đổi giữa các loại tiền tệ, giúp người dùng quản lý tài chính hiệu quả hơn.

Ưu điểm của phần mềm này là có thể tải và sử dụng ngay trên điện thoại di động, tương thích với cả Android và iOS. Bạn có thể theo dõi và quản lý thu chi mọi lúc, mọi nơi.

Phần mềm Money Lover

Money Lover là ứng dụng tài chính từng đạt giải Nhất Nhân tài đất Việt và lọt Top 5 ứng dụng tốt nhất trên Android tại Google I/O 2017. 

Ứng dụng này cho phép bạn theo dõi chi tiêu, lập kế hoạch tài chính, và kết nối với hơn 20 ngân hàng tại Việt Nam. Với tính năng báo cáo trực quan bằng hình ảnh và nhắc nhở thanh toán hóa đơn, bạn có thể dễ dàng kiểm soát tài chính của mình.

Phần mềm Spendee
Spendee nổi bật với giao diện đẹp mắt, cho phép phân loại chi tiêu theo các mục đích như gia đình, lễ hội, và du lịch. Bạn có thể theo dõi chi tiêu thủ công hoặc đồng bộ với tài khoản ngân hàng, lập ngân sách tiết kiệm, và chia sẻ ví với người thân. 

Spendee còn cung cấp biểu đồ thu chi rõ ràng, giúp bạn tối ưu hóa việc quản lý tài chính cá nhân.

Phần mềm Home Budget with Sync
Home Budget with Sync là ứng dụng quản lý tài chính cho phép bạn ghi chép chi tiêu hàng ngày, quản lý hóa đơn và theo dõi biến động số dư tài khoản.

Với khả năng đồng bộ dữ liệu giữa các thiết bị, ứng dụng này mang lại sự tiện lợi và hỗ trợ việc lập kế hoạch tài chính một cách dễ dàng.

Phần mềm Mint

Mint là ứng dụng quản lý chi tiêu quốc tế, giúp bạn liên kết thẻ ngân hàng, theo dõi giao dịch và nhận lời khuyên tài chính. Mint có khả năng phân loại chi tiêu và cung cấp báo cáo tài chính dưới dạng biểu đồ trực quan, dễ hiểu.

Tính năng nhắc nhở thanh toán hóa đơn và hệ thống bảo mật cao của Mint đảm bảo an toàn cho thông tin cá nhân của bạn.

Phần mềm Money Mate
Money Mate không chỉ giúp bạn theo dõi chi tiêu hàng ngày mà còn hỗ trợ lập kế hoạch tài chính cho tương lai. Dữ liệu được hiển thị qua biểu đồ trực quan, dễ hiểu, và ứng dụng có thể hoạt động offline, tiện lợi khi không có kết nối internet.

Phần mềm hỗ trợ cả người dùng Android và iOS. Tải xuống dễ dàng và sử dụng ngay hôm nay.

Phần mềm Pocket Guard
Pocket Guard nổi bật với tính năng bảo mật cao và khả năng theo dõi dòng tiền, số dư tài khoản ngân hàng. Phần mềm sử dụng mã hóa SSL 256-bit và mã PIN 4 số để đảm bảo an toàn dữ liệu, cùng với tính năng nhắc nhở thanh toán hóa đơn giúp bạn quản lý chi tiêu một cách hợp lý.

Các phần mềm quản lý chi tiêu cá nhân Excel này sẽ giúp bạn dễ dàng kiểm soát tài chính và lập kế hoạch chi tiêu một cách hiệu quả.

Kết luận

Sử dụng bảng chi tiêu cá nhân Excel là một phương pháp hiệu quả để quản lý tài chính cá nhân, giúp bạn kiểm soát thu nhập và chi tiêu một cách chi tiết. Hy vọng những thông tin mà Mytour đã chia sẻ trong bài viết sẽ giúp bạn khám phá thêm các công cụ quản lý tài chính hiệu quả. Đừng quên theo dõi Mytour để nhận thêm nhiều mẹo và thủ thuật hữu ích về Excel nhé!